Лучший банк для самозанятых — где открыть карту

Для ведения отчетности и уплаты налогов используют банковский счет и привязанную к нему карту. Обсудим, как самозанятому выбрать банк для открытия карты, на что обратить внимание, и на какие бонусы можно рассчитывать.

Как оформить самозанятость через банк

Оформление самозанятости помогает россиянам «выйти из тени». Они могут легально вести деятельность, использовать льготы и платить налоги по сниженной ставке, а также подтверждать занятость и доходы перед кредитными и другими организациями.

Стать плательщиков налога на профессиональный доход — НПД или самозанятым можно:

• через приложение «Мой налог»,
• в кабинете налогоплательщика «Налога на профессиональный доход» на сайте ФНС России,
• с помощью учетной записи Госуслуги,
• через уполномоченный банк.

Для регистрации через приложение:

1. Скачайте приложение «Мой налог» на смартфон.
2. Выполните авторизацию с помощью паспорта, через Госуслуги или личный кабинет ФНС.
3. Укажите номер телефона и регион, где вы будете вести деятельность как самозанятый.
4. Следуйте пошаговой инструкции для дальнейшей регистрации.

Регистрация через приложение «Мой налог»

Сразу после подтверждения постановки на учет, можно принимать оплату за свои товары и услуги и формировать чеки. И с этого же месяца начинается отсчет трудового стажа и полученного дохода.

Если же пользователь не хочет ставить на телефон дополнительные программы и проходить в них регистрацию, он может использовать приложение банка, которое у него уже есть. Практически все крупные российские банки сотрудничают с ФНС, и предоставляют весь необходимый функционал для самозанятых.

Для регистрации в качестве самозанятого через банк:

1. Скачайте мобильное приложение вашего банка или зайдите в личный кабинет на сайте банка.
2. Найдите раздел, который посвящён самозанятым. Обычно он находится во вкладке «Сервисы» или «Дополнительно».
3. Заполните заявку на регистрацию и предоставьте нужные документы.

Банк самостоятельно передаст ваши данные в Федеральную налоговую службу и уведомит вас о постановке на учёт. Сразу через банковское приложение клиент сможет формировать чеки, отправлять необходимые сведения о доходе в ФНС и платить налоги.

Как выбрать лучший банк для плательщика НПД

Перечень кредитных организаций, которые предоставляют сервисы для самозанятых, указан на портале ФНС. Можно выбрать любой из 30 для регистрации и уплаты налога на профессиональный доход.

Чаще всего выбирают тот банк, в котором у самозанятого уже есть открытый счет или карта. Наличие сервиса можно проверить в мобильном приложении. Действующему клиенту не нужно тратить время на скачивание банковского приложения и регистрацию в нем. Тем более, что при выборе своего банка уже есть четкое представление о качестве обслуживания.

Если привычный вам банк не входит в перечень 30 банков, которые обмениваются с ФНС нужными данными, откройте счет в другой кредитной организации. Обратите внимание на такие факторы:

• наличие и удобство расположения офисов банка в вашем населенном пункте;
• количество банкоматов и платежных терминалов;
• возможность общения с сотрудниками банка не только по телефону горячей линии, но и в онлайн-чате;
• тарифы банка на обслуживание банковских карт.

Для минимизации расходов идеально выбирать банк, который выпускает дебетовые карты с бесплатным или недорогим обслуживанием. Также обращайте внимание на стоимость уведомлений: иногда их сумма за год сопоставима с обслуживанием премиальной карты.

Некоторые банки для привлечения клиентов создают карты с бесплатным обслуживанием при их особом назначении. Например, специальные зарплатные и социальные карты для получения зарплаты, пенсии или пособий.

Для самозанятых такие продукты тоже можно встретить. И если клиент регистрирует через банк сервис для плательщика на профессиональный доход, кредитная организация предложит ему карту со специальным тарифом. Могут быть и дополнительные выгоды — повышенные бонусы, начисление дохода на остаток и другие опции.

Какие дебетовые карты можно назвать лучшими для самозанятых

Нельзя сказать что какая-то одна карта или банк признаны лучшими для самозанятых, а какие-то совсем для них не подходят. Все зависит от предпочтений владельца карты, а также тех условий, которые для него важны. Мы сделали подборку популярных банков, куда чаще всего обращаются плательщики НПД.

Сбербанк

В Сбербанк Онлайн самозанятым доступен бесплатный сервис «Свое дело». Через него можно формировать онлайн-чеки, просматривать и при необходимости отменять их, оплачивать автоматически сформированные налоги.

Для этого получайте переводы на приоритетную карту, которая «привязана» к сервису. Чеки автоматически будут формироваться, и данные передадут в ФНС.

Если у вас уже есть карта Сбера, просто продолжайте ею пользоваться. Но можно оформить и дополнительную карту, если хотите разграничить финансы. Например, использовать социальную карту для пособий и классическую СберКарту для ведения предпринимательской деятельности.

Дополнительные бесплатные опции:

• консультация с юристом;
• конструктор документов для договоров, актов и счетов;
• сервис для онлайн-записи и учета клиентов.

