Некоторые мошенники очень хорошо маскируются и убеждают перевести им деньги, обещая доход от инвестиций. За прошедший год количество подобных мошеннических схем увеличилось почти в полтора раза.
Однако это не значит, что все потеряно и вернуть деньги от брокера-обманщика не получится. Рассказываем, как обезопасить себя и какие есть выходы из ситуации.
Какие признаки у брокера-мошенника
Отсутствие лицензии. Легальные брокеры обязаны иметь лицензию Банка России. Эту информацию можно проверить на официальном сайте регулятора — в списке брокеров или списке аннулированных лицензий. Еще может пригодиться реестр доверительных управляющих. Если брокера в реестре нет или он ведет работу без лицензии, вероятность мошенничества очень высока.
Гарантированная доходность, особенно высокая. Никто не может гарантировать вам доходность, и профессиональные легальные брокеры всегда сами на это указывают. Никогда не верьте обещаниям быстрой и гарантированной прибыли. Это касается даже торговли через инструменты с фиксированной доходностью — никогда нет гарантий.
Вот как не должны выглядеть тарифы брокера — с обещанием доходности (автоматический перевод сайта через Яндекс. Переводчик). Источник: сайт из черного списка ЦБ
Психологическое давление. Мошенники стремятся вызвать чувство срочности и давления. Вас могут убеждать срочно совершить сделку, подчеркивать ограниченность предложения или приводить статистику и «авторитетные» мнения. Легальный брокер дает клиенту пространство для принятия решений.
Локализация в соцсетях. Большая часть мошенников не выходят за рамки простого интернет-проекта и часто используют чаты в мессенджерах и социальных сетях для общения с клиентами.
Большая часть финансовых пирамид — это просто интернет-проекты. Источник: ЦБ РФ
Сомнительный способ перечислить средства. Легальные брокеры предлагают пополнить брокерский счет одним или несколькими способами — как клиенту удобнее. Мошенники могут попросить вас перевести деньги:
- в криптовалюте;
- на личную карту;
- на неименной электронный кошелек.
Такие транзакции сложно отследить или тем более доказать их незаконность. Официальные брокеры проводят транзакции через банковские счета компании.
Технически несовершенный сайт. У фейковых брокеров сайты часто содержат грубые ошибки, может не быть SSL-защиты и неправильно отображаться ссылки. Прежде чем вводить свои данные, убедитесь, что сайт защищен сертификатом SSL и функционирует корректно. Об этом говорит «замочек» рядом с адресной строкой в поисковике и начало адреса с «https://» вместо «http://».
Новые или сложные инструменты. Чаще других сфер мошенники маскируются про брокеров и других участников рынка криптовалют, производных инструментов, форекс, иностранных активов.
По данным ЦБ, большая часть нелегальных компаний на рынке ценных бумаг приходится не на обычных брокеров и управляющих, а на форекс-дилеров. Источник: ЦБ РФ
Нет реальной контактной информации. Мошенники могут скрывать реальные контактные данные или регистрироваться в оффшорах. У надежного брокера всегда доступна полная контактная информация, включая физический адрес офиса, ИНН, ОГРН и телефоны горячей линии. Не лишним будет найти информацию по ИНН — для этого можно воспользоваться сервисами проверки контрагентов.
Черный список Банка России. Центральный банк регулярно публикует списки компаний с признаками мошеннической деятельности. Перед началом сотрудничества с новым брокером полезно свериться с черным списком.
Какие стандартные схемы обмана
Мошенники могут действовать по-разному. Например, открывать вам фиктивный брокерский счет и, получив доступ к вашим паспортным данным, использовать их для оформления кредита. Или даже реально совершать сделки за вас на рынке, но требовать огромные комиссии и не давать вывести деньги. Разберемся, какие самые популярные способы заставить человека перевести деньги брокеру.
Финансовые пирамиды
Старая схема продолжает работать, только в этом случае речь идет про обещание дохода от инвестиций. Вам предлагают гарантированную доходность в условные 30% и могут правда выплачивать ее, пока к «проекту» присоединяются новые участники. Однажды пирамида падает, и деньги теряют все, кроме организаторов.
