Если Т-Банк (Тинькофф) ограничил операции по вашему счету или карте — это не значит, что он решил прекратить с вами сотрудничать. Чаще всего речь идет о проверке по 115-ФЗ. Банк обязан проверять операции, которые показались ему подозрительными. Это часть системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Один из инструментов такой проверки — приостановка операций по счету.
В 2026 году клиенты Т-Банка все чаще жалуются на ограничения. Иногда под блокировку попадают счета, по которым нет частых и подозрительных операций. Снять ее можно, но действовать нужно быстро. Напомним, что у Т-Банка нет классических отделений в большинстве российских городов. Из-за этого документы подают иначе, чем в банках с офисами: вся коммуникация идет через приложение и чат.
- Что такое блокировка по 115-ФЗ
- Т-Банк просит обновить данные по 115-ФЗ: что это значит
- Чем 115-ФЗ отличается от 161-ФЗ
- За какие операции Т-Банк ограничивает обслуживание
- Счета для бизнеса
- Счета физлиц
- Как Т-Банк проверяет бизнес в 2026 году
- Разблокировка счета в Т-Банке (Тинькофф): что делать, если ограничили операции
- Шаг 1. Узнайте причину и зафиксируйте обращение
- Шаг 2. Соберите документы
- Шаг 3. Напишите пояснительную записку
- Шаг 4. Передайте документы
- Шаг 5. Контролируйте сроки
- Что делать, если Т-Банк отказал
- Как избежать блокировки
- Что делать после разблокировки
Коротко о блокировке счета по 115-ФЗ в Т-Банке (Тинькофф). Статья подходит физлицам и бизнесу, но алгоритмы разные:
- Физлицам: подраздел «Счета физлиц», шаги 1–5 в разделе «Что делать, если Т-Банк ограничил операции», блок «Физлицам» в разделе «Как избежать блокировки». Контакты: 8 800 333-33-33, чат в приложении.
- ИП и ООО: подраздел «Счета для бизнеса», шаги 1–5, блок «Бизнесу» в разделе «Как избежать блокировки». Контакты: 8 800 700-66-66, чат в приложении.
Что такое блокировка по 115-ФЗ
Если объяснить простыми словами, 115-ФЗ — это закон, который обязывает банки проверять операции клиентов. Если операция кажется банку странной, он может запросить документы или приостановить ее.
Чаще всего Т-Банк ограничивает дистанционное обслуживание (ДБО). Вы теряете возможность проводить операции через приложение, но деньги не заблокированы. Однако у Т-Банка нет классических отделений для обслуживания клиентов. Поэтому, если приложение отключено, к деньгам фактически нет доступа до снятия ограничений.
Даже при блокировке ДБО налоги, зарплату и платежи по исполнительным документам проводить можно. Банк не вправе отказать в этих операциях. Ограничение касается в первую очередь расчетов с контрагентами и переводов физлицам.
В 2026 году блокировок стало больше. С 1 января ЦБ расширил перечень признаков подозрительных операций по 161-ФЗ с 6 до 12. Алгоритмы реагируют даже на смену номера телефона или на перевод себе через СБП от 200 000 руб. с последующей отправкой денег новому получателю в течение 24 часов.
|
«Приостановка ДБО в Т-Банке — самая чувствительная мера. У банка нет отделений, поэтому клиент фактически теряет доступ к деньгам. Перестают работать переводы, платежи по реквизитам, операции в инвестиционном разделе. Оплата картой в магазинах и снятие наличных в большинстве случаев возможны, но не всегда. Доступ к чату с оператором сохраняется — это единственный канал связи с банком, через который можно снять ограничения.» |
|
|---|---|
 |
Елена Требина руководитель TEV Consulting, заместитель председателя Комиссии по ЦФА ТПП РФ |
На сайте Т-Банка есть отдельная страница с информацией о проверках по 115-ФЗ. Банк прямо говорит, что не блокирует счет, а приостанавливает дистанционное обслуживание. И возможны три варианта развития событий:
- разблокировка после проверки,
- приостановка конкретного платежа,
- рекомендация вывести деньги и закрыть счет.
По отзывам клиентов, чаще всего реализуется последний сценарий.
Т-Банк просит обновить данные по 115-ФЗ: что это значит
Если банк прислал уведомление с просьбой обновить персональные данные — это не блокировка. Но игнорировать запрос нельзя: по 115-ФЗ банк обязан поддерживать информацию о клиенте в актуальном состоянии.
Что именно просит банк:
- подтверждение паспортных данных;
- актуальный номер телефона;
- адрес регистрации;
- ИНН, СНИЛС;
- сведения о доходах или бизнесе — для ИП и ООО.
Почему банк это запрашивает. Т-Банк обязан обновлять информацию о клиентах не реже одного раза в год для клиентов из группы риска или раз в три года для клиентов с низким риском. Это требование п. 3 ст. 7 115-ФЗ. Если клиент не отвечает на запрос, банк вправе ограничить дистанционное обслуживание — не как блокировку, а как меру предосторожности.
Что делать. Зайдите в приложение Т-Банк и проверьте раздел с уведомлениями. Если запрос действительно от банка, обновите данные в личном кабинете. Обычно это занимает 5–10 минут.
Сколько времени Т-Банк дает на обновление данных физлица. Обычно 7–10 рабочих дней. Если не успеваете, напишите в чат и попросите продлить срок. Если не ответить вообще, банк может ограничить дистанционное обслуживание до момента, пока вы не предоставите информацию.
Чего не делать. Не игнорируйте запрос. Если банк не получит данные, он может ограничить ДБО. Восстанавливать доступ придется дольше, чем обновить информацию.
Чем 115-ФЗ отличается от 161-ФЗ
По 115-ФЗ банк проверяет легальность доходов — ограничения касаются только Т-Банка. По 161-ФЗ банк защищает клиентов от мошенников — данные могут попасть в базу ФинЦЕРТ, и тогда ДБО отключат во всех банках сразу.
Подробное описание 161-ФЗ. Полный разбор 115-ФЗ, видов блокировок и причин.
За какие операции Т-Банк ограничивает обслуживание
Общие триггеры по 115-ФЗ одинаковы для всех банков, но у Т-Банка есть свои акценты — и у бизнеса, и у физлиц они разные.
Счета для бизнеса
Рост оборотов без роста налогов. Банк сопоставляет выручку компании с ее налоговыми платежами. Если обороты растут, а налоги остаются на прежнем уровне — это выглядит как уход от налогообложения. Банк запросит документы, подтверждающие реальную деятельность.
Транзит. Деньги поступают на счет и в короткий срок уходят дальше — новым контрагентам, которые не связаны с заявленной деятельностью компании. Для банка это признак того, что через счет проводят чужие операции или обналичивают средства.
Нетипичные операции для отрасли. Компания заявляет один вид деятельности, а получает плату за другой. Например, IT-компания вдруг принимает крупный платеж за поставку стройматериалов или продуктов питания. Это повод проверить, не изменилась ли сфера деятельности и обновлены ли коды ОКВЭД.
Работа с сомнительными контрагентами. Если у партнеров уже были проблемы с законом или их счета заблокированы, ваша компания автоматически попадает в зону риска.
Полный перечень сомнительных операций, которые могут вызывать вопросы у банка.
Счета физлиц
Множественные переводы от разных людей. Регулярные поступления от разных отправителей — признак транзита. Алгоритм реагирует не только на количество операций, но и на их параметры. Конкретные триггеры:
- перевод свыше 200 000 рублей новому получателю, особенно если за день до этого деньги пришли с другого вашего счета через СБП;
- лимит 50 000 рублей на 48 часов при срабатывании антифрода в банкоматах — снять больше в этот период не получится;
- поступления от разных людей на сумму от 100 000 рублей в день или от 1 млн в месяц;
- снятие крупных сумм сразу после поступления.
