Самые рентабельные банки 2023 года

Текущие рейтинги подводят итоги 2023 года. Представленные ранее топы останутся доступны в этом же материале. Они перенесены в последний блок — «Архив».

Рейтинг самых рентабельных банков в 2023 году

Основной параметр — рентабельность активов банков. Она выражена в процентах. Эффективность рассчитана сопоставлением среднего объема активов с прибылью за все 12 месяцев 2023 год. Важно, оба показателя с нюансами:

1. Для расчета взята прибыль после уплаты налога. Эта информация получена из отчетности по форме 0409803: «О финансовых результатах кредитных организаций».
2. Учтен средний объем активов. Он рассчитан как сумма параметров, зафиксированных на 1 января 2023 и 2024 годов, поделенных на два. Эти данные взяты из бухгалтерской отчетности финучреждений, которая опубликована на их сайтах.

Отметим, одинаковой рентабельности у компаний нет. Идентичные показатели у двух кредитных организаций могут быть связаны только с округлением до сотых долей. Например, у АО Банк ФИНАМ параметр составил 6,783%, а ПАО АКБ АВАНГАРД — 6,781%. Но в рейтингах у обоих указан уровень — 6,78%.

Составлено пять рейтингов. Первый — общий. В него включены не только самые рентабельные банки 2023 года, а вообще все действующие кредитные организации, которые стали прибыльными по итогу прошлого года. Этот список доступен в файле по ссылке в следующем подзаголовке — перед таблицей, где из общего рейтинга выделены топ-50 финучреждений.

Остальные четыре рейтинга делятся по объему активов рассмотренных компаний. Подразумевается, что большими ресурсами для ведения бизнеса управлять с максимальной эффективностью сложнее. Поэтому кредитные организации разделены на «весовые категории» по рынку:

1. Крупнейшие банки — топ-50 по активам.
2. Крупные финучреждения — находящиеся на 51-100 местах.
3. Заметные игроки рынка — расположенные на 101-200 позициях.
4. Остальные кредитные организации, которые занимают по своим активам места от 201.

Невзирая на свою прибыльность по итогу 2023 года, из анализа удален ООО Банк Точка. Связано это с его регистрацией 11 января прошлого года. То есть 1 января его активы были нулевыми. Что не позволяет корректно рассчитать средний уровень в течение 2023 года для получения объективного показателя рентабельности.

Общий рейтинг самых рентабельных банков по итогу 2023 года

Скачайте рейтинг всех действующих банков, которые были прибыльными по итогу 2023 года →

Место	Банк	Рентабельность (%)
1	Банк ТРАСТ (ПАО)	56,15
2	АО АКБ ЦентроКредит	19,92
3	АО Банк Национальный стандарт	18,98
4	ООО Примтеркомбанк	16,68
5	АКБ Держава ПАО	14,07
6	ООО Первый Клиентский Банк	12,53
7	Банк РЕСО Кредит (АО)	12,20
8	ООО ОЗОН Банк	11,18
9	АО Классик Эконом Банк	11,16
10	АО МТИ Банк	10,70
11	ООО Вайлдберриз Банк	9,05
12	Азия-Инвест Банк (АО)	8,85
13	КБ НМБ ООО	8,76
14	АКБ СЛАВИЯ (АО)	8,75
15	ЗИРААТ БАНК (МОСКВА) (АО)	8,50
16	АО ОТП Банк	8,23
17	ООО ПроКоммерцБанк	8,18
18	АО Денизбанк Москва	8,05
19	АО Экспобанк	7,80
20	КБ ЛОКО-Банк (АО)	7,65
21	АО Кредит Европа Банк (Россия)	7,55
22	ООО банк Раунд	7,52
23	АО КБ Модульбанк	7,30
24	АйСиБиСи Банк (АО)	7,15
25	ООО Камкомбанк	6,89
26	АО Банк ФИНАМ	6,78
27	ПАО АКБ АВАНГАРД	6,78
28	ООО Банк 131	6,73
29	АО КБ ЮНИСТРИМ	6,71
30	АО КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)	6,32
31	АО Углеметбанк	6,19
32	АО Райффайзенбанк	6,06
33	ООО Чайнасельхозбанк	5,97
34	АО САРОВБИЗНЕСБАНК	5,91
35	Таврический Банк (АО)	5,87
36	АКБ НРБанк (АО)	5,73
37	АО ИШБАНК	5,69
38	Коммерческий Индо Банк ООО	5,65
39	АО МОСКОМБАНК	5,57
40	АО ЮниКредит Банк	5,42
41	ООО Дойче Банк	5,18
42	ООО Унифондбанк	5,17
43	ООО ХКФ Банк	5,15
44	ПАО Банк Санкт-Петербург	5,15
45	ООО КБ ВНЕШФИНБАНК	5,04
46	АО Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)	5,03
47	Русьуниверсалбанк (ООО)	4,89
48	МОРСКОЙ БАНК (АО)	4,88
49	АО Банк Развитие-Столица	4,84
50	АО Витабанк	4,73

