Сбербанк, как и все остальные системно значимые банки России, сотрудничает с Системой быстрых платежей. Сервис предоставляет наиболее выгодные и быстрые переводы денег по номеру телефона получателя.
В отличие от других банков, в Сбере СБП нужно активировать самостоятельно. Разберемся, как это сделать, какие лимиты и комиссии при перечислениях и как перевести сумму.
- Что такое СБП в Сбербанке
- Как подключить
- В личном кабинете через браузер
- В мобильном приложении
- Что будет, если не подключить
- Какие трудности могут возникнуть при подключении системы
- Какие у Сбера лимиты и комиссии по СБП
- Как сделать перевод
- Можно ли отменить перевод
- Как оплатить покупку
- Можно ли отключить СБП в Сбере
Что такое СБП в Сбербанке
Система быстрых платежей — совместный проект Центрального Банка РФ и Национальной платежной системы. Благодаря сервису можно совершать перечисления между счетами одного банка или разных финучреждений. Такие переводы будут быстрее и дешевле, чем по реквизитам.
Все финансовые учреждения России должны рано или поздно подключиться к платформе, но пока с ней работают больше 200 банков, в том числе и Сбербанк. Все клиенты Сбера могут совершать переводы и платежи через СБП.
Система оказалась выгодной не только для физических, но и для юридических лиц. Частные клиенты могут бесплатно отправлять деньги и платить за товары и услуги через сервис, а организации — снизить расходы за поступления от покупателей.
Учтите, что через СБП можно перечислять только российские рубли. Евро и доллары перевести не получится.
Платежная технология надежно защищена, ее разработали с учетом требований информационной и финансовой безопасности. При использовании для перевода денег физлицам нужен только номер телефона получателя и наименование банка, реквизиты карты или счета не понадобятся. Это уменьшает риск утечки данных.
Оплата товаров и услуг в магазине тоже безопасна, реквизиты продавца зашифрованы в QR-коде, при этом платежные данные покупателя не отображаются. Сумма поступает на расчетный счет без задержек.
В Сбербанке через СБП можно отправить деньги по нескольким сценариям:
- c2c — перечисления между физлицами;
- me2me — отправки между собственными счетами в разных финучреждениях;
- c2b — платежи от физических лиц юридическим, такие переводы используют при оплате товаров или услуг по QR-коду;
- b2c — перечисления от юридических лиц физическим, используют в тех случаях, когда торговая точка возвращает деньги клиенту или для выплат от организаций частным лицам, например, микрозаймы, страховые выплаты.
Сбербанк долго сопротивлялся присоединению к Системе быстрых платежей. Системно значимые банки обязали сделать это еще до 1 октября 2019 года. Но Сбер единственный из списка не сделал этого в указанный срок. Центральный Банк вынес предписание и оштрафовал финансовое учреждение. В итоге Сбербанк подключился к СБП только в мае 2020 года.
Как подключить
В некоторых финансовых учреждениях подключать Систему быстрых платежей не нужно, она доступна автоматически. Но пользователи Сбербанка должны самостоятельно активировать сервис. Сделать это можно как на сайте Сбера, так и в мобильном приложении банка.
В личном кабинете через браузер
Чтобы активировать систему переводов в личном профиле на сайте:
- Авторизуйтесь в профиле интернет-банка Сбера.
- Нажмите слева на значок профиля.
- Откройте пункт «Настройки» или кликните на символ шестеренки справа вверху.
- Кликните раздел «Другое», а затем СБП.
- Согласитесь с обработкой и передачей персональных сведений.
- Подтвердите подключение переводов.
Сбербанк предлагает открыть доступ как исходящим, так и входящим переводам по СБП. Но можно выбрать отдельно один из этих вариантов.
В мобильном приложении
Чтобы подключить сервис быстрых платежей в Сбербанк Онлайн для смартфона:
- Откройте на телефоне приложение Сбера.
- Выберите раздел «Профиль».
- Откройте настройки и кликните пункт «Система быстрых платежей».
- Согласитесь с обработкой данных и подтвердите подключение.
После этого можно отправлять деньги по номеру телефона получателя.
К операционной системе предъявляют определенные требования. Для смартфонов на базе Android версия ОС должна быть от 5.0, для телефонов Apple — от 12.0.
Что будет, если не подключить
Систему быстрых платежей в Сбербанке можно и не подключать. На остальную работу приложения и интернет-банка это не повлияет.
Переводить деньги можно и по реквизитам карты или счета. Но и комиссия будет выше.
Какие трудности могут возникнуть при подключении системы
Подключить сервис несложно, проблем обычно не возникает. Главное сделать все инструкциям, запутаться в них достаточно сложно.