Смена номера телефона. Если вы поменяли номер в банке или на Госуслугах и в течение 48 часов пытаетесь совершить крупный перевод, операцию могут приостановить. Это «период охлаждения». Банк проверяет, что номер сменили именно вы, а не мошенники. В течение двух суток не стоит совершать крупные операции.
Личная карта для бизнеса. Если принимаете плату за услуги без статуса самозанятого — это повод для блокировки.
P2P и криптовалюта. С 1 сентября 2026 года цифровая валюта признана имуществом. Неквалифицированные инвесторы могут покупать активы на сумму до 300 тыс. рублей в год. Оплачивать криптой товары и услуги внутри России запрещено.
|
«С 1 сентября 2026 года P2P-трейдер для банка — это тот, кто проводит сделки с криптой вне реестра Банка России. Никакой пакет документов не сделает эту деятельность легальной. Что работает:
Последний пункт работает лучше всего. Человек, который платит налоги, для банка не выглядит как участник схемы.» |
|
|---|---|
|
Елена Требина руководитель TEV Consulting, заместитель председателя Комиссии по ЦФА ТПП РФ |
Ориентиры для банков по операциям для физлиц из методических рекомендации ЦБ:
- от 10 контрагентов-физлиц в сутки, от 50 в месяц,
- от 30 операций в сутки,
- поступления на сумму от 100 тыс. рублей в день.
Если ваши операции попадают под эти параметры, банк может запросить документы.
Как Т-Банк проверяет бизнес в 2026 году
Т-Банк — цифровой банк с самой большой клиентской базой среди российских банков. Все проверки здесь максимально автоматизированы. Решение о блокировке принимает алгоритм. Но он видит только цифры и паттерны переводов, а не оценивает реальную хозяйственную деятельность. Поэтому под ограничения попадают даже добросовестные клиенты с официальным статусом самозанятого или ИП.
Банк может запросить документы, если:
- не видит уплаты налогов по счету;
- доля переводов физлицам превышает 80% от исходящего оборота за 90 дней;
- бизнес регулярно снимает более 30% выручки наличными;
- поступления не соответствуют заявленному виду деятельности.
Сервис «Репутация». В приложении Т-Бизнеса есть бесплатный сервис, который показывает, как банк оценивает ваш бизнес. Зеленый статус — все в порядке. Желтый — требует внимания.
Вкладка «Ответьте на 2 вопроса» — это короткая анкета о вашей модели бизнеса. Банк заранее узнает, чем вы занимаетесь, кто ваши клиенты и поставщики, — и не задает стандартные вопросы при проверке. Это снижает вероятность ручного запроса документов. Заполните ее один раз и обновляйте при смене деятельности.
Т-Банк публикует реальные кейсы своей помощи клиентам для избежания блокировки по 115-ФЗ.
Кейс 1. Индивидуальный предприниматель продавал товары на маркетплейсах, но закупал их на оптовом рынке за наличные. Деньги со счета ИП он переводил на свою карту физлица и снимал. Из-за этого банк не видел цепочку сделок и не мог установить конечного поставщика.
Сотрудник комплаенс-сопровождения позвонил клиенту, расспросил о бизнесе и попросил скриншоты из личного кабинета маркетплейса. Клиент подтвердил реальный спрос. Проверку удалось пройти без дополнительных документов — банк убедился, что бизнес настоящий.
Кейс 2. Фабрика снимала до 60% оборота наличными. Комплаенс приехал на производство, увидел сырье, цех, готовую продукцию и снял вопросы. Клиенту посоветовали оформлять закупки документами и загружать их в Т-Бизнес раз в месяц.
Для селлеров. Т-Банк (Тинькофф) разработал передачу информации о деятельности через API-ключи — это снижает количество проверок. По данным банка, доля проверок по 115-ФЗ для селлеров при таком документообороте сокращается.
Разблокировка счета в Т-Банке (Тинькофф): что делать, если ограничили операции
Чтобы вернуть возможность распоряжаться своими деньгами, действуйте по шагам. Это поможет пройти проверку с минимальными потерями времени.
Шаг 1. Узнайте причину и зафиксируйте обращение
Физлицам: в приложении Т-Банк на главном экране появляется плашка с запросом. Нажмите «К загрузке», увидите список документов. Звоните на 8 800 333-33-33 или пишите в чат.
Бизнесу: проверьте уведомления в Т-Бизнесе. Звоните на 8 800 700-66-66 — поддержка работает круглосуточно.
Независимо от того, юрлицо вы или частный клиент, запишите дату, ФИО оператора, суть разговора. Сохраните скриншоты переписки.
С 26 августа 2025 года банки обязаны сообщать конкретную причину ограничения. Это закреплено информационным письмом ЦБ №ИН-01-59/98. Если банк отвечает общей формулировкой «подозрительные операции», требуйте конкретику, какая именно операция и какой признак сработал.
Шаг 2. Соберите документы
Банк укажет перечень в запросе. На сбор отводят до 7 рабочих дней.
Бизнесу: договоры, счета, акты, накладные, декларации.
Физлицам: 2-НДФЛ, договоры купли-продажи, выписки.
По P2P и крипте: ордера, история сделок, верификация, подтверждение уплаты налогов. Нотариально заверенные копии можно отправить почтой: 127287, Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38а, стр. 26.
Ошибки, которые усугубляют блокировку:
- Пытаться обойти ограничение. Переводы через другие банки, снятие наличными «по частям» — все это фиксируется и ухудшает ситуацию.
- Молчать. Если банк запросил документы, а вы не отвечаете, он расценивает это как отказ от сотрудничества.
- Удалять переписку. Скриншоты чата — доказательство. Не удаляйте их.
- Агрессия в чате. Сотрудник комплаенса не принимает решение под давлением. Конфликт только затянет процесс.
- Повторные переводы. Если банк уже приостановил операцию, не пытайтесь ее провести через другой канал — это фиксируется.
Как собрать документы и что написать в пояснении — пошагово разобрали в статье: «Банк спрашивает откуда деньги».
Шаг 3. Напишите пояснительную записку
Она нужна не для того, чтобы оправдаться, а чтобы помочь сотруднику банка понять вашу ситуацию с первого прочтения. Проверяющий не знает вас и читает десятки таких записок в день. Ваша задача — сделать так, чтобы он быстро увидел: откуда деньги, куда ушли и почему это выглядит логично.
Скачайте образец пояснительной записки для разблокировки по 115-ФЗ→
В записке обязательно должны быть такие данные:
- Физлица: ФИО, номер счета → источник средств → суть операций → приложения.
- Бизнес: название компании, ИНН, номер счета, ФИО руководителя → источник средств → экономический смысл операций → приложения.
Пишите коротко и по факту. Если подтверждающих документов нет, укажите это прямо.
Шаг 4. Передайте документы
Физлица: через чат в приложении — это самый быстрый способ. Для крипто-документов — почтой.
Бизнес: через чат в личном кабинете Т-Бизнес.
Срок оспаривания блокировки выплат по эквайрингу для бизнеса — до 540 дней. Но не затягивайте. Чем дольше вы молчите, тем выше риск передачи данных в Росфинмониторинг. Если ситуация долго не разрешается, направьте письменное обращение в банк с датой и входящим номером.
