Если Т-Банк (Тинькофф) ограничил операции по вашему счету или карте — это не значит, что он решил прекратить с вами сотрудничать. Чаще всего речь идет о проверке по 115-ФЗ. Банк обязан проверять операции, которые показались ему подозрительными. Это часть системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Один из инструментов такой проверки — приостановка операций по счету.
В 2026 году клиенты Т-Банка все чаще жалуются на ограничения. Иногда под блокировку попадают счета, по которым нет частых и подозрительных операций. Снять ее можно, но действовать нужно быстро. Напомним, что у Т-Банка нет классических отделений в большинстве российских городов. Из-за этого документы подают иначе, чем в банках с офисами: вся коммуникация идет через приложение и чат.
- Что такое блокировка по 115-ФЗ
- Т-Банк просит обновить данные по 115-ФЗ: что это значит
- Чем 115-ФЗ отличается от 161-ФЗ
- За какие операции Т-Банк ограничивает обслуживание
- Счета для бизнеса
- Счета физлиц
- Как Т-Банк проверяет бизнес в 2026 году
- Разблокировка счета в Т-Банке (Тинькофф): что делать, если ограничили операции
- Шаг 1. Узнайте причину и зафиксируйте обращение
- Шаг 2. Соберите документы
- Шаг 3. Напишите пояснительную записку
- Шаг 4. Передайте документы
- Шаг 5. Контролируйте сроки
- Что делать, если Т-Банк отказал
- Как избежать блокировки
- Что делать после разблокировки
Коротко о блокировке счета по 115-ФЗ в Т-Банке (Тинькофф). Статья подходит физлицам и бизнесу, но алгоритмы разные:
- Физлицам: подраздел «Счета физлиц», шаги 1–5 в разделе «Что делать, если Т-Банк ограничил операции», блок «Физлицам» в разделе «Как избежать блокировки». Контакты: 8 800 333-33-33, чат в приложении.
- ИП и ООО: подраздел «Счета для бизнеса», шаги 1–5, блок «Бизнесу» в разделе «Как избежать блокировки». Контакты: 8 800 700-66-66, чат в приложении.
Что такое блокировка по 115-ФЗ
Если объяснить простыми словами, 115-ФЗ — это закон, который обязывает банки проверять операции клиентов. Если операция кажется банку странной, он может запросить документы или приостановить ее.
Чаще всего Т-Банк ограничивает дистанционное обслуживание (ДБО). Вы теряете возможность проводить операции через приложение, но деньги не заблокированы. Однако у Т-Банка нет классических отделений для обслуживания клиентов. Поэтому, если приложение отключено, к деньгам фактически нет доступа до снятия ограничений.
Даже при блокировке ДБО налоги, зарплату и платежи по исполнительным документам проводить можно. Банк не вправе отказать в этих операциях. Ограничение касается в первую очередь расчетов с контрагентами и переводов физлицам.
В 2026 году блокировок стало больше. С 1 января ЦБ расширил перечень признаков подозрительных операций по 161-ФЗ с 6 до 12. Алгоритмы реагируют даже на смену номера телефона или на перевод себе через СБП от 200 000 руб. с последующей отправкой денег новому получателю в течение 24 часов.
|
«Приостановка ДБО в Т-Банке — самая чувствительная мера. У банка нет отделений, поэтому клиент фактически теряет доступ к деньгам. Перестают работать переводы, платежи по реквизитам, операции в инвестиционном разделе. Оплата картой в магазинах и снятие наличных в большинстве случаев возможны, но не всегда. Доступ к чату с оператором сохраняется — это единственный канал связи с банком, через который можно снять ограничения.» |
|
|---|---|
 |
Елена Требина руководитель TEV Consulting, заместитель председателя Комиссии по ЦФА ТПП РФ |
На сайте Т-Банка есть отдельная страница с информацией о проверках по 115-ФЗ. Банк прямо говорит, что не блокирует счет, а приостанавливает дистанционное обслуживание. И возможны три варианта развития событий:
- разблокировка после проверки,
- приостановка конкретного платежа,
- рекомендация вывести деньги и закрыть счет.
По отзывам клиентов, чаще всего реализуется последний сценарий.
Т-Банк просит обновить данные по 115-ФЗ: что это значит
Если банк прислал уведомление с просьбой обновить персональные данные — это не блокировка. Но игнорировать запрос нельзя: по 115-ФЗ банк обязан поддерживать информацию о клиенте в актуальном состоянии.
Что именно просит банк:
- подтверждение паспортных данных;
- актуальный номер телефона;
- адрес регистрации;
- ИНН, СНИЛС;
- сведения о доходах или бизнесе — для ИП и ООО.
Почему банк это запрашивает. Т-Банк обязан обновлять информацию о клиентах не реже одного раза в год для клиентов из группы риска или раз в три года для клиентов с низким риском. Это требование п. 3 ст. 7 115-ФЗ. Если клиент не отвечает на запрос, банк вправе ограничить дистанционное обслуживание — не как блокировку, а как меру предосторожности.
Что делать. Зайдите в приложение Т-Банк и проверьте раздел с уведомлениями. Если запрос действительно от банка, обновите данные в личном кабинете. Обычно это занимает 5–10 минут.
Сколько времени Т-Банк дает на обновление данных физлица. Обычно 7–10 рабочих дней. Если не успеваете, напишите в чат и попросите продлить срок. Если не ответить вообще, банк может ограничить дистанционное обслуживание до момента, пока вы не предоставите информацию.
Чего не делать. Не игнорируйте запрос. Если банк не получит данные, он может ограничить ДБО. Восстанавливать доступ придется дольше, чем обновить информацию.
Чем 115-ФЗ отличается от 161-ФЗ
По 115-ФЗ банк проверяет легальность доходов — ограничения касаются только Т-Банка. По 161-ФЗ банк защищает клиентов от мошенников — данные могут попасть в базу ФинЦЕРТ, и тогда ДБО отключат во всех банках сразу.
Подробное описание 161-ФЗ. Полный разбор 115-ФЗ, видов блокировок и причин.
За какие операции Т-Банк ограничивает обслуживание
Общие триггеры по 115-ФЗ одинаковы для всех банков, но у Т-Банка есть свои акценты — и у бизнеса, и у физлиц они разные.
Счета для бизнеса
Рост оборотов без роста налогов. Банк сопоставляет выручку компании с ее налоговыми платежами. Если обороты растут, а налоги остаются на прежнем уровне — это выглядит как уход от налогообложения. Банк запросит документы, подтверждающие реальную деятельность.
Транзит. Деньги поступают на счет и в короткий срок уходят дальше — новым контрагентам, которые не связаны с заявленной деятельностью компании. Для банка это признак того, что через счет проводят чужие операции или обналичивают средства.
Нетипичные операции для отрасли. Компания заявляет один вид деятельности, а получает плату за другой. Например, IT-компания вдруг принимает крупный платеж за поставку стройматериалов или продуктов питания. Это повод проверить, не изменилась ли сфера деятельности и обновлены ли коды ОКВЭД.
Работа с сомнительными контрагентами. Если у партнеров уже были проблемы с законом или их счета заблокированы, ваша компания автоматически попадает в зону риска.
Полный перечень сомнительных операций, которые могут вызывать вопросы у банка.
Счета физлиц
Множественные переводы от разных людей. Регулярные поступления от разных отправителей — признак транзита. Алгоритм реагирует не только на количество операций, но и на их параметры. Конкретные триггеры:
- перевод свыше 200 000 рублей новому получателю, особенно если за день до этого деньги пришли с другого вашего счета через СБП;
- лимит 50 000 рублей на 48 часов при срабатывании антифрода в банкоматах — снять больше в этот период не получится;
- поступления от разных людей на сумму от 100 000 рублей в день или от 1 млн в месяц;
- снятие крупных сумм сразу после поступления.
Смена номера телефона. Если вы поменяли номер в банке или на Госуслугах и в течение 48 часов пытаетесь совершить крупный перевод, операцию могут приостановить. Это «период охлаждения». Банк проверяет, что номер сменили именно вы, а не мошенники. В течение двух суток не стоит совершать крупные операции.
Личная карта для бизнеса. Если принимаете плату за услуги без статуса самозанятого — это повод для блокировки.
