Как подключить СБП в Хоум Банке

Ирина Калимулина Автор, эксперт по финансовым услугам

Об авторе

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению "Банковское дело". С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю "Финансы и кредит". Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

СБП и Хоум Банк, как работают бесплатные переводы в этом банке, как держателю карты подключиться к системе и отправить деньги на карту любого банка. Комиссии, лимиты и все особенности операции.

Об СБП в Хоум Банке

До внедрения Системы быстрых платежей держатели карт могли делать бесплатные переводы только внутри обслуживающего банка. Если нужно было отправить деньги в другой, в подавляющем числе случаев бралась комиссия. Крайне редко банки допускали бесплатные переводы в адрес карт сторонних организаций.

Рынок нуждался в инструменте, который бы объединял все банки, благодаря которому клиенты разных организаций могли бы бесплатно и быстро переводить деньги друг-другу. В результате по инициативе Центрального Банка в 2019 году была создана Система быстрых платежей.

Банки постепенно начали подключаться к СБП, но Хоум Банк не спешил с этим вопросом. Он подключился к системе только через 1,5 года после ее внедрения на рынок. Тянуть дальше было уже нецелесообразно, так как люди поняли преимущество СБП и выбирали для обслуживания банки, которые были подключены к системе.

СБП работает в Хоум Банке с конца 2020 года. Держатели его дебетовых карт могут отправлять деньги на карточки любых банков РФ без комиссии.

Как подключить СБП в Хоум Банке

Центральный Банк не обязывает банки подключать своих клиентов к СБП по умолчанию, и многие пользуются этой ситуацией. Банкам совершенно не выгодны такие операции, когда клиент бесплатно уводит деньги со счета на счет в сторонней организации. Поэтому они чинят препятствия в виде необходимости подключения к СБП.

То есть вроде все переводы действуют по умолчанию, например, по номеру карты или реквизитам счета, но только бесплатные переводы по Системе быстрых платежей нужно подключать, иначе не будет возможности ни принимать, ни отправлять деньги без комиссии.

Но Хоум Банке пошел другим путем, он стал одним из немногих банков РФ, который подключил возможность отправления средств по СБП по умолчанию. То есть держателю его карты не нужно подключаться к системе через мобильное приложение или иным образом. Если у вас есть дебетовая карта Хоум Банка, вы автоматически можете выполнять бесплатные операции.

Если вы делаете перевод с карты Хоум Банка по СБП, а он не работает, скорее всего, это связано с тем, что карта, на которую вы отправляете деньги, не подключена своим держателем к Системе быстрых платежей. Попросите его выполнить подключение.

Лимиты и комиссии на переводы по СБП в Хоум Банке

Большой плюс Хоум Банка — он не стал следовать примеру других финансовых организаций и повысил установленный ЦБ РФ лимит на бесплатные переводы. Регулятор указывает, что банки должны позволять своим клиентам переводить на карты других банков от 100 000 без комиссии. И все банки соблюдают именно этот бесплатный лимит.

Хоум пошел дальше, он не стал соблюдать минимальную планку и по своему желанию повысил ее до 1 млн рублей. То есть если у вас есть дебетовая карта Хоум Банка, вы можете отправить с нее в любые банки РФ по СБП до 150 000 рублей в месяц без комиссии.

Лимиты и комиссии по дебетовой карте «Польза»:

• за месяц держатель может отправлять в другие банки по СБП без комиссии до 150 000 рублей;
• при превышении этого лимита берется комиссия в 0,49%, минимально 1499 рублей.

Обратите внимание, что по карте Польза Хоум Банке подключена возможность бесплатных переводов по номеру карты в любые банки до 50 000 в месяц. Этот бесплатный лимит и бесплатный лимит по СБП можно совмещать.

Как сделать перевод

В рамках Системы быстрых платежей переводы выполняют по номеру телефона, который привязан к карточке получателя. При оформлении пластика гражданин указывает свой номер телефона, который становится клиентским — его банк и передает в СБП как идентификатор карты.

Чтобы сделать перевод по СБП, нужно знать номер телефона, привязанный к карточке. Уточните его у получателя. Также важно уточнить и наименование банка. Часто бывает так, что человек пользуется услугами разных банков, в итоге за номером может быть закреплено 4-5 карт и счетов, а то и больше.

Операцию выполняют в мобильном приложении, списание средств идет с дебетовой карточки банка. Как сделать перевод по СБП в Хоум Банке:

1. Откройте приложение Хоум Банка, в главном меню выберете раздел Оплата.
2. Выберите пункт «Переводы» и среди открывшихся вариантов увидите «Переводы по СБП». Откройте этот подраздел.
3. Заполните форму перевода. Удобно, что приложение интегрировано с телефонной книгой. В итоге можно выбрать абонента из списка или ввести номер телефона получателя вручную.
4. Выберите банк из списка. Если он неизвестен, уточните его у получателя.
5. Укажите сумму и подтвердите операцию.

Отправленные таким образом деньги зачисляются на карточку получателя моментально вне зависимости от времени суток, когда выполняется операция.

Если рассмотреть, куда можно перечислять деньги таким образом, то перечень адресатов огромный. В СБП входят более 200 компаний. Это все банки, работающие с физическими лицами, а также платежные системы, например, Юмани. Полный список найдете на сайте СБП.

Если СБП не работает

Если при переводе в приложении Хоум Банка вы видите сообщение, что операция недоступна, рекомендуем обратиться в поддержку банка по номеру +7 (495) 785-82-25. Или поступите проще — напишите в чат поддержки в приложении.

Почему может не работать СБП:

• Клиент уже исчерпал лимит на выполнение таких операций. Это 1 000 000 в сутки.
• У получателя не подключена возможность получения переводов по СБП, особенно часто это случается с клиентами Сбербанка. Уточните у него эту информацию.
• Идут какие-то технические работы со стороны банка.
• Идут какие-то технические работы со стороны СБП.
• Есть проблема с картой, например, она заблокирована на выполнение операций.

На практике проблемы возникают крайне редко, стандартно же клиенты Хоума без проблем могут в любое время дня и ночи отправить деньги бесплатно кому угодно. Это самый удобный и быстрый вариант перевода.

Важный момент — операции переводов по Системе быстрых платежей возможны только с дебетовых карт Хоум Банка. Если речь о кредитном пластике, с него можно выполнить перечисление только по номеру карты, за операцию берется комиссия согласно тарифам банка.

Частые вопросы