Причины блокировки счета в банке Тинькофф по 115 ФЗ, что может послужить поводом. Как пользоваться картами банка, чтобы не попасть под подозрение — информация из методички Центрального Банка. Юридические аспекты и то, что делать, если вашу карту все же заблокировали. Важная информация — на Бробанк.ру.
Что такое ФЗ 115
Это федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который вступил в силу еще в 2001 году и действует до сих пор. Все банки обязаны подчиняться его нормам.
ФЗ 115 — это закон, обязывающий банки РФ блокировать операции, которые кажутся подозрительными, которые можно заподозрить в отмывании доходов. Проще говоря, речь о доходах, полученных неофициальным путем.
По закону банки обязаны отслеживать “странные” операции и контролировать их. Если Тинькофф заблокировал физ лицо по ФЗ 115, значит, оно проводило подозрительные операции. Проблема только в том, что в последнее время этот банк усилил контроль, изменил его алгоритмы. В итоге клиенты стали получать информацию о блоке, хотя раньше без проблем годами совершали операции, которые сейчас вдруг для банка стали подозрительными.
Какие операции по закону должны проверяться
Тинькофф не формирует самостоятельно операции, которые могут быть заблокированы по ФЗ 115. Их перечень определяет сам закон, а банки обязаны обращать внимание на такие транзакции и проверять их. Это довольно большой перечень, полный найдете в Статье 6 ФЗ-115. Вот основные:
- снятие и зачисление наличных средств на счет (со счета) юридического лица на сумму от 1 млн;
- покупка и продажа иностранной валюты физлицом на сумму от 1 млн;
- покупка ценных бумаг за наличный расчет на сумму от 1 млн;
- внесение физлицом наличных средств в уставной капитал компании;
- открытие физлицом вклада в пользу третьего лица с внесением на счет наличных денег;
- купля-продажа драгоценных металлов и камней, изделий из них, лома. Тут нужно пояснить, что речь о частых операциях, разовая покупка в магазине ювелирных изделий не станет причиной блокировки;
- получение выигрыша от участия в лотерее;
- финансовые операции между клиентом и сервисами азартных игр;
- операции, связанные со сделками с недвижимостью на сумму от 5 млн рублей;
- получение физлицом или юрлицом перевода с территории иностранного государства без валютного контроля;
- операции почтовых переводов на сумму от 100000 рублей;
- операции по выводу средств от оператора мобильной связи на сумму от 100000 рублей;
- некоторые операции на сумму от 600000 рублей.
Самое главное кроется в пункте 1,9 ст 6 ФЗ 115. Уполномоченное лицо, в данном случае — банк Тинькофф, само может принимать решение, какие операции и на какие суммы будут проверяться.
Вот и получается, что по сути банк может поставить на контроль любую операцию, проведенную физическим и юридическим лицом. И то, что Тинькофф массово блокирует счета клиентов по ФЗ 115, говорит о том, что в его внутренних алгоритмах произошли какие-то важные изменения. Список операций, подлежащих контролю, и их суммы были расширены.
При этом внутренние регламенты банков никогда не поддаются огласке. Поэтому остается только читать отзывы о недавних блокировках Тинькофф по ФЗ 115 и делать выводы о том, какие операции сейчас стали подозрительными.
В случае выявления подозрительной операции банк требует документы по ней. По сути, если операция будет признана законной, блокировка должна быть снята.
Что говорит сам Тинькофф о блокировке по ФЗ 115
На сайте банка есть страница, посвященная таким блокировкам. Она располагается в разделе для бизнеса, но по факту действие ФЗ 115 распространяются и на физических лиц. И Тинькофф называет это ФЗ законом Об отмывании денег, поэтому и блокирует счета за операции, которые вызываю подозрения в уходе от налогов, в получении прибыли неофициально. Но и основные критерии блокировки, прописанные в самом законе, также применяются (перечень указан выше).