У Т-Банка нет отделений, за исключением головного офиса в Москве, поэтому основной канал — чат. Дублируйте ключевые обращения заказным письмом — это создаст доказательную базу для комиссии и суда, если до него дойдет.
Шаг 5. Контролируйте сроки
Через сколько снимается ограничение при блокировке счета физического или юрлица по 115-ФЗ. Точный срок по данным Т-Банка зависит от причины. Если банк запросил документы и вы их предоставили, проверка обычно занимает 3 рабочих дня для физлиц и 7 рабочих дней для бизнеса. Если документы не предоставить, операция приостанавливается на 5 рабочих дней, после чего деньги вернутся отправителю.
| Этап | Срок |
| Ответ клиента на запрос | До 7 рабочих дней |
| Рассмотрение документов (физлица) | 3 рабочих дня |
| Рассмотрение документов (бизнес) | 7 рабочих дней |
| Приостановка операции | До 5 рабочих дней |
| МВК при ЦБ | 20 рабочих дней |
Что делать, если Т-Банк отказал
Досудебная претензия. Официальное обращение пишите на имя руководителя банка. Укажите документы, подтверждающие легальность операций. По закону банк обязан сообщить причину отказа не позднее 5 рабочих дней со дня принятия решения. Если вы не получили официальный ответ, запросите его письменно. Без письменного отказа МВК не примет ваше заявление.
Интернет-приемная ЦБ. Если банк не реагирует, подайте жалобу через сайт Банка России, раздел «Обращения физических лиц».
МВК при ЦБ. Комиссия рассматривает только два вида решений: отказ в проведении операции и отказ в заключении договора. Рекомендацию «закрыть счет» она не рассматривает. Срок — 20 рабочих дней.
Суд — крайняя мера. Обращайтесь в него, если банк отказал в снятии ограничений по счету без конкретных доказательств своих подозрений.
Судебная практика. Т-Банк приостановил обслуживание строительной компании, несмотря на предоставленные документы. Ограничение длилось семь месяцев, контракты были сорваны. Суды первой и апелляционной инстанций полностью удовлетворили требования клиента и признали действия банка неправомерными.
В другом случае клиент-физлицо через суд добился не только разблокировки счета, но и компенсации 150 тысяч рублей — 100 тысяч рублей морального вреда и 50 тысяч рублей штрафа. Банк проигнорировал две досудебные претензии, и суд признал, что он подменил собой функции суда.
Но судебная практика неоднозначна. Если клиент не может подтвердить, что операции были добровольными и реальными, суд может встать на сторону банка.
Такой отзыв юридического лица или ИП далеко не единичный.
Говорят о блокировке Т-Банка по ФЗ 115 и физические лица:
Здесь отзыв клиента-физлица говорит о том, что поддержка запросила документы, и при этом через несколько минут система порекомендовала закрыть счет.
Если банк предлагает закрыть счет с переводом остатка, он не вправе устанавливать и списывать заградительные комиссии. Суды признают такие удержания незаконными. Если комиссию все же удержали, ее можно взыскать через претензию или суд.
Как избежать блокировки
Проще не давать банку поводов для вопросов, чем потом отвечать на них. Действия для физлиц и бизнеса отличаются.
Физлицам:
- Предупреждайте банк о крупных сделках. Перед зачислением денег от продажи имущества или получения наследства напишите в чат поддержки. Это снимет вопросы алгоритма к резкому скачку баланса. Банк заранее будет знать, что поступление ожидаемое и подтвержденное.
- Не пишите в комментариях коммерческие формулировки. Если вы не ИП и не самозанятый, слова «оплата услуг», «за товар», «заказ», «крипта», «USDT», «P2P» банк расценивает как признак скрытой предпринимательской деятельности. Напишите нейтральное «перевод».
- Не снимайте крупные суммы сразу после поступления. Если деньги пришли и вы в тот же день их обналичили для банка это выглядит как транзит. Дайте деньгам «отлежаться» хотя бы несколько дней.
- Не переводите деньги незнакомым людям. Если получатель уже в черном списке ЦБ, блокируют и отправителя. Проверяйте контрагента до перевода, а не после.
Бизнесу:
- Заполните анкету в сервисе «Репутация». Он показывает, как банк оценивает ваш бизнес. Чем подробнее заполнена анкета, тем меньше вопросов возникает при проверке. Это не формальность — это способ заранее объяснить банку свою модель работы.
- Подключите API-интеграцию с маркетплейсами. Если вы селлер, банк видит ваши реальные расходы и обороты через API и реже запрашивает документы.
- Разделяйте личные и деловые деньги. Для расчетов с контрагентами нужен отдельный счет. Переводы с бизнес-счета на личную карту под видом займов или подотчета — повод для вопросов банка.
- Помните про контроль наличных. С 20 мая 2026 года ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль над внесением наличных. Для ИП и юрлиц порог от 30 млн рублей за 30 дней. Если сумма значительно превышает обычные обороты, банк запросит документы об источнике.
Что делать после разблокировки
Даже после разблокировки банк будет следить за операциями. Если вы попали в поле зрения финмониторинга один раз, риск повторной проверки сохраняется. Чтобы его снизить:
- Соберите документы в отдельную папку. Все, что подтверждает ваши доходы: справки 2-НДФЛ, договоры, чеки, выписки. В следующий раз вы не будете тратить неделю на поиски, все будет под рукой.
- Если работаете с криптой, сохраняйте историю сделок. Ордера, верификацию на бирже, переписку с контрагентами. С 1 сентября 2026 года криптовалюта — имущество, и банк может запросить подтверждения по любой операции.
- Отвечайте на все уведомления банка. Даже если кажется, что вопрос решен. Молчание банк трактует как согласие с подозрениями — и это прямой путь в базу Росфинмониторинга.
Если Т-Банк запросил документы, не ждите. Откройте чат в приложении, загрузите пакет и сопроводительную записку. В большинстве случаев проверка занимает 3-7 рабочих дней. Если банк не отвечает больше 7 дней, направьте письменное требование со ссылкой на п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ.
Частые вопросы
Список источников
Комментарии: 211
Наложение ограничений на счет носит рекомендательный характер от ЦБ, а граждане из Тинькофф поняли всё буквально! Мне тоже заблокировали карту за переводы внутри семьи, никакой криптой не пахло даже!
Здравствуйте.
Мы не устанавливаем ограничения без причин. Каждую ситуацию проверяем отдельно. Подскажите, пожалуйста, подробности и ФИО с датой рождения нам на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий. Все проверим и постараемся помочь.
В общем, Тинькофф только и пишет о том,что обязан проверять переводы согласно ФЗ-115. Что тогда другие банки так не делают? Ни разу не слышала столько жалоб на один и тот же банк! На днях брату тоже заблокировали доступ. Всё аналогично, как у всех. Такое чувство, что у них план какой-то свой по обогащению с помощью процентов за закрытие счетов… Пожалуй, тоже ждать такого не буду, просто закрою сама…
Добрый день.
Никакого плана, конечно, нет. Мы не берем комиссию за закрытие счетов. Мы обязаны исполнять требования Центрального банка, поэтому можем ограничить дистанционное обслуживание и начать проверку. Без веских оснований этого не делаем. Пришлите, пожалуйста, ФИО и дату рождения брата на connect@tinkoff.ru. К письму приложите скриншот отзыва и ссылку на него. Мы все проверим и ответим вам.
У меня ситуация точно такая же как и у большинства людей из комментариев. Я пользуюсь Тинькофф около 5 лет и никогда никаких проблем не было, всех друзей и семью пересадил на этот Тинькофф и сам очень активно всем пользовался (Тинькофф Инвестиции, Тинькофф платинум, копилка, сервисы в разделе город и даже эта их подписка Про у меня была подключена).