Самые рентабельные банки среди 50 крупнейших

По итогу 2023 года среди 50 крупнейших игроков рынка прибыльными стало 46. В их числе ООО Банк Точка, который исключен из анализа в связи с регистрацией после 1 января 2023 года. Поэтому рассмотрено 46 игроков рынка. 20 из них выделено в рейтинг.

Место	Банк	Рентабельность (%)
1	Банк ТРАСТ (ПАО)	56,15
2	АО ОТП Банк	8,23
3	АО Экспобанк	7,80
4	АО Кредит Европа Банк (Россия)	7,55
5	АйСиБиСи Банк (АО)	7,15
6	АО Райффайзенбанк	6,06
7	АО ЮниКредит Банк	5,42
8	ООО ХКФ Банк	5,15
9	ПАО Банк Санкт-Петербург	5,15
10	ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО	4,62
11	АО Банк Русский Стандарт	4,59
12	АО Банк Интеза	4,29
13	АО БМ-Банк	3,69
14	ПАО АКБ Металлинвестбанк	3,62
15	ПАО Совкомбанк	3,59
16	АКБ БЭНК ОФ ЧАЙНА (АО)	3,52
17	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	3,47
18	ПАО МТС-Банк	3,30
19	ПАО Сбербанк	3,29
20	ПАО БАНК УРАЛСИБ	3,23

Самые рентабельные банки среди крупных — с 51 по 100 позицию по активам

Среди рассматриваемых кредитных организаций прибыльными по итогу января-декабря прошлого года стало 46. Из них выделено 20 в самые рентабельные банки 2023 года в «своей весовой категории» по активам.

Место	Банк	Рентабельность (%)
1	АО АКБ ЦентроКредит	19,92
2	АКБ Держава ПАО	14,07
3	ООО ОЗОН Банк	11,18
4	КБ ЛОКО-Банк (АО)	7,65
5	АО КБ Модульбанк	7,30
6	ПАО АКБ АВАНГАРД	6,78
7	АО КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)	6,32
8	Таврический Банк (АО)	5,87
9	АКБ НРБанк (АО)	5,73
10	Коммерческий Индо Банк ООО	5,65
11	ООО Дойче Банк	5,18
12	АО Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)	5,03
13	АО БКС Банк	4,69
14	АО Мидзухо Банк (Москва)	4,35
15	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	4,00
16	ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК	3,49
17	ПАО КБ Центр-инвест	3,42
18	АО Авто Финанс Банк	3,42
19	АО СМБСР Банк	3,37
20	Банк Левобережный (ПАО)	3,02

Самые рентабельные банки с 101 по 200 позиции из крупнейших по активам

Из 100 принятых во внимание в текущем блоке игроков рынка прибыльными стало 88. Учитывая заметно большее количество конкурентов относительно двух предшествующих рейтингов, список увеличен до топ-30.

Место	Банк	Рентабельность (%)
1	АО Банк Национальный стандарт	18,98
2	Банк РЕСО Кредит (АО)	12,20
3	Азия-Инвест Банк (АО)	8,85
4	АКБ СЛАВИЯ (АО)	8,75
5	ЗИРААТ БАНК (МОСКВА) (АО)	8,50
6	АО Денизбанк Москва	8,05
7	ООО банк Раунд	7,52
8	АО Банк ФИНАМ	6,78
9	АО КБ ЮНИСТРИМ	6,71
10	АО Углеметбанк	6,19
11	ООО Чайнасельхозбанк	5,97
12	АО САРОВБИЗНЕСБАНК	5,91
13	АО ИШБАНК	5,69
14	Русьуниверсалбанк (ООО)	4,89
15	МОРСКОЙ БАНК (АО)	4,88
16	АО Банк Развитие-Столица	4,84
17	АО Витабанк	4,73
18	АКБ Энергобанк (АО)	4,71
19	АО КБ РУСНАРБАНК	4,62
20	АО Банк ЧБРР	4,37
21	Банк МБА-МОСКВА ООО	4,31
22	АО РЕАЛИСТ БАНК	4,30
23	Креди Агриколь КИБ АО	4,23
24	АО СЭБ Банк	4,00
25	ООО Фольксваген Банк РУС	3,86
26	Прио-Внешторгбанк (ПАО)	3,84
27	АО КБ Пойдём!	3,62
28	ПАО НБД-Банк	3,53
29	ООО Цифра банк	3,17
30	АО ТАТСОЦБАНК	3,07

Рейтинг рентабельности небольших банков

Здесь учтено наибольшее количество кредитных организаций — 119. Из них 11 по итогу 2023 года оказались убыточными. Поэтому за попадание в рейтинг боролось 108 игроков рынка. 30 из них выделено в топ.