Основные тезисы по информации банка:
- проверке подлежат все без исключения операции, проведенные физическими и юридическими лицами;
- сначала операции проходят автоматический контроль. Если он выявляет что-то подозрительное, наступает стадия ручного контроля. Если ручной контроль не смог прояснить суть операции, тогда банк начинает задавать клиенту вопросы и просит предоставить документы по транзакции;
- если банк начинает ручную проверку операции, клиент об этом не информируется. Он получает сведения уже постфактум, когда операция признана подозрительной, и Тинькофф просит документы по ней;
- Тинькофф не блокирует счет, а приостанавливает ДБО — дистанционное обслуживание. Но если учесть, что у этого банка нет офисов, и все операции клиент проводит дистанционно, для клиента это фактически и есть блокировка операций;
- может случиться как приостановка ДБО, так и просто блокировка транзакции, которая признана подозрительной.
Что можно и что нельзя делать при блокировки банком Тинькофф ДБО. Информация с раздела для юрлиц, но ее же можно применять и к гражданам:
После блокировки по ФЗ 115 Тинькофф видит всего три окончательных решения: разблокировка клиента после проверки, приостановление конкретного платежа и рекомендация клиенту закрыть счет.
И чаще всего последние отзывы говорят о последнем действии. Порой банк даже не дожидается предоставление документов от клиента и сразу рекомендует ему закрыть счет, фактически отказывая в обслуживании.
Если Тинькофф прислал вам письмо о ФЗ 115 и блокировке
Если вы получили такое письмо, то в нем банк просит вас представить информацию об определенной транзакции или о нескольких. Точный перечень документации зависит от ситуации и от того, как клиент объяснил транзакцию.
Если совершена какая-то сделка купли-продажи, например, недвижимости или авто, банк попросит предоставить фото договоров. Если полученный перевод — доход от деятельности, это также нужно подтвердить документально, например, договором на оказание услуг. При переводе крупной суммы со счета самого клиента из другого банка может потребоваться выписка.
Если вы совершили перевод родственнику или получили деньги от него, банк попросит доказать факт родства. Также может потребоваться справка 2-НДФЛ или налоговая декларация — как факт происхождения денег.
Точный перечень документов указать невозможно, так как он формируется индивидуально в зависимости от ситуации и проблемной операции.
Но, к сожалению, как показывает практика последних месяцев, если Тинькофф потребовал документы по 115 ФЗ, о сотрудничестве с этим банком можно забыть. Судя по отзывам на форумах, он предлагает закрыть счет, даже не получив запрошенные документы или даже если получил все, что требует.
Такой отзыв юридического лица или ИП далеко не единичный.
Говорят о блокировке Тинькофф по ФЗ 115 и физические лица:
Здесь отзыв клиента-физлица говорит о том, что поддержка запросила документы, и при этом через несколько минут система указала на рекомендацию закрыть счет.
Если раньше проверке подвергались в основном юридические лица, то сейчас Тинькофф взялся и за физических.
Что может стать причиной блокировки счета в Тинькофф
Если вы пользуетесь дебетовой картой банка Тинькофф, лучше заранее узнать, какие действия могут вызвать подозрение, как обойти ФЗ 115. Не стоит переживать тем, кто активно пользуется картой как обычно, получает на нее официальную зарплату. В этом случае банк может задать вопросы только при крупных переводах туда и обратно.
Для определения списка проблемных операций можно обратиться к методическим рекомендациям Центрального банка для банков, которые обслуживают физических лиц. Этот документ четко указывает на то, на какие операции финансовая организация должна обратить внимание. Проблема только в том, что Тинькофф не просто обращает внимание, а сразу начинает применять “карательные меры” — словно слишком ответственно подошел к процессу.
Какие действия клиента-физического лица должны насторожить банк по методичке ЦБ РФ:
- количество разных контрагентов-физических лиц клиента банка превышает 10 за день и 50 за месяц. Например, вы получили на карту переводы от более 10 человек за день (или отправили им) — это повод для проверки. Есть прецедент, когда девушка собирала деньги на похороны близкого человека, ей стали переводить средства, а Тинькофф заблокировал счет, сославшись на ФЗ 115;
- много операций по зачислению средств и исходящих переводов. Если их больше 30 за сутки, это должно вызвать подозрение у обслуживающего банка;
- увеличение или уменьшение остатка по счету суммарно на сумму от 100000 в день или от 1000000 в месяц. Фактически можно говорить о том, что любые операции на сумму от 100000 в день становятся подозрительными;
- между зачислением и списанием денег прошло менее минуты. Например, вы получили зарплату на карту Тинькофф и тут же вывели ее на карту другого банка — это операция уже подозрительная. Нужно выждать немного времени;
- в течение 12 часов и более одних суток регулярно проводятся операции поступления и списания средств;
- в течение недели наблюдается такая картина, что на конец операционного дня на счету остается сумма, не превышающая 10% от среднего дневного объема операций;
- клиент не совершает никакие платежи в адрес поставщиков коммунальных услуг, мобильных операторов, не оплачивает товары и работы.
