По словам Марии Ермиловой, доцента кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова, заморозка банковского счета или некоторой части хранящейся на нем суммы – встречающееся явление, хоть и нетипичное. Кредитная организация имеет для этого вполне законные основания.
Так, например, если клиент регулярно получает на свой счет деньги от разных юридических и физических лиц. Но при этом гражданин не торопится фиксировать получаемые суммы в качестве доходов от предпринимательской деятельности или прояснять источник поступлений иным способом.
В такой ситуации финучреждение может заморозить карточный счет и запросить источники происхождения денежных средств. Банк объясняет свои действия возникшими подозрениями, что в данном случае речь может идти о незаконной предпринимательской деятельности.
По словам эксперта, это – не массовое явление. Как правило, кредитные организации замораживают долги на основании исполнительного производства, по судебному решению (задолженность по ЖКХ, алиментам, кредитам и др.).
В некоторых случаях банки могут самостоятельно списывать деньги, не дожидаясь решения суда. Такое бывает, если подобные меры предусмотрены договором, заключенным с клиентом (комиссия за обслуживание счета, списание средств для компенсации задолженности по другим действующим банковским продуктам).
По материалам «АЭИ «ПРАЙМ»
Комментарии: 0
Написать комментарий