Заключить договор с компанией, перевести аванс и через несколько дней узнать, что у нее долги, суды или проблемы с директором, — неприятный сценарий. Но именно так малый бизнес чаще всего теряет деньги. Чтобы этого не допустить, вы можете предварительно проверить компанию бесплатно. В большинстве случаев хватит ИНН, пяти минут и трех сервисов.
Расскажем, какие данные нужны для проверки контрагента, на какие красные флаги обращать внимание в первую очередь, где бесплатно проверить ИП и ООО, как читать выписку из реестра и в каких случаях без платного отчета уже не обойтись.
- Кто попал в черный список ФНС и почему это не приговор
- На что смотреть в первую очередь — топ-5 красных флагов
- Какие данные нужны для проверки
- ИП
- ООО
- Как проверить контрагента бесплатно
- Налог.ру
- ФССП
- Картотека арбитражных дел
- Бесплатные частные сервисы: Руспрофайл, Глобас, Контур.Фокус
- Как расшифровать выписку и понять, действует ли компания
- С кем лучше не работать
- Когда без платной проверки не обойтись
- Заключение
Кто попал в черный список ФНС и почему это не приговор
Вы нашли поставщика и договорились о сделке. Подписали договор на 500 000 рублей, перевели аванс — 250 000 рублей. А через несколько дней узнаете, что у компании проблемы. По ее данным в реестре есть тревожные отметки, директор числится в списке дисквалифицированных лиц, а сама фирма уже выглядит как кандидат на вылет из ЕГРЮЛ. Потери — 250 000 рублей аванса, время, нервы и сорванные сроки.
Хорошая новость в том, что часть таких рисков можно увидеть заранее. Причем бесплатно. В большинстве случаев хватает ИНН, названия компании и пяти минут на базовую проверку по официальным сервисам.
Черного списка контрагентов у ФНС не существует. Но есть стоп-сигналы, которые налоговая показывает в своих сервисах:
- запись о недостоверности сведений;
- решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ;
- сведения о дисквалифицированном руководителе;
- данные о непредставлении отчетности, налоговой задолженности.
ФНС публикует эти сведения в сервисах «Прозрачный бизнес» и «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента».
На что смотреть в первую очередь — топ-5 красных флагов
Для проверки контрагента стоит обращать внимание на 5 моментов.
Компании или ИП нет в реестре. Сначала проверьте, существует ли контрагент вообще. Для этого откройте ЕГРЮЛ или ЕГРИП и введите ИНН, ОГРН, название компании или ФИО предпринимателя. Не нашли компанию в реестре? Не работайте с ней.
Если деятельность лицензируемая, сразу проверьте лицензию. Это важно для медицины, образования, алкоголя, финансовых услуг и других сфер.
У директора нет полномочий. Договор должен подписывать руководитель, который указан в ЕГРЮЛ, или представитель по доверенности. Если в переговорах участвует один человек, а в реестре указан другой, запросите документы.
Отдельно проверьте руководителя по реестру дисквалифицированных лиц ФНС. Если человек дисквалифицирован, это уже серьезный риск. Еще один тревожный сигнал — директор, который одновременно числится во множестве компаний.
У компании подозрительный адрес. Массовый адрес не доказывает, что компания ненадежная. Массовым адрес считается, если в нем зарегистрировано более 10 юрлиц. Для бизнес-центров это норма, а для промышленной окраины — уже нет. Если к массовому адресу добавляется еще и запись о недостоверности сведений, стоит насторожиться.
Смотреть нужно на связку признаков. Опасно, когда адрес массовый, компания не выходит на связь, а в реестре есть проблемы с данными.
Есть долги, суды или признак банкротства. Проверьте контрагента по базе ФССП и в картотеке арбитражных дел. Если у компании много исполнительных производств, регулярные взыскания или споры о долгах, откажитесь от сотрудничества.
Отдельно посмотрите признаки банкротства через ЕФРСБ и арбитраж. Если по компании уже идут такие процедуры, риск для сделки резко возрастает.
По отчетности бизнес выглядит слабым. Регистрация сама по себе ничего не гарантирует. Смотрите, сдает ли компания отчетность, есть ли выручка, сотрудники, долги по налогам, штрафы.
Если у ООО уставный капитал 10 000 рублей, это законно. Но при крупном долге единственное, на что вы сможете претендовать как кредитор, — это 10 000 рублей. Поэтому при сделках от миллиона смотрите на размер чистых активов, а не только на УК.
