Как стать брокером

Вадим Кизимов Автор, эксперт по инвестициям

Брокер — это посредник между инвестором и фондовой биржей, который получает доход за счет комиссий вне зависимости от того, остался ли в плюсе сам инвестор. На 30 июня 2023 года в официальном реестре Центрального банка указано 252 брокера.

Выучиться на брокера в университете не получится. Путь к этой работе более длинный. Впрочем, физическим лицам обычно для работы брокером нужно высшее образование в сфере экономики и финансов. При регистрации брокера в качестве юридического лица процедура в разы сложнее. Эксперт сервиса Бробанк разобрался, что значит быть брокером и как им стать.

Как стать брокером на бирже с нуля

На практике под брокером понимают две категории участников рынка:

• юридических лиц, которое занимается посредничеством между инвестором и биржей,
• сотрудников таких юридических лиц.

Разберем оба варианта.

Как открыть брокерскую компанию

Организация полноценного юридического лица с нуля — самый сложный вариант. В сжатом виде последовательность действий такая:

1. Регистрация юридического лица. Лучше заранее определить, какие услуги вы будете оказывать. Основа — предоставление финансовых, брокерских и торговых услуг, но многие брокеры также предлагают клиентам обучение и другие сервисы.
2. Подготовка ресурсов для ведения брокерской деятельности. Нужно настроить платформы, через который будет вестись работа с клиентами. Большая часть взаимодействия, как правило, проходит онлайн, поэтому важно найти надежных поставщиков всех выбранных услуг. Это учет финансовых операций, хранение данных, автоматическая отправка отчетов и много других процессов
3. Набор сотрудников. Центральный банк предъявляет жесткие требования к квалификации сотрудников брокерской компании. Если не найти подходящих специалистов, могут возникнуть проблемы с оформлением лицензии.
4. Оформление лицензии. Брокеры — профессиональные участники рынка ценных бумаг. Им нужно соответствовать установленным критериям и получить соответствующую лицензию.
5. Стать участником торговых площадок. Основная такая площадка в России — это Московская биржа.
6. Поиск клиентов. Среди брокеров высокая конкуренция — всего их более 250, есть несколько популярных лидеров. Поэтому нужно быть готовым, к тому, что для привлечения клиентов придется потратить немало сил и средств.

Каждый шаг может оказаться очень затратным по времени и финансам. Важно подробно изучить актуальную информацию по каждому моменту еще до начала регистрации, чтобы на одном из этапов не обнаружить непреодолимое препятствие. Также лучше заранее подобрать технологические сервисы, которые будут использованы в работе.

Отдельные требования предъявляют к руководителям организаций, которые ведут брокерскую деятельность. Им нужно:

1. Получить аттестат Банка России, подтверждающий право заниматься выбранной деятельностью.
2. Получить высшее образование в сфере экономики и финансов.
3. Обладать опытом работы руководителем отделения по профессиональной торговле ценными бумагами.
4. Получить статус участника саморегулируемой организации (СРО). СРО занимаются контролем над брокерской деятельностью. После вступления надо изучить все требования этой организации и выполнить их в своей компании.
5. Создать в рамках своей компании подразделения, отвечающее за организацию, анализ и отслеживание деятельности компании и нормативных актов.

Недопустимо наличие дисквалификации, судимости за преступления в финансовой сфере или против государственной власти,

Как физическому лицу стать брокером

Для физического лица быть брокером означает работать на брокерскую компанию, выполняя поручения их клиентов по операциям с ценными бумагами. Делать это можно двумя вариантами:

1. Оформить индивидуальное предпринимательство и работать на правах агентского соглашения.
2. Устроиться в брокерскую компанию полноценным сотрудником.

В любом из двух случаев для получения права работать брокером нужно разбираться в фондовом рынке и своей будущей работе. Потребуется высшее образование в области экономики и финансов или хотя бы специальные курсы. Однако самое важное — пройти аттестацию у Центрального банка.

Аттестация в Банке России включает два этапа:

1. Базовый. Общий этап, на котором изучают знания кандидата в целом о фондовом рынке.
2. Специализированный. Относится к нюансам брокерской и дилерской деятельности.

Чтобы сдать аттестацию, нужно правильно ответить на 80% вопросов. В итоге будет получен аттестат первого типа. Всего типов семь — они относятся к разной деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Как получить брокерскую лицензию в России

Лицензию выдает Банк России. Основные правила и документы указаны в Инструкции Банка России от 13 сентября 2015 г. №168-И. Нужно предоставить заявление, анкету с основными данными, копии уставной документации юридического лица, данные о работниках компании, бухгалтерскую документацию и результаты аудита.

Также нужно приложить квалификационные аттестаты сотрудников, доказать платежеспособность, наличие капитала и другие подтверждения надежности и безопасности организации, которая собирается стать брокером.

Квалифицированные специалисты и наличие собственных средств — в целом основные требования. Так, собственных средств компании должно быть не менее 10 млн рублей.

Как регулируется деятельность брокеров в России

Инвестиционная деятельность в России среди широких масс стала развиваться относительно недавно. Поэтому и законодательство продолжает регулярно обновляться. Одна из ведущих тенденций — повышение уровня контроля и регулирования. Центральный банк активно работает над безопасностью финансовых вложений, поэтому к участникам рынка ценных бумаг предъявляют особые требования.

Основной документ, который регулирует деятельность брокеров — это Федеральный закон №39 «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 года. Конкретно брокерской деятельности в нем посвящена третья статья. Там оговорено, какой объем информации брокер должен предоставлять клиенту в обязательном порядке, какие у него обязательства по учету денежных средств и операций и другие аспекты деятельности.

В ФЗ №39 описаны и некоторые права брокеров. Например, если договор с клиентом оставляет такую возможность, брокер может использовать деньги с брокерского счета клиента для своих целей, с их дальнейшим возвратом.

Дополнительными нормативно-правовыми актами ЦБ РФ вводит правила сдачи отчетности, ответственность за нарушения, права брокера на осуществление некоторых сделок.

Брокер обязан учитывать и смежные правовые акты, такие как Федеральный Закон №46 «О защите прав и законных интересов инвестора на рынке ценных бумаг».

Может ли брокер стать трейдером

Понятие «брокер» и «трейдер» часто путают. На деле это совершенно разные участники рынка ценных бумаг.

Трейдер — это активный инвестор, который может покупать и продавать бумаги по несколько раз в день. Он получает прибыль с разницы между покупкой и продажей ценных бумаг. У трейдера может быть, а может и не быть статус квалифицированного инвестора. В зависимости от этого у него будет доступ к разному набору инструментов. Однако трейдер не относится к профессиональным участникам рынка.

Брокер — профессиональный участник рынка, который не торгует для собственной выгоды, а занимается выполнением поручений инвесторов, включая трейдеров, и зарабатывает на комиссиях.

Чтобы стать трейдером, достаточно открыть брокерский счет. Чтобы стать брокером, нужно основать компанию, пройти аттестацию, набрать сотрудников, начать сотрудничать с фондовой биржей. Доход брокера в первую очередь зависит от числа его клиентов и величины комиссий.

Частые вопросы