Место	Банк	Рентабельность (%)
1	ООО Примтеркомбанк	16,68
2	ООО Первый Клиентский Банк	12,53
3	АО Классик Эконом Банк	11,16
4	АО МТИ Банк	10,70
5	ООО Вайлдберриз Банк	9,05
6	КБ НМБ ООО	8,76
7	ООО ПроКоммерцБанк	8,18
8	ООО Камкомбанк	6,89
9	ООО Банк 131	6,73
10	АО МОСКОМБАНК	5,57
11	ООО Унифондбанк	5,17
12	ООО КБ ВНЕШФИНБАНК	5,04
13	Республиканский Кредитный Альянс ООО	4,68
14	БАНК АГОРА ООО	4,30
15	ООО БАНК КУРГАН	4,29
16	Банк Нальчик ООО	4,16
17	АО КБ ВАКОБАНК	3,95
18	АО Таганрогбанк	3,94
19	АО НКБ СЛАВЯНБАНК	3,91
20	Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО)	3,78
21	ООО АЛТЫНБАНК	3,70
22	ООО КБ Уралфинанс	3,63
23	ООО Крона-Банк	3,57
24	Банк Вятич (ПАО)	3,53
25	ООО КБ Кетовский	3,48
26	АО БАНК Ермак	3,47
27	КБ Крокус-Банк (ООО)	3,42
28	ООО РУСБС	3,37
29	Банк Глобус (АО)	3,31
30	МКИБ РОССИТА-БАНК ООО	3,15

Анализ самых рентабельных банков 2023 года

Размер кредитной организации не связан с эффективностью ее активов. Например, среди всех действующих игроков в топ-50 вошло всего два системно значимых представителя рынка:

• АО Райффайзенбанк;
• АО ЮниКредит Банк.

Примечательно, по последним общедоступным данным, оба они с иностранным капиталом и не под санкциями.

И даже среди своей группы — 50 крупнейших финучреждений, в самые рентабельные банки 2023 года входит всего четыре системно значимые организации. Помимо указанных выше, речь о ПАО Совкомбанк и ПАО Сбербанк. Хотя восемь остальных игрока рынка с этим статусом были прибыльными по итогу прошлого года, они не смогли войти в топ-20 даже в своей группе.

На общем фоне выделяется 10 финучреждений, рентабельность которых превысила 10%. Но отметим двух игроков рынка, у которых специфическая бизнес-модель:

1. Банк ТРАСТ (ПАО) — обслуживает исключительно непрофильные активы. Обратиться к нему за оформлением новой услуги не получится.
2. ООО ОЗОН Банк — полностью дистанционное финучреждение. То есть у него нет привычных офисов.

Остальные восемь финучреждений с показателем более 10% универсальные представители рынка. В некоторых случаях с большим уклоном на отдельный клиентский сегмент, но услуги предоставляют и физлицам, и юрлицам. То есть рентабельность не зависит от бизнес-модели. В рейтинг входят самые разные кредитные организации.

Рентабельность банков по итогу 2023 года

Среднестатистическая эффективность активов кредитных организаций за январь-декабрь прошлого года — 3,2%. Этот уровень рассчитан по данным 288 финансовых компаний, которые получили прибыль.

Что касается отдельно рассматриваемых групп, то максимальная рентабельность зафиксирована у крупнейших кредитных организаций, которые формируют список топ-50 финучреждений по активам. Причем только этот сегмент смог преодолеть 4,0% барьер среднего параметра.

Если брать во внимание только самые рентабельные банки 2023 года — топ-50 из общего списка, их эффективность составляет 8,9%. Преодолеть эту отметку смогло только 11 представителей рынка.

Среднерыночная рентабельность — 2,37%. Такое число получено делением всей прибыли 288 банков на сумму их средних активов за январь-декабрь прошлого года. 132 финансовые компании достигли среднерыночной эффективности. То есть у 54,17% или 156 кредитных организаций рентабельность за анализируемый период оказалась ниже 2,37%.

Архив

Комментарии: 0

Отменить ответ

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности
Хочу получать уведомления об ответах

Δ