P2P и криптовалюта. С 1 сентября 2026 года цифровая валюта признана имуществом. Неквалифицированные инвесторы могут покупать активы на сумму до 300 тыс. рублей в год. Оплачивать криптой товары и услуги внутри России запрещено.
|
«С 1 сентября 2026 года P2P-трейдер для банка — это тот, кто проводит сделки с криптой вне реестра Банка России. Никакой пакет документов не сделает эту деятельность легальной. Что работает:
Последний пункт работает лучше всего. Человек, который платит налоги, для банка не выглядит как участник схемы.» |
|
|---|---|
|
Елена Требина руководитель TEV Consulting, заместитель председателя Комиссии по ЦФА ТПП РФ |
Ориентиры для банков по операциям для физлиц из методических рекомендации ЦБ:
- от 10 контрагентов-физлиц в сутки, от 50 в месяц,
- от 30 операций в сутки,
- поступления на сумму от 100 тыс. рублей в день.
Если ваши операции попадают под эти параметры, банк может запросить документы.
Как Т-Банк проверяет бизнес в 2026 году
Т-Банк — цифровой банк с самой большой клиентской базой среди российских банков. Все проверки здесь максимально автоматизированы. Решение о блокировке принимает алгоритм. Но он видит только цифры и паттерны переводов, а не оценивает реальную хозяйственную деятельность. Поэтому под ограничения попадают даже добросовестные клиенты с официальным статусом самозанятого или ИП.
Банк может запросить документы, если:
- не видит уплаты налогов по счету;
- доля переводов физлицам превышает 80% от исходящего оборота за 90 дней;
- бизнес регулярно снимает более 30% выручки наличными;
- поступления не соответствуют заявленному виду деятельности.
Сервис «Репутация». В приложении Т-Бизнеса есть бесплатный сервис, который показывает, как банк оценивает ваш бизнес. Зеленый статус — все в порядке. Желтый — требует внимания.
Вкладка «Ответьте на 2 вопроса» — это короткая анкета о вашей модели бизнеса. Банк заранее узнает, чем вы занимаетесь, кто ваши клиенты и поставщики, — и не задает стандартные вопросы при проверке. Это снижает вероятность ручного запроса документов. Заполните ее один раз и обновляйте при смене деятельности.
Т-Банк публикует реальные кейсы своей помощи клиентам для избежания блокировки по 115-ФЗ.
Кейс 1. Индивидуальный предприниматель продавал товары на маркетплейсах, но закупал их на оптовом рынке за наличные. Деньги со счета ИП он переводил на свою карту физлица и снимал. Из-за этого банк не видел цепочку сделок и не мог установить конечного поставщика.
Сотрудник комплаенс-сопровождения позвонил клиенту, расспросил о бизнесе и попросил скриншоты из личного кабинета маркетплейса. Клиент подтвердил реальный спрос. Проверку удалось пройти без дополнительных документов — банк убедился, что бизнес настоящий.
Кейс 2. Фабрика снимала до 60% оборота наличными. Комплаенс приехал на производство, увидел сырье, цех, готовую продукцию и снял вопросы. Клиенту посоветовали оформлять закупки документами и загружать их в Т-Бизнес раз в месяц.
Для селлеров. Т-Банк (Тинькофф) разработал передачу информации о деятельности через API-ключи — это снижает количество проверок. По данным банка, доля проверок по 115-ФЗ для селлеров при таком документообороте сокращается.
Разблокировка счета в Т-Банке (Тинькофф): что делать, если ограничили операции
Чтобы вернуть возможность распоряжаться своими деньгами, действуйте по шагам. Это поможет пройти проверку с минимальными потерями времени.
Шаг 1. Узнайте причину и зафиксируйте обращение
Физлицам: в приложении Т-Банк на главном экране появляется плашка с запросом. Нажмите «К загрузке», увидите список документов. Звоните на 8 800 333-33-33 или пишите в чат.
Бизнесу: проверьте уведомления в Т-Бизнесе. Звоните на 8 800 700-66-66 — поддержка работает круглосуточно.
Независимо от того, юрлицо вы или частный клиент, запишите дату, ФИО оператора, суть разговора. Сохраните скриншоты переписки.
С 26 августа 2025 года банки обязаны сообщать конкретную причину ограничения. Это закреплено информационным письмом ЦБ №ИН-01-59/98. Если банк отвечает общей формулировкой «подозрительные операции», требуйте конкретику, какая именно операция и какой признак сработал.
Шаг 2. Соберите документы
Банк укажет перечень в запросе. На сбор отводят до 7 рабочих дней.
Бизнесу: договоры, счета, акты, накладные, декларации.
Физлицам: 2-НДФЛ, договоры купли-продажи, выписки.
По P2P и крипте: ордера, история сделок, верификация, подтверждение уплаты налогов. Нотариально заверенные копии можно отправить почтой: 127287, Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38а, стр. 26.
Ошибки, которые усугубляют блокировку:
- Пытаться обойти ограничение. Переводы через другие банки, снятие наличными «по частям» — все это фиксируется и ухудшает ситуацию.
- Молчать. Если банк запросил документы, а вы не отвечаете, он расценивает это как отказ от сотрудничества.
- Удалять переписку. Скриншоты чата — доказательство. Не удаляйте их.
- Агрессия в чате. Сотрудник комплаенса не принимает решение под давлением. Конфликт только затянет процесс.
- Повторные переводы. Если банк уже приостановил операцию, не пытайтесь ее провести через другой канал — это фиксируется.
Как собрать документы и что написать в пояснении — пошагово разобрали в статье: «Банк спрашивает откуда деньги».
Шаг 3. Напишите пояснительную записку
Она нужна не для того, чтобы оправдаться, а чтобы помочь сотруднику банка понять вашу ситуацию с первого прочтения. Проверяющий не знает вас и читает десятки таких записок в день. Ваша задача — сделать так, чтобы он быстро увидел: откуда деньги, куда ушли и почему это выглядит логично.
Скачайте образец пояснительной записки для разблокировки по 115-ФЗ→
В записке обязательно должны быть такие данные:
- Физлица: ФИО, номер счета → источник средств → суть операций → приложения.
- Бизнес: название компании, ИНН, номер счета, ФИО руководителя → источник средств → экономический смысл операций → приложения.
Пишите коротко и по факту. Если подтверждающих документов нет, укажите это прямо.
Шаг 4. Передайте документы
Физлица: через чат в приложении — это самый быстрый способ. Для крипто-документов — почтой.
Бизнес: через чат в личном кабинете Т-Бизнес.
Срок оспаривания блокировки выплат по эквайрингу для бизнеса — до 540 дней. Но не затягивайте. Чем дольше вы молчите, тем выше риск передачи данных в Росфинмониторинг. Если ситуация долго не разрешается, направьте письменное обращение в банк с датой и входящим номером.
У Т-Банка нет отделений, за исключением головного офиса в Москве, поэтому основной канал — чат. Дублируйте ключевые обращения заказным письмом — это создаст доказательную базу для комиссии и суда, если до него дойдет.
Шаг 5. Контролируйте сроки
Через сколько снимается ограничение при блокировке счета физического или юрлица по 115-ФЗ. Точный срок по данным Т-Банка зависит от причины. Если банк запросил документы и вы их предоставили, проверка обычно занимает 3 рабочих дня для физлиц и 7 рабочих дней для бизнеса. Если документы не предоставить, операция приостанавливается на 5 рабочих дней, после чего деньги вернутся отправителю.
| Этап | Срок |
| Ответ клиента на запрос | До 7 рабочих дней |
| Рассмотрение документов (физлица) | 3 рабочих дня |
| Рассмотрение документов (бизнес) | 7 рабочих дней |
| Приостановка операции | До 5 рабочих дней |
| МВК при ЦБ | 20 рабочих дней |
Что делать, если Т-Банк отказал
Досудебная претензия. Официальное обращение пишите на имя руководителя банка. Укажите документы, подтверждающие легальность операций. По закону банк обязан сообщить причину отказа не позднее 5 рабочих дней со дня принятия решения. Если вы не получили официальный ответ, запросите его письменно. Без письменного отказа МВК не примет ваше заявление.
Интернет-приемная ЦБ. Если банк не реагирует, подайте жалобу через сайт Банка России, раздел «Обращения физических лиц».
МВК при ЦБ. Комиссия рассматривает только два вида решений: отказ в проведении операции и отказ в заключении договора. Рекомендацию «закрыть счет» она не рассматривает. Срок — 20 рабочих дней.