Если банк выявил указанные выше “нарушения”, по рекомендации ЦБ РФ он должен уделить повышенное внимание к такому клиенту, изучать его транзакции и выявлять подозрительные, которые могут свидетельствовать об отмывании доходов.
Раньше полагалось, что блокировку по ФЗ 115 можно получить только при проведении операций на крупную сумму. Но сейчас, судя по методичке ЦБ РФ, под блок могут попасть даже обычные граждане, которые не проводят крупные транзакции.
Что делать, если Тинькофф заблокировал счет по ФЗ 115
Для начала попробуйте разблокировать счет стандартным образом — предоставив банку всю требуемую им документацию. Как показывает практика, Тинькофф не особо стремится налаживать отношения с клиентами, которые в какой-то момент попали под подозрение. Поэтому даже если вы пришлете все бумаги, вам могут отказать в обслуживании.
Технически в этом случае вы можете подать жалобу Центральному Банку, и тот даже может принять решение в вашу пользу. Но на практике лучше уйти от сотрудничества с банком, у которого вы уже “на галочке”.
Препятствовать выводу денег со счетов Тинькофф не может, но может вводить высокую комиссию вплоть до 20% от суммы снятия с заблокированного счета. Эту информацию и то, как именно провести операцию, нужно уточнять по горячей линии банка.
Если вы попали в такую ситуацию, Тинькофф заблокировал ваш счет, расскажите о ней, поделитесь информацией. Это поможет другим избежать проблем.
Частые вопросы
Источники:
- Тинькофф: Проверка по 115-ФЗ.
- КонсультантПлюс: 115-ФЗ.
- ЦБ РФ: Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц.
Комментарии: 57
Похожая ситуация — блокировка по 115 ФЗ еще в начале 2022 года. Дали срок для предоставления документов, которые еще и нужно было заверить у нотариуса. Не успела я попасть на прием к нотариусу — рекомендовано закрыть счет. Изначально мной был задан вопрос, можно ли увеличить срок, на что мне ответили, что срок увеличить можно.
В итоге закрыли дистанционное обслуживание, не могу пользоваться ничем. Операции были связаны с криптовалютой. И если Сбербанк разблокировали доступ, то здесь лишь постоянно говорят, что решение пересмотреть нельзя.
Раньше Тинькофф пользовалась постоянно, удобно, что есть кэшбэк, да и много кто этим банком пользуется. Сначала злилась на то, что у них такое отношение к клиентам, а сейчас расстроена, что никак не могу найти выход из этой ситуации.
Уже неоднократно обращалась в поддержку — лишь одни отписки: «решение не может быть пересмотрено». А самое смешное, что у 115 ФЗ нет срока давности, поэтому если лишились карты Вы больше не сможете ей пользоваться, пока банк не соизволит вернуть Вам дистанционное обслуживание.
Видимо, у них настолько много клиентов, что они просто их не ценят и им плевать на них.
Очень расстроена таким отношением и прикрыванием законом, который в нашей стране не имеет четного регламента и даже сроков давности.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Тинькофф вообще доводит до моразма свое рвение соблюдать 115-ФЗ. Ни один банк так себя не ведет. Заблокировали карту и заставили закрыть счета из-за переводов по 160 рублей. Два раза в неделю мы собираемся с ребятами и играем в футбол. Естественно аренду поля оплачивает один, другие ему потом перекидывают. Причем в основном одни и те же люди перекидывают. Объясняешь, даже слушать не хотят. Уровень идиотизма в этом банке зашкаливает.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
По совокупности факторов мы решили ограничить дистанционное обслуживание и использование карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
На основании вашего обращения мы провели проверку и пришли к выводу, что решение было принято некорректно.