Подключение к сервису «Свое дело» для самозанятых в Сбербанке

После подключения к сервису, самозанятый получает на три месяца подписку СберПрайм и доступ к онлайн-курсу. Из платных услуг доступна сотовая связь и интернет от СберМобайл за 245 рублей в месяц, подписка на юридические услуги от 2160 рублей в год, страхование ответственности от 990 рублей ежегодно и другие сервисы для ведения бизнеса.

Альфа-Банк

Альфа-Банк также предлагает в своем приложении пройти регистрацию за пару кликов. В одной программе можно отслеживать расходы, получать оплату и работать с чеками.

Самозанятые получают бесплатную Альфа-Карту с выгодной программой лояльности. Каждый месяц можно выбирать любимые категории и несколько дополнительных, чтобы получать повышенный кешбэк 5% за покупки.

Регистрация самозанятости в Альфа-Банке

Самозанятые могут в Альфа-Банке взять ипотеку, кредит с залогом и без или оформить кредитную карту. При этом условия для них будут лояльные, так как сведения о доходе уже есть в базе данных банка.

ВТБ

Банк ВТБ предлагает зарегистрировать самозанятость за две минуты без поездки в налоговую службу или банк. Из преимуществ: легкое отслеживание доходов, контроль налогов, возможность смены региона и вида деятельности.

Клиент может в одном месте формировать чеки, получать справки о доходе, подключать полезные сервисы:

• доступ к платформе Ярмарка мастеров;
• 100 дней использования сервиса «Мой склад»;
• доступ к обучающему порталу «Ближе к делу»;
• скидка 50% на мобильную связь ВТБ Мобайл;
• доступ на 14 дней к конструктору сайтов.

Регистрация самозанятости для клиентов ВТБ

Если карты ВТБ еще нет, банк предложит бесплатную дебетовую карту с кешбэком до 25% в выбранных категориях. Дополнительно пользователь может оформить автокредит, ипотеку без подтверждения дохода, кредит наличными или кредитную «Карту возможностей» без справок.

Газпромбанк

В рамках пакета услуг «Мое дело» Газпромбанк предлагает тройную выгоду для самозанятых по карте:

• 25% кешбэка в топовых категориях — супермаркеты, одежда, такси, аптеки и АЗС;
• 10% начисления дохода на остаток по карте от 30 000 до 100 000 рублей;
• возврат кешбэка 10% на оплату налога НПД.

Для участия в акции и получения кешбэка: оформите карту для самозанятых онлайн на сайте, оплачивайте налоги на сайте или в приложении «Мой налог». Необходимо до 31 июля подтвердить участие в программе лояльности, и тратить не менее 5000 рублей в месяц.

Открытие карты для самозанятых в Газпромбанке

МТС Банк

В МТС Банке можно стать самозанятым за пять минут. Пользователям доступно управление финансами в мобильном приложении, а также подключение банковских продуктов на специальных условиях.

В частности, банк предлагает:

• ипотеку с онлайн-оформлением и учетом справки о доходе из ФНС;
• товарный эквайринг для оплаты картами в торговых точках и офисе;
• интернет-эквайринг для принятия оплаты на сайтах, мессенджерах и соцсетях.

Также самозанятым доступна бесплатная виртуальная карта, с которой можно без комиссии снимать наличные в любых банкоматах и переводить деньги через СБП до 200 000 ежемесячно. Оформление в приложении МТС банка занимает две минуты.

Регистрация в МТС Банке для самозанятых

Т-Банк

Клиенты Т-Банка могут оформить самозанятость в онлайн-сервисе за пару минут. Доход будет приходить на дебетовую карту Black. Выдавать чеки и оплачивать налоги можно из личного кабинета.

Для регистрации не нужно загружать паспортные данные и фото. Данные передают в ФНС, рассчитывают налоги и выставляют счета к оплате автоматизировано.

Подключение самозанятости в личном кабинете Т-Банка

Если у самозанятого уже есть карта Т-банка, получать новую не нужно. Если еще нет, сначала закажите дебетовую карту, бесплатно оформите самозанятость и используйте карту для получения платы от клиентов и кешбэка за покупки.

Карта бесплатная при хранении на счетах в банке от 50 000 рублей, в противном случае она стоит 99 рублей ежемесячно. Снимать бесплатно можно до 500 000 рублей в банкоматах Тинькофф, в других — от 3000 до 100 000 рублей.

Как самозанятому открыть карту для бизнеса

Специальный счёт для самозанятого не нужен, принимать оплату можно на любой действующий дебетовый счёт. Реквизиты этого счета самозанятый передает в ФНС при регистрации в качестве плательщика НПД для контроля финансов.

Если самозанятый хочет оформить отдельную карту для ведения бизнеса, нужно открыть счет заранее, до регистрации. Для этого изучите имеющиеся предложения в банке, и выберите карту с бесплатным обслуживанием.

После получения карты пройдите регистрацию в онлайн-сервисе банка, чтобы получить доступ к личному кабинету — ЛК. Через него можно управлять своими счетами и полезными сервисами для самозанятых.

Частые вопросы

Комментарии: 0

Отменить ответ

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности
Хочу получать уведомления об ответах

Δ