И вот все началось с того, что я решил пополнить криптобиржу Bybit, используя p2p, чтобы в дальнейшем купить криптовалюту. Транзакцию на 10 тыс. рублей Тинькофф посчитал подозрительной и мне заморозили карту. Через несколько минут мне позвонила служба безопасности Тинькофф, я рассказал сотруднику, что пытаюсь пополнить биржу Bybit через p2p сервис. Он начал расспрашивать меня, верифицирован ли я на этой бирже, когда я на ней зарегистрировался и тд. Пока он задавал мне все эти вопросы, время на перевод для пополнения кончилось и я попросил отменить операцию, которая зависла. Он отменил её и мне разморозили карту. Через 5 минут мне пишет поддержка, что я попал под проверку ФЗ 115 и мне нужно предоставить документы по всем переводам/пополнениям за последние 3 месяца. Я начал спрашивать, какие конкретно переводы и пополнения их смущают (т.к очевидно, что за 3 месяца их набралось очень много и каждый перевод им пояснять не было возможным). На этот вопрос мне ответили размыто, что их не интересуют конкретные операции, а в целом, хотят узнать как я пользуюсь их картой, что, куда, кому, на что и за что. И назвали мне людей, кому у меня были переводы, как они считают «подозрительные», среди которых в том числе была моя девушка. Я им все подробно расписал, что девушке я регулярно перевожу определенные суммы, большие и маленькие на её личные траты и вприцнипе на что-угодно. Сказал, что остальных названных людей я не знаю, но в последние пару месяцев активно распродавал свой компьютер по запчастям на Авито и покупал новый так же через Авито по запчастям и поэтому у меня много переводов и поступлений от разных людей. (Здесь я объяснил переводы/пополнения от 10 до 30 тыс.). Далее я начал объяснять все остальные свои переводы/поступления более мелкие от 1 тыс до 10 тыс (В кратце: оплата за сдачу квартиры посуточно, оплата спортзала, покупка скинов в игре и продажа тех же скинов).
И самое интересное, что они выделили отдельным пунктом операции с криптовалютой (как выясниться в дальнейшем, именно это и стало причиной блокировки). По этому поводу я им рассказал, что решил попробовать инвестировать в криптовалюту и поэтому у меня есть несколько операций с ней связанных, через сервис p2p. Отмечу, что я не занимался торговлей p2p, как некоторые из комментариев, это были разовые транзакции.
И соответственно ко всем своим словам прикрепил кучу скриншотов всего, что только можно: Профиль на Авито, все свои продажи на Авито, верификацию на Авито, ту самую квартиру посуточно на Авито, транзакции с биржи, верификацию на бирже, свой профиль Steam (где находились скины из игры, которые я покупал у людей) и даже свой профиль в приложении спортзала (с которым кстати были связаны ещё крупные переводы моему тренеру).
Далее на следующий день ожиданий ответа, я заметил, что я не могу никак использовать свою карту (даже для обычных покупок). Написал об этом в поддержку, мне сообщили, что заблокировали на время проведения проверки. Я подумал ладно, подождем. Прошел ещё день, пишу им, что я пользуюсь только Тинькофф (что правда) и поэтому мне очень неудобно, что я не могу ни за что расплатится, нельзя ли ускорить процесс проверки. На что мне сразу же приходит этот стандартный ответ как и у всех, что к сожалению вынуждены отказать вам в обслуживании и настоятельные рекомендации закрыть счёт. Я начал спрашивать как это так почему и за что. Думал даже, что запрещено покупать криптовалюту (т.к все началось с этого). Мне ответила девушка, что направила заявку на пересмотр решения. Прошло 2 мин и мне снова пишет поддержка, что они готовы пересмотреть решение, но нужно предоставить более подробную информацию о транзакциях на криптобирже за период 3 месяцев последних. Я сразу же сделал скриншоты всех транзакций на бирже и отослал, через 2 мин мне приходит снова стандартный ответ, что по итогам проверки они мне отказывают в обслуживании. И на этом моменте я понял, что ничего они и не проверяли, а все было решено ещё в тот момент, когда я сказал службе безопасности по телефону слово «криптовалюта». (Т.к оказалось, что претензии были только к этому).
Закрывать счёт и выводить деньги не стал, т.к тут пишут про 20% комиссию при таком раскладе. Все средства оставил на погашение кредитки.
Прочитал, что люди здесь пишут не только про криптовалюту, но даже и про обычные переводы своим близким. Это прям ужас, я могу ещё понять, что криптовалюта для них красный флаг, но за переводы своей жене блокировать счёт, это конечно сильно 🙂
Вообщем не ожидал я такого от Тинькофф, до этой ситуации считал, что нет им альтернативы, но теперь постараюсь их забыть как страшный сон и всех близких перевести в другой банк (ради сохранения их же средств). Сейчас остался совсем без банковских услуг, т.к пользовался только Тинькофф, может ли кто-то посоветовать хороший банк?
Здравствуйте.
Мы обязаны проверять все операции по счетам клиентов согласно 115-ФЗ. Если по счету есть неподтвержденные денежные потоки, мы не можем с ним работать. Чтобы узнать больше об операциях, мы запрашиваем подтверждающие документы и пояснения – это стандартная практика. По итогам проверки можем ограничить дистанционное банковское обслуживание, счет при этом не блокируем. Напишите ФИО и дату рождения на почту connect@tinkoff.ru со скриншотом отзыва или ссылкой на ваш комментарий. Мы проверим информацию.
Тоже заблокировали за торговлю по p2p. Кто подскажет как закрыть счет и вывести все свои деньги?
Здравствуйте.
Мы не накладываем ограничения без причины. Хотим разобраться в ситуации. Отправьте, пожалуйста, ваши фио, дату рождения и ссылку на отзыв на почту connect@tinkoff.ru.
Меня заблокировали не понятно за что, деньги с карты не снимаю, переводы все от родственников, документы не какие не требовали, просто у вас блокировка, до свидания, рассмотрению не подлежит, оборот по карте не присылал 60 тысяч на обычные покупки….
Здравствуйте.
Счета не блокируем, можем установить ограничения по условиям договора. Каждый случай рассматриваем индивидуально, проверяем внимательно все обстоятельства. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru и приложите ссылку, а также скриншот вашего отзыва. Рассмотрим детали ситуации.
Тинькофф банк вообще расстраивает больше всего, такой банк потеряли. Пользовался услугами года 2, начал заниматься р2р на криптобирже Bybit, и всё — прилетает подозрение по 115 фз, ограничение дистанционного обслуживания с установлением всех лимитов на 0. Сначала мне 2 дня пришлось добиваться, чтобы мне прислали список необходимых документов, потом еще пару дней уточнять у них документы и скриншоты, которые надо прислать. Итого отослал фотографии сделок (по покупке и по продаже В СООТВЕТСТВИИ С С ТРЕБОВАНИЯМИ, КОТОРЫЕ МНЕ ОЗВУЧИЛИ ПО ТЕЛЕФОНУ), с нужными документами, но их это не устроило и ограничения оставили без объяснения причин 🙂 Как указано в статье, они не хотят разбираться ни в чем, если пришло письмо счастья, можете даже не пытаться объяснить ситуацию банку и предоставлять документы, исход будет один.
В общем, ребята, не пользуйтесь Тинькофф, банк прям сильно подпортился на фоне остальных — у той же Альфы кешбэк получше и обширнее. Закончу отзыв, используя манер наших классиков: своё мнение, к сожалению, пересмотреть не могу и вам не советую, свое решение принял на основе анализа по своим критериям и множества различных факторов, причины разглашать не буду, уж извините и всего хорошего
Здравствуйте.