Нам действительно жаль о произошедшем. Мы пытались связаться с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства, но к сожалению, не смогли дозвониться. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.
Рановато я вас начал благодарить. Да, действительно, интернет-банк разблокировали. Даже сообщение в чате прислали о компенсации. На этом радость закончилась. Услугами я все равно пользоваться не могу. При оформление карты моментально приходит отказ. Вот она имитация бурной деятельности. Лишь бы закрыть здесь вопрос.
Приветствуем.
Обычно мы своевременно решаем такие вопросы и связываемся с клиентом. Давайте разберемся.
Напишите, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru свои ФИО и дату рождения, а также обязательно приложите скриншот вашего отзыва.
Спасибо за оперативность. Интернет банк разблокировали.
Здравствуйте.
Обслуживание без причин не ограничиваем. Как и все банки, мы обязаны исполнять 115-ФЗ и следовать рекомендациям ЦБ.
Хотели бы разобраться в ситуации и все проверить. Отправьте, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения со скриншотом отзыва.
С Тинькофф вообще интересная история подучилась. У меня был бизнес, вел как ИП, исправно платил налоги. В один из дней меня кинул поставщик. Начался суд, который продлился 3 года. По итогу дело выиграно. Выдали все документы, исполнительный лист и тд и тп. В исполнительном листе счет для зачисления средств от ответчика был указан как раз в банке Тинькофф.
Проходит месяца 3, смотрю на счет прилетают деньги, тут же блокируются. Я спрашиваю в поддержке — а что собственно такое — мне говорят — вас подозревают по 115ФЗ — предоставьте документы. Я отправляю целый пакет, который включает в себя и исполнительный лист и копии всех решений суда (разве что справку о здоровье не отправил). На это Тинькофф мне отвечает — решение мы принимаем сами. Вам рекомендовано закрыть все счета и мы ограничиваем вам ДБО.
Итог: деньги от ответчика по суду из за Тинькофф я так и не увидел, разъяснений не получил, остался без ДБО. Хотя раньше банк очень нравился.
Здравствуйте.
Если операции вызывают у нас подозрения, то по закону, мы имеем право запросить документы, подтверждающие их легальность.
Хотим разобраться в этой ситуации. Напишите, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru ФИО и дату рождения со скриншотом отзыва.
это не банк а шарашка пивовара! просто ужас. каждый месяц вывожу деньги со счета ИП на свою карту для личного использования. прилетел запрос, все документы предоставил (договоры и выписки и т.п.), счет заблокировали и причины не называют, «мы типа наложили ограничения но счет не закрывали», при этом деньги не дают куда либо перевести — «закрывайте счет и досвидос». У меня брокерский счет там же, и бумаг закуплено на долгосрок, без счета в банке вывести деньги с брокерского просто не реально. идиотизм.
Приветствуем.
Счета мы действительно не блокируем, а только устанавливаем ограничения. Делаем это согласно договору, следуя правилам и рекомендациям ЦБ РФ. Пожалуйста, подскажите на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения с ссылкой на комментарий, а также его скриншот. Во всем разберемся.
Ужасный ужасный и ещё раз ужасный банк,работал в сфере арбитража криптовалют,заблокировали счёт со средствами без предупреждения,попросили документы и после предоставления всех документов сказали что решение принято не в вашу пользу,обосновать решение так и не смогли,работают ужасные менеджеры и специалисты которые не знают законов ,после того как сказал что обязаны предоставить причину решения это сказано в информационном письме ЦБ РФ,замолчали и всё,буду обращаться в суд ,а после дела будет подано заявление на возмещение судебных издержек
Здравствуйте!
Мы работаем в рамках законодательства и рекомендаций ЦБ. Мы не блокируем счет, но на время проверки можем ограничить дистанционное обслуживание. Хотим проверить ситуацию и вернуться с публичным разбором, если разрешите раскрыть банковскую тайну. Пришлите, пожалуйста, ваше ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru.
Заблокировали счет по 115 фз, не дают даже вывести ошибочно зачисленные средства на счет , отказывают даже в возврате ошибочно перечисленных на счет денег .
Здравствуйте.
