Банки-участники системы быстрых платежей

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.

Запущенная в 2019 году система быстрых платежей дает возможность перечислить деньги моментально. Без задержек, которые встречаются при отправке по реквизитам пластика или счета. В то же время есть важный нюанс – перевод и получение средств должны производиться в коммерческих структурах, являющихся ее участниками. В связи с этим, Бробанк подготовил список: система быстрых платежей – банки-участники. То есть перечень кредитных организаций, которые подключены к СБП.

Банки-участники СБП, которые подключены к системе быстрых платежей

Перечень выстроен по объему активов кредитных организаций. Чем крупнее банк, тем больше вероятность, что именно он является отправителем или получателем перевода. Соответственно, находясь выше по списку, тратиться меньше времени на его поиск.

Банк Оплата по QR
Сбербанк Да
ВТБ Банк Да
Газпромбанк Да
Альфа-Банк Да
Россельхозбанк Да
Банк Открытие Да
МКБ Да
Райффайзенбанк Да
Юникредит Банк Да
Росбанк Да
Совкомбанк Да
Россия Да
Промсвязьбанк Да
Ситибанк  
Банк Санкт-Петербург Да
Банк ВБРР Да
Тинькофф Банк Да
СМП Банк  
Ак Барс Банк Да
Уралсиб  
Новикомбанк Да
Почта Банк Да
НКО НРД Да
Мособлбанк  
Банк ДОМ.РФ Да
МИнБанк  
УБРиР  
РНКБ Банк Да
Банк Русский Стандарт Да
Абсолют Банк Да
Хоум Кредит Банк  
Банк Зенит  
ИНГ Банк (Евразия)  
Ренессанс Кредит  
Дойче банк Да
ОТП Банк  
Кредит Европа Банк  
Банк Восточный  
МТС Банк Да
Транскапиталбанк  
Запсибкомбанк  
Таврический Банк  
ББР Банк  
МСП Банк Да
ВУЗ-Банк  
Центр-Инвест  
СНГБ  
Банк Авангард Да
Азиатско-Тихоокеанский Банк  
Банк Аверс  
Кубань Кредит Да
Финсервис  
Металлинвестбанк  
Локо-Банк  
Сетелем Банк  
ЦентроКредит  
СКБ-Банк Да
Банк Союз  
Тойота Банк  
Экспобанк Да
СДМ-Банк Да
БКС Банк  
Левобережный Банк Да
Примсоцбанк  
Росгосстрах Банк  
Фора-Банк  
Банк СГБ  
Банк Интеза  
Меткомбанк  
Мир Бизнес Банк Да
Энерготрансбанк Да
Саровбизнесбанк  
Золотая Корона (РНКО Платежный Центр)  
КЭБ ЭйчЭнБи Банк Да
Генбанк  
Точка Банк Да
Газэнергобанк Да
Челиндбанк  
Челябинвестбанк  
КИВИ Банк  
Балтинвестбанк  
Солидарность Да
Аресбанк  
Кольцо Урала  
БыстроБанк Да
Ланта-Банк  
Дальневосточный банк  
ИПБ Банк  
Приморье  
Держава  
МС Банк Рус Да
Алмазэргиэнбанк  
Банк Хлынов Да
Чайна Констракшн Банк  
Международный Финансовый Клуб  
Банк Объединенный Капитал  
Кредит Урал Банк  
Национальный Стандарт  
Банк ПСКБ Да
НС Банк  
Акибанк  
Квант Мобайл Банк  
Урал ФД  
Модульбанк Да
Москоммерцбанк  
Ростфинанс Банк Да
Банк Славия  
Гарант-Инвест Банк  
НК Банк  
РосДорБанк  
Агропромкредит Да
НБД-Банк  
Кошелев-Банк  
Александровский  
Инбанк  
Энергобанк  
Татсоцбанк  
Джей энд Ти Банк  
Банк Акцепт Да
РЕСО Кредит Да
Морской Банк  
Прио-Внешторгбанк  
Алеф-Банк  
Банк Оренбург Да
СКС Банк  
Пойдём!  
ИШБанк  
Автоторгбанк  
ПромТрансБанк  
Форштадт  
Реалист Банк  
Норвик Банк  
Банк Развитие-Столица Да
Банк Казани  
Тольяттихимбанк  
Нацинвестпромбанк  
банк Раунд  
НРБанк  
Эс-Би-Ай Банк  
Датабанк  
Нико-Банк  
Руснарбанк  
Экономбанк  
Русьуниверсалбанк  
Банк Снежинский  
Итуруп Банк  
НКО ЮМани Да
WebMoney (через Банк ККБ) Да
Солид Банк  
Кузнецкбизнесбанк  
Трансстройбанк  
Сибсоцбанк Да
Автоградбанк  
Финам Банк Да
Банк БКФ  
Банк Екатеринбург  
МБА-Москва  
Хакасский муниципальный банк Да
Белгородсоцбанк  
Томскпромстройбанк  
Новобанк  
Банк Агророс  
Земский Банк  
Венец Банк  
Горбанк  
Северный Народный Банк  
Байкалкредобанк  
Углеметбанк  
ГТ банк  
Новый Век  
Уралпромбанк  
Юнистрим  
Тендер-Банк  
Первый Инвестиционный Банк  
Банк Заречье  
Синко-Банк  
Внешфинбанк  
ПроБанк  
НОКССБАНК  
Москва-Сити  
Москомбанк  
Владбизнесбанк  
Гута-Банк  
Бланк Банк Да
Стройлесбанк  
Кубаньторгбанк  
Енисейский объединенный банк  
КБ ИС Банк  
Крокус-Банк  
Братский АНКБ  
Банк Кремлевский  
НКО Единая Расчетная Палата Да
НКО Элплат Да
Банк Йошкар-Ола  
ИК Банк  
Социум-Банк  
Банк Саратов  
Америкэн Экспресс Банк Да
Банк 131 Да
Банк Акрополь  
РНКО Деньги.Мэйл.Ру (VK Pay)  
НКО Монета Да
НКО Моби.Деньги Да
Еврофинанс Моснарбанк  
Тимер Банк  
Филиал Возрождение БМ Банк  