Один красный флаг еще не означает, что перед вами мошенник. Три и более признака из нашего списка — повод как минимум требовать постоплату или искать другого поставщика. Например: массовый адрес, долги у приставов, слабая отчетность и проблемы с директором. С такой компанией лучше не работать хотя бы по предоплате.
Какие данные нужны для проверки
Для базовой проверки не требуется пакет документов. В большинстве случаев хватает одного-двух реквизитов. Остальное вы уже добавляете по ситуации, если сделка крупная, есть аванс или контрагент подозрительный.
ИП
Для проверки ИП достаточно:
- ИНН;
- фамилии предпринимателя.
Этого хватает, чтобы найти ИП в сервисах ФНС и сверить базовые сведения. Электронную выписку из ЕГРИП вы бесплатно получите на сайте ФНС. Сервис обновляет сведения ежедневно, а сама выписка в PDF с электронной подписью равнозначна бумажной.
Если ИНН под рукой нет, иногда помогает поиск по ФИО. Но лучше сразу просить именно ИНН. Так меньше риск перепутать человека с тезкой.
Что стоит сверить по ИП в первую очередь:
- статус — действует ИП или уже прекратил деятельность;
- дата регистрации;
- основные коды ОКВЭД;
- есть ли нужная лицензия, если деятельность лицензируемая.
Если хотите проверить самозанятого, сделайте это через сервис ФНС по статусу плательщика НПД. Еще можно попросить справку из приложения «Мой налог». Если статус не подтверждается, платить самозанятому рискованно.
| Стоимость от | 0 ₽ |
| Кешбэк | 1-30% |
| Процент на остаток | До 16% |
| Снятие без процентов | До 500 000 ₽/мес. |
| Овердрафт | Есть |
| Доставка | 1-2 дня |
ООО
Для проверки ООО используйте один из реквизитов:
- ИНН;
- ОГРН.
Этих данных достаточно, чтобы найти компанию в ЕГРЮЛ, скачать выписку и проверить ключевые сведения. Электронную выписку из ЕГРЮЛ тоже можно получить бесплатно через официальный сервис ФНС.
Если вам сообщили только название компании, найти ее тоже можно. Но это не так надежно: названия бывают похожими, а иногда и одинаковыми. Поэтому для точной проверки лучше просить ИНН или ОГРН сразу.
Что стоит сверить по ООО в первую очередь:
- статус компании — действует или нет;
- полное наименование;
- ОГРН, ИНН, адрес регистрации;
- данные директора;
- размер уставного капитала;
- коды ОКВЭД;
- есть ли запись о недостоверности сведений;
- есть ли лицензии, если они нужны для работы.
У нового партнера имеет смысл попросить не только реквизиты, но и копии документов. Оригиналы для первичной проверки не нужны. Если контрагент тянет время, обещает прислать бумаги завтра и ничего не отправляет, это уже повод насторожиться.
Что разумно запросить у ИП:
- ИНН;
- актуальные реквизиты;
- выписку из ЕГРИП или хотя бы данные для ее скачивания;
- при необходимости — копию паспорта с основными данными и страницы с регистрацией, если договор будет подписывать сам ИП;
- лицензию, если деятельность лицензируемая.
Что нужно запросить у ООО:
- ИНН или ОГРН;
- актуальную выписку из ЕГРЮЛ;
- устав или хотя бы титульные страницы и раздел о полномочиях директора;
- документ о назначении руководителя;
- доверенность, если договор подписывает не директор;
- лицензию, если она нужна для работы.
Зачем просить паспортные данные и выписку на руки? Паспорт помогает сверить личность подписанта, если вы работаете с ИП или физлицом на НПД.
Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП нужна, чтобы сравнить то, что говорит партнер, с данными ФНС: кто руководитель, действует ли бизнес, какой адрес указан в реестре, нет ли записи о недостоверности. Сами выписки и копии документов можно получить и через ФНС: в «Прозрачном бизнесе» есть поиск по организациям и ИП, а также раздел с представленными документами. А через отдельный сервис ФНС можно бесплатно скачать электронную выписку и при необходимости запросить копии документов из реестра на бумаге.
Как проверить контрагента бесплатно
Для быстрой проверки вам нужны ИНН или ОГРН. Сначала смотрим первоисточник в ФНС, потом долги у приставов, затем текущие споры в арбитраже. Частные сервисы можно подключать уже после этого, когда нужно собрать все в одном окне или быстрее увидеть связи и маркеры риска.
Сохраняйте все, что нашли о контрагенте: электронную выписку, PDF, скриншоты страниц с датой и адресом сайта. Это пригодится, если потом придется подтверждать, что перед сделкой вы действительно проверяли партнера. Электронная выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью ФНС, равнозначна бумажной.
