По словам сенатора Ольги Епифановой, с июня банки начали приостанавливать частые мелкие поступления на карты клиентов и денежные переводы от разных лиц.
Росфинмониторинг теперь имеет право приостанавливать финансовые операции россиян на срок до 10 суток без решения суда в случае, если регулятор заподозрит легализацию полученных незаконным путем денег или финансирование экстремизма.
Оказаться под ограничением могут даже законные переводы, которые показались подозрительными. Это могут быть частые поступления небольших сумм, возврат долга без каких-либо подтверждающих документов, нестандартные расходы, переводы от различных людей без объяснений. Сенатор пояснила, что контроль над движением денег усиливают в рамках противодействия мошенничеству и схемам с использованием принадлежащих другим лицам банковских карт.
Пока неизвестно, о каких суммах идет речь. Но россияне не должны волноваться, поскольку блокировки будут носить точечный характер. При этом срок приостановления транзакций не будет превышать 10 дней. Однако его могут продлить, если операции заблокируют на основании информации, которую получили от компетентных органов иностранных государств.
| Стоимость от | 0 ₽ |
| Кэшбек | 1-30% |
| Процент на остаток | До 24% |
| Снятие без процентов | До 500 000 руб. |
| Овердрафт | Есть |
| Доставка | 1-2 дня |
Клиентов, чьи финансовые операции приостановили, должны проинформировать в тот же день. Росфинмониторинг обязан уведомлять граждан об основаниях приостановления транзакций в течение 3 рабочих дней при наличии обращения.
Для снижения рисков необходимо соблюдать финансовую гигиену:
- никому не сообщайте полные реквизиты карты;
- заранее уведомляйте банк о запланированных нетипичных операциях (например, при поездке за границу);
- не принимайте денежные переводы от незнакомцев;
- заранее подготовьте и сохраните документы, которые могут подтвердить перевод (декларации, расписки, договоры).
Если банк заблокировал операцию, сенатор рекомендует оперативно предоставить пояснения. Обжаловать решение можно в судебном порядке или через ЦБ РФ.
По материалам Газеты.Ru
Комментарии: 0