Все о кешбэке Сбербанка

Кешбэк по картам предлагают почти все российские банки, в том числе и Сбербанк. За покупки по дебетовым и кредитным картам возвращают часть потраченных денег. От этого выигрывает и банк, и продавец, и покупатель.

Кэшбэк Сбербанк: что необходимо знать
Подолян Анастасия Федоровна
Автор Бробанк.ру Анастасия Подолян
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе
Высшее образование Академии Управления и Производства г. Москва по специальности менеджмент. Опыт работы в страховой компании менеджером по работе с клиентами. Дополнительно к высшему образованию пройдены курсы по темам «Финансы» и «Финансы и кредит». Открыть профиль

Сбербанк предлагает несколько бонусных программ для клиентов. Разберемся, как подключать бонусные программы, как получать кешбэк и на что его тратить.

Что такое кешбэк

Кешбэк — это возврат части расходов по карте. Банк возвращает их как в виде рублей, так и в виде бонусов и баллов, которые можно конвертировать в рубли или потратить на покупки. Кешбэк — это вид скидки, которую покупатель получает после оплаты товара или услуги.

Банки и другие компании активно используют программы кешбэка для привлечения новых клиентов. С его помощью банки стимулируют расплачиваться с помощью карт, так как на снятие наличных возврат не предоставляют. Банки начисляют кешбэк клиентам за покупки в магазинах-партнерах. Так продавцы тоже получают выгоду — большее количество покупателей.

При этом магазины могут предлагать и свои программы лояльности. Если покупатель расплачивается по карте, он может получить кешбэк и от магазина, и от банка.

Сбербанк предлагает несколько программ кешбэка: «СберСпасибо» и «Бизнес-кешбэк». Также по дебетовым и кредитным картам банк начисляет стандартный кешбэк.

По каким картам Сбербанк начисляет кешбэк

Практически по всем картам Сбербанк начисляет кешбэк при выполнении определенных условий. Например, по СберКарте начисляют:

  • до 5% кешбэк при расходах от 20 тысяч рублей в месяц или за хранение на карте от 40 тысяч рублей;
  • до 10% кешбэк за траты от 75 тысяч рублей в месяц или за хранение на карте от 150 тысяч рублей.

Оформите дебетовую СберКарту:

Дебетовая СберКарта от Сбербанка
Стоимость от 0
Кэшбек До 10%
% на остаток Нет
Снятие без % До 500 000 р.
Овердрафт Нет
Доставка в офис банка
Оформить

Бонусы начисляют за каждую покупку. 1 бонус = 1 рубль.

Привычный кешбэк не начисляют по картам для путешествий: СберКарта Тревел, МИР Золотая и Премиальная карта Аэрофлот. По этим картам Сбер начисляет мили за определенную сумму трат по карте. За счет бонусов можно:

  • оформить билет на самолет;
  • повысить класс обслуживания;
  • купить товары или услуги партнеров «Аэрофлот бонус»;
  • перечислить на благотворительность по проекту «Мили милосердия».

Сбер начисляет кешбэк и по кредитным картам. Актуальные скидки проверяйте на сайте банка. Бонусы можно получать на кредитную СберКарту:

Кредитная карта СберКарта
Лимит 1 000 000
ПСК 29.800%
Без % До 120 дней
Плата 0 руб.
Кэшбек До 30%
Решение От 2 мин.
Оформить

Владельцы дебетовых и кредитных карт Сбербанка могут оформить подписку СберПрайм и получить повышенный кешбэк. Потратить бонусы можно на скидки до 99% на товары и услуги.

Какую программу лояльности предлагает Сбербанк

Сбербанк предлагает клиентам участие в программе лояльности «СберСпасибо». Отличие кешбэк программы Сбербанка от других в том, что бонусы начисляют по четырем уровням. Чем активнее владелец карты пользуется услугами, тем быстрее он повышает уровень. Если же карту практически не используют, уровень, а вместе с ним и кешбэк, уменьшается.

  1. Спасибо. Держателю карты банка начисляют 30% от покупок у партнеров банка.
  2. Большое Спасибо. Владелец карты получает 30% от покупок у партнеров Сбербанка и 0,5% кешбэк от Сбербанка.
  3. Огромное Спасибо. Участники программы получают 30% за покупки у партнеров, 0,5% от Сбербанка и повышенные бонусы в двух выбранных категориях.
  4. Больше, чем Спасибо. Владельцы карты получают 30% от партнеров Сбера, 0,5% от банка, четыре категории с повышенными бонусами. И возможность, которая становится доступна только на четвертом уровне — обмен бонусов на рубли.

Новые клиенты Сбербанка начинают со второго уровня — Большое Спасибо. Активное использование карты позволяет повысить уровень. Если карту не используют, в следующем сезоне уровень снизится. Переход на другой уровень происходит с началом нового сезона — 1 декабря, 1 марта.