Мы строго соблюдаем законодательство РФ и условия договора, без причин не вводим ограничения. Если видим необходимость в документах, которые смогут подтвердить происхождение денег и экономический смысл операций, то запрашиваем их у клиентов. При этом проводим комплексную проверку счета, учитываем разные факторы, но вправе не раскрывать конкретные причины принятого решения.
Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru и приложите ссылку, а также скриншот вашего отзыва. Проверим детали ситуации.
В таком случае я вот что могу вам сказать: если ваш профильный отдел запросил у меня все документы, которые я отправил, и принял решение не снимать ограничения по ДБО и не объяснять причины, по которым он не может пересмотреть решение, то тогда я вижу тут два варианта:
1. Документы не подошли или их просто недостаточно. Но в этот вариант верится с трудом, ведь тогда вы позвонили бы и попросили прислать побольше документов, вы ведь разумееееется всегда на стороне клиента, и вам хотелось снять блокировку так же быстро, как и ему, так ведь, да?))
2. Вас просто не устраивает подобный мне клиент по каким-то причинам, ведь никто не будет рекомендовать закрыть счет клиенту, от которого не хочешь отказаться, в этот вариант по каким-то неведомым причинам верится больше. Как я уже писал ранее в чат поддержки, я хвалил банк всем своим знакомым и членам семьи и сделал многих клиентами вашего банка . Скорее всего, я просто расскажу им о вашем отношении к клиентам и буду побуждать их как можно скорее вывести деньги из вашего банка и не пользоваться вашими услугами на своём примере. Хотя вы и сами неплохо справляетесь с очернением вашей репутации
Не надо ничего придумывать. Тинькофф ни в чем не будет разбираться. Закрывайте счёт и выводите деньги и то не факт, что это у вас получится. А если и получится, то говорят, что с вас ещё и комиссию спишут чуть ли не 20 процентов. То есть по сути дела обычный грабёж!
Ага, конечно! Предоставил вам все документы, сотрудники сказали что да видим прозрачность операций но ограничения не снять не можем, и жене моей тоже ограничили операции так как я ей деньги часто переводил. Бред короче
Здравствуйте. Мы не всегда готовы снять ограничения после проверки документов. Напишите ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru с ссылкой на ваш комментарий. Проверим.
Банк против семейных ценностей однозначно. Муж перевел мне деньги и его тоже блокирнули, хотя все подтверждающие документы предоставили.теперь и за меня взялись. Не стала ждать блокировки и все сняла накопления, хотя карта была именно для накоплений открыта, а также для перекидывания средств сыну. Буду закрывать однозначно карту независимо от итогов проверки. Сами навязались — задолбали рекламой и менеджерами, сами же и отбривают.
Нужно было перевести срочно деньги, СБ заблокировала карту, если вы такие заботливые вы можете запретить переводить деньги в вашем банке,но то что я три дня не имею доступ к своим деньгам, а именно снять — возмущению нет предела, нарушение прав человека, нет ни каких оснований удерживать мои средства, крутят вертят мои деньги.
Здравствуйте. Без причины мы не приостанавливаем операции. Напишите, пожалуйста, нам на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения, прикрепим ссылку на отзыв. Все проверим и поможем.
Подобная ситуация: вчера заблокировали карту и доступ в личный кабинет. Оператор сказал, что блокировка по 115фз и предложил вывести деньги, без каких либо объяснений. Я сразу предложил предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств и подтверждение всех операций — в ответ «с вами свяжутся» и тишина. Подчеркну, все документы я готов предоставить, о чем сразу сообщил, а банку все равно, выводите деньги и досвидания. Тинькофф, в чем причина такого отношения к клиентам???
Здравствуйте.
Мы внимательно анализируем действия по счетам клиентов и, если не все для нас прозрачны, можем провести дополнительную проверку. Если нам нужны дополнительные документы или пояснения, чтобы во всем разобраться, мы сообщаем об этом.
По вашему описанию в поддержке передали информацию от вас в нужные руки. Связаться для пояснений можем не сразу.
Пришлите ваши ФИО с датой рождения и скриншотом отзыва нам на connect@tinkoff.ru, пожалуйста, чтобы мы могли проверить ситуацию.
Пошли третьи сутки после того, как я отправил все данные на почту, которую банк указал в комментарии. В итоге документы от меня так и не приняли, сообщили, что счёт разблокировать не получится. А теперь самое интересное — когда я все таки согласился вывести деньги, банк начал препятствовать выводу, ссылаясь на то, что у меня есть кредит и счёт дебетовой карты закрыть не получится, пока не погашу кредит (к слову плачу всегда исправно, в данный момент использую свое право на отсрочку, как участник сво), а значит и деньги вывести не получится. Предложили деньги со счета (182тыс. с копейками) пустить на погашение кредита. Поддержка все время переводит разговор в ожидание, на каждый вопрос один ответ — в течении суток с вами свяжутся, передали вопрос в другой отдел.
Здравствуйте.
Не все ограничения связаны со 115-ФЗ. Если мы видим подозрительную активность, сразу принимаем меры.
Проверим консультации и ситуацию с выводом денег, после чего вернемся в комментарии с подробностями.
Здравствуйте.
Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.
Подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете, была проведена комплексная проверка всех операций, и по ее итогам было принято решение ограничить дистанционное банковское обслуживание.
Безопасность наших клиентов для нас на первом месте и решение не подлежит пересмотру.
Во время консультации мы рассказали о законе, который обязывает нас проверять операции клиентов, и о самих ограничениях. Ошибок не допускали.
Пользовался Тинькофф дебетовой картой уже больше года, оплачиваю покупки в магазинах, плачу за коммунальные услуги, даже авиабилеты через приложение у них покупаю, хоть они и дороже там, но это удобнее так как постоянно данные не надо вводить, они уже в приложении сохранены, при этом пользуюсь другими услугам банка покупаю страховой полис, подписку на Тинькофф Pro, очень нравится банк в пользовании. До этого часто покупал и продавал криптовалюту через p2p сервис криптобиржи Binance, законом РФ не запрещено совершать операции с криптовалютами, проблем не было, в один прекрасный момент, после частых покупок и продаж через p2p пришел запрос по 115-ФЗ, направил весь пакет документов и скриншоты сделок, всё объяснил, всё прозрачно, по итогу ограничили действия по счету с установлением лимита до 0₽ (говорят что счет не заблокирован, а по факту установлен лимит на все операции в 0₽, при этом с лимитом в 0₽ сделать ничего не получится — по факту та же самая блокировка), многократные обращения в поддержку с просьбой разблокировать счет или хотя бы поднять лимит до 50тыс. рублей в месяц, не увенчались успехом, ответ один: «мы не можем пересмотреть наше решение», придется обращаться в ЦБ и менять банк, очень не дорожит клиентами банк Тинькофф
Добрый день.
Если пришлете нам в чат реальные случаи, когда билет на нашем сервисе дороже, чем на стороннем, то сможем проверить причины. Обычно такого нет.
Мы не блокируем счет по 115 ФЗ, но можем ограничить дистанционное обслуживание и установить лимиты. Пришлите ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, чтобы мы могли проверить ситуацию. К письму приложите ссылку на отзыв.
Мне сегодня без предупреждения заблокировали дебетовую карты, и в интернет банк не возможно зайти.
При звонке сказали, что подозрение в мошенничестве пп 4.5. За что и что делать непонятно, говорят пишите письмо, но судя по комментариям нет смысла писать, ничего не разблокируют?
