Блокировка Т-Банка по ФЗ 115 физического лица

В последнее время клиенты Т-Банка (Тинькофф) все чаще жалуются на то, что банк заблокировал счет по 115 ФЗ. И это действительно становится массовой проблемой. Порой оказывается, что заблокировали счета, по которым нет частых и подозрительных операций. У клиентов возникает очень много вопросов.

Блокировка Тинькофф по ФЗ 115 физического лица

В последнее время клиенты Т-Банка (Тинькофф) все чаще жалуются на то, что банк заблокировал счет по 115 ФЗ. И это действительно становится массовой проблемой. Порой оказывается, что заблокировали счета, по которым нет частых и подозрительных операций. У клиентов возникает очень много вопросов.

Разберемся, какие причины блокировки счета в Т-Банке по 115 ФЗ, что может послужить поводом. Как пользоваться картами банка, чтобы не попасть под подозрение — информация из методички Центрального Банка. Рассмотрим юридические аспекты и расскажем, что делать, если вашу карту все же заблокировали.

Что такое ФЗ 115

Это — федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который вступил в силу еще в 2001 году и действует до сих пор. Все банки обязаны подчиняться его нормам.

ФЗ 115 — это закон, который обязывает банки РФ блокировать подозрительные операции. Проще говоря, речь о доходах, полученных неофициальным путем.

По закону банки обязаны отслеживать «странные» операции и контролировать их. Если Т-Банк заблокировал физлицо по ФЗ 115, значит, оно проводило сомнительные операции. Проблема заключается в том, что в последнее время банк усилил контроль, изменил его алгоритмы. В итоге клиенты стали получать уведомления о блоке, хотя раньше без проблем годами совершали операции, которые сейчас вдруг для службы безопасности стали подозрительными.

Какие операции по закону должны проверять

Т-Банк не устанавливает самостоятельно операции, которые могут заблокировать по ФЗ 115. Их перечень определяет закон, а банки обязаны обращать внимание на такие транзакции и проверять их. Это большой перечень, полный найдете в Статье 6 ФЗ-115. Вот основные:

  • снятие и зачисление наличных средств на счет (со счета) юридического лица на сумму от 1 млн;
  • покупка и продажа иностранной валюты физлицом на сумму от 1 млн;
  • покупка ценных бумаг за наличный расчет на сумму от 1 млн;
  • внесение физлицом наличных средств в уставной капитал компании;
  • открытие физлицом вклада в пользу третьего лица с внесением на счет наличных денег;
  • купля-продажа драгоценных металлов и камней, изделий из них, лома — тут нужно пояснить, что речь о частых операциях, разовая покупка не станет причиной блокировки;
  • получение выигрыша от участия в лотерее;
  • финансовые операции между клиентом и сервисами азартных игр;
  • операции, которые связаны со сделками с недвижимостью на сумму от 5 млн рублей;
  • получение физлицом или юрлицом перевода с территории иностранного государства без валютного контроля;
  • операции почтовых переводов на сумму от 100 тыс. рублей;
  • операции по выводу средств от оператора мобильной связи на сумму от 100 тыс. рублей;
  • некоторые операции на сумму от 600 тыс. рублей.

Самое главное кроется в пункте 1.9 ст. 6 ФЗ 115. Уполномоченное лицо, в данном случае Т-Банк, само может принимать решение, какие операции и на какие суммы будет проверять.

Вот и получается, что по сути банк может поставить на контроль любую операцию, которую проводит физическое или юридическое лицо. И то, что Т-Банк массово блокирует счета клиентов по ФЗ 115, говорит о том, что в его внутренних алгоритмах произошли важные изменения. Список подконтрольных операций и их суммы расширили.

При этом внутренние регламенты банков никогда не подлежат огласке. Поэтому остается только читать свежие отзывы о блокировках Т-Банка по ФЗ 115 и делать выводы о том, какие операции сейчас стали подозрительными.

В случае выявления подозрительной операции банк требует документы по ней. По сути, если операцию признают законной, блокировку должны снять.

Что говорит сам Т-Банк (Тинькофф) о блокировке по ФЗ 115

На сайте банка есть страница о таких блокировках. Она располагается в разделе для бизнеса, но по факту действие ФЗ 115 распространяются и на физических лиц. И Т-Банк называет это ФЗ законом «Об отмывании денег», поэтому и блокирует счета за операции, которые вызывают подозрения в уходе от налогов, в получении неофициальной прибыли. Но и основные критерии блокировки из закона также применяют, их перечень указан выше.