Суд — крайняя мера. Обращайтесь в него, если банк отказал в снятии ограничений по счету без конкретных доказательств своих подозрений.
Судебная практика. Т-Банк приостановил обслуживание строительной компании, несмотря на предоставленные документы. Ограничение длилось семь месяцев, контракты были сорваны. Суды первой и апелляционной инстанций полностью удовлетворили требования клиента и признали действия банка неправомерными.
В другом случае клиент-физлицо через суд добился не только разблокировки счета, но и компенсации 150 тысяч рублей — 100 тысяч рублей морального вреда и 50 тысяч рублей штрафа. Банк проигнорировал две досудебные претензии, и суд признал, что он подменил собой функции суда.
Но судебная практика неоднозначна. Если клиент не может подтвердить, что операции были добровольными и реальными, суд может встать на сторону банка.
Такой отзыв юридического лица или ИП далеко не единичный.
Говорят о блокировке Т-Банка по ФЗ 115 и физические лица:
Здесь отзыв клиента-физлица говорит о том, что поддержка запросила документы, и при этом через несколько минут система порекомендовала закрыть счет.
Если банк предлагает закрыть счет с переводом остатка, он не вправе устанавливать и списывать заградительные комиссии. Суды признают такие удержания незаконными. Если комиссию все же удержали, ее можно взыскать через претензию или суд.
Как избежать блокировки
Проще не давать банку поводов для вопросов, чем потом отвечать на них. Действия для физлиц и бизнеса отличаются.
Физлицам:
- Предупреждайте банк о крупных сделках. Перед зачислением денег от продажи имущества или получения наследства напишите в чат поддержки. Это снимет вопросы алгоритма к резкому скачку баланса. Банк заранее будет знать, что поступление ожидаемое и подтвержденное.
- Не пишите в комментариях коммерческие формулировки. Если вы не ИП и не самозанятый, слова «оплата услуг», «за товар», «заказ», «крипта», «USDT», «P2P» банк расценивает как признак скрытой предпринимательской деятельности. Напишите нейтральное «перевод».
- Не снимайте крупные суммы сразу после поступления. Если деньги пришли и вы в тот же день их обналичили для банка это выглядит как транзит. Дайте деньгам «отлежаться» хотя бы несколько дней.
- Не переводите деньги незнакомым людям. Если получатель уже в черном списке ЦБ, блокируют и отправителя. Проверяйте контрагента до перевода, а не после.
Бизнесу:
- Заполните анкету в сервисе «Репутация». Он показывает, как банк оценивает ваш бизнес. Чем подробнее заполнена анкета, тем меньше вопросов возникает при проверке. Это не формальность — это способ заранее объяснить банку свою модель работы.
- Подключите API-интеграцию с маркетплейсами. Если вы селлер, банк видит ваши реальные расходы и обороты через API и реже запрашивает документы.
- Разделяйте личные и деловые деньги. Для расчетов с контрагентами нужен отдельный счет. Переводы с бизнес-счета на личную карту под видом займов или подотчета — повод для вопросов банка.
- Помните про контроль наличных. С 20 мая 2026 года ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль над внесением наличных. Для ИП и юрлиц порог от 30 млн рублей за 30 дней. Если сумма значительно превышает обычные обороты, банк запросит документы об источнике.
Что делать после разблокировки
Даже после разблокировки банк будет следить за операциями. Если вы попали в поле зрения финмониторинга один раз, риск повторной проверки сохраняется. Чтобы его снизить:
- Соберите документы в отдельную папку. Все, что подтверждает ваши доходы: справки 2-НДФЛ, договоры, чеки, выписки. В следующий раз вы не будете тратить неделю на поиски, все будет под рукой.
- Если работаете с криптой, сохраняйте историю сделок. Ордера, верификацию на бирже, переписку с контрагентами. С 1 сентября 2026 года криптовалюта — имущество, и банк может запросить подтверждения по любой операции.
- Отвечайте на все уведомления банка. Даже если кажется, что вопрос решен. Молчание банк трактует как согласие с подозрениями — и это прямой путь в базу Росфинмониторинга.
Если Т-Банк запросил документы, не ждите. Откройте чат в приложении, загрузите пакет и сопроводительную записку. В большинстве случаев проверка занимает 3-7 рабочих дней. Если банк не отвечает больше 7 дней, направьте письменное требование со ссылкой на п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ.
Частые вопросы
Список источников
Комментарии: 211
Обновили статью в сентябре 2026 года. Добавили алгоритм для разблокировки счета в Т-Банке (Тинькофф) по 115-ФЗ. Разграничили причины ограничений для физических и юридических лиц, в том числе при запросе обновления данных по клиенту.
Я могу сказать о Тинькофф банке только негативное ,Тинькофф банк заблокировал мою карту и кроме того присвоил мои деньги, которые я так и не получил. Мне сказали что я должен предоставить свой счёт в другом банке куда они отправят деньги, но у меня не было счета в другом банке, пока я открывал счёт в сбербанке ,Тинькофф банк не дожидаясь заблокировали мой счёт и мои деньги в сумме 37000тр неизвестно где ,когда я звоню в Тинькофф банк они то и делают что переключают меня на другого оператора, честно говоря я просто устал ,Тинькофф банк — вы мошенники и горите вы аду гады!!!!!!!!!!!!!!!!
Здравствуйте.
Мы не занимаемся подобным. Счета клиентов также не блокируем, но можем ограничить дистанционное обслуживание, если на то есть причины. Напишите, пожалуйста, нам на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения, приложив ссылку на этот комментарий. Проверим ситуацию детальнее.
Еще как блокируете. У меня сегодня карты заблокировали, хотя я все документы отправил на проверку.
Не могу снять деньги.
Т банк мошенники заблокировали счет на 22000₽ и предлогают ехать за ними в Москву а я живу на Ставрополье бред мне дорога дороже сядит.
Мне тоже ограничили счёт.
Причем я предоставил все документы, сам им звоню каждый день, а они меня «динамят».
Скорее всего уйду в другой банк
Здравствуйте.
Это не наш метод общения с клиентом, давайте разберемся. Напишите на connect@tinkoff.ru ФИО, дату рождения и скриншот комментария.
Толку от этого письма, которое будет расмотренно непонятно в какой очереди
Все письма стараемся взять в работу сразу же.
а как вернуть деньги-то? счет закрыть это понятно.а деньги они вернут при закрытии счета?
Вы не одиноки ИП получил деньги за субподряд , работали месяц получили деньги за работная счет сняли 300т р с бизнес карты и банк инициировал проверку , предоставили все документы по их запросу и даже билеты , но получили решение рекомендацию о закрытии счета и переводе в другой банк. Но перевести и закрыть не можем так как висит не выполнения операция 1000 р на заправочной станции в личном кабинете часики крутиться уже 4 день ,деньги зарегистрированы но банком еще не приняты ! В банке получателе все получено ! Кто вам даст бензин и не спишет свои деньги!? ИП парализовано связь только в чате пересылают от одного специалиста к другому и все говорят ждите авторизацию, после можем закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Банк ворье !!!! Люди это замануха лучшими условиями , на которую ведемся Не верьте как что то случиться останетесь один на один с оператором который ничего не может
Здравствуйте.
Мы можем установить ограничения по счету, при этом всегда действуем в рамках законодательства, требований регулятора и условий договора. Хотим детально проверить ситуацию, подскажите нам, пожалуйста, на connect@tinkoff.ru ваш ИНН, прикрепив ссылку на этот отзыв.
Однозначно заблокируют. Я однажды только перевела со своего ИП на карту Тинькоф не очень крупную сумму и сняла её на следующий день.Предоставила абсолютно все документы,договоры и ТД. Заблокировали карту и закрыли счёт. В ФЗ 115 суммы от 1 мл,у меня и близко не было такой суммы. Сказали,что закрывают счёт исходя из внутренней политики банка,а разглашению она не подлежит.Вот так,не нарушая закон и пострадала,и формулировка -то какая,отмывание денег,пособничество терроризму…
ужасный банк просто ! заблокировал меня потому что я первый раз в жизни через него отправлял перевод за границу , чуть больше 50 тысяч рублей
Здравствуйте.
Мы можем заблокировать карту на время, если видим подозрительную активность по счету. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, к письму добавьте ссылку на ваш комментарий, и мы проверим, почему заблокировали карту.
Добрый день.