В основном трудности могут возникнуть со стороны мобильного приложения. У Сбербанка могут наблюдаться задержки в совершении операций, сбои. Также приложение или интернет-банк могут тормозить и не загружаться. Но обычно это временные сложности, они проходят спустя некоторое время. Поэтому если столкнулись с техническими проблемами, подождите немного и попробуйте подключить сервис снова.
Если же подключиться так и не получается или деньги по СБП не переводятся или не поступают, обратитесь в службу поддержки финучреждения. Сотрудники банка разберутся в проблеме и помогут устранить ее.
Какие у Сбера лимиты и комиссии по СБП
Сбербанк определяет собственные лимиты на отправку по Системе быстрых платежей. Наименьшая сумма, которую получится отправить — 10 рублей. Максимальная зависит от того, кому перечисляете деньги:
- другому человеку — не больше 1 млн рублей за месяц;
- самому себе — не больше 30 млн рублей за месяц.
Комиссия за переводы по СБП через Сбербанк:
- до 100 тысяч рублей в месяц другому человеку — без комиссии;
- более 100 тысяч другому человеку — 0,5% от суммы, но максимум 1,5 тысячи;
- до 30 млн рублей в месяц себе — без комиссии;
- свыше 30 млн рублей на свой счет в другом банке — 0,5% от суммы, но до 1,5 тысяч рублей.
На сайте Сбербанка есть калькулятор комиссии. Можно ввести сумму, которую хотите перечислить, и система рассчитает точный размер платежа.
Как сделать перевод
Чтобы перевести деньги в приложении по СБП, нужно:
- Открыть приложение и авторизоваться.
- Внизу экрана кликнуть вкладку «Платежи».
- Нажать кнопку с символом системы переводов.
- Указать «Перевод в другой банк».
Если хотите отправить деньги на собственный счет в Сбере из другого финучреждения, в разделе СБП выберите пункт «Перевести себе на Сбер». Но для начала убедитесь, что на том счете, с которого запрашиваете деньги, достаточно средств.
Также можно отправлять деньги и в веб-версии Сбербанк Онлайн. Но учтите, что для бесплатных переводов у получателя тоже должен быть активирован сервис СБП.
Если хотите отправить деньги пользователю в другой банк без применения сервиса быстрых переводов, в разделе «Платежи» нажмите «Другому человеку». Дальше кликните «В другой банк», затем «По номеру телефона». Введите все необходимые реквизиты и подтвердите отправку.
Для мгновенных перечислений в Сбербанке можно использовать только дебетовые карты. Отправка денег с кредитки в Сбере недоступна.
Оформите дебетовую СберКарту:
| Стоимость от | 0 ₽ |
| Кэшбек | До 70% |
| Процент на остаток | Нет |
| Снятие без % | До 5 млн р./мес. |
| Овердрафт | Нет |
| Доставка | В офис/курьером |
Уведомления о том, что деньги доставлены получателю, в Сбербанке не предусмотрены. Поэтому единственный способ узнать о зачислении — связаться с адресатом и узнать у него, пришел ли перевод. При этом получателю приходит оповещение о начислении.
Можно ли отменить перевод
Перевод, который уже подтвержден и отправлен, отменить невозможно. Деньги поступают на счет моментально, поэтому аннулировать платеж не получится.
Перед отправкой денег нужно тщательно проверять данные и только потом подтверждать операцию. Только это гарантирует, что платеж не уйдет ошибочно другому человеку.
Если все-таки ошибка произошла, свяжитесь с получателем и попросите его отправить деньги обратно.
Как оплатить покупку
Оплатить покупку через СБП можно с использованием QR-кода. Это зашифрованные в изображении платежные реквизиты. Куар-коды бывают статическими и динамическими. Статические содержат только реквизиты продавца. Сумму покупки клиент вводит в приложении самостоятельно. Такой код не меняется, его печатают и клеят возле кассы.
Динамический код содержит еще и данные платежа, поэтому указывать сумму не придется. Покупателю останется только подтвердить операцию. Код формируется индивидуально для каждой покупки.
Для оплаты, нужно открыть приложение и отсканировать QR-код. Если это необходимо, укажите сумму и подтвердите операцию. Перечислить платеж можно как с дебетовой, так и с кредитной карты, комиссия при этом отсутствует. Но помните, что льготный период на операции переводов не распространяется, поэтому проценты начнут начислять на всю сумму долга. За одну операцию можно перевести не более 1 млн рублей, суточный лимит тоже 1 млн.
Можно ли отключить СБП в Сбере
Деактивировать Систему быстрых платежей можно дистанционно в аккаунте. Для этого откройте вкладку с настройками профиля и выберите сервис СБП.
Пользователям предлагают отключить оба варианта отправок: входящие и исходящие. Можно деактивировать оба или один из них на выбор.
Комментарии: 1
В смысле — Сбербанк подключился одним из первых? А ничего, что он до последнего не хотел подключаться к СБП?)))