Основные тезисы по информации банка:

  • Проверяют все без исключения операции физических и юридических лиц.
  • Сначала операции проходят автоматический контроль. Если он выявляет что-то подозрительное, наступает стадия ручного контроля. Если ручной контроль не смог прояснить суть операции, тогда банк начинает задавать клиенту вопросы и просит предоставить документы по транзакции.
  • Если банк начинает ручную проверку операции, клиента об этом не информируют. Он получает уведомление уже постфактум, когда операцию признали подозрительной, и Т-Банк просит документы по ней.
  • Т-Банк не блокирует счет, а приостанавливает ДБО — дистанционное обслуживание. Но если учесть, что у этого банка нет офисов, и все операции клиент проводит дистанционно, для него это фактически и есть блокировка операций.
  • Может случиться как приостановка ДБО, так и просто блокировка транзакции, которую признали подозрительной.

Что можно и что нельзя делать при блокировке Т-Банком ДБО. Информация из раздела для юрлиц, но ее можно применять и к физлицам:

блокировка тинькофф по фз 115

После блокировки по ФЗ 115 Т-Банк видит всего три окончательных решения: разблокировка клиента после проверки, приостановление конкретного платежа и рекомендация клиенту закрыть счет.

И чаще всего свежие отзывы свидетельствуют о последнем действии. Порой банк даже не дожидается предоставления документов от клиента и сразу рекомендует ему закрыть счет, фактически отказывая в обслуживании.

Если Т-Банк прислал вам письмо о ФЗ 115 и блокировке

Если вы получили такое письмо, то в нем банк просит представить информацию об определенной транзакции или о нескольких. Точный перечень документов зависит от ситуации и от того, как клиент объяснил транзакцию.

Если совершили какую-то сделку купли-продажи, например, недвижимости или авто, банк попросит предоставить фото договоров. Если полученный перевод — доход от деятельности, это также нужно подтвердить документально, например, договором на оказание услуг. При переводе крупной суммы со счета самого клиента из другого банка может потребоваться выписка.

Если вы сделали перевод родственнику или получили деньги от него, банк попросит доказать факт родства. Также может потребоваться справка 2-НДФЛ или налоговая декларация — как факт происхождения денег.

Точный перечень документов указать невозможно, так как его устанавливают индивидуально в зависимости от ситуации и проблемной операции.

Но, к сожалению, как показывает практика, если Т-Банк потребовал документы по 115 ФЗ, о дальнейшем сотрудничестве с ним можно забыть. Судя по отзывам на форумах, он предлагает закрыть счет в большинстве случаев.

Такой отзыв юридического лица или ИП далеко не единичный.

блокировка тинькофф счета по фз 115

Говорят о блокировке Т-Банка по ФЗ 115 и физические лица:

блокировка тинькофф счета физлица по фз 115

Здесь отзыв клиента-физлица говорит о том, что поддержка запросила документы, и при этом через несколько минут система порекомендовала закрыть счет.

блокировка счета в тинькофф по фз 115 отзывы

Если раньше проверке подвергались в основном юридические лица, то сейчас Т-Банк взялся и за физических.

Что может стать причиной блокировки счета

Если вы пользуетесь дебетовой картой банка, лучше заранее узнать, какие действия могут вызвать подозрение, как обойти ФЗ 115. Не стоит переживать тем, кто активно пользуется картой как обычно, получает на нее официальную зарплату. В этом случае банк может задать вопросы только при крупных переводах.

Для определения списка проблемных операций можно обратиться к методическим рекомендациям Центрального Банка для банков, которые обслуживают физических лиц. Этот документ четко указывает, на какие операции финансовая организация должна обратить внимание. Проблема только в том, что Т-Банк не просто обращает внимание, а сразу начинает применять “карательные меры” — словно слишком ответственно подошел к процессу.