Мы не блокируем счета, но можем ограничить дистанционное обслуживание, если у нас на это есть веские причины. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на ваш комментарий нам на почту — connect@tinkoff.ru. Мы все проверим.
Они самые бессовестные!
У меня сегодня банк тоже заблокировал денежные средства на сете, карты и ЛК. Что бы перевести на другие реквизиты говорят нужно в офис ехать в Москву, но я пенсионер и живу в Волгограде.
Т-банк заблокировал счет дочери когда она перевела себе деньги с другого банка чтобы снять в банкомате. И при этом говорит что снять блакировку можно только если мы приедем лично в банк. Который находится в город Москва.
Без выходная ситуация!
Мы находимся в Свердловской области.
Не принимает не какие документы и не даёт закрыть счёт онлайн и вывести деньги.
Здравствуйте! У меня тоже 17.01.2026 заблокировали карту. Ничего добиться не могу. Читаю в интернете что люди не могут вернуть свои средства. Это же самоуправство. Очень переживаю. Как такое возможно без суда без следствия тебя отрезвеют от средств к существованию. Каждый день идёт просто отписка ботов и переносится срок. Это очень страшно и нет никакой безопасности для граждан РФ в услугах Вашего банка. Никогда такого ничего у меня не было. А тут такая ситуация. И теперь я понимаю что онлайн банк это большой минус. О клиентах вы совсем не думаете, как они будут жить и на что.
В последнее время все больше огорчаюсь в тиньке. Поначалу были списания средст за различные подписки, которых даже не было в помине, так же за услуги, которые ранее были отключены. Сейчас вообще заблокировали, потому что часто выводил деньги с азартных игр. В этом конечно и моя вина есть, не отрицаю. Но почему такого не происходит в сбере или другом банке. Подаю документы, отказ в рассмотрении. Очень сильно разочарован
Ужасный банк. Были переводы со стороны, банк наложил арест. Еще и данные в Центральный банк отправил на меня. Я добросовестный клиент и вседа все плачу. А предоставила уже кучу документов. У них то одно, то другое
Т-банк заблокировал мои счета,после они попросили меня предоставить документы о переводе что я и сделал,ну не смотря на мои отправленные документы,банк решил ограничить меня в дистанционном обслуживание
После того как на меня наложили блокировку
Пишут что сново они рассматривать не будут
Это худший банк в обслуживании.
Нет никакого доверия, комиссии высокие, постоянные блокировки.
Клиента ООО заблокировали, за ПЛОХИЕ отзывы на Яндексе… самый нелепый комментарий…
Повторюсь, это худший банк.. беги от него, тем более от сотрудничества/
Сейчас счет заблокирован на 540 дней…
Я в шоке перевела деньги с кредитной карты и меня заблокировали,якобы действуют мошенники и заставляют меня переводить деньги,просила прислать письменный отказ ,в течении 3 дней проверка,меня это не устраивает
Пользовался своей картой практически 2 года , иногда когда не хватало выводил около 20.000 тыс рублей с крипты, по итогу заблокировали счет и попросили объяснить и предоставить все необходимые справки, все что можно было рассказал и предоставил, счет все равно заблокировали, хотя карта опять таки у меня была долгое время и редко были переводы больше чем 10.000 тыс рублей и более того пользовался в кофейнях и заправках ей регулярно , но из за нескольких переводов в течении условных полугода которые по общей сумме 200.000 тыс не превышают, получил блокировку, сюр
Какой то абсурд и нарушение прав граждан!
Открыла Тбанк с целью открыть самозанятость и сделать банк приоритетным.карте почти год,самозанятость открыла в октября когда появился первый крупный объект от юр.лица. Заключили договор,выполнили работы деньги поступили(шли они больше суток)я сняла 310000,во первых в городе через один магазин не работает терминал,во вторых была запланирована поездка в Стамбул,по здоровью ну и по магазинам,следующие работы были выполнены 20 числах ноября,было 2 выплаты 200 и 300т.р из 200 где то 70% были переведены,300 сняты.По той же причине предстоит операция в Стамбуле,21 ноября я как раз туда летела,по прилету домой получаю письмо!Мол предъявите откуда и за что деньги,почему снимали,почему переводили,выписку из другого(основного банка)за 3 месяца.
Все документы были предоставлены!и не прошло и 5 минут как счет ограничили и рекомендовали закрыть!Серьезно вы адекватные?люди миллионы переводят мошенникам и вам хоть б что!!!а тут 300 т Карл?!Всегда слышала про этот банк только хорошее,на деле медленная и не компетентная поддержка,куча каких то скрытых допов и не объясняемые не понятные блокировки.Ребят бегите от этого ТБанк он пробил дно…
Т банк заблокировал счет после отправки всех документов. Рекомендуют только закрыть его. Все было законно. У нас цветочный магазин. Оформления. Все по договору. Такую же проверку проходили у Альфа банка. Все в порядке, блокировку сняли.
Банк-это учреждение, которому я доверяю свои деньги.
Самый худший банк-это Т-банк. Блокируют счета без причины. Заблокировали из-за того, что перевёл другу 50.000руб.
Устала стучать в закрытые двери,пишу уже здесь.Банк заблокировал карту моего сына после того как в день рождения ему поступили деньги от родственников.Суммы не большие совсем.В итоге около 14000р.Поддержка посылает в Москву.Мы живем в Краснодаре.Разобраться как то и помочь не хотят.
У ТБанка что-то случилось с алгоритмами, они пишут, что проверят 5% клиентов, у меня на практике из 10 клиентов банка Юр лиц проверка пришла по 9. Пакеты документов с каждым ответом расширяются, сначала просят только договоры и акты/упд, потом сметы, спецификации, разъяснения ценообразования, а после запросили перс сведения моих клиентов, как подтверждение наличия у них необходимых ресурсов для выполнения договоров. Это уже вообще подведение юр лица под нарушение закона о перс сведениях, тем более не сотрудников клиента банка, а его исполнителей! Но самый апофеоз случился, когда намучившись со сбором и сканированием документов решили просто закрыть счет, нам его не закрывают, тянут резину, рассматривают заявление о закрытии счета, а в приложении эта функция не активна. Это уже попахивает незаконным удержанием и пользованием денежными средствами клиента. Чувствую, что такими темпами банк скоро просто перестанет существовать, если не изменит политику безопасности. И еще менеджеры пугают в переписке «вот вы уйдете, а в другом банке вас тоже сразу будут проверят и не будут такими лояльными как мы» куда уж менее лояльными, когда пакет документов расширяется с каждым предоставленным документом?
Хотел узнать,есть кто вывел деньги с т банка по 115фз с указанием счета в другом банке и там тоже заблокировали счёт из-за этих денег?или такого в теории не может быть?
У меня так же, сегодня с озон вывел на Тиньков,как только пришли с озона деньги с закрытия счета то сразу же тиньку блокнули.* че делать
Столкнулась с данной ситуации с Тбанком, просят лично приехать! На счету 20.000 , счёт заблокирован! Чтобы приехать к ним лично мне нужно только в одну сторону потратить более 10 тыс, и встаёт вопрос, а как же мне вернуть свои деньги?! Парадокс !!!
Добрый вечер, тоже такая ситуация, блокнули 21000
На контакт не идут, говорят заученные фразы как попугаи. Приехать в Т Банк нет возможности, билет туда и обратно выйдет на эту же сумму. И не факт, что там отдадут деньги. Надо писать жалобы на этих мошенников, что бы лишили их лицензии.
Читаю по форумам ,очень много пострадавших людей
И не всем удаётся вернуть деньги
Также заблокировали счет за перевод в 40 тыс. Ссылаются на пункты 4.5,4.7 УКБО. В офис нет возможности ехать, третье лицо с нотариальной доверенностью сомнительно, кто будет компенсировать все эти движения? Оставила заявку на вывод моих же средств на счет моего другого банка. Интересно, будет ли положительный результат или начать писать жалобы в ЦБ?
Александра, добрый день. Вы можете направить жалобу в ЦБ РФ через интернет-приемную по этой ссылке cbr.ru/Reception/Message/Register?messageType=Complaint
Жалобы в ЦБ надо писать однозначно. Вывести все средства и забыть об этом тупом банке
Заблокировали счет, написали в течение 2х дней, а по итогу блок и все. Все документы были предоставлены. Естественно никто ничего не стал объяснять, им проще слить клиента, а как таковой возможности что-то «доказать», просто нет.
