Эквайринг для бизнеса в Восточном Банке

Обслуживание 490 ₽
% на остаток 0%
Пополнение От 0,23%
Платеж От 29 руб.
Перевод 0 руб.
Овердрафт От 13,5%
Ежемесячный оборот
Открыть счет
1 518 заявок за 30 дней Обновлено: 08.04.2020

Эквайринг от банка «Восточный»

Эквайринг от банка «Восточный» — это привычные платежи банковской картой с помощью специального оборудования, установленного в магазине, салоне или кафе. Однако принимать безналичную оплату можно не только офлайн, но и онлайн — на сайте или в интернет-магазине.

Восточный банк осуществляет подключение эквайринга совместно с партнером — ведущей процессинговой службой UCS, продукты которой пользуются большим спросом ввиду своей доступности и высокого уровня защиты проведения платежей.
Далее мы расскажем, в чем преимущество эквайринга от Восточного банка, какие виды доступны клиентам и на каких условиях банк предоставляет услугу, как подключить безналичную оплату в магазине или на сайте.

Эквайринг для бизнеса: выгодно или нет

Пока предприниматели, шагающие в ногу со временем, устанавливают POS-терминалы в своих торговых точках, часть бизнесменов все еще сомневается в целесообразности приема безналичной оплаты. Они считают, что это влечет дополнительные расходы и не торопятся с установкой банковских терминалов. Разберемся, зачем вообще нужен эквайринг, и какую роль он играет в развитии бизнеса.

Во-первых, эквайринг дает реальный шанс увеличить прибыль на 25-30%. Клиент, оплачивающий покупки картой, тратит на порядок больше, так как не ограничен имеющейся наличкой.

Во-вторых, ваш магазин (салон или кафе) становится более конкурентоспособным. Клиенты чаще всего отдают предпочтение торговым точкам, где могут расплатиться безналом.

В-третьих, вы расширяете клиентскую базу, в которую входят клиенты со средним и высоким доходом. По статистике именно они чаще всего расплачиваются картой.

В-четвертых, снижаются риски, связанные с оборотом наличности. Например, кража, мошенничество со стороны персонала и т.д. Также снижаются расходы на инкассацию.

В-пятых, вы или ваши сотрудники значительно экономите время при расчетах с покупателями. Для проведения безналичной оплаты требуется 1-2 секунды.

В-шестых, вы можете реализовывать программы лояльности и выдавать клиентам дисконтные карты, чтобы они могли копить бонусы за покупки в вашем магазине.

Преимущества эквайринга от банка «Восточный»

К преимуществам эквайринга от партнера Восточного банка можно отнести:

  • низкую ставку — от 1,75% от безналичного оборота;
  • быструю установку банковского оборудования — 3-4 дня;
  • бесплатную установку, настройку терминалов, а также обучение кассиров работе с ними;
  • возможность аренды оборудования (выгодно для владельцев сезонного бизнеса и начинающих предпринимателей);
  • большой выбор моделей под любые задачи бизнеса (автономные, стационарные и мобильный POS-терминалы);
  • персональный менеджер и получение консультаций 24/7;
  • отсутствие требований к минимальному обороту, виду деятельности (если она не противоречит законодательству РФ);
  • доступ к личному кабинету предпринимателя, где вы получите подробную аналитику движения денежных средств, сможете просматривать, когда, за какие покупки и в каком количестве были получены деньги (данные обновляются в режиме реального времени);
  • скидки на специализированные предложения для предприятий различных сфер бизнеса;
  • отсутствие абонентской платы и скрытых комиссий.

Эквайринг от банка «Восточный»: виды и условия подключения

Восточный банк предлагает несколько видов эквайринга своим клиентам: торговый, мобильный, интернет-эквайринг, эквайринг Life Pay. Далее мы подробно рассмотрим особенности и условия подключения каждого вида.

Торговый эквайринг

Первое, что интересует бизнесменов — это, конечно же, стоимость. У банка «Восточный» расценки на эквайринг среднерыночные, без специальных пакетов, предложений и акций. Ставка на эквайринг составляет от 1,75%. Окончательная стоимость рассчитывается в зависимости от оборотов, деятельности компании, типов принимаемых карт. Комиссия будет указана в договоре.

