Граждане выступают посредниками в нелегальных финансовых операциях по незнанию или осознанно, в погоне за легким заработком. В задачи дропперов входит прием и пересылка денежных средств или посылок, полученных преступным путем.
По словам экспертов, сейчас передача банковской карточки сторонним лицам не преследуется по закону. Попытки властей применить статью о сбыте поддельных платежных карт или электронных носителей информации ни к чему не приводят из-за противоречий в трактовке. Тем не менее, в МВД заявляют о намерении урегулировать вопрос на законодательном уровне.
Уголовная ответственность вряд ли возможна без доказательств злого умысла. Например, если гражданин вернул отправителю деньги, поступившие на карту, даже если средства были добыты обманным путем.
| Стоимость от | 0 ₽ |
| Кэшбек | 1-30% |
| Процент на остаток | До 24% |
| Снятие без % | До 500 000 руб. |
| Овердрафт | Есть |
| Доставка | 1-2 дня |
Потерю карты без дальнейшей блокировки приравнивают к случайному вовлечению в мошеннические действия. Она также не приводит к уголовному преследованию. Исключение – если докажут осведомленность человека о противоправных действиях. Обвинить клиента банка в соучастии можно, если он передал карту за вознаграждение и догадывался, что ее будут использовать в преступных целях.
Дети, в силу своей доверчивости и недостаточной финансовой грамотности, находятся в группе риска. Мошенники с легкостью вовлекают их в свои схемы. Поэтому нужно учить их не откликаться на сомнительные предложения от незнакомцев и проверять информацию. Кроме того, важно развивать критическое мышление, чтобы дети не верили всему, что читают в сети или слышат от посторонних людей.
Чтобы защитить подрастающее поколение от мошенников, эксперты рекомендуют сочетать воспитательные меры с техническими (например, оформить детскую банковскую карту). Доверительные отношения с ребенком, обучение финансовой грамотности и развитие навыков критического анализа защитят в опасных ситуациях и помогут принять верное решение.
Банковские системы мониторинга выявляют карты подставных лиц →
По материалам «Известий»
Комментарии: 0