Какие действия клиента-физического лица должны насторожить банк по методичке ЦБ РФ:

  • Количество разных контрагентов-физических лиц клиента банка превышает 10 за день и 50 за месяц. Например, вы получили на карту переводы от более 10 человек за день (или отправили им) — это повод для проверки. Есть прецедент, когда девушка собирала деньги на похороны близкого человека, ей стали переводить средства, а Т-Банк заблокировал счет, сославшись на ФЗ 115.
  • Много операций по зачислению средств и исходящих переводов. Если их больше 30 за сутки, это должно вызвать подозрение у обслуживающего банка.
  • Увеличение или уменьшение остатка по счету суммарно на сумму от 100 тыс. рублей в день или от 1 млн рублей в месяц. Фактически можно говорить о том, что любые операции на сумму от 100 тыс. рублей в день становятся подозрительными.
  • Между зачислением и списанием денег прошло менее минуты. Например, вы получили зарплату на карту Т-Банка и тут же вывели ее на карточку другого банка — эта операция уже подозрительная. Нужно немного выждать.
  • В течение 12 часов и более одних суток регулярно проводятся операции поступления и списания средств.
  • В течение недели наблюдается такая картина, что на конец операционного дня на счету остается сумма, которая не превышает 10% от среднего дневного объема операций.
  • Клиент не совершает никакие платежи в адрес поставщиков коммунальных услуг, операторов сотовой связи, не оплачивает товары и работы.

Если банк выявил указанные выше «нарушения», по рекомендации ЦБ РФ он должен уделить повышенное внимание такому клиенту, изучить его транзакции и установить подозрительные, которые могут свидетельствовать об отмывании незаконных доходов.

Раньше считалось, что блокировку по ФЗ 115 можно получить только при проведении операций на крупную сумму. Но сейчас, судя по методичке ЦБ РФ, под блок могут попасть даже обычные граждане, которые не проводят транзакции на большие суммы.

Что делать, если Т-Банк заблокировал счет по ФЗ 115

Для начала попробуйте разблокировать счет стандартным образом — предоставьте банку всю требуемую им документацию. Как показывает практика, Т-Банк не особо стремится налаживать отношения с клиентами, которые в какой-то момент попали под подозрение. Поэтому даже если вы пришлете все бумаги, вам могут отказать в дальнейшем обслуживании.

В этом случае вы можете подать жалобу в Центральный Банк, и тот даже может принять решение в вашу пользу. Но на практике лучше перестать сотрудничать с банком, у которого вы уже под подозрением.

Препятствовать выводу денег со счетов банк не может, но может вводить высокую комиссию вплоть до 20% от суммы снятия с заблокированного счета. Эту информацию и то, как именно провести операцию, нужно уточнять в службе поддержки.

Если вы попали в такую ситуацию, и Т-Банк (Тинькофф) заблокировал ваш счет, расскажите о ней, поделитесь информацией. Это поможет другим избежать проблем.

Частые вопросы

Что делать, если Т-Банк (Тинькофф) запросил документы по ФЗ 115?
Только одно — предоставить их. После успешной проверки документов вы сможете полноценно пользоваться услугами банка.
Как быть, если я не могут предоставить документы, которые требует банк?
Вам придется прекратить сотрудничество с Т-Банком, он порекомендует вам закрыть счет.
Правомерно ли Т-Банк (Тинькофф) заблокировал карту по ФЗ 115?
К сожалению, да. Он вправе самостоятельно принимать решение о том, какие операции клиента отнести к категории подозрительных.
Как снять блокировку карты Т-Банка по ФЗ 115?
Только одним способом — документально подтвердить законность операции. Других вариантов нет. Если документы не предоставили, придется закрыть счет.
Связана ли блокировка Т-Банка (Тинькофф) по ФЗ 115 с криптовалютой?
Да, некоторые клиенты подтверждают такую связь. Если вы совершаете операции с криптовалютой, лучше выбрать другой банк.
Реакция читателей: насколько полезна статья?
Ответов: 2
🔥 77% пользователей считают контент полезным • 👀223.2K+ прочтений
💬 182+ комментариев с личным опытом — расскажите, что думаете вы!
Что думаете по теме? Присоединяйтесь к обсуждению

Комментарии: 182

По порядку
  1. Данил

    С Тинькофф вообще интересная история подучилась. У меня был бизнес, вел как ИП, исправно платил налоги. В один из дней меня кинул поставщик. Начался суд, который продлился 3 года. По итогу дело выиграно. Выдали все документы, исполнительный лист и тд и тп. В исполнительном листе счет для зачисления средств от ответчика был указан как раз в банке Тинькофф.

    Проходит месяца 3, смотрю на счет прилетают деньги, тут же блокируются. Я спрашиваю в поддержке — а что собственно такое — мне говорят — вас подозревают по 115ФЗ — предоставьте документы. Я отправляю целый пакет, который включает в себя и исполнительный лист и копии всех решений суда (разве что справку о здоровье не отправил). На это Тинькофф мне отвечает — решение мы принимаем сами. Вам рекомендовано закрыть все счета и мы ограничиваем вам ДБО.