Налог.ру
Сервис «Прозрачный бизнес» работает на открытых данных ФНС, доступен круглосуточно и обновляется ежедневно. Там можно увидеть сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, данные из реестра дисквалифицированных лиц, адреса, сведения о многократном участии физлица в организациях, налоговые долги, непредставление отчетности, численность сотрудников и некоторые данные из бухгалтерской отчетности.
Как проверить компанию или ИП:
- Введите ИНН или ОГРН.
- Проверьте статус: действует компания или нет.
- Посмотрите адрес, ФИО директора, ОКВЭД, размер уставного капитала.
- Проверьте, нет ли записи о недостоверности сведений.
- Уточните, есть ли долги, непредставление отчетности, признаки проблем с руководителем.
Введите ИНН, ОГРН, ОГРНИП, название организации или ФИО. Источник: сайт ФНС
Проверка контрагента по налог.ру занимает около двух минут. Агрегаторы удобнее по интерфейсу, но ФНС показывает более свежую и юридически значимую информацию.
Отдельно через сервис ФНС можно бесплатно скачать электронную выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Она пригодится, если нужно зафиксировать состояние компании на конкретную дату.
ФССП
Следующий шаг — банк данных исполнительных производств ФССП. Он показывает, взыскивают ли с контрагента долги принудительно. Если по компании уже идут исполнительные производства, значит, кто-то уже дошел до стадии принудительного взыскания.
Проверяйте не только компанию, но и директора. Особенно если он ведет переговоры или работает как ИП. В базе есть отдельный поиск по юридическим и физическим лицам. Для юрлица используют название или ИНН, для физлица — ФИО и дату рождения.
На что смотреть:
- есть ли вообще исполнительные производства;
- сколько их;
- на какие суммы;
- завершены они или еще идут.
Один старый долг не всегда критичен. Но если производств много, суммы заметные, а взыскания свежие, это уже повод не спешить с предоплатой. По времени такая проверка обычно занимает 2–3 минуты.
Картотека арбитражных дел
Дальше откройте картотеку арбитражных дел. Это официальный ресурс системы арбитражных судов. В ней можно искать компанию по ИНН, названию и роли в процессе: истец, ответчик, третье лицо. То есть вы видите не только старые споры, но и то, что происходит прямо сейчас.
Обычно смотрят три параметра:
- есть ли у компании текущие иски;
- как часто она выступает ответчиком;
- о чем споры — долги, поставка, неисполнение договора, банкротство.
Если контрагент регулярно судится как ответчик по денежным требованиям, это уже система. А если параллельно в картотеке есть банкротное дело, риск резко растет. Для проверки признаков банкротства можно дополнительно открыть ЕФРСБ.
По скорости КАД занимает до пяти минут, если вы ищете только текущие дела и не углубляетесь в каждый спор.
Бесплатные частные сервисы: Руспрофайл, Глобас, Контур.Фокус
Частные сервисы удобны тем, что собирают много данных в одной карточке. Но важно не путать удобство и первоисточник. Они берут сведения из официальных баз, обрабатывают их и показывают в более комфортном виде. Поэтому в спорных моментах все равно лучше перепроверять ФНС, ФССП и КАД напрямую.
Руспрофайл. Это агрегатор. Он собирает в одной карточке данные из ФНС, ФССП и судов. Без регистрации вы увидите 80% нужной информации: руководство, долги, связи, суды.
На главной странице Руспрофайл можно найти информацию о контрагенте. Источник: сайт Руспрофайл
Сервис использует десятки источников и обновляет часть данных ежедневно.
Но это все равно агрегатор. Он не заменяет ФНС. Кроме того, часть функций уходит в профессиональный доступ: глубокая аналитика, мониторинг, расширенные выгрузки и продвинутые связи.
Чтобы получить глубокую аналитику, выберите один из двух тарифов. Источник: сайт Руспрофайл
Главный плюс Руспрофайла — скорость и удобство. Основной недостаток — это не первоисточник. Если в карточке есть тревожный сигнал, лучше сразу открыть официальный реестр и проверить информацию там.
Глобас. Этот сервис дает тестовый доступ на три дня — его хватит на разовую проверку. Но имейте в виду: после тестового периода вы попадете в руки отдела продаж. Полный доступ стоит от 9000 рублей в год. Если вы проверяете партнеров каждый день, цена оправдана. Для одной сделки проще пользоваться бесплатными госресурсами.