Мы не блокируем счет. Можем ограничить дистанционное обслуживание по условиям договора.
Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на этот комментарий нам на connect@tinkoff.ru. Проверим ситуацию подробнее.
Банк не дорожит ни репутацией ни клиентами. Заблокировали в марте 2022 года. Без каких либо запросов и предупреждений. И всё по классике — в холод вдали от цивилизации без копья налика. После обращения выждали несколько дней и повторно отказали. Опять-таки ничего не запросив. Подозрительные операции? Ну какие у инженера-строителя в госкомпании? Коллегам по 300р на ДР, Тинкофф-Инвестиции (до сих пор в акциях $3,5K). Коллега занимал часто. Может он и занимался криптой. Но возвращал всегда те-же суммы. То-есть никаких доходов я с этого не получал. Ну и количество переводных операций 2-3 в день максимум. Всё пофиг. Даже никаких объяснений. Операторы тоже ничего не решают.
Смешно. Альфа, Сбер, ВТБ, Русский Стандарт, Авангард, Открытие счастливы иметь меня клиентом (это всё про дебетовки). С Альфой у нас вообще четверть века любовь. И никто, кроме тинка меня не обозвал преступником.
Здравствуйте. Без причины не ограничиваем банковское обслуживание. Мы обязаны соблюдать 115-ФЗ и предписания ЦБ. Хотим проверить вашу ситуацию. Для этого напишите, пожалуйста, на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения. Также прикрепите скриншот или ссылку на отзыв.
Отправил. Только я уже лоб разбил об вашу поддержку в попытках пересмотреть это решение.
Ну сработает — буду рад. Отпишусь здесь.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
На первой линии этот вопрос решить не могут, поэтому передают его в нужные руки, а затем уже мы отвечаем клиентам.
Ничего другого и не ожидал. Вместо анализа и нормального клиенториентированного подхода — очередная формальная отписка.
Заблокировали карту 22 или 24 июня тоже прошло уже больше недели 26 июня вернули деньги сумма была 2300 р, у меня насчёт лежат средства пожалуйста разблокируйте карту очень нужны эти деньги. Не великая сумма из за которой стоило блокировать весь банк, я с таким успехом не буду выплачивать вам кредитную карту! Платите тогда её сами, раз такое отношение к людям
Здравствуйте.
Мы заметили подозрительную активность по вашему счету. В связи с этим приостановили все операции по нему и начали проверку. Нам нужно было убедиться, что ваш счет в безопасности. Подобные проверки занимают время, поэтому можем увеличить сроки, если это необходимо.
Мы завершили проверку 4 июля и сняли все ограничения.
Здравствуйте. Без причины такие решения не принимаем. Чтобы мы могли проверить все и разобраться в ситуации, отправьте, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru. Также прикрепите скрин вашего отзыва.
Да такая же ерунда, блокернули перевод на 60К который я подтверждал дважды, даже через видео звонок, все деньги заморозили, вначале на неделю, а теперь каждый день ( 4дня подряд) продливают проверку на один день. чем кончиться не известно. Пишешь в чат а там одни роботы.
Здравствуйте. Если наша система мониторинга заметила подозрительную операцию, мы ее приостанавливаем для проверки. Делаем это только в целях сохранности ваших денег.
Мы стараемся быстро провести проверку. Хотели бы разобраться в ситуации. Отправьте нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru. Также прикрепите скрин отзыва.
Это не банк, акусок бебилизма. Друг попросил взаймы насвадьбу, стал переводить деньги заработанные на СВО, безопасность отреагировала, опросили, что к чему пояснил.Блокировка карты произошла незамедлительно, якобы для проверки. Проверяют вторую неделю, нервы на пределе. Прошу разблокировать, либо вернуть средства кормят завтраками уже вторую неделю.Ребята, понял одно сэтим банком нельзя иметь никаких дел, не банк а помойная яма которая не знает кого блокирнуть
и кому потрепать нервную систему, которая итак никчорту .
Здравствуйте.
Вынуждены проводить проверки из соображений безопасности. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru и приложите ссылку на ваш отзыв к письму. Попробуем разобраться в ситуации.
Заблокировали мой счет!