    Итог: деньги от ответчика по суду из за Тинькофф я так и не увидел, разъяснений не получил, остался без ДБО. Хотя раньше банк очень нравился.

    7
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Если операции вызывают у нас подозрения, то по закону, мы имеем право запросить документы, подтверждающие их легальность.

      Хотим разобраться в этой ситуации. Напишите, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru ФИО и дату рождения со скриншотом отзыва.

      -37
      Ответить
  2. Алекс

    это не банк а шарашка пивовара! просто ужас. каждый месяц вывожу деньги со счета ИП на свою карту для личного использования. прилетел запрос, все документы предоставил (договоры и выписки и т.п.), счет заблокировали и причины не называют, «мы типа наложили ограничения но счет не закрывали», при этом деньги не дают куда либо перевести — «закрывайте счет и досвидос». У меня брокерский счет там же, и бумаг закуплено на долгосрок, без счета в банке вывести деньги с брокерского просто не реально. идиотизм.

    6
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Приветствуем.

      Счета мы действительно не блокируем, а только устанавливаем ограничения. Делаем это согласно договору, следуя правилам и рекомендациям ЦБ РФ. Пожалуйста, подскажите на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения с ссылкой на комментарий, а также его скриншот. Во всем разберемся.

      -22
      Ответить
  3. Роман

    Ужасный ужасный и ещё раз ужасный банк,работал в сфере арбитража криптовалют,заблокировали счёт со средствами без предупреждения,попросили документы и после предоставления всех документов сказали что решение принято не в вашу пользу,обосновать решение так и не смогли,работают ужасные менеджеры и специалисты которые не знают законов ,после того как сказал что обязаны предоставить причину решения это сказано в информационном письме ЦБ РФ,замолчали и всё,буду обращаться в суд ,а после дела будет подано заявление на возмещение судебных издержек

    16
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте!

      Мы работаем в рамках законодательства и рекомендаций ЦБ. Мы не блокируем счет, но на время проверки можем ограничить дистанционное обслуживание. Хотим проверить ситуацию и вернуться с публичным разбором, если разрешите раскрыть банковскую тайну. Пришлите, пожалуйста, ваше ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru.

      -16
      Ответить
  4. Аноним

    Заблокировали счет по 115 фз, не дают даже вывести ошибочно зачисленные средства на счет , отказывают даже в возврате ошибочно перечисленных на счет денег .

    6
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Мы не блокируем счет. Можем ограничить дистанционное обслуживание по условиям договора.

      Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на этот комментарий нам на connect@tinkoff.ru. Проверим ситуацию подробнее.

      -8
      Ответить
  5. Макс

    Банк не дорожит ни репутацией ни клиентами. Заблокировали в марте 2022 года. Без каких либо запросов и предупреждений. И всё по классике — в холод вдали от цивилизации без копья налика. После обращения выждали несколько дней и повторно отказали. Опять-таки ничего не запросив. Подозрительные операции? Ну какие у инженера-строителя в госкомпании? Коллегам по 300р на ДР, Тинкофф-Инвестиции (до сих пор в акциях $3,5K). Коллега занимал часто. Может он и занимался криптой. Но возвращал всегда те-же суммы. То-есть никаких доходов я с этого не получал. Ну и количество переводных операций 2-3 в день максимум. Всё пофиг. Даже никаких объяснений. Операторы тоже ничего не решают.
    Смешно. Альфа, Сбер, ВТБ, Русский Стандарт, Авангард, Открытие счастливы иметь меня клиентом (это всё про дебетовки). С Альфой у нас вообще четверть века любовь. И никто, кроме тинка меня не обозвал преступником.

    12
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте. Без причины не ограничиваем банковское обслуживание. Мы обязаны соблюдать 115-ФЗ и предписания ЦБ. Хотим проверить вашу ситуацию. Для этого напишите, пожалуйста, на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения. Также прикрепите скриншот или ссылку на отзыв.

      -24
      Ответить
      1. Макс

        Отправил. Только я уже лоб разбил об вашу поддержку в попытках пересмотреть это решение.
        Ну сработает — буду рад. Отпишусь здесь.

        6
        Ответить
        1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
          Официальный ответ компании:

          Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

          По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.

