Когда банк может не выдать деньги вкладчику

1. Арестованные счета. Как известно, судебные приставы вправе налагать арест на банковские счета должников. Это право распространяется и на срочные вклады. При наличии долгов, по которым производится взыскание, средства со счета могут не выдать до тех пор, пока гражданин не решит вопрос с ФССП. В таком случае от банка ничего не зависит, поскольку он должен исполнять решение суда.
2. Предъявление недействительного паспорта. Граждане РФ должны менять паспорт в 20 и 45 лет. Если не сделать это вовремя, то удостоверяющий личность документ будет считаться недействительным. Пока клиент не получит новый паспорт, кредитная организация не имеет права выдавать ему деньги.
3. Подозрение в нарушении «антиотмывочного» законодательства. Финучреждение может не возвращать деньги вкладчику до того момента, пока он не подтвердит законность их происхождения. Проверяться должна сумма свыше 600 тысяч рублей. Подтвердить доходы можно справкой 2-НДФЛ, договором купли-продажи объекта недвижимости, иными договорами, выписками со счетов сторонних банков и т.п.
4. Отсутствие разрешения органов опеки. Если депозит оформлен на несовершеннолетнее лицо, для снятия средств необходимо соответствующее разрешение (даже если родители сами открыли его и внесли на счет деньги). Снять сумму со счета подростка без разрешения уполномоченного органа можно лишь в том случае, если вклад был открыт непосредственно им после наступления 14 лет. При этом несовершеннолетний должен был сам его пополнять и самостоятельно прийти в отделение за деньгами.
5. В кассе не хватает средств. Если необходимо закрыть депозит на крупную сумму, заранее предупредите свой банк об этом. Как правило, забронировать деньги достаточно за 2-3 дня до предполагаемой даты снятия. Информацию об этом можно найти в условиях договора.

По материалам АЭИ «ПРАЙМ»

Комментарии: 0

Отменить ответ

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности
Хочу получать уведомления об ответах

Δ