Вы можете найти банк с наименьшей комиссией, но при безналичных оборотах менее 1 млн рублей разница в 0,2-0,3% будет не столь заметна. К тому же в Восточного нет абонентской платы и никаких требований по поддержанию оборотов. Обычно деньги за продажу по картам поступают в течение суток.
Торговый эквайринг невозможен без специального оборудования.

UCS предоставляет следующие виды техники:

  • Автономные терминалы, которые не нужно подключать к кассе, поскольку они функционируют на своем ПО и оснащены принтером печати чеков. Вариант для тех, кто пока еще не перешел на работу с контрольно-кассовой техникой.
  • Переносной терминал. Такие устройства, как правило, оснащены аккумулятором и подходят для приема безналичной оплаты при доставке
  • товара на дом (курьерские службы) или на рынке, ярмарке, городском фестивале.

  • SMART PIN-PAD. Устройство работает только в связке с онлайн-кассой. Отсутствует аккумулятор и принтер чеков.

За подключение и настройку оборудования платить не нужно.

Мобильный эквайринг

Относительно новый продукт. По своей сути — это тот же торговый эквайринг, только оплату вы принимаете через компактный мобильный терминал, который управляется с телефона или планшетного ПК. Внешне такие устройства напоминают обычный компактный калькулятор.

Переносной терминал m-POS от компании 2can подключается к смартфону или планшету по Bluetooth или через разъем для наушников. Для интеграции POS-терминала и управляющего устройства (телефона) на последнее устанавливается специальное мобильное приложение от разработчика M-POS. Все платежи проводятся с помощью мобильного приложения в телефоне, а информацию о карте считывает терминал. Чек отправляется в электронном виде на e-mail или телефон клиента в виде СМС.

За это тип эквайринга вы заплатите 2,3% с операции. Стоимость одной единицы оборудования — 7 990 рублей.

Возможности m-POS:

  • Благодаря компактным размерам легко помещается в кармане.
  • Принимает карты везде, где есть Wi-Fi или 3G.
  • Доступ к личному кабинету в мобильном приложении 2can, где вы в любое время можете просмотреть историю операций.
  • Интегрируется с любым мобильным устройством, функционирующим на базе OS Android и iOS.
  • Круглосуточная техподдержка клиентов.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг обеспечивает прием платежей на сайте. Услугу также оказывает процессинговая служба UCS. Схема оплаты следующая. Клиент выбирает товар в интернет-магазине, добавляет его в корзину, откуда потом производит оплату. Чтобы платеж прошел, покупатель должен указать данные карты и подтвердить операцию кодом из СМС. Далее система обрабатывает платеж, деньги списываются с карты клиента и зачисляются на счет компании.

На сайте можно настроить автоплатежи, привязку карты или предавторизацию — списание денег по факту выполнения услуги или доставки товара. Кроме того вы можете выставлять счета на оплату через электронную почту, Viber, Whatsapp или социальные сети. В счете будут указаны данные о плательщике, информация о заказе, сумма. Здесь же находится кнопка оплаты, чтобы клиент при нажатии на нее смог сразу перейти на страницу оплаты и завершить платеж.

Подключением и настройкой эквайринга занимаются специалисты UCS. Оплачивается интернет-эквайринг так же, как и торговый. Деньги со счета покупателя поступают в банк, он удерживает свою часть комиссии, остальное зачисляет на счет продавца.

Преимущества интернет-эквайринга от UCS:

  • интегрируется с интернет-магазинами на базе большинства популярных CMS;
  • обладает сертификатом соответствия PCI DSS, защищен технологией 3-D Secure, имеет протокол криптозащиты TLS 1.2, фрод-мониторинг;
  • подключение осуществляется напрямую через собственное решение UCS или в партнерстве сервис-провайдерами.

Ставка за эквайринг устанавливается индивидуально. Комиссия, как правило, на порядок выше чем при подключении торгового эквайринга. Это связано с тем, что банки много средств и времени вкладывают в безопасность проведения онлайн-платежей.