          На первой линии этот вопрос решить не могут, поэтому передают его в нужные руки, а затем уже мы отвечаем клиентам.

          -23
          Ответить
          1. Макс

            Ничего другого и не ожидал. Вместо анализа и нормального клиенториентированного подхода — очередная формальная отписка.

            26
  6. Анастасия

    Заблокировали карту 22 или 24 июня тоже прошло уже больше недели 26 июня вернули деньги сумма была 2300 р, у меня насчёт лежат средства пожалуйста разблокируйте карту очень нужны эти деньги. Не великая сумма из за которой стоило блокировать весь банк, я с таким успехом не буду выплачивать вам кредитную карту! Платите тогда её сами, раз такое отношение к людям

    7
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте. Без причины такие решения не принимаем. Чтобы мы могли проверить все и разобраться в ситуации, отправьте, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru. Также прикрепите скрин вашего отзыва.

      -11
      Ответить
    2. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Мы заметили подозрительную активность по вашему счету. В связи с этим приостановили все операции по нему и начали проверку. Нам нужно было убедиться, что ваш счет в безопасности. Подобные проверки занимают время, поэтому можем увеличить сроки, если это необходимо.

      Мы завершили проверку 4 июля и сняли все ограничения.

      -14
      Ответить
  7. максим

    Да такая же ерунда, блокернули перевод на 60К который я подтверждал дважды, даже через видео звонок, все деньги заморозили, вначале на неделю, а теперь каждый день ( 4дня подряд) продливают проверку на один день. чем кончиться не известно. Пишешь в чат а там одни роботы.

    3
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте. Если наша система мониторинга заметила подозрительную операцию, мы ее приостанавливаем для проверки. Делаем это только в целях сохранности ваших денег.

      Мы стараемся быстро провести проверку. Хотели бы разобраться в ситуации. Отправьте нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru. Также прикрепите скрин отзыва.

      -9
      Ответить
  8. Владимир

    Это не банк, акусок бебилизма. Друг попросил взаймы насвадьбу, стал переводить деньги заработанные на СВО, безопасность отреагировала, опросили, что к чему пояснил.Блокировка карты произошла незамедлительно, якобы для проверки. Проверяют вторую неделю, нервы на пределе. Прошу разблокировать, либо вернуть средства кормят завтраками уже вторую неделю.Ребята, понял одно сэтим банком нельзя иметь никаких дел, не банк а помойная яма которая не знает кого блокирнуть
    и кому потрепать нервную систему, которая итак никчорту .

    16
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Вынуждены проводить проверки из соображений безопасности. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru и приложите ссылку на ваш отзыв к письму. Попробуем разобраться в ситуации.

      -23
      Ответить
  9. Алексей

    Заблокировали мой счет!
    Запросили документы, поставили сроки для их предоставления и не дождавшись документов заблокировали мне счет.
    Хотя по счету не было не каких действий незаконных. Справки, выписки, инвойсы, справку по форме банка о получения зарплаты отправил по запросу банка. Без разбирательства заблокировали!
    Лояльность банка отсутствует. Сумм свыше 500.000 даже не переводилось и не выводилось за 1 квартал.
    Это позор

    10
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Приветствуем.

      Мы работаем на основании рекомендаций ЦБ. Счет при этом не блокируем, а можем ограничить обслуживание до момента предоставления документов. Хотели бы детально все проверить. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, прикрепите ссылку на отзыв.

      -23
      Ответить
      1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
        Официальный ответ компании:

        Здравствуйте.

        Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

        Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Далее мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не предоставляли их в полном объеме, часть из них вы подготовили в ненадлежащем виде. По итогам расследования мы решили ограничить для вас дистанционное обслуживание. Мы готовы рассмотреть возможность пересмотреть ограничения, если вы предоставите полный паке документов в надлежажем виде.

        -23
        Ответить
        1. Виктор

          Получил зарплату на Тинькофф. С них дал в долг своим знакомым. Заблокировали. Трудовой договор, справки о доходе — всё для банка не имеют значения.
          Ах, да! В приложении их нельзя было отправить, так как видите ли у них ошибка в приложении и невозможно это было приклепить документы или фото. Пришлось их отправить по электронной почте. В итоге блокировку не сняли.
          Вывод не получать ни в коем случае зарплату на карту Тинькофф

          3
          Ответить
          1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
            Официальный ответ компании:

            Здравствуйте.
            Хотели бы разобраться в ситуации и все проверить. Напишите, пожалуйста, подробности и ваши ФИО с датой рождения нам на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий.