15 мая заблокировали карту (ограничили у них называется), предоставил все документы, 2ндфл, написали, что срок рассмотрения до 19.05., а заблокировали 15.05. Проходили стандартные операции, может чуть больше по количеству, но суммы небольшие. Остались средства на Тинькофф инвестиции, теперь придется рушить ИИС и уходить к другому брокеру. То ли Тинькофф из кожи вон старается выслужиться, что даже простых старых клиентов блочит, то ли действительно клиенты не нужны. У меня поменялось отношение к этому банку.
Примерно похожая ситуация. 10 лет обслуживаюсь в этом банке. Исправно плачу проценты по кредитке и кредиту. Заблокировали не настолько большую сумму со стороны банка, а для меня весьма ощутимую. Крайне неприятная ситуация. До свидания, Тинькофф, * он мое хорошее отношение
3 мая 2025 приостановили операции по всем картам/счетам, хотя в письме от банка был срок 5 мая. Затребованные документы предоставила, но похоже, что-то в них им не понравилось, тем не менее никаких дополнительных требований пояснить те или иные операции от банка не было.
Все пытались узнать про операции в криптовалюте, но я их не провожу.
Объяснить какие именно операции вызывают сомнения, чтобы я могла по ним предоставить информацию, банк отказался. Приостановил операции по счетам на бессрочный период, хотя вроде мне попадалась информация в интернете, что бессрочно можно только по решению суда… или это касается именно блокировки, а приостановить операции банк может на любой срок по своему желанию?
Радуют только то, что обещали вывести средства в другой банк без комиссий, но убедиться в этом смогу только после 20 мая — жду окончания срока депозита, чтобы не потерять проценты по нему.
17 марта 2025 г. банк заблокировал карту. 20 марта после предоставления моих документов и пояснений они решили, чтобы я закрыл счёт и все средства и брокерский счёт перевёл в другой банк. Но я им объясняю, что не хочу переходить в другой банк, мне нравился Т-банк до этого дня. Вот и не знаю, что делать, какого брокера выбирать. Жил спокойно, а теперь свалилась на меня проблема. Для начала напишу жалобу в ЦБ. Если сам не смогу решить, то обращусь к юристу.
Ну вот и мне прилетела блокировка, и еще куча таких людей была сегодня в «офисе». Для тех, кто из регионов вообще не представляю какая это мука. «Офис» этот — просто место приёма корреспонденции. С банком вы теперь можете общаться только бумажными заявлениями, отправленными через этот «офис». Написал два заявления — чтобы предоставили письменное пояснение причин блокировки и закрытие счета с выводом средств. У меня две рассрочки и кредит там. Надо платить по реквизитам, сумму остатков задолженности узнать никак нельзя кроме написания письменного заявления в этом офисе) воистину контора *. Был клиентом банка почти 10 лет, оформил подписку премиум. Делайте выводы
Недавно начал пользоваться торговлей на * (не учел некоторые факторы, например то, что делал очень много переводов и получал от разных лиц суммы в размере 3-5к рублей и все это в течение суток), после прилетел 115 ФЗ. Тинкофф потребовал перечень документов по типу 2/5/6-ндфл (короче , всё что существует), также в простой форме объяснить, что да как, откуда деньги, кому, зачем и т.д.
Такая ситуация впервые, но я начал предоставлять скриншоты с биржи и подтверждать, что получаю стипендию (т.к. учусь , поэтому официально нигде не работаю).
В общем , аоевал, воевал и в конце концов, спустя дня 3-4 получилось доказать правоту и счет разморозили (к тому же, нужно понимать, что картой Тинькофф я пользовался на основе, т.е. совершал переводы , делал покупки, открывал счета и вклады , даже инвестиции там покупал, навеоное поэтому смог разморозить карту).
Сейчас хочу продолжить пользоваться торговлей крипты, но не знаю, стоит ли, раз я уже засветился, то наверное — это уже намного проблемотичнее. Кто знает, отпишитесь, пожалуйста.
Ну а по итогу, если захотеть, то можно все доказать, плюс у т-банка в том, что это можно решить дистанционно, я даже не созванивался с ними, чисто в поддержке банка вёл диалог.
Если кто ответит на вопрос, буду благодарен.
Всем успехов!
Вот только мне заблокировали аккаунт и у меня нет возможности ни доказать что-то банку, ни поддерживать с ними связь. По телефону поддержка ничем не может помочь. Вам повезло, что вам дали шанс. Меня заблокировали безапелляционно. Собираю документы, буду консультироваться с юристами и подавать на них в суд
Игорь здравствуйте, у меня такая же история. Что вы сделали и вернули себе свои деньги?
Ольга, здравствуйте. Деньги вернули даже без закрытия счета, через заявление в их «офисе». Но пока разблокировкой не занимался.
Игорь, я летала в офис в Москву , написала заявление. Мне отказала ввиду несоответствия суммы. Я все вклады и счёта сосчитала и объединила в одну сумму. Это ужас. Опять лететь в Москву за 1200 км.
Здравствуйте, Игорь пожалуйста подскажите что за заявление как правильно писать чтоб деньги перевели на другой банк?деньги нужно вернуть
Вам надо приехать к ним в «офис». Там дадут бланк, который надо будет заполнить. Либо может быть поддержка через чат на сайте чем-то поможет. Но вроде при кейсах блокировки только один путь — написать от руки в Москве заявление
У сына был день рождения. Открыта карта Джуниор. Привязана к моему счету. Мне на Сбер родственники присылали деньги для сына. Я потом переводила ему на Тинькофф. Потом решила открыть ему еще альфа чтоб сделать покупку по акции с кешбэком. Прямо со счета сына почему то не дали перевести в альфа. Пришлось с карты сына перевести на свой в Тинькофф. И с него уже отправила в альфа. Тут же блок. Позвонил сотрудник с СБ. Задавал вопросы. Я на все ответила. Через час где то приехал еще сотрудник. Проверил паспорт. Меня сфоткал. Сказал все нормально не переживайте. Разблокируют. Вторые сутки пошли. Поддержка отвечает шаблонными фразами. Кое как дозвонилась. Сотрудник Тимофей также шаблонные фразы говорит. Деньги не отдают. Несмотря на то что это деньги несовершеннолетнего. Скрины переводов что это деньги для сына им скинула. Сын мечтал о телефоне. Дня рождения ждал так сильно. Чтоб недостающую сумму добрать и купить телефон. А теперь ни денег. Ни телефона. Сын плачет. Поддержка шлет куда подальше шаблонными фразами и в чате и по телефону. Деньги не переводят на другой счет. Типа проверка по 161 и 115 ФЗ. спросила на основании какого закона отказывают в переводе средств на счет в другом банке. Не отвечают. Закон назвать не могут. Своровали деньги у ребенка и пользуются ими.
Такаяже ситуация…. Трое суток ждал разблокировки… сегодня, уже дважды блокировали небольшие переводы (7 и 2 тыс.) Опять жду разблокировки. Не советую ни кому этот банк!
Чуть больше переводов было в январе чем обычно и тоже заблокировали. Друзья,знакомые долги возвращали. Тоже потребовали документы, как я им документы предоставлю,расписки на 2 или 5т.р? Сейчас закрыл инвестиционный счёт,все деньги собрал на одну карту и пытаюсь вывести. Заявку подал,жду результата.
мне тоже закинули за 115 ФЗ, могут ли заблокировать Сбербанк из-за Тбанка, видел человек писал, что заблокировали и другие банки из-за тбанка, так как передали в ЦБ, у вас ничего не заблокировали?