Заполните заявку, чтобы бесплатно проверять контрагентов в течение 3 дней. Источник: сайт Глобас
Преимущество Глобаса в том, что он собирает информацию из многих источников в одном месте: ФНС, Росстат, ЦБ, ЕФРСБ, арбитраж и другие базы. Минус — это не полностью бесплатный сервис.
Контур.Фокус. На сайте есть отдельные тарифы, дополнительные модули и платные расширенные сведения. Например, дополнительную информацию покупают только вместе с основными тарифами. Отдельные модули тоже не бесплатные: отчеты по недвижимости, проверка физлиц и другие опции оплачивают отдельно или включают только в старшие тарифы.
Контур.Фокус предлагает 3 тарифа с разными возможностями. Источник: сайт Контур.Фокус
То есть попробовать можно, но полный отчет и регулярная работа стоят денег. Для малого бизнеса это нормально, если вы часто проверяете партнеров. Но для одной сделки в месяц обычно достаточно официальных бесплатных баз.
Оставляя заявку на бесплатный доступ в Глобасе или Контур.Фокус, будьте готовы к звонку из отдела продаж. Если вам нужна разовая проверка, проще воспользоваться госресурсами.
Сравнительная таблица бесплатных сервисов:
| Название | Что проверяет | Скорость | Главный минус |
| ФНС «Прозрачный бизнес» | Регистрация, статус, адрес, директор, долги по налогам, отчетность, численность, некоторые данные из бухгалтерской отчетности | 2 минуты | Интерфейс не самый удобный, но это первоисточник |
| ФССП | Исполнительные производства по компании, ИП и физлицам | 2–3 минуты | Не показывает всю финансовую картину, только стадию взыскания |
| Картотека арбитражных дел | Текущие и завершенные арбитражные споры, роли в делах | До 5 минут | Нужно самому оценивать контекст спора |
| Руспрофайл | Сводная карточка: регистрация, суды, долги, связи, закупки, маркеры риска | 1–2 минуты | Не первоисточник, некоторые функции платные |
| Глобас | Сводная аналитика по многим официальным базам, связи, регламенты проверки | 1–3 минуты | Бесплатный только тестовый доступ на 3 дня |
| Контур.Фокус | Сводная проверка, отчеты, связи, мониторинг, допмодули | 1–3 минуты | Полный функционал и расширенные сведения платные |
| Стоимость от | 0₽ |
| Кешбэк | До 25% |
| Процент на остаток | Нет |
| Снятие без процентов | Да |
| Овердрафт | Нет |
| Доставка | Да |
Как расшифровать выписку и понять, действует ли компания
Расшифровка выписки:
Статус компании или ИП. Это первая строка, на которую стоит смотреть. Она показывает, действует бизнес или уже прекратил работу. Если статус неактивный, дальше проверку можно не продолжать.
Руководитель. В выписке указано лицо, которое может действовать от имени компании без доверенности. Эти данные должны совпадать с тем, кто ведет переговоры и подписывает договор. Если не совпадают, просите доверенность или документы о смене директора.
Уставный капитал. Этот пункт есть у ООО. Минимум в 10 000 рублей сам по себе ни о чем не говорит: это обычный стартовый размер капитала для общества. Но по крупной сделке он показывает, что финансовая подушка у компании, скорее всего, небольшая.
ОКВЭД. В выписке видно основной и дополнительные виды деятельности. Основной ОКВЭД должен совпадать со сделкой. Если компания по документам занимается одним, а продает вам совсем другое, откажитесь от сотрудничества.
Адрес. Смотрите не на сам адрес, а на то, есть ли по нему замечания в реестре. Если отметок нет, это обычный рабочий реквизит. Если есть запись о недостоверности, ситуацию уже нужно проверять глубже.
Налоговый режим и НПД. По обычной выписке нельзя точно определить, на какой системе налогообложения работает компания. Статус самозанятого или ИП на НПД тоже проверяют отдельно, через сервис ФНС или справку из приложения «Мой налог».
Как выглядит нормальная картина в выписке:
- статус действующий;
- директор совпадает с данными партнера;
- основной ОКВЭД подходит под сделку;
- по адресу нет отметок о недостоверности;
- в реквизитах нет нестыковок.
С кем лучше не работать
Один тревожный признак еще не означает, что перед вами мошенник. Обращайте внимание на их связку.
Компания-однодневка. С такой компанией лучше не работать даже на небольшую сумму.
Что обычно видно:
- в ЕГРЮЛ есть недостоверные сведения;
- адрес выглядит фиктивным или компания по нему не находится;
- директор или учредитель массовые;
- отчетность не сдают;
- налоги не платят;
- есть решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ.