Как подключить кешбэк «СберСпасибо»

Зарегистрироваться в программе «СберСпасибо» можно несколькими способами:

  1. В личном кабинете на сайте «СберСпасибо» по кнопке «Войти по Сбер ID».
  2. Через приложение «СберСпасибо» по кнопке «Войти по Сбер ID».
  3. В приложении Сбербанк Онлайн в разделе «Сервисы» нажать вкладку «Кошелек». В меню найти «СберСпасибо» и пройти регистрацию по инструкции системы.
  4. Через сервис «СМС-банк». Для этого нужно набрать текст «Спасибо» и добавить 4 последние цифры любой действующей карты Сбербанка. Отправить СМС по номеру 900. В ответ придет код, который нужно снова отправить по номеру 900.

Если клиент Сбербанка оформил еще одну карту, подключать ее отдельно к программе «СберСпасибо» не нужно. Для всех действующих карт одного клиента функционирует единый бонусный счет.

Подробнее о том, как подключить бонусную программу Сбербанка

Участие в бонусной программе бесплатное, никаких расходов клиент не несет. Но действует одно ограничение: если участник программы отключился от «СберСпасибо», снова зарегистрироваться невозможно. Если решение об отключении окончательное, сделать это можно несколькими способами:

  • в личном кабинете на сайте «СберСпасибо» в разделе «Профиль и настройки» нажмите кнопку отключения от программы;
  • в приложении «СберСпасибо» в разделе «Профиль» нажмите кнопку «Отключиться от программы».

Программа «СберСпасибо» работает для всех карт, кроме всех типов корпоративных и кобрендинговых карт, а также карт Visa Digital и Mastearcard Digital.

Как пользоваться бонусами по программе «СберСпасибо»

Использовать бонусы по программе «СберСпасибо» можно у партнеров экосистемы Сбера. Условия списания зависят от конкретного партнера. Некоторые магазины устанавливают ограничения. Например, оплатить бонусами можно только покупку от 1 тысячи рублей в розничных магазинах Санкт-Петербурга и Москвы.

Варианты, где можно потратить бонусы «СберСпасибо» при конвертации 1 бонус = 1 рубль:

  1. Сбермаркет. Это агрегатор доставок из магазинов и сервисов. Можно заказать доставку из «Ашана», «Магнита», «Вкусвилла» и других магазинов.
  2. Мегамаркет. Можно приобрести технику, косметику, продукты. Выгодно не только списывать бонусы, но и получать их по акциям с повышенным кешбэком.
  3. Еаптека. Можно заказывать и через первые два сервиса, а можно и отдельно.
  4. Оплата топлива на АЗС в приложении «Заправки».
  5. Технопарк.
  6. Kari. Минимальная сумма покупки для использования бонусов — 3 тысячи рублей.
  7. БургерКинг. Оплата бонусами действует от 300 рублей.
  8. Литрес.

Иногда при попытке оплаты товара в магазине с помощью бонусов могут возникнуть трудности. Рассмотрим их.

Почему не получается оплатить товар бонусами

Основные причины, почему не проходит оплата бонусами:

  1. Проблемы со связью и интернет-соединением на кассе. Попробуйте совершить оплату позже, после восстановления соединения.
  2. Технические ошибки в программном обеспечении. В таком случае попробуйте оплатить покупку с помощью другой карты Сбербанка. Чаще всего проблемы возникают при использовании карты МИР.
  3. Блокировка оплаты бонусами. Иногда платежный терминал блокирует списание бонусов при прикладывании карты. Попробуйте вставить ее в терминал.

При оплате бонусами в интернет-магазине убедитесь, что выбрали правильно способ оплаты — «Бонусами от СберСпасибо». В магазинах разных партнеров дизайн отличается, и выбор способа оплаты может выглядеть по-другому.

Бонусы по программе «СберСпасибо» начисляют в течение 14 дней после совершения операции. По условиям некоторых партнеров кешбэк могут начислять раньше или позже этого срока. Узнать условия начисления кешбэка по каждому партнеру можно на официальных сайтах магазинов или на сайте «СберСпасибо» в разделе о партнерах и предложениях.

Как пользоваться программой «Бизнес-кешбэк»

Пользователям СберБизнес тоже доступна программа лояльности — «Бизнес-кешбэк». Подключиться к ней можно через личный кабинет СберБизнес в разделе Бизнес-карты. Откройте вкладку «Бизнес-кешбэк» и нажмите «Подключить». После этого выберите счет подключения к кешбэку и подтвердите заявку кодом из смс.

Баллы начисляют в зависимости от используемой карты:

  • по дебетовым бизнес-картам — 0,5% от суммы покупки;
  • по премиальным бизнес-картам — 5% в категориях ресторанов и кафе, транспорта, офисного и программного обеспечения и 0,5% — за прочие покупки.

