Жулики научились обходить ограничения банков по блокировке сомнительных денежных переводов. Чтобы обезопасить накопления, россиян теперь убеждают обналичить их через банкомат и передать курьеру.
Сбер вернул клиентам со счетов дропов более 1 млрд рублей →
После этого деньги конвертируют в криптовалюту через специализированные обменники и перечисляют организаторам схемы. По словам экспертов, сейчас этот способ хищения денежных средств становится доминирующим.
Выяснилось, что курьеров для участия в мошеннической схеме вербуют в Телеграм-каналах или даркнете. Комиссия за их услуги составляет до 10% от похищенной суммы. Они могут предъявлять фальшивые документы сотрудников правоохранительных органов. Но, как правило, такие «инкассаторы» называют пароль, прикрываясь «секретностью» проводимой операции.
Для преступников недостаток данной схемы заключается в том, что курьера можно использовать лишь раз. Зачастую полиция выявляет и задерживает фигурантов после первого же эпизода благодаря распространению камер видеонаблюдения и использованию системы распознавания лиц. Но вернуть похищенные средства в таких ситуациях практически невозможно.
По словам экспертов, мошенническая схема с курьерами стала особенно популярной в последние 1,5-2 месяца. Довольно быстро она стала доминирующей. По имеющейся информации, на нее приходится около 80% краж денежных средств россиян с использованием легенды о «необходимости обезопасить сбережения». Такая схема позволяет обходить почти все созданные ранее банками и регулятором системы фрод-контроля.
| Сумма от | 100 000₽ |
| Процентная ставка | До 20,25% |
| Срок | 1-36 мес. |
| Сумма до | Любая |
| Пополнение | Есть |
| Снятие | Нет |
Напомним, последнее масштабное ужесточение проверок произошло летом 2024 года, когда в силу вступили новые требования Центробанка. Теперь кредитная организация обязана вернуть похищенные средства, если не приняла конкретные меры по предотвращению сомнительной транзакции.
В частности, банки обязаны на 2 дня приостанавливать переводы денег на счета, находящиеся в специальной базе регулятора. За этот срок человек успеет одуматься. Также финучреждения должны ограничивать доступ к системе дистанционного обслуживания тем гражданам, которые занимаются выводом и обналичиванием краденых средств.
В ЦБ РФ подтвердили, что после введения более строгих мер мошенники стали чаще выманивать деньги у россиян при помощи подставных курьеров – «инкассаторов». Жулики обещают своим жертвам забрать наличные и отвезти их в другой банк на временное хранение на специальном счете, надежно защищенном от атак.
По материалам «Известий»
Комментарии: 0