Злоумышленники начали использовать схемы с использованием букмекерских контор. Чтобы вывести украденные средства, на имя жертвы регистрируют аккаунт на сайте. Этот сценарий получил распространение в связи с введением в стране уголовной ответственности за предоставление своих банковских карт для проведения нелегальных операций.
Афера начинается с телефонного звонка якобы от сотрудника маркетплейса. Жертве сообщают, что для курьерской доставки заказа необходим код из СМС. При этом отправитель «проверочного» кода — букмекер BetBoom. После этого злоумышленник выясняет ФИО гражданина и дату его рождения. По словам экспертов, этой информации достаточно для регистрации в любой букмекерской конторе.
Для пополнения кошелька или вывода денег потребуется верификация через единый ЦУПИС или портал «Госуслуги». В первом случае не обойтись без паспортных данных. Мошенники могут получить эти сведения из утекших в сеть баз данных или узнать у жертвы, используя методы социальной инженерии. Например, гражданину звонят повторно и представляются работником банка или госслужащим. Жертву запугивают тем, что мошенники узнали проверочный код, и банковские операции необходимо прервать. Единственный способ — новая авторизация с подтверждением паспортных данных.
| Стоимость от | 0₽ |
| Кэшбек | До 50% |
| Процент на остаток | До 21.5% |
| Снятие без процентов | До 200 000 р. |
| Овердрафт | Есть |
| Доставка | 1-2 дня |
Если регистрация на ЦУПИС прошла успешно, злоумышленники действуют дальше. Как отмечают эксперты, жулики не стремятся получить прибыль от ставок, а хотят замаскировать движение денежных средств под легальные операции. Раньше «транзитным пунктом» служила дропперская карта, а теперь украденные деньги проходят через электронные кошельки у букмекерских контор, и отследить цепочку сложнее.
При этом BetBoom отслеживает возможные мошеннические схемы и сотрудничает с законодательными и контролирующими органами для защиты клиентов. Как объясняют в компании, новую схему сложно реализовать, так как система отслеживания сомнительных ставок и аккаунтов — многоступенчатая. При этом подозрительные аккаунты подлежат дополнительной верификации, которую они не способны пройти.
Беттинг пока не стал популярным способом вывода денег. При этом мошенники используют для обмана все возможные предлоги. Якобы коммунальщики или медицинские работники звонят гражданам и пытаются узнать коды из СМС, которые отправляют популярные сервисы, в том числе, беттинговые.
Дропперская модель
Новый сценарий обмана россиян набирает обороты после внесения изменений в законодательство. Теперь за дропперство могут лишить свободы на срок до 6 лет и наложить штраф на сумму от 300 тысяч до 1 миллиона рублей.
Как правило, дроппером называют человека, который предоставляет сторонним лицам свою банковскую карту и счет для проведения противозаконных операций. В то же время открытие электронного кошелька с целью перевода украденных денег также чревато для владельца уголовным преследованием. Следовательно, жертвы, на чье имя мошенники завели аккаунты на сайтах букмекерских контор, могут попасть в категорию дропперов и понести ответственность.
Индустрия дропперов в РФ насчитывает около 2 миллионов человек. Причем 60% из них — лица младше 24 лет. В основном это малообеспеченные россияне, которые продают доступ к картам и личному кабинету в банке за небольшие деньги. Дропперов используют в аферах с криптовалютой и маркетплейсами, схемах с обналичиванием средств и теневыми зарплатами. При этом годовой оборот индустрии может достигать десятков, а то и сотен миллиардов рублей.
| Сумма | 100 000₽ |
| ПСК | 241.40% - 292.00% |
| Срок | 3-180 дней |
| Кредитная история | Любая |
| Возраст | 18-80 лет |
| Решение | 1 мин. |
По материалам «Ведомостей»
Комментарии: 0