Главная страница одного из сайтов, в которых ЦБ нашел признаки финансовой пирамиды. Источник: ЦБ РФ
При этом создатели пирамиды могут пойти как минимум двумя путями:
- Создать проект, сложными словами объяснить, как именно они добиваются нужной доходности, а потом выплачивать фиксированную сумму участникам.
- Имитировать реальную торговлю со всеми графиками и записями сделок, но на самом деле не выводить ваши деньги на биржу.
При этом мошенники могут маскировать сделки под любой рынок — криптовалюты, акций, хоть драгоценных металлов.
Поддельные инвестиционные сервисы
Вам могут обещать или не обещают доходность, цель мошенников — заставить вас внести деньги на счет. Часто для этого за вами «закрепляют финансового управляющего». Мошенник будет убеждать вас, что все идет хорошо, и вам нужно вложить больше денег. При этом выглядеть платформа может вполне стандартно, в вашем личном кабинете могут быть отражены все операции, графики активов могут повторять реальные.
Этот сервис выглядит не хуже других, и тем не менее находится в черном списке ЦБ. Источник: ЦБ РФ
Чаще всего проблемы возникнут, когда вы захотите вывести деньги, хотя могут обнаружиться и раньше — сайт просто перестанет работать, а все контакты — отвечать.
Что делать, если обманул брокер
Попытаться вернуть деньги стоит в любой даже самой непростой ситуации. Для этого выполните несколько шагов.
Сбор доказательств. Сохраните все, что может пригодиться:
- Копии договора с брокером.
- История зачислений и попыток вывести средства.
- Электронные письма, чаты и другие переписки.
- Выписки по счетам и транзакциям.
- Данные брокера — контакты, адрес сайта, реквизиты.
Эти материалы станут основой для последующих этапов. При наличии возможности попробуйте связаться с другими жертвами и объединить усилия.
Проверка статуса брокера. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ и не состоит ли он в каких-то еще официальных реестрах.
Обращение в правоохранительные органы. Обращение в полицию и прокуратуру — обязательный шаг:
- Составьте заявление о мошенничестве (статья 159 Уголовного кодекса РФ).
- Предоставьте собранную документацию и доказательства.
- Можно также подать жалобу в ЦБ РФ через интернет-приемную.
Заявление лучше подавать лично в отделении полиции или через Госуслуги. Его фиксируют в книге учета заявлений и принимают к рассмотрению.
Процедуры чарджбэка. Чтобы оспорить транзакцию (chargeback):
- Обратитесь в банк, который обслуживает карту, с официальным заявлением о несогласии с проведенной транзакцией.
- Приготовьте пакет документов: выписки по счету, доказательства обмана, переписку с брокером.
- Заполните соответствующую форму в банке и дождитесь рассмотрения.
Сейчас банки обязаны задерживать операции и возвращать отправителю деньги, если перевод имел признак сомнительной операции.
Суд. Если досудебные меры не помогли:
- Подготовьте исковое заявление, сославшись на неисполнение обязательств брокером и потерю средств.
- Потребуйте возмещения ущерба, процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда.
- Воспользуйтесь поддержкой юриста, имеющего опыт в делах подобного рода.
Иск подается в районный суд по месту нахождения ответчика или истца. Следует учитывать, что рассмотрение дел может занимать значительное время.
Куда жаловаться
Основные инстанции:
- Полиция. Лучше подать заявление лично.
- Прокуратура. Лучше подать заявление лично, но можно и онлайн.
- Центральный банк. Можно воспользоваться онлайн-приемной.
- Роскомнадзор. Можно подать заявление онлайн.
Целесообразно обратиться во все места, в которые можно.
Можно ли вернуть деньги
Важно доказать, что перевод был сделан мошеннику и имел признаки обмана. Если это удастся, вернуть деньги через банк вполне реально.
Чтобы повысить шансы, уточните у банка, какие документы и подтверждения нужны для возврата. Если не удастся, то за деньги придется судиться.
Итоги
На то, что брокер — мошенник, указывает обещание дохода, агрессивный маркетинг, незащищенное соединение и другие аспекты. Чаще всего мошенники вынуждают вас внести деньги «на счет» и пропадают со связи. Если это произошло с вами, зафиксируйте все детали, обратитесь в банк, Центральный банк и полицию.
Комментарии: 0
Написать комментарий