            -4
          2. Турал

            Я вижу проблема не только у меня, так же заблокировали карту ссылаясь по пунктам 4.5 , 4.9 , за что заблокировали не понятно , хочется выразиться матом , интересно какие мои операции они сочли странными, максимальный у меня был перевод другу в районе 12к , оплачивался в магазинах ,пользовался картой месяц , пару раз блокировали тип мол странные операции и проверяют не попала ли карта к чужим рукам! Делал разблокировку , звонила девушка задавала уйма вопрос про операци я ли перевожу, всё ок делалм разблокировку , и вот не сделав никакой операции взяли заблокировали карту без возможности разблокировки! Читая отзывы понимаю что лучше с этим банком не связываться! А думал о банке лишь о положительных мнениях , щас всё поменялось, никому не советую этот банк.

            3
          3. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
            Официальный ответ компании:

            Здравствуйте.

            Мы не блокируем карты, а можем ограничить обслуживание. Без причин не устанавливаем ограничения.

            Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, изложите в письме ситуацию и мы проверим, что можно сделать.

            -4
  10. Аноним

    Ужасный банк, никому не советую! Заблокировал мой счёт по фз 115, все доки предоставила, но увы и ах.Причём без каких либо оповещений заблокировали карту физ.лица ( а это уже прямое нарушение закона). Сформировала пакет документов, буду подавать жалобу в ЦБ и прокуратуру.

    12
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      По требованию ЦБ мы обязаны проверять все операции по счетам клиентов. Если по счету есть неподтвержденные денежные потоки, мы не можем с ним работать. Чтобы больше узнать об операциях, запрашиваем подтверждающие документы и пояснения. По итогам проверки можем ограничить дистанционное банковское обслуживание. Об ограничениях обычно информируем в пуш и по e-mail. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, приложив ссылку на комментарий. Мы проверим причины нашего решения.

      -32
      Ответить
      1. Аноним

        А смысл с Вами вести диалог, Ваша клиентоориентированность оставляет желать лучшего, жалоба составлена и направлена в ЦБ и прокурору и больше говорить не о чём.

        17
        Ответить
  11. Алексей

    Я плачу алименты двум бывшим жёнам и как самозанятый получаю входящие переводы. Сегодня мне заблокировали карту! Документы все я предоставил! Работаю грузчиком как самозанятый, день и ночь работаю, чтобы обеспечить своих детей! Предоставил договор, спецификации, работаю с одной организацией и плачу все налоги. Ноги моей больше не будет в этом банке! Никто похоже и не смотрел документы, которые я прислал!

    17
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Без причин мы не ограничиваем дистанционное банковское обслуживание. Мы вынуждены проводить такие проверки на основании предписаний ЦБ и действующего законодательства. Хотим проверить вашу ситуацию. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, прикрепив ссылку на отзыв.

      -36
      Ответить
  12. Макс

    Тоже забанили за переведённую зарплату с организации документы предоставил их походу и не смотрели деньги отправили обратно в организацию а карту с моими деньгами заблокировали жду ответа второй день о дальнейших действиях так мне нравится этот банк до этого момента но похоже пришло время переходить в другой

    4
    Ответить
  13. Руслан

    Да! Ребята,будет аккуратней с выбором банка,знайте у Вас в тинькофф Банке могут застрять Ваши же деньги! Расчетный счёт ИП банк мне блокернул! Так как я снимал свои деньги. А в идеале надо держать на расчетном счёту средства! Подгрузил документы.Жду ответа…. Видимо надо возвращаться в Сбер.

    12
    Ответить
  14. Виталий

    Я могу сказать о Тинькофф банке только негативное ,Тинькофф банк заблокировал мою карту и кроме того присвоил мои деньги, которые я так и не получил. Мне сказали что я должен предоставить свой счёт в другом банке куда они отправят деньги, но у меня не было счета в другом банке, пока я открывал счёт в сбербанке ,Тинькофф банк не дожидаясь заблокировали мой счёт и мои деньги в сумме 37000тр неизвестно где ,когда я звоню в Тинькофф банк они то и делают что переключают меня на другого оператора, честно говоря я просто устал ,Тинькофф банк — вы мошенники и горите вы аду гады!!!!!!!!!!!!!!!!

    31
    Ответить
    1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
      Официальный ответ компании:

      Здравствуйте.