Здравствуйте.
Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, в письме укажите, что у вас вопрос по ограничениям. Будет здорово, если приложите скриншот вашего комментария. Мы проверим, что можем сделать.
я сразу написал вам на почту и в чат, вы ответили что ничего не можете сделать, просто заблокировали без объяснения причин без возможности восстановления.
А у меня, самое что забавное, заблокировали счет в октябре, хотя я не делал ни каких крупных операций и поступлений не получал больше месяца, пользовался картой в штатном режиме кафе \ метро \ мобильная связь. Обнаружил баг, что мне иногда не могут перевести люди деньги по номеру телефона, а только по номеру карты, написал в поддержку, что бы разобрались… ага, они разобрались и вместо решения получил 115 фз. Без запроса каких либо документов, а они, на секундочку, по всем старым транзакциям имеются, я с этой карты самозанятого оплачиваю и иногда принимаю, у меня все чеки есть. Сумм крупнее 75 тыс я не получал за последний год. Просто даже не захотели ни чего слушать. Пришлось возвращаться на Сбербанк =(
Здравствуйте.
Можем ограничить дистанционное обслуживание, но без причины этого не делаем. Как и все банки, мы обязаны исполнять 115-ФЗ и следовать рекомендациям ЦБ. Запрашиваем документы при необходимости.
Напишите нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, чтобы мы могли разобраться в ситуации. К письму приложите скрин этого отзыва.
Здравствуйте,мой бывший молодой человек пользовался моей картой,и на нее пришло 115 ФЗ
Прошел год,можно ли как то снова пользоваться услугами банка?
Здравствуйте.
При оформлении карты договор вы подписываете лично, поэтому самостоятельно отвечаете за все операции по карте, как владелец счета. Мы устанавливаем ограничения только при наличии веских оснований и в рамках рекомендаций ЦБ.
Пожалуйста, напишите в чат мобильного приложения или позвоните на горячую линию по номеру 8 800 333‑33‑33. Проверим детали ситуации и возможность пересмотреть решение.
Конечно есть, создать новую учётную запись, с новой Эл.почтой и новым мобильным телефоном. После чего уже в личном кабинете заказать дебетовую карту и ждать когда приедет представитель и забрать свою карту, и дальше пользоваться услугами банка. Так же деньги можно снять с заблокированного счета если поговорите по видео звонку с тех поддержкой, что бы они убедились что разговаривают с владельцем карты.
Здравствуйте. Не рекомендуем передавать карту третьим лицам.
Как и все банки, мы обязаны исполнять 115-ФЗ и следовать рекомендациям ЦБ. Можем запросить документы, если операции вызывают у нас вопросы.
Напишите нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, чтобы мы могли разобраться в ситуации. К письму приложите скрин этого отзыва, также подробнее расскажите о ситуации.
Нет возможности снять деньги с инвест копилки из-за 115фз
не могу предоставить документы т.к. нотариусов поблизости даже нет
а деньги лежат в долларах и не знаю что делать
по моему мнению самый худший банк
Здравствуйте.
По закону мы обязаны следить за операциями клиентов. Можем запросить документы, чтобы убедиться в их реальности.
Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и скриншот комментария нам на connect@tinkoff.ru. Проверим информацию по ограничениям и выводу денег с инвесткопилки.
Заблокировали карту, просят правоустанавливающие документы, хотя предоставила договор аренды зарегистрированный в уфрс, просто ужас, все мозги вынесли, открыла фз115, чего то не вижу, что я обязана предоставить документ правоустанавливающий, в данный момент куча мошенников, завтра останешься без нежилого помещения, не знаешь с кем общаешься, кто и откуда тебя звонят. Я просто в шоке.
Здравствуйте.
Мы, как и другие банки, должны обращать внимание на требования ЦБ. Поэтому если у нас возникают сомнения по операциям, можем запросить подтверждающие документы. Счет и карту при этом не блокируем, но можем ограничить дистанционное обслуживание, если у нас на это есть веские причины. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на отзыв нам на почту — connect@tinkoff.ru. Проверим, на каком этапе сейчас проверка и постараемся помочь.
Как можно снять ограничения по карте Тинькофф?
Здравствуйте.
Мы не устанавливаем ограничения без причины. Каждый случай всегда разбираем отдельно. Напишите, пожалуйста, подробности и контактные данные нам на connect@tinkoff.ru приложив ссылку на комментарий. Во всем разберемся.
Добрый вечер,также заблокировали,хотя сумма за все время не превысила даже 200тыс! Да и по ошибке поступившие деньги не дали мне снять,пришлось положить их хотя бы насчет телефона! Поставили на всё ограничения,на переводы и тд,навсегда! Будто я перевожу людям по 100т,и поступившие мне переводы от яндекс кошелька посчитали подозрительными!
Оказывается я не первая кто жалуется!
Приветствуем.
Мы не устанавливаем ограничения без веских причин. Операции по счету проверяем на основании предписаний ЦБ и действующего законодательства.
Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на почту connect@tinkoff.ru, приложив скриншот комментария. Мы все проверим.
Добрый день! Пользовался услугами банка с 2019 года, инвест.счет есть, накопительные были… Начал заниматься Р2Р криптовалютами, который не запрещено законом, сегодня вот заблокировали счёт. Переводов было достаточное количество конечно… На счету есть деньги, также есть кредитная карта,на которую необходимо ввести платеж уже 14.12.23г. Не знаю как быть…
Здравствуйте.
Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.
Хотим обратить внимание, что при получении негативной информации, ограничения могут быть установлены повторно и без пересмотра.
Ужас какой-то Тинькофф заблокировали счета,висит кредитная карта,в связи с чем заблокировали ссылаются на какие-то статьи,да это полная глупость,недавно утерял карты вместе с документами,повезло,что хоть номер восстановил,начал заходить в банк «ошибка авторизации» позвонил в поддержку,начали говорить,мол нужно подавать обращение,какие-то документы будут запрашивать,что за глупости?
Если я данные потерял мне как нужно было счета блокировать?
Вы вообще мыслите о том,что говорите?
Здравствуйте.
Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.
Подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете, была проведена комплексная проверка всех операций, и по ее итогам мы приняли решение ограничить дистанционное банковское обслуживание.
Безопасность наших клиентов для нас на первом месте и решение не подлежит пересмотру.
Похожая ситуация — блокировка по 115 ФЗ еще в начале 2022 года. Дали срок для предоставления документов, которые еще и нужно было заверить у нотариуса. Не успела я попасть на прием к нотариусу — рекомендовано закрыть счет. Изначально мной был задан вопрос, можно ли увеличить срок, на что мне ответили, что срок увеличить можно.
В итоге закрыли дистанционное обслуживание, не могу пользоваться ничем. Операции были связаны с криптовалютой. И если Сбербанк разблокировали доступ, то здесь лишь постоянно говорят, что решение пересмотреть нельзя.
Раньше Тинькофф пользовалась постоянно, удобно, что есть кешбэк, да и много кто этим банком пользуется. Сначала злилась на то, что у них такое отношение к клиентам, а сейчас расстроена, что никак не могу найти выход из этой ситуации.
Уже неоднократно обращалась в поддержку — лишь одни отписки: «решение не может быть пересмотрено». А самое смешное, что у 115 ФЗ нет срока давности, поэтому если лишились карты Вы больше не сможете ей пользоваться, пока банк не соизволит вернуть Вам дистанционное обслуживание.
Видимо, у них настолько много клиентов, что они просто их не ценят и им плевать на них.