Мне блокнули Тбанк после бирж в основном из за переводов, но и раньше их не волновало что у меня было переводы и были большие и так люди переводили + работал грузчиком люди платили как бы переводом и тут заблокали как итог много сообщений о том что документы им дать дашь а они опять дай документы, как итог подал на вывод и на закрытие счёта, озон банк так же пошёл по 115фз из за так же многих переводов но озон на сообщения отвичает в течение 2 дней) круто да конечно но как по мне лучше сразу блокировать карты и можно выбрасывать и забыть про банк
Много лет пользовался Т-банком: технологичность, невысокие комиссии. У меня — никакой крипты, никакого криминала, отправлял за обучение самозанятым тренерам (есть чеки и договоры) и займ знакомому (есть договор займа естественно), плюс дочь с детской карты одноклассникам за пиццу перекидывает на посиделках по 500 р иногда. Поймал блокировку в декабре 2024. Предоставил документы — поддержка практически сразу ответила стандартной заглушкой — «Заблокировали и разблокировать не будем, закрывайте счет, до свидания». Напомнил поддержке, что для блокировки нужны основания, иначе встретимся в суде — в ответ после паузы новый запрос документов (предоставил), а затем запрос выписок со всех счетов во всех моих банках как физика за 6 мес (!). Предоставил за год — очевидно же что ничего подозрительного там нет и быть не могло. В ответ — та же заглушка. Написал жалобу в Центробанк через интернет-приемную, тем ответили за пару дней — мол, спасибо за сигнал, переслали жалобу в ваш банк ))) Ну, это было очевидно, просто формальность перед судом. Уточнил у поддержки — внутренние регламенты без решения суда не позволяют разблокировать услуги, обязательно обоюдное время и деньги потратить? — подтвердили что да, нужна бумага. ОК, встретимся в суде. Готовлю исковое
Аналогичная ситуация и у нас ! Поддержка ответила нужно подать заявление о снятия блокировки в Банк лично , то есть приехать в Москву , уже месяц пустой переписки и ничего конкретного, что делать не понятно ! Закончился срок вклада , перевели деньги на другую карту заблокировал карту !!!!
Практически тоже, только в меньшем объеме.У нас на новых территориях не везде можно картой оплан,вот и переводим за что нибудь.Позвонил на горячую линию, ответ — блок.Подозрительные операции.Какие — не отвечает.Переводил по возможности на сборы пацанам, то на операции детям , помощь людям и вот итог.За то миллиардами с………..и зарабатывает,кстати на простых нас. Удачи Вам, Андрей в суде,порвите их за нас всех.Тот банк Т,который не для народа,а против него .И Оббирает,когда же ,,нажретесь,,
Андрей, хотела поинтересоваться удалось ли этим * в суде * и взыскать с них за их произвол, беспредел и беззаконие, которое они творят в отношении своих ни в чём неповинных клиентов???
16.01.2025 ограничили операции из-за того что собирали деньги на экскурсию в школе… закрыл счет с переводом остатка в др. банк.
Спустя день, сказали что все ок, ограничения сняты. Но счета уже все закрыты, проценты по вкладу сгорели, кешбэк тоже с ним.
Какую комиссию заплатили за вывод средств на другой банк.счет ?
Алексей, а как вам разрешили вывести денежные средства на счет другого банка? Столкнулась с похожей ситуацией, карта в блоке, говорят, что пока блокировку не снимут, закрыть счет и перевести деньги в другой банк- нельзя
Такая же ситуация. зарплатный банк, но деньги свои не получить и не вывести
Я просто в шоке от банка…
Заблокировали переводы за ФЗ 115 «Федеральный закон 115», ничего не нарушал, за эти 2 недели я знатно помучался, просили дополнительную информацию, я абсолютно всё скинул, в итоге приходит ответ «Мы ограничили переводы, снятие, покупки»
Дали фз 115 за то что я вывел средства с казино. Жаль что банк прогнил, думал хороший банк.
Сказали переведут денежные средства на другой банк! Посмотрим что будет.
Крайне не советую этот банк, решили избавиться от клиентов. Почитал форум, уже много кого заблокировали за просто так.
А куда обращались? Кому писали?
Всем добрый день. Открыл счет в банке и заказал дебетовую карту чтобы получать на нее з/п. Спустя 2 недели узнаю что мой счет заблокирован по УКБО п. 4.5, 4.9, 7.3.9. За это время никаких транзакций по карте проведено не было — не успел оформиться на работу и дать номер счета для зачисления з/п. Подскажите, может кто-то сталкивался с подобным, в чем может быть причина блокировки? От поддержки можно услышать только монотонное перечитывание вышеуказанных пунктов УКБО
Столкнулась с той же проблемой. Мало того, что я заплатила налоги со всех указанных сумм, Предоставила фото договоров, чеков, справку самозанятого на все запрошенные операции. Но! Они потребовали отчета куда я потратила эти деньги и почему я их вывела со счета. Мой ответ о том, что я могу делать со своими деньгами все, что считаю нужным и это мое личное дело, которое их не касается, их не устроил. В итоге — блокировка. Мое решение — закрыть счет и забыть об этом банке. Благо, деньги снять я успела до блокировки.
Активно пользовался услугами Тиньков-банка в течение 6 лет. Имел подписку Тинькофф Про и несколько карточек, которыми постоянно расплачивался в быту. Чаще всего пополнял за счет зарплатных средств из других банков или наличными в банкомат. В виду того, что как самозанятый не могу получить перевод от иностранного контрагента из ОАЭ (договор, инвойс имеется), второй раз в жизни продал крипту на P2P обменнике с выводом на карточку Т-банка. Тотчас после совершения сделки (менее 100 000 рублей) мне были заблокированы все счета в Т-банке, в том числе кредитная карта, на которой имеется небольшой долг. На горячей линии ссылаются только на п.4.5 и п.4.9. УКБО и не раскрывают причину блокировки счетов и прекращения ДБО (предполагаю что 115-ФЗ, однако вообще никаких требований и уточнений от сотрудников банка не поступило). Предлагается только закрытие счета и вывод средств через другой банк через 35(!) дней. Или же ехать в офис банка (из моего региона России около 2500км) Нравилось в банке всё, до этого момента.
Как разрешилась ситуация ? Сейчас аналогично все случилось у меня . Лететь за 3000 км в банк это просто капец
добрый день, как разрешилась ситуация ?
напишите подробней какое заявление написать ? есть сложности с выводом средсв ?
заблокировали счет, за то, что через СБП переводил СЕБЕ деньги и снимал в банкомате
происхождение средств подтвердил (продажа валюты на свое имя со всеми квитанциями других банков)
был клиентом 4 года, и самое печальное, что о попытках договориться (изначально не подумал, что инкассация средств невыгодна банкам, поэтому попросил просто ввести ограничения на вывод средств через банкоматы, чтобы не было больше подобных «деяний») получил также отказ
также был активным клиентом ТИ, выплачивал примерно под 1 миллион комиссий ежегодно, даже этот фактор в плюс карму не сыграл ((
Добрый день.
Мне тоже прислали сегодня: — Нам пришлось ограничить операции по вашей карте: снятие наличных, покупки и переводы.
Решение принято по результатам проверки документов, которые вы предоставили ранее.
Всегда считал Тинькофф надежным и хорошим банком, а теперь понимаю, что далеко не так! Сдавал металлолом и получил средства от компании. Потом взяли и заблокировали по 115ФЗ, связывался с операторами твердят одно и тоже и не могут решить вопрос тысячелетиями, откладывая на потом и в итоге «К сожалению Вы не прошли проверку» при том, что документы и пояснения с ответами на вопросы скидывал! Ни кому не советую этот банк очередной лохотрон/финансовая пирамида, где люди доверяют свои деньги и открывают брокерские счета, а потом блокируют просто так и создают целый Геморой!
Удалось разблокировать карту? Вернули средства?
Как?подскажите пожалуйста
Много лет пользовалась этим банком, ни каких претензий. Считала его самым лучшим и всем советовала. На днях Тинькофф заблокировал мою карту по 115 фз. Только отправила документы, а через 6 секунд мне посоветовали закрыть счет (не проверив документы).
У меня вот тоже сегодня случилось. Предоставил все документы, которые просил.
Тоже предоставил документы, а результат один блокировка. Не смотрят они ничего. Никакой конкретики нет. Только как дятлы, одно и тоже говорят.
В от работы Тинькоф банка остаюсь в шоке уже неделю. 20.05.2024 г.я переводила деньги моему дальнему родственнику, скидывались на похороны другого родственника, мне заблокировали счет и отключили дистанционное обслуживание. Ни причины, ничего не отвечают на вопрос — почему!!! тупая отписка, что банк имеет право в соответствии со договором обслуживания. На все вопросы мне предлагают обратится в офис банка, все б ничего, только офис в Москве, а я в Иркутске. На вопрос, что мне надо предоставить, чтобы мне вернули деньги, мне отвечают, что надо приехать в офис и написать заявление, которое будут рассматривать(! ) а потом только ответят! ни сроков, ничего. Также как и у многих у меня брокерский счет открыт, были открытые позиции, я теперь ничего не могу сделать. Видимо надо писать заявление в полицию о хищении моих средств.