Все указанные коммерческие структуры могут быть как отправителем перевода, так и получателем. Дополнительно отмечена возможность оплаты по QR-коду. Ее, к сожалению, на текущий момент предоставляет мало банков. Хотя, их число постепенно увеличивается.

Отдельно стоит выделить нюанс, которым располагает система быстрых платежей – банки-участники могут действовать в интересах третьих лиц. Фактически являясь корреспондентами. Например, ККБ Банк, который выступает расчетной структурой для рублевых кошельков WebMoney.

Схожий принцип относительно РНКО Платежный Центр. Эта небанковская кредитная организация не только проводит переводы, но и эмитирует карты для третьих лиц. Например, такие как Кукуруза, Билайн и т.д. В том числе выпускает пластик для ряда МФО.

РНКО Платежный Центр эмитирует карты Билайн и Кукуруза

Какие банки подключены к СБП

СБП включает в свой список крупнейшие кредитные организации страны. Например, все из системно значимых банков ЦБ РФ подключена к системе. В том числе Сбербанк (с 28 мая 2020 года). Эти 11 структур концентрируют в себе 60% активов рынка. Пять из которых поддерживают и оплату по QR-коду.

Если в целом рассматривать список, то система быстрых платежей достаточно популярна. Об этом свидетельствует тот факт, что 30 ее участников входят в ТОП-100 банков России с наибольшими активами.

Причем в сотне крупных игроков рынка есть и те, кому попросту не требуется такая функция. В связи с чем они и не подключены. Например, Банк Траст, используемый для концентрации некачественных активов, дочерние организации для узкой специализации, которая никак не может быть связана с СБП, и т.д.

Дополнительно стоит выделить еще две группы участников. Первая – небанковские кредитные организации. Они хоть и небольшие, но все же популярны среди населения. Например, РНКО Платежный центр, более известна как «Золотая Корона». Или Яндекс.Деньги.