Очень расстроена таким отношением и прикрыванием законом, который в нашей стране не имеет четного регламента и даже сроков давности.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Тинькофф вообще доводит до моразма свое рвение соблюдать 115-ФЗ. Ни один банк так себя не ведет. Заблокировали карту и заставили закрыть счета из-за переводов по 160 рублей. Два раза в неделю мы собираемся с ребятами и играем в футбол. Естественно аренду поля оплачивает один, другие ему потом перекидывают. Причем в основном одни и те же люди перекидывают. Объясняешь, даже слушать не хотят. Уровень идиотизма в этом банке зашкаливает.
Здравствуйте.
Обслуживание без причин не ограничиваем. Как и все банки, мы обязаны исполнять 115-ФЗ и следовать рекомендациям ЦБ.
Хотели бы разобраться в ситуации и все проверить. Отправьте, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения со скриншотом отзыва.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
По совокупности факторов мы решили ограничить дистанционное обслуживание и использование карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
На основании вашего обращения мы провели проверку и пришли к выводу, что решение было принято некорректно.
Нам действительно жаль о произошедшем. Мы пытались связаться с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать доставленные неудобства, но к сожалению, не смогли дозвониться. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.
Спасибо за оперативность. Интернет банк разблокировали.
Рановато я вас начал благодарить. Да, действительно, интернет-банк разблокировали. Даже сообщение в чате прислали о компенсации. На этом радость закончилась. Услугами я все равно пользоваться не могу. При оформление карты моментально приходит отказ. Вот она имитация бурной деятельности. Лишь бы закрыть здесь вопрос.
Приветствуем.
Обычно мы своевременно решаем такие вопросы и связываемся с клиентом. Давайте разберемся.
Напишите, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru свои ФИО и дату рождения, а также обязательно приложите скриншот вашего отзыва.
Щас человек позвонит сам в банк, а ему скажут…вас неправильно проинформировали :))))) Мы разберемся с сотрудником который вам это написал. Закройте пожалуйста счет :)))
Мне нужно было вот сразу прочитать отзывы…просто мелькая реклама по ТВ, условия достаточно хорошие…и ведешься на это…а по итогу 🙂 теряешь намного больше, чем ты смог сэкономить на хороших условиях обслуживания.
После того как блокают, думаешь…Господи…что ж я такое сделал то…читаешь отзывы, и все СРАЗУ встает на свои места.
С Тинькофф вообще интересная история подучилась. У меня был бизнес, вел как ИП, исправно платил налоги. В один из дней меня кинул поставщик. Начался суд, который продлился 3 года. По итогу дело выиграно. Выдали все документы, исполнительный лист и тд и тп. В исполнительном листе счет для зачисления средств от ответчика был указан как раз в банке Тинькофф.
Проходит месяца 3, смотрю на счет прилетают деньги, тут же блокируются. Я спрашиваю в поддержке — а что собственно такое — мне говорят — вас подозревают по 115ФЗ — предоставьте документы. Я отправляю целый пакет, который включает в себя и исполнительный лист и копии всех решений суда (разве что справку о здоровье не отправил). На это Тинькофф мне отвечает — решение мы принимаем сами. Вам рекомендовано закрыть все счета и мы ограничиваем вам ДБО.
Итог: деньги от ответчика по суду из за Тинькофф я так и не увидел, разъяснений не получил, остался без ДБО. Хотя раньше банк очень нравился.
Здравствуйте.
Если операции вызывают у нас подозрения, то по закону, мы имеем право запросить документы, подтверждающие их легальность.
Хотим разобраться в этой ситуации. Напишите, пожалуйста, на почту connect@tinkoff.ru ФИО и дату рождения со скриншотом отзыва.
это не банк а шарашка пивовара! просто ужас. каждый месяц вывожу деньги со счета ИП на свою карту для личного использования. прилетел запрос, все документы предоставил (договоры и выписки и т.п.), счет заблокировали и причины не называют, «мы типа наложили ограничения но счет не закрывали», при этом деньги не дают куда либо перевести — «закрывайте счет и досвидос». У меня брокерский счет там же, и бумаг закуплено на долгосрок, без счета в банке вывести деньги с брокерского просто не реально. идиотизм.
Приветствуем.
Счета мы действительно не блокируем, а только устанавливаем ограничения. Делаем это согласно договору, следуя правилам и рекомендациям ЦБ РФ. Пожалуйста, подскажите на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения с ссылкой на комментарий, а также его скриншот. Во всем разберемся.
Ужасный ужасный и ещё раз ужасный банк,работал в сфере арбитража криптовалют,заблокировали счёт со средствами без предупреждения,попросили документы и после предоставления всех документов сказали что решение принято не в вашу пользу,обосновать решение так и не смогли,работают ужасные менеджеры и специалисты которые не знают законов ,после того как сказал что обязаны предоставить причину решения это сказано в информационном письме ЦБ РФ,замолчали и всё,буду обращаться в суд ,а после дела будет подано заявление на возмещение судебных издержек
Здравствуйте!
Мы работаем в рамках законодательства и рекомендаций ЦБ. Мы не блокируем счет, но на время проверки можем ограничить дистанционное обслуживание. Хотим проверить ситуацию и вернуться с публичным разбором, если разрешите раскрыть банковскую тайну. Пришлите, пожалуйста, ваше ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru.
Заблокировали счет по 115 фз, не дают даже вывести ошибочно зачисленные средства на счет , отказывают даже в возврате ошибочно перечисленных на счет денег .
Здравствуйте.
Мы не блокируем счет. Можем ограничить дистанционное обслуживание по условиям договора.
Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на этот комментарий нам на connect@tinkoff.ru. Проверим ситуацию подробнее.
Банк не дорожит ни репутацией ни клиентами. Заблокировали в марте 2022 года. Без каких либо запросов и предупреждений. И всё по классике — в холод вдали от цивилизации без копья налика. После обращения выждали несколько дней и повторно отказали. Опять-таки ничего не запросив. Подозрительные операции? Ну какие у инженера-строителя в госкомпании? Коллегам по 300р на ДР, Тинкофф-Инвестиции (до сих пор в акциях $3,5K). Коллега занимал часто. Может он и занимался криптой. Но возвращал всегда те-же суммы. То-есть никаких доходов я с этого не получал. Ну и количество переводных операций 2-3 в день максимум. Всё пофиг. Даже никаких объяснений. Операторы тоже ничего не решают.
Смешно. Альфа, Сбер, ВТБ, Русский Стандарт, Авангард, Открытие счастливы иметь меня клиентом (это всё про дебетовки). С Альфой у нас вообще четверть века любовь. И никто, кроме тинка меня не обозвал преступником.
Здравствуйте. Без причины не ограничиваем банковское обслуживание. Мы обязаны соблюдать 115-ФЗ и предписания ЦБ. Хотим проверить вашу ситуацию. Для этого напишите, пожалуйста, на connect@tinkoff.ru ваши ФИО и дату рождения. Также прикрепите скриншот или ссылку на отзыв.
Отправил. Только я уже лоб разбил об вашу поддержку в попытках пересмотреть это решение.
Ну сработает — буду рад. Отпишусь здесь.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
На первой линии этот вопрос решить не могут, поэтому передают его в нужные руки, а затем уже мы отвечаем клиентам.
Ничего другого и не ожидал. Вместо анализа и нормального клиенториентированного подхода — очередная формальная отписка.