      Мы не занимаемся подобным. Счета клиентов также не блокируем, но можем ограничить дистанционное обслуживание, если на то есть причины. Напишите, пожалуйста, нам на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения, приложив ссылку на этот комментарий. Проверим ситуацию детальнее.

      -23
      Ответить
      1. Виталий

        Еще как блокируете. У меня сегодня карты заблокировали, хотя я все документы отправил на проверку.
        Не могу снять деньги.

        1
        Ответить
    2. Имя

      Мне тоже ограничили счёт.
      Причем я предоставил все документы, сам им звоню каждый день, а они меня «динамят».
      Скорее всего уйду в другой банк

      11
      Ответить
      1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
        Официальный ответ компании:

        Здравствуйте.

        Это не наш метод общения с клиентом, давайте разберемся. Напишите на connect@tinkoff.ru ФИО, дату рождения и скриншот комментария.

        -45
        Ответить
        1. Аноним

          Толку от этого письма, которое будет расмотренно непонятно в какой очереди

          2
          Ответить
          1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
            Официальный ответ компании:

            Все письма стараемся взять в работу сразу же.

            -10
      2. Наталия

        а как вернуть деньги-то? счет закрыть это понятно.а деньги они вернут при закрытии счета?

        10
        Ответить
    3. Александр

      Вы не одиноки ИП получил деньги за субподряд , работали месяц получили деньги за работная счет сняли 300т р с бизнес карты и банк инициировал проверку , предоставили все документы по их запросу и даже билеты , но получили решение рекомендацию о закрытии счета и переводе в другой банк. Но перевести и закрыть не можем так как висит не выполнения операция 1000 р на заправочной станции в личном кабинете часики крутиться уже 4 день ,деньги зарегистрированы но банком еще не приняты ! В банке получателе все получено ! Кто вам даст бензин и не спишет свои деньги!? ИП парализовано связь только в чате пересылают от одного специалиста к другому и все говорят ждите авторизацию, после можем закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Банк ворье !!!! Люди это замануха лучшими условиями , на которую ведемся Не верьте как что то случиться останетесь один на один с оператором который ничего не может

      18
      Ответить
      1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
        Официальный ответ компании:

        Здравствуйте.

        Мы можем установить ограничения по счету, при этом всегда действуем в рамках законодательства, требований регулятора и условий договора. Хотим детально проверить ситуацию, подскажите нам, пожалуйста, на connect@tinkoff.ru ваш ИНН, прикрепив ссылку на этот отзыв.

        -60
        Ответить
        1. Анастасия

          Однозначно заблокируют. Я однажды только перевела со своего ИП на карту Тинькоф не очень крупную сумму и сняла её на следующий день.Предоставила абсолютно все документы,договоры и ТД. Заблокировали карту и закрыли счёт. В ФЗ 115 суммы от 1 мл,у меня и близко не было такой суммы. Сказали,что закрывают счёт исходя из внутренней политики банка,а разглашению она не подлежит.Вот так,не нарушая закон и пострадала,и формулировка -то какая,отмывание денег,пособничество терроризму…

          18
          Ответить
        2. Сергей

          ужасный банк просто ! заблокировал меня потому что я первый раз в жизни через него отправлял перевод за границу , чуть больше 50 тысяч рублей

          9
          Ответить
          1. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
            Официальный ответ компании:

            Здравствуйте.

            Мы можем заблокировать карту на время, если видим подозрительную активность по счету. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, к письму добавьте ссылку на ваш комментарий, и мы проверим, почему заблокировали карту.

            -13
          2. Векторный логотип банка ТинькоффТ-Банк
            Официальный ответ компании:

            Добрый день.

            Мы не блокируем счета, но можем ограничить дистанционное обслуживание, если у нас на это есть веские причины. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на ваш комментарий нам на почту — connect@tinkoff.ru. Мы все проверим.

            -14
  15. Халим Ибрагимович

    Заблокировали карту,на нее поступали средства на операцию ребенка, как разблокировать-дорога каждая копейка

    9
    Ответить
    1. Васинёва Анна

      Уважаемый Халим Ибрагимович, в контексте ФЗ №115 действует, так называемая, презумпция виновности. Это означает, банк без предупреждения имеет право заблокировать ваш счет, и на вас ложится обязанность доказать законность происхождения денег. Вам необходимо обратиться в банк для получения перечня документов, необходимых для снятия ограничений.

