Это решение поможет снизить риски отмывания полученных преступным путем доходов и финансирования терроризма в связи с отсутствием лимитов на сумму таких переводов.
Как известно, в настоящее время при денежных переводах на сумму более 15000 рублей необходимо проводить упрощенную идентификацию клиента-физического лица. Для этого требуется предоставить банку паспортные данные. Ограничение на максимальную сумму этих переводов не установлено.
В пояснительной записке сказано, что такое положение дел не соответствует международным антиотмывочным стандартам и повышает риски проведения сомнительных операций в данной сфере.
| Сумма | 70 000₽ |
| ПСК | 0 - 292% |
| Срок | 32-150 дней |
| Кредитная история | Любая |
| Возраст | 18-75 лет |
| Решение | От 5 минут |
Закон, принятый депутатами, ограничивает максимальную сумму средств, проводимых за один раз по поручению физического лица без открытия счета в банке при упрощенной идентификации. Соответствующие изменения внесут в 7 статью закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
Наряду с этим в 10 статью закона о национальной платежной системе внесут изменение, повышающее с 60000 до 100000 рублей размер максимального остатка на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
Сообщается, что закон вступит в силу спустя год с момента его официального опубликования.
По материалам РИА Новости
Комментарии: 0