Заблокировали карту 22 или 24 июня тоже прошло уже больше недели 26 июня вернули деньги сумма была 2300 р, у меня насчёт лежат средства пожалуйста разблокируйте карту очень нужны эти деньги. Не великая сумма из за которой стоило блокировать весь банк, я с таким успехом не буду выплачивать вам кредитную карту! Платите тогда её сами, раз такое отношение к людям
Здравствуйте. Без причины такие решения не принимаем. Чтобы мы могли проверить все и разобраться в ситуации, отправьте, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru. Также прикрепите скрин вашего отзыва.
Здравствуйте.
Мы заметили подозрительную активность по вашему счету. В связи с этим приостановили все операции по нему и начали проверку. Нам нужно было убедиться, что ваш счет в безопасности. Подобные проверки занимают время, поэтому можем увеличить сроки, если это необходимо.
Мы завершили проверку 4 июля и сняли все ограничения.
Да такая же ерунда, блокернули перевод на 60К который я подтверждал дважды, даже через видео звонок, все деньги заморозили, вначале на неделю, а теперь каждый день ( 4дня подряд) продливают проверку на один день. чем кончиться не известно. Пишешь в чат а там одни роботы.
Здравствуйте. Если наша система мониторинга заметила подозрительную операцию, мы ее приостанавливаем для проверки. Делаем это только в целях сохранности ваших денег.
Мы стараемся быстро провести проверку. Хотели бы разобраться в ситуации. Отправьте нам, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru. Также прикрепите скрин отзыва.
Это не банк, акусок бебилизма. Друг попросил взаймы насвадьбу, стал переводить деньги заработанные на СВО, безопасность отреагировала, опросили, что к чему пояснил.Блокировка карты произошла незамедлительно, якобы для проверки. Проверяют вторую неделю, нервы на пределе. Прошу разблокировать, либо вернуть средства кормят завтраками уже вторую неделю.Ребята, понял одно сэтим банком нельзя иметь никаких дел, не банк а помойная яма которая не знает кого блокирнуть
и кому потрепать нервную систему, которая итак никчорту .
Здравствуйте.
Вынуждены проводить проверки из соображений безопасности. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru и приложите ссылку на ваш отзыв к письму. Попробуем разобраться в ситуации.
Заблокировали мой счет!
Запросили документы, поставили сроки для их предоставления и не дождавшись документов заблокировали мне счет.
Хотя по счету не было не каких действий незаконных. Справки, выписки, инвойсы, справку по форме банка о получения зарплаты отправил по запросу банка. Без разбирательства заблокировали!
Лояльность банка отсутствует. Сумм свыше 500.000 даже не переводилось и не выводилось за 1 квартал.
Это позор
Приветствуем.
Мы работаем на основании рекомендаций ЦБ. Счет при этом не блокируем, а можем ограничить обслуживание до момента предоставления документов. Хотели бы детально все проверить. Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, прикрепите ссылку на отзыв.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Далее мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не предоставляли их в полном объеме, часть из них вы подготовили в ненадлежащем виде. По итогам расследования мы решили ограничить для вас дистанционное обслуживание. Мы готовы рассмотреть возможность пересмотреть ограничения, если вы предоставите полный паке документов в надлежажем виде.
Получил зарплату на Тинькофф. С них дал в долг своим знакомым. Заблокировали. Трудовой договор, справки о доходе — всё для банка не имеют значения.
Ах, да! В приложении их нельзя было отправить, так как видите ли у них ошибка в приложении и невозможно это было приклепить документы или фото. Пришлось их отправить по электронной почте. В итоге блокировку не сняли.
Вывод не получать ни в коем случае зарплату на карту Тинькофф
Здравствуйте.
Хотели бы разобраться в ситуации и все проверить. Напишите, пожалуйста, подробности и ваши ФИО с датой рождения нам на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий.
Я вижу проблема не только у меня, так же заблокировали карту ссылаясь по пунктам 4.5 , 4.9 , за что заблокировали не понятно , хочется выразиться матом , интересно какие мои операции они сочли странными, максимальный у меня был перевод другу в районе 12к , оплачивался в магазинах ,пользовался картой месяц , пару раз блокировали тип мол странные операции и проверяют не попала ли карта к чужим рукам! Делал разблокировку , звонила девушка задавала уйма вопрос про операци я ли перевожу, всё ок делалм разблокировку , и вот не сделав никакой операции взяли заблокировали карту без возможности разблокировки! Читая отзывы понимаю что лучше с этим банком не связываться! А думал о банке лишь о положительных мнениях , щас всё поменялось, никому не советую этот банк.
Здравствуйте.
Мы не блокируем карты, а можем ограничить обслуживание. Без причин не устанавливаем ограничения.
Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru, изложите в письме ситуацию и мы проверим, что можно сделать.
Ужасный банк, никому не советую! Заблокировал мой счёт по фз 115, все доки предоставила, но увы и ах.Причём без каких либо оповещений заблокировали карту физ.лица ( а это уже прямое нарушение закона). Сформировала пакет документов, буду подавать жалобу в ЦБ и прокуратуру.
Здравствуйте.
По требованию ЦБ мы обязаны проверять все операции по счетам клиентов. Если по счету есть неподтвержденные денежные потоки, мы не можем с ним работать. Чтобы больше узнать об операциях, запрашиваем подтверждающие документы и пояснения. По итогам проверки можем ограничить дистанционное банковское обслуживание. Об ограничениях обычно информируем в пуш и по e-mail. Пожалуйста, напишите ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, приложив ссылку на комментарий. Мы проверим причины нашего решения.
А смысл с Вами вести диалог, Ваша клиентоориентированность оставляет желать лучшего, жалоба составлена и направлена в ЦБ и прокурору и больше говорить не о чём.
Я плачу алименты двум бывшим жёнам и как самозанятый получаю входящие переводы. Сегодня мне заблокировали карту! Документы все я предоставил! Работаю грузчиком как самозанятый, день и ночь работаю, чтобы обеспечить своих детей! Предоставил договор, спецификации, работаю с одной организацией и плачу все налоги. Ноги моей больше не будет в этом банке! Никто похоже и не смотрел документы, которые я прислал!
Здравствуйте.
Без причин мы не ограничиваем дистанционное банковское обслуживание. Мы вынуждены проводить такие проверки на основании предписаний ЦБ и действующего законодательства. Хотим проверить вашу ситуацию. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru, прикрепив ссылку на отзыв.
Тоже забанили за переведённую зарплату с организации документы предоставил их походу и не смотрели деньги отправили обратно в организацию а карту с моими деньгами заблокировали жду ответа второй день о дальнейших действиях так мне нравится этот банк до этого момента но похоже пришло время переходить в другой
Да! Ребята,будет аккуратней с выбором банка,знайте у Вас в тинькофф Банке могут застрять Ваши же деньги! Расчетный счёт ИП банк мне блокернул! Так как я снимал свои деньги. А в идеале надо держать на расчетном счёту средства! Подгрузил документы.Жду ответа…. Видимо надо возвращаться в Сбер.
Заблокировали карту,на нее поступали средства на операцию ребенка, как разблокировать-дорога каждая копейка
Уважаемый Халим Ибрагимович, в контексте ФЗ №115 действует, так называемая, презумпция виновности. Это означает, банк без предупреждения имеет право заблокировать ваш счет, и на вас ложится обязанность доказать законность происхождения денег. Вам необходимо обратиться в банк для получения перечня документов, необходимых для снятия ограничений.
Добрый день, после swift перевода евро в Грузию, Тинькофф банк ограничил операции по счетам (предоставленные документы не помогли), сейчас деньги у меня на евро счете, имеет ли право банк заставить меня перевести евро сначала в рубли, перед тем, как выведут мне их со счета, т.к. сам я вывести не смогу. Счет в евро в другом банке у меня есть.