Эквайринг LifePay

Техническое решение, которое позволяет принимать безналичную оплату не только с карт, но и электронных кошельков, а также баланса мобильного телефона. Эквайринг LifePay реализуется на базе торгового, мобильного и интернет-эквайринга.

Преимущества технологии:

  • поддержка карт популярных платежных систем: МИР, VISA, MasterCard;
  • поддержка оплаты с электронных кошельков: Яндекс.Деньги, Qiwi, WebMoney, PayPal;
  • поддержка оплаты с баланса сим-карт ведущих операторов сотовых сетей: Мегафон, Билайн, МТС, Теле2;
  • аналитика продаж с использованием данных с терминала;
  • отправка чеков клиенту на электронную почту, а также в СМС;
  • автоматическая передача информации о платежных операциях в 1С;
  • интеграция с популярными CRM-системами и онлайн-кассой LIFE PAY.

Для подключения эквайринга необходимо приобрести терминал и установить на него платежных модуль или приложение LifePay. Комиссия за транзакции: от 1,55% — для торгового эквайринга, от 2,5% — для интернет-эквайринга.

Эквайринг от банка «Восточный»: как подключить

Подать заявку на подключение торгового и интернет-эквайринга можно дистанционно.

Для этого:

  1. Зайдите на официальный сайт Восточного банка.
  2. Перейдите в раздел «Бизнес», затем «Сервисы и услуги».
  3. Выберите интересующих вид эквайринг и кликните по нему.
  4. На открывшейся странице ознакомьтесь с условиями предоставления услуги и заполните форму заявки.
  5. Если у вас еще нет счета в Восточном банке, то укажите ФИО, ИНН, номер телефона, адрес электронной почты, город обслуживания и отделение, которое удобно посетить. Если вы уже являетесь клиентом банка, добавьте к этой информации название компании, профиль предприятия, город филиала, где открыт счет, и индекс.

Отправьте заявку и дождитесь звонка специалиста, который проконсультирует по всем вопросам. Согласуйте условия сотрудничества и подтвердите заявку. После этого будет подготовлено оборудование и составлен договор. Посетите офис, чтобы подписать его.

Через 3-4 дня в торговую точку выедет инженер, который доставит и установит POS-терминалы, а также проинструктирует персонал. Если вы подключаете интернет-эквайринг, то вся процедура с момента подачи заявки до внедрения платежного модуля на сайте займет не более 2 дней.

Процедура подключения мобильного эквайринга несколько отличается. Для подачи заявки заполните анкету и загрузите сканы паспорта, ИНН и ОГРН. Далее оплатите счет за терминал и дождитесь звонка специалиста банка, который проконсультирует по поводу дальнейших действий.

Получить терминал можно лично — в офисе Москвы, или заказав доставку в ваш регион (перед подачей заявки и оплатой оборудования уточните эту возможность).

Обратите внимание! Если ранее вы подключали эквайринг в другом банке, также сотрудничающим с UCS, и у вас есть учетная запись в системе этой компании, то комиссия на эквайринг не изменится. Например, если вы платите 1,9% за торговый эквайринг, а в Восточном минимальная ставка составляет 1,75%, то при заключении договора комиссия ниже не станет.

Онлайн-касса и эквайринг от банка «Восточный»

Напомним, что терминал не может заменить онлайн-кассу, потому что проводит только безналичную оплату и не отправляет копии чеков в налоговую. Большинство торговых организаций должны установить онлайн-кассу, как того требует 54-ФЗ. На базе онлайн-кассы вы сможете реализовать возможность приема безналичных платежей, дополнительно купив SMART PIN-PAD.

Банк «Восточный» не только предоставляет услугу торгового эквайринга, но и устанавливает кассу «под ключ». Компания берет на себя все заботы по подключению и регистрации. Общая стоимость услуги складывается из цены самой кассы, фискального накопителя, оператора фискальных данных, электронно-цифровой подписи. Стоимость кассы — 19 500, фискального накопителя на 13 месяцев — 6 000 рублей, на 36 месяцев — 12 000 рублей. Услуги оператора фискальных данных — 3 000 рублей в год.

Оформить на сайте