      0
      Ответить
  16. Леонид

    Добрый день, после swift перевода евро в Грузию, Тинькофф банк ограничил операции по счетам (предоставленные документы не помогли), сейчас деньги у меня на евро счете, имеет ли право банк заставить меня перевести евро сначала в рубли, перед тем, как выведут мне их со счета, т.к. сам я вывести не смогу. Счет в евро в другом банке у меня есть.

    0
    Ответить


Предложения партнеров

Векторный логотип МФО Хурма Кредит
Хурма Кредит Первый займ бесплатно
Сумма 30 000
Срок 5-30 дней
Получить деньги
Векторный логотип компании Эквазайм
Эквазайм Первый займ бесплатно
Сумма 50 000
Срок 7-31 дней
Получить деньги
Векторный логотип Джой Мани
Джой Мани Первый займ бесплатно
Сумма 100 000
Срок 10-168 дней
Получить деньги
Векторный логотип компании Бериберу
БериБеру Первый займ бесплатно
Сумма 30 000
Срок 5-30 дней
Получить деньги
Кредитный лимит 1 000 000
Без процентов До 120 дней
Оформить карту
Векторный логотип Займер
МФК «Займер» Кредитная карта
Кредитный лимит 100 000
Без процентов До 0 дней
Оформить карту
Векторный логотип Квику
Квику Виртуальная
Кредитный лимит 100 000
Без процентов До 50 дней
Оформить карту
Векторный логотип Манимен
Манимен Кредитная карта
Кредитный лимит 30 000
Без процентов До 21 дней
Оформить карту
Стоимость от 0
Кэшбек 1-30%
Заказать карту
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк Карта для жизни
Стоимость от 0
Кэшбек До 50%
Заказать карту
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Black для иностранцев
Стоимость от 0
Кэшбек До 30%
Заказать карту
Векторный логотип Россельхозбанк
Россельхозбанк СВОЯ UnionPay
Стоимость от 0
Кэшбек До 15%
Заказать карту
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Под залог недвижимости
Сумма до 30 000 000
Срок кредита 12-180 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк Кредит наличными
Сумма до 399 999
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Кредит наличными
Сумма до 30 000 000
Срок кредита 12-180 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк Исправление кред. истории
Сумма до 14 999
Срок кредита 3-6 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Кредит на автомобиль
Сумма до 15 000 000
Срок кредита 12-120 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Автокредит
Сумма до 8 000 000
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк На новый автомобиль
Сумма до 10 000 000
Срок кредита 12-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк Автокредит
Сумма до 7 000 000
Срок кредита 13-96 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Рефинансирование кредитных карт
Сумма до 7 500 000
Срок кредита 24-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Рефинансирование
Сумма до 5 000 000
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Рефинансирование кредитов
Сумма до 30 000 000
Срок кредита 12-180 мес.
Взять кредит
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк Рефинансирование кредитов ВТБ
Сумма до 40 000 000
Срок кредита 6-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) СмартВклад
Процентная ставка До 20%
Срок 2-24 мес.
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Альфа-Вклад
Процентная ставка До 19,3%
Срок До 3 лет
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Накопительный Альфа-Счёт
Процентная ставка До 20%
Срок Любой
Открыть
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк Накопительный Ежедневный процент
Процентная ставка До 20,5%
Срок Любой
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека на вторичное жилье
Сумма до 70 000 000
Первый взнос от 30.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека на строительство дома
Сумма до 30 000 000
Первый взнос от 20.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека для IT-специалистов
Сумма до 18 000 000
Первый взнос от 20.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Семейная ипотека
Сумма до 30 000 000
Первый взнос от 20.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Простой
Обслуживание 0 - 490
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Продвинутый
Обслуживание 0 - 1990
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Профессиональный
Обслуживание 0 - 4990
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Тариф Простой
Обслуживание От 625
Процент на остаток До 6%
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Страхование Т-Банк ОСАГО
Страховая сумма 500 000
Срок 20 дней-1 год
Купить
Векторный логотип страховой компании Ингосстрах
Ингосстрах ОСАГО онлайн
Страховая сумма 500 000
Срок 3-12 мес.
Купить
Страховая сумма 500 000
Срок 20 дней-12 мес.
Купить
Векторный логотип Черехапа Страхование
Черехапа Страхование Черехапа ОСАГО
Страховая сумма 500 000
Срок 1-12 мес.
Купить