Вот самый главный минус этого банка, это когда надо ехать в офис один единственный в Москве. Нее, это не вариант, и думаю для многих не вариант. Я так же клиент этого банка и уже боюсь что заблокируют, а у меня ещё и кредит оплачивается с этой карты.
Прикол еще в том, что это не офис, а просто приемная корреспонденции. Там нет оператора, который с вами поговорит, там просто в тесной комнате принимают заявления. Это полный треш
Здравствуйте, почитала отзывы, я в шоке! Карту заблокировал банк из за того, что я оформила кредит и решила, на 1/3 кредитных денег купить крипту, через обменник (ранее успешно пользовалась им) в итоге, на стадии перевода денег, банк заблокировал, позвонил сотрудник, стала выяснять, кому- зачем и т. д. В итоге- обещают разблокировать, но верится с трудом! Кредит оформили моментом, одним нажатием и заблокировали так же быстро, оберегли меня от мошенников!!! На следующий день я отказалась от кредита, так с меня сняли комиссию за один день! Одной рукой дают, другой отнимают! Я всегда считала, что это лучший банк, что сейчас творится- не знаю! Грусть, печаль, но надеюсь — разблокируют, а если нет, что делать?! У меня детская карта, на внучку( дочь откладывает, мне на карту перечисляет), на ней сумма скопилась… Неужели не вернут?!
откройте альфабанк. у меня история один в один, несколькими днями ранее.
Я строю дом У меня много контрагентов по поставке материалов.
Я начал делать переводы и мне заблокировали карту без предупреждения.
При этом заблокировали в момент важной транзакции на покупку опалубки. Я попал в очень неприятную ситуацию.
Мне опалубку привезли при этом чек я отправлял в магазин не отправлял а перевод совершал в присутствии продавца и он видел что деньги ушли и после этого он дал команду на отгрузку.хх
Часа через 4 мне позвонили и сказали что деньги не поступили.
И только после звонка в банк я узнал о блокировке транзакции и карты в целом
Я оказался в щикотливой ситуации.
Чек об отправке отослать не могу так как банк тупо заблокировал все.
Продавец требует подтверждения платежа.
Прошу у банка хоть что то дать чтобы я смог подтвердить факт перевода. Сказали что постараются ЗАВТРА прислать а Сегодня с меня требуют.
Я понял что банку плевать на мои проблемы что они мне создали. И что я никуда придти не могу так как офисов у них нет.
Дальше началось просто какое то безумие.
Каждый специалист банка говорил то что от следующим звонке в банк другим специалистом опровергалось.
Вначале мне сказали в т.ч трёх часов перевод поступит
Следующих специалист сказал что это неверная информация и что до конца дня все решиться
Следующий специалист сказал что деньги уже поступили к получателю
Денег получатель не увидел
Следующий специалист подтвердил что деньги ушли получателю
Денег получатель снова не увидел
Следующий специалист сказал что предыдущая информация неверная и вам такого сказать не могли, так как операция на проверке до завтрашнего дня
Завтра это уже сегодня. Жду.
И больше никаких отношений с этим банком. Повторюсь. Им плевать на ваши проблемы возникшие в связи с блокировкой транзакции и правды вы не найдете так как офисов нет а по тлф они дают инфэормацию которую сами же опровергают и при этом никакой ответственности за это не несут.
Восемь дней назад Тинькофф заблокировал мою карту по 115 фз. Я ИП на протяжении 3-х лет на моём счету водятся крупные суммы, часто перевожу деньги поставщикам на карту. Неделю назад, я сделала крупный заказ в Китае и решила одним платежом перевести 988.000 руб. своему поставщику. Карту тут же заблочили. В этот же день назначили встречу с сотрудником Тинькофф, на встрече сотрудник сказал, что решение по разблокировке сообщат в течении 2-х дней. Но ответ я так и не получила. Пишу и звоню в поддержку, мне говорят один и тот же скрипт: ваше обращение пометили как важное, ситуация будет решена в приоритетном порядке, обещают дать ответ от службы безопасности до конца текущего дня. Но вот уже прошло 8 дней, а проверка до сих пор не произведена. При том, у меня «Рядовой» случай селлера. Всё легко проверяется, к тому же сотруднику Тинькофф при встрече я всё рассказала. Ощущение, что специально мурыжат долгим ожиданием.
Такая же ситуация. Попросил у знакомого в долг денег для возврата долга в размере 150 т.р. и перевел. В итоге заблокировали счет по 115. Перевод обратно на карту не вернули. Рассказывают сказки что в течении текущего дня разберутся уже 3 день. Криптой не занимался ни когда. Видимо у них действительно указание заблокировать как можно больше пользователей.
Теперь они вообще расторгли договор и не хотят возвращать данную сумму. Что делать?
Я крутил крипту p2p, заблочили счет, ездил в москву в их единственный офис, писал заявление на перевод денег на счет в сбере, деньги на сбере оказались уже на 3и сутки. Но живу в 1000км от москвы, по этому пришлось потратиться на дорогу туда обратно, другого варианта нет
Брат, расскажи подробней свои действия при поездке в банк. Нахожусь абсолютно в такой же ситуации, хочу знать подробности, чтобы не «встрять» в этой поездке.
Такая же *, расторгают договор, причины не объясняют, документы все прислали. Сказали после распоряжения о расторжении договора переведут деньги только через 7 дней, хотя п.5 ст 859 ГК дает срок на возврат средств до 7 дней (то есть 7ой день последний)
Поделитесь, пожалуйста, опытом. Как долго ждали разблокировки? У меня уже 8 дней карта заблокирована
Здравствуйте, принял на карту от жены друга долг в размере 24 тысяч , сразу же отправил 12000 тысяч на карту человеку за покупку воздушного компрессора, после чего прилетел бан по 115 фз , что делать ? Нечем подобным что описано в 115 фз не занимался .
Тинькофф заблочил карту по 115-фз. Там остались средства. Уточнил на горячей линии, как вывести.
Сказали предоставить реквизиты другого банка. Предоставил личные реквизиты.
Говорят нет! Счёт должен начинаться с 408, а у вас с 409.
Что???
Прислали смс, что не могут вывести деньги.
Соответственно, выходит мои ден.средства присвоили себе.
C карты их тоже не снять, расплатитьсятоже никак.
к приложению доступ закрыли))) весёлый банк)))
Здравствуйте, долгое время не пользовался картой Тинькофф, но в последние 3 недели привязал ее к игровому счету в онлайн казино. После вывода туда денежных средств благодаря переводам людей, которые относятся к сотрудникам онлайн-казино, карту заблокировали по 115 ФЗ, есть ли шансы на разблокировку карты или вывод средств
нету шанса
Я попал под ограничения банка Тинькофф по абсолютно не понятным для меня причинам.
Дело в том что я не пользовался никогда не дебетовой ни кредитной картой от этого банка.
В принципе не пользовался их продуктами.
В итоге при попытке получения обычной дебетовой карты для личного пользования получил отказ. Когда начал узнавать получил ответ , что я под ограничениями у данного банка. Что я сделал не так? Или чего не сделал?
Здравствуйте.
Без причин подобные решения не принимаем. Хотели бы разобраться в ситуации. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru. К письму приложите скрин этого отзыва.
Приложите скрин этого отзыва и мы будем дальше вас блокировать)
Здравствуйте вот хочу узнать. У дочери была Тинькофф карта туда отец переводил деньги которые получил за ранение и карту заблокировали. Мы предоставили документы . а деньги нету банк говорит что перевели на другую карту как быть
Разина, добрый день. Чтобы разобраться в сложившейся ситуации, напишите оператору в чате мобильного банковского приложения или позвоните по номеру 8 800 234‑55‑20, 8 800 333-33-33.
Тинькофф заблокировал дистанционное обслуживание из за 150₽. Недавно маркетплейс платформа списала с меня деньги за возврат товара, я об этом забыл и подумал что какая то ошибка, решил обжаловать операцию, заморозил карту и через 5-10 минут я уже не мог войти в приложение банка. Тинькофф был мой любимый банк, но подобные из поступки портят все мнение о банке!!!
Здравствуйте.
Если вы просили оспорить операцию в чате мобильного банка, то мы могли заблокировать вашу карту и доступ к мобильному банку. Делаем это для вашей финансовой безопасности, чтобы мошенники не могли воспользоваться вашими деньгами.
Позвоните, пожалуйста, нам по телефону 8 800 333 33 33. Проведем идентификацию и вернем доступ к личному кабинету.