Запросили документы, поставили сроки для их предоставления и не дождавшись документов заблокировали мне счет.
Хотя по счету не было не каких действий незаконных. Справки, выписки, инвойсы, справку по форме банка о получения зарплаты отправил по запросу банка. Без разбирательства заблокировали!
Лояльность банка отсутствует. Сумм свыше 500.000 даже не переводилось и не выводилось за 1 квартал.
Это позор
Приветствуем.
Мы работаем на основании рекомендаций ЦБ. Счет при этом не блокируем, а можем ограничить обслуживание до момента предоставления документов. Хотели бы детально все проверить. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, прикрепите ссылку на отзыв.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Далее мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не предоставляли их в полном объеме, часть из них вы подготовили в ненадлежащем виде. По итогам расследования мы решили ограничить для вас дистанционное обслуживание. Мы готовы рассмотреть возможность пересмотреть ограничения, если вы предоставите полный паке документов в надлежажем виде.
Получил зарплату на Тинькофф. С них дал в долг своим знакомым. Заблокировали. Трудовой договор, справки о доходе — всё для банка не имеют значения.
Ах, да! В приложении их нельзя было отправить, так как видите ли у них ошибка в приложении и невозможно это было приклепить документы или фото. Пришлось их отправить по электронной почте. В итоге блокировку не сняли.
Вывод не получать ни в коем случае зарплату на карту Тинькофф
Здравствуйте.
Хотели бы разобраться в ситуации и все проверить. Напишите, пожалуйста, подробности и ваши ФИО с датой рождения нам на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий.
Ужасный банк, никому не советую! Заблокировал мой счёт по фз 115, все доки предоставила, но увы и ах.Причём без каких либо оповещений заблокировали карту физ.лица ( а это уже прямое нарушение закона). Сформировала пакет документов, буду подавать жалобу в ЦБ и прокуратуру.
Здравствуйте.
По требованию ЦБ мы обязаны проверять все операции по счетам клиентов. Если по счету есть неподтвержденные денежные потоки, мы не можем с ним работать. Чтобы больше узнать об операциях, запрашиваем подтверждающие документы и пояснения. По итогам проверки можем ограничить дистанционное банковское обслуживание. Об ограничениях обычно информируем в пуш и по e-mail. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, приложив ссылку на комментарий. Мы проверим причины нашего решения.
А смысл с Вами вести диалог, Ваша клиентоориентированность оставляет желать лучшего, жалоба составлена и направлена в ЦБ и прокурору и больше говорить не о чём.
Я плачу алименты двум бывшим жёнам и как самозанятый получаю входящие переводы. Сегодня мне заблокировали карту! Документы все я предоставил! Работаю грузчиком как самозанятый, день и ночь работаю, чтобы обеспечить своих детей! Предоставил договор, спецификации, работаю с одной организацией и плачу все налоги. Ноги моей больше не будет в этом банке! Никто похоже и не смотрел документы, которые я прислал!
Здравствуйте.
Без причин мы не ограничиваем дистанционное банковское обслуживание. Мы вынуждены проводить такие проверки на основании предписаний ЦБ и действующего законодательства. Хотим проверить вашу ситуацию. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, прикрепив ссылку на отзыв.
Тоже забанили за переведённую зарплату с организации документы предоставил их походу и не смотрели деньги отправили обратно в организацию а карту с моими деньгами заблокировали жду ответа второй день о дальнейших действиях так мне нравится этот банк до этого момента но похоже пришло время переходить в другой
Да! Ребята,будет аккуратней с выбором банка,знайте у Вас в тинькофф Банке могут застрять Ваши же деньги! Расчетный счёт ИП банк мне блокернул! Так как я снимал свои деньги. А в идеале надо держать на расчетном счёту средства! Подгрузил документы.Жду ответа…. Видимо надо возвращаться в Сбер.
Я могу сказать о Тинькофф банке только негативное ,Тинькофф банк заблокировал мою карту и кроме того присвоил мои деньги, которые я так и не получил. Мне сказали что я должен предоставить свой счёт в другом банке куда они отправят деньги, но у меня не было счета в другом банке, пока я открывал счёт в сбербанке ,Тинькофф банк не дожидаясь заблокировали мой счёт и мои деньги в сумме 37000тр неизвестно где ,когда я звоню в Тинькофф банк они то и делают что переключают меня на другого оператора, честно говоря я просто устал ,Тинькофф банк — вы мошенники и горите вы аду гады!!!!!!!!!!!!!!!!