Ежемесячный лимит — 5 тысяч бонусов. При превышении лимита банк перестает начислять бонусы в текущем месяце. Со следующего — лимит возобновляется.

Бонусные баллы поступают на счет только тогда, когда банк рассмотрит операцию и подтвердит ее. Обычно на это уходит до 5 дней с момента оплаты покупки. Учтите, что если операция проходит при завершении бонусного периода, баллы могут начислить уже в следующем бонусном периоде. Отразятся они также в новом периоде.

Если бонусная программа «Бизнес-кешбэк» больше не нужна, можно отключиться от нее. Сделать это можно в личном кабинете СберБизнес. Для этого:

  1. Откройте раздел бизнес-карт.
  2. Нажмите «Обслуживание и услуги».
  3. Найдите бонусную программу и в меню выберите «Отключить».

Если на момент отключения от программы на счете оставались бонусы, они сгорят. Поэтому прежде чем отключиться, проверьте, не остались ли баллы на счете.

Как подключить конвертацию баллов бизнес-кешбэка

Накопленный бизнес-кешбэк можно конвертировать в рубли и перечислить их на расчетный счет. Минимальная сумму для совершения обмена — 3 тысячи баллов. Бонусы конвертируют в рублю по курсу 1 балл = 1 рубль. Зачисленными рублями можно снова оплачивать покупки.

Конвертация происходит только в ЛК СберБизнес. Для этого:

  1. В меню откройте бизнес-карты и перейдите на вкладку с кешбэком. Нажмите «Подключить».
  2. В новом окне впишите номер бонусного счета. Нажмите «Подключить».
  3. Подтвердите операцию кодом из смс.

После этого заявка на конвертацию отправится. Услугу конвертации подключат, когда статус заявки изменится на «Исполнено».

Зачисления на расчетный счет по бизнес-кешбэку нужно оформлять в бухгалтерском учете. При патентной системе налогообложения или оплате единого налога на вмененный доход кешбэк можно и не учитывать, так как сумма налогов не связана с суммой заработка.

Для тех, кто работает по упрощенной или общей системе налогообложения, кешбэк отражают в отчетности за текущий период как прочие доходы. При получении денег на бизнес карту используйте проводку Дебет 55 и Кредит 99 — «Прочие расходы». При оплате товара или услуги за счет бонусных баллов используйте проводку Дебет 10, 20, 25 или 97, а Кредит 91 — «Прочие расходы».

Чтобы избежать нарушений, проконсультируйтесь по поводу учета кешбэка в налоговой инспекции.

Частые вопросы

Нужно ли подключать к программе «СберСпасибо» каждую новую карту?
Если клиент уже подключал карту к программе «СберСпасибо», подключать новую уже не нужно, так как клиенту создают единый бонусный счет. Его привязывают ко всем картам пользователя. Проходить заново регистрацию тоже не придется, если клиент перевыпустил карту с истекшим сроком годности, оформил дополнительную карту к счету или получил новую карту, если старая утеряна. Привязка новой карты к бонусному счету занимает 5 рабочих дней.
Как можно потратить бонусы?
Потратить бонусы по программе «СберСпасибо» можно на покупки товаров и услуг в магазинах-партнерах Сбербанка. Условия списания кешбэка у конкретного партнера можно посмотреть в приложении или на сайте «СберСпасибо» в разделе партнеров и предложений.
Можно ли поменять бонусы на рубли?
Да, но эта услуга доступна только на четвертом уровне привилегий — «Больше, чем Спасибо». Курс конвертации при этом: 1 бонус = 0,5 рубля.
Когда кешбэк приходит на карту?
Кешбэк начисляют на карту в течение 14 дней с момента оплаты товара или услуги. Но срок может уменьшиться или увеличиться в зависимости от конкретного партнера.
За что начисляют бонусы «СберСпасибо»?
Кешбэк по программе «СберСпасибо» начисляют за покупки у партнеров экосистемы Сбербанка после авторизации по Сбер ID.

Источники:

  1. СберСпасибо. Часто задаваемые вопросы
    https://www.spasibosberbank.ru/faq
  2. СберБизнес. Программа Бизнес Кешбэк
    https://www.sberbank.ru/help/business/cards/2203?question=3018
  3. СберБизнес. Как подключить конвертацию баллов кешбэка
    https://www.sberbank.ru/help/business/sbbol/100180

Комментарии: 3

По порядку
  1. Владимир

    Подскажите, почему не начисляется кэшбек при оплате товаров картами сбербанка Мир и Виза.

    0
    1. Анна Попович

      Уважаемый Владимир, имеет значение не платежная система, а условия программы лояльности, категории трат, суммы и период. Уточните, какой картой вы пользуетесь.

      0
  2. Владимир

    Здравствуйте, в последнее время при оплате картой Мир и Виза, не начисляется % кэшбек

    0