ФНС описывает фирмы-однодневки как компании без реальной цели вести бизнес. Если запись о недостоверности висит в ЕГРЮЛ больше шести месяцев, компанию могут исключить из реестра во внесудебном порядке.
Убыточная компания. Разовый убыток — не катастрофа. Но если у контрагента убытки фиксируют несколько периодов подряд, есть долги, исполнительные производства и слабая выручка, это уже риск.
Когда лучше отказываться от сотрудничества:
- компания постоянно в минусе;
- у нее долги перед ФНС или приставами;
- против нее поданы иски о взыскании денег;
- при этом она просит крупный аванс.
Посредник. Так называют компанию, которая нужна не для работы, а для промежуточных расчетов. На бумаге она есть, а по сути — пустая оболочка.
Что настораживает:
- минимальный уставный капитал;
- почти нет сотрудников;
- нет понятных активов;
- вид деятельности широкий и размытый;
- деньги проходят, а следов реальной работы мало.
Компания с номинальным директором. Это один из самых неприятных сценариев. На бумаге директор есть, а по факту он не управляет бизнесом или вообще не имеет к нему отношения.
Красные флаги тут такие:
- директор числится сразу во множестве компаний;
- в ЕГРЮЛ есть недостоверные сведения о нем;
- он дисквалифицирован;
- документы подписывает кто-то другой, а объяснения путаные.
Если налоговая нагрузка ниже средней по отрасли. Это не приговор и не доказательство сомнительной схемы. Но это риск-маркер. ФНС прямо включает низкую налоговую нагрузку по сравнению со средним уровнем по отрасли в критерии отбора для анализа рисков. Если у всех в отрасли 3–5%, а у контрагента 0,1% — это повод заглянуть в отчетность. При этом причины могут быть объективными — например, новый бизнес, инвестиционная стадия, низкая выручка на старте.
| Стоимость от | 0₽ |
| Кешбэк | До 50% |
| Процент на остаток | Нет |
| Снятие без процентов | 2 млн ₽/мес. |
| Овердрафт | Нет |
| Доставка | Да |
Когда без платной проверки не обойтись
Бесплатных реестров хватает для быстрой проверки перед обычной сделкой. Но есть ситуации, когда этого недостаточно.
Платная проверка контрагента нужна, если у вас:
- многомиллионный контракт с крупным авансом;
- тендер или закупка, где ошибка стоит дорого;
- агентская, комиссионная или иная посредническая схема;
- новый контрагент без понятной истории, но с большим объемом денег;
- много постоянных партнеров, которых нужно не просто проверить один раз, а поставить на мониторинг.
ФНС сама дает базу, а коммерческие сервисы предлагают услуги: мониторинг, экспресс-отчеты, анализ связей и массовая проверка.
Отдельный случай — когда нужно проверить не только компанию, но и людей вокруг нее. Например, директора, учредителя, подписанта по доверенности. В бесплатных базах можно получить лишь некоторые сведения. В платных сервисах часто есть отдельные расширенные отчеты по физлицам.
Короткое правило такое: если цена ошибки для вас условные 50–100 тысяч рублей, хватает бесплатного маршрута из нашей статьи. Если ошибка может вылиться в миллионные потери, сорванный тендер или налоговые претензии, экономить на глубокой проверке нецелесообразно.
Заключение
Проверка контрагента не требует много времени и платного доступа с первого шага. В большинстве случаев хватает пяти минут и трех сервисов: налог.ру, ФССП и картотека арбитражных дел.
Схема простая:
- Сначала смотрите компанию в ФНС: действует ли она, нет ли недостоверных сведений, сдает ли отчетность, кто ее директор.
- Потом проверяете долги у приставов.
- После этого открываете сайт kad.arbitr.ru и смотрите, нет ли свежих споров, исков и признаков серьезных проблем.
Если компания действует, у нее нет явных долгов, директор не дисквалифицирован, а в реестрах нет тревожных отметок, с ней можно работать. Если вы видите долги, суды, проблемы с данными и подозрительного руководителя, лучше отказаться от сотрудничества до перевода денег.
Экономия пяти минут перед оплатой счета иногда оборачивается потерей аванса, срывом поставки и неделями разбирательств. Не рискуйте деньгами там, где можно быстро проверить базу и подстраховаться.
Сохраните этот чек-лист в закладки. Перед оплатой любого счета пройдите по трем сервисам — налог.ру, ФССП, КАД. Это займет 5 минут и спасет ваш бюджет от миллионных потерь.
Комментарии: 0
Написать комментарий