У меня тоже заблочили ИП счет в 2023, больше года назад, пользовался Тиньковым почти 10 лет, подключил к банку больше 20 человек(сотрудники, друзья, семья), использовал Про аккаунт, инвестиции и прочие сервисы, других банков не было. С криптой и серыми схемами никогда не связывался.
В 2023 была целая эпопея с поддержкой, разборками, документами и тд.
Решил со своего ИП себе же на карту вывести 900к своих же денег одним платежом(особо было не к спеху, мог вывести частями, но деньги были судебные, 3 года судился, выиграл все суды, получил перевод от службы приставов и решил одним махом закрыть этот вопрос), СПЕЦИАЛЬНО для этого посоветовался с поддержкой, объяснил ситуацию, как быть чтобы заплатить меньше % комиссии из-за лимитов и все прошло хорошо! (я же не первый кто так делает, а поддержка профессиональная вроде как)
Поддержка сказала: ЗАПЛАТИТЕ нам 5к и БЕЗ ПРОБЛЕМ переведем, не переживайте!!! — я обрадовался, мысленно еще раз подумал что Тиньков в своем деле the best и нажал кнопу отправить.
Тут же робот в автоматическом режиме перевод заблочил, заблокировал все счета и я залетел на огромный геморрой со всевозможными проверками за последние 3 месяца по всем платежам (5к и чат поддержки испарились навсегда и меня перевели на другую службу)
Мой менеджер по бизнес счету все подсказывал, помогал, вроде как немного даже переживал, нормальный парень, в итоге мы 3 раза!!! досылали разные скрины, договора, доки на доп. проверку. Но службе безопасности, не понравился какой-то перевод жене(на квартиру, садики, еду и прочее) и заблочили счет. Сложилось впечатление что либо особо не разбирались, либо у этой службы безопасности стоял свой KPI и они усердно выполняли план по блокировкам, чтобы получить премию. В общем, пришлось перейти на Сбер.
Сейчас все ок, но тогда почти 2 недели пришлось сидеть без денег, искать наличку и смотреть на заблоченные счета, вспоминая кешбеки и свой про-аккаунт. Целая история. Может потом напишу отдельно пост со скринами и выводами.
Я еще не закрывал брокерский счет, у меня там 2,5 млн(для этого надо ехать в Москву вроде как, не разбирался в вопросе), тк для закрытия счета надо было продать все акции и на тот момент зафиксировать убыток,(по понятным причинам 2022-23 году все было в минусе + сейчас все долларовые акции заблочились из-за санкций СПБ биржи).
Вопрос к поддержке Тиньков: вы через какое-то время открываете дебетовые счета после таких блокировок? Сколько должно пройти времени? Или ты навеки вечные попадаешь в черный список в один ряд с обнальщиками, закладчиками, террористами и тд?
Больше года ИП и все счета на Сбере, вопросов никаких не возникает. Есть ли возможность выйти из черного списка?
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета, но можем ограничить дистанционное банковское обслуживание на время проверки документов. Делаем это в соответствии с требованиями регулятора, действующего законодательства и условиями договора.
В некоторых ситуациях после рекомендации закрыть счет, мы можем пересмотреть решение, если предоставить нам дополнительные документы и информацию.
Пришлите, пожалуйста, нам ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru. Дополнительно продублируйте текст отзыва и приложите ссылку на него. Все проверим и разберемся в ситуации.
Мы получили информацию на почту.
Все проверим, по итогу вернемся к вам с развернутым ответом.
Здравствуйте!
Вы обслуживались в нашем банке не только как физическое лицо, но и как индивидуальный предприниматель.
Мы обратили внимание на следующие моменты:
— деньги вы получаете от компании, в которой ваш родственник директор и учредитель;
— 40% денег вы перевели на свой счет физического лица. Далее на счета других физических лиц, в том числе заказчику услуг.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности.
При проверке документов мы отметили, что они не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие стоимость и объем оказываемых услуг.
По итогам проведения проверки мы приняли решение, что не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали вам закрытие счета.
С учетом ваших операций по счету физического лица мы приняли решение ограничить дистанционное обслуживание и использование карты. Можем это делать по условия договора.
Не готовы пересмотреть наше решение.
По остальным моментам мы еще разбираемся. По готовности вернемся с дополнительным комментарием.
Здравствуйте.
Свое решение об ограничении дистанционного обслуживания можем пересмотреть в будущем. Точных сроков назвать не можем, потому что на это влияет множество обстоятельств.
Сейчас вы можете зайти в личный кабинет и продать активы, по которым идут торги. Если вас разлогинило, напишите нам, проверим, чем можем помочь.
Так как у вас нет дебетовой карты, вывод возможен на счет в другом банке. Для этого нужно подать бумажное поручение. Его можно отправить по почте РФ, нотариально заверив. Или приехать в офис, заранее назначив встречу.
Если вы хотите закрыть счет, он должен быть пустой. Активы, которые нельзя продать, нужно перевести к другому брокеру. Напишите в чат, подскажем, как это сделать.
А как можно ускорить пересмотр решения в будущем? Как выйти из черного списка? Мне нужно только дебетовое обслуживание
Банк заблокировал карту ещё 20.01., каждый день пишу в поддержку, отвечают, что свяжутся течении суток и решат вопрос, по факту, сегодня 03.02, ни ответа ни привета. Карту не разблокировали, никто со мной не связывается, решать вопрос похоже тоже они не собираются.
Здравствуйте.
Мы можем ограничить использование карты, если возникли подозрения, например, что вы делаете перевод под влиянием мошенников. Хотим проверить ситуацию с блокировкой и консультации команды поддержки. Для этого, пожалуйста, напишите нам ваши ФИО, дату рождения, а также подробности вместе с ссылкой на ваш комментарий на адрес — connect@tinkoff.ru.
Банк Тинькофф кормит завтраками. Вопрос могу ли я закрыть счет, при его блокировке? Кто то тут писал , что это возможно, банк отказывается. Где правда?
Здравствуйте.
Мы всегда стараемся решить вопросы наших клиентов оперативно, при этом, на это иногда нужно немного времени.
Напишите нам ваши ФИО и дату рождения, вместе с подробностями и ссылкой на ваш комментарий на адрес — connect@tinkoff.ru. Все проверим.
Да что толку к вам обращаться, напишите очередную отписку, как под копирку. Сегодня разблокировали счет, ну и что. Это не решает моей теперь проблемы. Как можно пользоваться теперь банком , если в любой момент могут заблокировать. Мне как физ лицу заблокировали счет, а всего то хотела купить через обменник крипту на смешные 5000 руб. У нас не запрещено покупать крипту? Почему я должна отчитываться куда и чего трачу. Мои деньги хочу сожгу, хочу в огороде закопаю. Я этим обменником не первый год пользуюсь. Говорят Вы с мошенниками работаете… А что есть решение суда, что это мошенники. Я работаю с обменником и если Вас чего то там настораживает,то и блокируйте карту мошенников. Это мне еще повезло, не было большой суммы на счету, а то бы банк оторвался по полной , всякие документы запросили наверное вплоть до родословной. Хорошо , теперь я в курсе, а то от продажи квартиры деньги хотела на этот счет положить. Вот был бы квест. Сейчас наверное не меньший квест будет закрыть счет. Всех родных и знакомых предупредила, что бы держались от этого Тинькова как можно дальше. Не нужны банку клиенты и бог с ним, рассчитывают наверное только с олигархами работать…
Без данных мы на сможем проверить ситуацию и дать комментарии или сообщить подробности по ней. Поэтому и попросили поделиться с нами этой информацией. Можно направить на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий.
Я вообще ничего не понимаю! Что у нас нельзя покупать криптовалюту? Хотела обменять через обменник несчастные 5000 р и счет заблокировали. В этот же вечер приехал менеджер для проверки паспорта и все, ни привета ни ответа. Уже конец 02,02.2024. Так сегодня и не позвонили. Какой вменяемый человек после этого с этим антинародным банком вообще будет иметь дело? Все тут пишут про рекомендации Центробанка, а Тинькофф это из разряда заставь дурака молится, лоб расшибет. Бежать от такого банка нужно теряя тапки!!!
Приветствуем.
Мы можем приостановить операции по карте, если замечаем подозрительную активность. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и скриншот отзыва нам на почту — connect@tinkoff.ru. Проверим ограничения и постараемся помочь.