Рокетбанк не подключен к СПБ

Вторая – банки, работающие по лицензии другой кредитной организации. В частности, Рокетбанк, который полностью принадлежит Киви Банку, а также Точка Банк, действующим все от того же Киви Банка и Банка Открытие.

Система быстрых платежей — что это такое

Если вкратце, то СБП – это сервис ЦБ РФ, который дает возможность моментально перечислить денег. Используется в двух направлениях:

  1. Перевод средств между физическими или юридическими лицами.
  2. Оплата покупок. Деньги на счет продавца поступают без задержек.

Помимо скорости обработки транзакции, есть еще одно важное преимущество системы быстрых платежей – комфорт. Для перевода средств достаточно знать контактный телефон получателя. То есть нет необходимости уточнять номер карты или счета, а также другие реквизиты для перечислений.

Отдельно стоит учитывать нюанс, которым располагает система быстрых платежей – банки-участники СБП составляют список более чем из сорока коммерческих структур. Поэтому может потребоваться информация о том, в какой кредитной организации открыт счет или карта получателя.

Что касается оплаты покупок, то все выполняется моментально в электронной форме. При себе не нужно располагать пластиком или заполнять громоздкие платежные поручения. Для этого применяется QR-код, который сканируется в мобильном приложении банка-эмитента.

Оплата с помощью QR-кода осуществляется моментально

Как подключить систему быстрых платежей

Выполнить это может только коммерческая структура. В связи с этим, единственный вариант подключить систему быстрых платежей – выбрать и оформить карту или открыть счет в банке, который подключен к СБП. То есть в одном из вышеуказанного списка.

После этого остается получить доступ к дистанционному обслуживанию. В частности, создать личный кабинет в интернет- или мобильном банке. В первом случае будут доступны только переводы. Во втором, если банк поддерживает функцию – дополнительно и оплата по QR-коду.

Отдельно важно учитывать, что перечисление средств выполняется по номеру телефона получателя. Поэтому каждый, кто пользуется СБП, должен актуализировать свои персональные данные. Точнее – контактные. Если номер поменялся, то стоит незамедлительно его сменить и в банке-участнике системы быстрых платежей.

Система быстрых платежей — комиссия за перевод

В 2020 году прекратил действие льготный период на операции с использованием СБП. То есть банки-участники должны оплачивать услуги системы. В связи с этим, для компенсации затрат, начали внедрятся комиссии для клиентов.

Банк-эмитент самостоятельно устанавливает размер комиссии

Регулятор уже заявлял о возврате нулевой стоимости использования СБП для кредитных организаций. До 2022 года. Правда, только по переводам денег и между физическими лицами. Соответственно, это не говорит о полной отмене комиссий для клиентов банков.

Учитывая все эти факторы, единой стоимости за перевод не существует. Каждый эмитент устанавливает собственные условия проведения транзакции. Причем плата может удерживаться не только за отправку, но и получение.

Узнать, какая комиссия за перевод по СБП будет удерживаться в том или ином случае просто. Для этого достаточно обратиться в свой банк. Например, по телефону, указанному на пластике, выпущенном им же. В колл-центре разъяснят все детали осуществления операции. Нация от цены, заканчивая инструкцией по ее проведению.

Источник

Сайт ЦБ РФ – ссылка.

Комментарии: 9

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Сысоев Дмитрий Борисович
Автор статьи Дмитрий Сысоев
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна
Пихоцкая Ольга Владимировна
Финансовый автор Пихоцкая Ольга
  1. Таисия

    Добрый день
    По СБП клиент сбербанка клиенту сбербанка до 100000 без комиссии?

    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Таисия, добрый день. Суточный лимит на переводы через СБП — 50 000 рублей. Комиссия не взимается при сумме переводов до 100 000 рублей в месяц, свыше — 0,5% от суммы.

  2. ИРИНА

    Почему зарплатные карты СБЕРА НЕ Участвуют например в интернет магазине Wildberries?

    1. Попович Анна АлександровнаАнна Попович

      Уважаемая Ирина, Сбербанк теперь входит в систему быстрых платежей. При необходимости вы можете установить специальные настройки в приложении банка на своем телефоне.

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.