Они самые бессовестные!
Вы не одиноки ИП получил деньги за субподряд , работали месяц получили деньги за работная счет сняли 300т р с бизнес карты и банк инициировал проверку , предоставили все документы по их запросу и даже билеты , но получили решение рекомендацию о закрытии счета и переводе в другой банк. Но перевести и закрыть не можем так как висит не выполнения операция 1000 р на заправочной станции в личном кабинете часики крутиться уже 4 день ,деньги зарегистрированы но банком еще не приняты ! В банке получателе все получено ! Кто вам даст бензин и не спишет свои деньги!? ИП парализовано связь только в чате пересылают от одного специалиста к другому и все говорят ждите авторизацию, после можем закрыть счет и перевести деньги в другой банк. Банк ворье !!!! Люди это замануха лучшими условиями , на которую ведемся Не верьте как что то случиться останетесь один на один с оператором который ничего не может
Здравствуйте.
Мы можем установить ограничения по счету, при этом всегда действуем в рамках законодательства, требований регулятора и условий договора. Хотим детально проверить ситуацию, подскажите нам, пожалуйста, на connect@tinkoff.ru ваш ИНН, прикрепив ссылку на этот отзыв.
ужасный банк просто ! заблокировал меня потому что я первый раз в жизни через него отправлял перевод за границу , чуть больше 50 тысяч рублей
Добрый день.
Мы не блокируем счета, но можем ограничить дистанционное обслуживание, если у нас на это есть веские причины. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на ваш комментарий нам на почту — connect@tinkoff.ru. Мы все проверим.
Здравствуйте.
Мы можем заблокировать карту на время, если видим подозрительную активность по счету. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, к письму добавьте ссылку на ваш комментарий, и мы проверим, почему заблокировали карту.
Однозначно заблокируют. Я однажды только перевела со своего ИП на карту Тинькоф не очень крупную сумму и сняла её на следующий день.Предоставила абсолютно все документы,договоры и ТД. Заблокировали карту и закрыли счёт. В ФЗ 115 суммы от 1 мл,у меня и близко не было такой суммы. Сказали,что закрывают счёт исходя из внутренней политики банка,а разглашению она не подлежит.Вот так,не нарушая закон и пострадала,и формулировка -то какая,отмывание денег,пособничество терроризму…
Мне тоже ограничили счёт.
Причем я предоставил все документы, сам им звоню каждый день, а они меня «динамят».
Скорее всего уйду в другой банк
а как вернуть деньги-то? счет закрыть это понятно.а деньги они вернут при закрытии счета?
Здравствуйте.
Это не наш метод общения с клиентом, давайте разберемся. Напишите на connect@tinkoff.ru ФИО, дату рождения и скриншот комментария.
Толку от этого письма, которое будет расмотренно непонятно в какой очереди
Все письма стараемся взять в работу сразу же.
Здравствуйте.
Мы не занимаемся подобным. Счета клиентов также не блокируем, но можем ограничить дистанционное обслуживание, если на то есть причины. Напишите, пожалуйста, нам на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения, приложив ссылку на этот комментарий. Проверим ситуацию детальнее.
Заблокировали карту,на нее поступали средства на операцию ребенка, как разблокировать-дорога каждая копейка
Уважаемый Халим Ибрагимович, в контексте ФЗ №115 действует, так называемая, презумпция виновности. Это означает, банк без предупреждения имеет право заблокировать ваш счет, и на вас ложится обязанность доказать законность происхождения денег. Вам необходимо обратиться в банк для получения перечня документов, необходимых для снятия ограничений.
Добрый день, после swift перевода евро в Грузию, Тинькофф банк ограничил операции по счетам (предоставленные документы не помогли), сейчас деньги у меня на евро счете, имеет ли право банк заставить меня перевести евро сначала в рубли, перед тем, как выведут мне их со счета, т.к. сам я вывести не смогу. Счет в евро в другом банке у меня есть.