СБП в МТС Банке: как подключить и перевести деньги

СБП в МТС Банке: как подключить и перевести деньги
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

МТС Банк, как и другие российские банки, подключен к Системе быстрых платежей. Это значит, что держали его карт могут отправлять деньги на карты любых банков без комиссии. Также они могут и принимать платежи, отправленные им из любых банков по СБП.

Как работает СБП в МТС Банке, как подключиться к системе и делать переводы. Лимиты на операции, комиссии и скорость обработки платежей. Инструкция по отправке и получению перевода — на Бробанк.ру.

Что такое СБП

СБП — это Система быстрых платежей, которая была создана Центральным Банком и запущена в 2019 году. Это сервис, который объединяет российские банки, электронные и платежные системы. Клиенты всех участников СБП могут переводить деньги друг-другу без комиссии. Причем это моментальный перевод.

С момента запуска российские банки начали постепенно подключаться к Системе быстрых платежей, таким банком стал и МТС. На сегодня к СБП подключены более 200 организаций. Это все основные банки, обслуживающие физических и юридических лиц, электронные кошельки Киви и Юмани, различные платежные системы. И все их клиенты могут совершать бесплатные переводы друг-другу.

Основные преимущества переводов по СБП:

  • бесплатные при отправке денег в любой банк;
  • мгновенное зачисление денег на карту или электронный кошелек;
  • операция доступна для выполнения круглосуточно;
  • возможность быстрой отправки в другой банк крупных сумм.

Переводы в рамках Системы быстрых платежей выполняются по номеру телефона, а не по номеру карточки — это удобно, не нужно вводить большие числовые наборы и переживать за правильность их введения. Номер указывается тот, что привязан к держателю карты как к клиенту конкретного банка.

Например, вы открыли карту в МТС Банке, при регистрации указали свой мобильный. В итоге переводы по СБП будут вам делать именно по этому номеру. А если вы при этом также являетесь клиентом, например, Сбербанка, то за этим номером телефона закрепляются две карты: Сбербанка и МТС Банка. При отправке вам перевода система позволит отправителю выбрать нужный банк.

Как подключить СБП в МТС Банке

Большой плюс этого банка — его клиентам не нужно выполнять никаких действий по подключению к Системе быстрых платежей. Она подключена сразу по умолчанию. После получения карты в МТС Банке вы можете сразу выполнять на нее переводы по СБП и принимать их.

Далеко не все банки подключают своим клиентам СБП по умолчанию. Например, держателям карт Сбербанка и ВТБ нужно самостоятельно подключаться к системе. А если подключения нет, то при переводе с отправителя будет взята комиссия. Поэтому клиентам банка МТС и других нужно быть внимательными при переводах по СБП на карты Сбера и ВТБ.

Лимиты и комиссии

Переводы по СБП воспринимаются банковскими клиентами как возможность бесплатного перевода на карты любых банков. Это так и есть, но только частично. Дело в том, что ЦБ РФ указывает на лимит бесплатных операций по СБП, при превышении которого берется комиссия.

Тарифы МТС Банка на переводы по СБП:

  • бесплатно по Системе быстрых платежей можно переводить до 100000 рублей в месяц с одной карты;
  • при превышении лимита берется комиссия 0,5% от суммы;
  • за один перевод с карты МТС Банка по СБП можно перевести не более 599 999 рублей;
  • лимит на одну карту на переводы по СБП — 1,5 млн рублей.

Обратите внимание, что если речь о кредитной карте МТС Банка, то переводы приравниваются к снятию наличных, поэтому за отправку денег в другой банк по СБП или любым другим способом будет взята комиссия согласно тарифам на обслуживание кредитки.

Как перевести деньги по СБП в МТС Банке

Вам нужна карта с положительным балансом и номер телефона человека, карту которого вы хотите пополнить таким образом. Обратите внимание, что операцию клиент выполняет самостоятельно через банкинг или приложение МТС Банка, также есть возможность перевода через банкомат. В офисе такой платеж не примут.

Как перевести деньги в приложении

Если у вас еще не установлено приложение МТС Банка, скачивайте его и устанавливаете. Проходите простую регистрацию и сразу видите в системе свою карту, можете выполнять с нее любые платежные операции.

  1. Зайдите в приложение МТС Банка и откройте раздел Платежи.
  2. Там в Переводах сразу на главном экране увидите вариант “По номеру телефона” — это и есть перечисление по СБП.
  3. При установке приложения система просит дать разрешение на предоставление доступа к контактам на смартфоне. Если разрешение было дано, подтянутся контакты, среди которых можно выбрать получателя по имени. Можно и просто ввести номер телефона получателя вручную.
  4. МТС Банк СБП

  5. Если к указанному номеру привязано несколько карт в разных банках, система даст выбрать нужный банк. Выбираете его, вводите сумму и подтверждаете операцию.

Перевод по СБП исполняется моментально. С карты МТС Банка сразу списываются деньги и зачисляются на карту получателя. Если лимит таких операций с карты МТС не превысил 100 000 за месяц, комиссия не взимается.

Аналогично можно сделать перевод в стандартном интернет-банке МТС Банка, доступ к нему имеют все держатели карт.

Перевод по СБП в банкомате МТС Банка

Клиенты этого банка могут делать переводы по Системе быстрых платежей и через банкоматы. Но можно использовать только банкоматы самого МТС Банка, а их у него не так много. Для большинства клиентов все же более актуален перевод через приложение или банкинг.

Если же вы решили делать перечисление через банкомат, на сайте МТС Банка можете посмотреть места расположения устройств и график их работы. Процедура выполняется так:

  1. Вставляете карту МТС Банка в терминал или прикладываете ее к считывателю для бесконтактной оплаты. Вводите ПИН-код.
  2. На главном экране есть кнопка “Перевести”, нажимаете ее. Открывается перечень возможных операций, нажимаете на кнопку “Переводы по номеру телефона СБП”.
  3. Вводите номер телефона получателя. Выбираете нужный банк, если телефон привязан к платежным средствам разных банков.
  4. Указываете сумму и подтверждаете операцию. Деньги сразу зачисляются на карточку получателя.

Условия выполнения перевода по Системе быстрых платежей не зависят от способа выполнения операции. Поэтому можете пользоваться любым удобным вариантом.

Прием переводов по СБП клиентом МТС Банка

Все клиенты МТС Банка по умолчанию могут принимать переводы из всех банков и от других участников Системы быстрых платежей. Идентификатором клиента становится его номер телефона, который указан в МТС как клиентский. Поэтому просто передайте отправителю свой номер телефона, если он его не знает. Если вы являетесь клиентом нескольких банков, укажите отправителю, что ждете перевод на МТС Банк.

Клиенты МТС Банка часто имеют несколько карт и счетов. Например, гражданин может пользоваться простой дебетовой картой, плюс у него будет на руках карточка, привязанная к кредиту. В этом случае перевод поступит на обычную дебетовую. Если же у клиента есть только карточка, привязанная к кредиту, соответственно, платеж придет на нее.

Оплата покупок

Клиенты МТС Банка также могут расплачиваться в магазинах через сканирование QR-кода. Такие операции оплаты покупок также проходят через Систему быстрых платежей и идентифицируются именно как перевод. Поэтому:

  • если расплачиваться по QR-коду с дебетовой карты МТС, кэшбэк начислен не будет;
  • если расплачиваться по QR-коду кредитной картой, операция будет идентифицирована как перевод, будет взята комиссия.

В целом, лучше расплачиваться картой как обычно. А оплату по QR-коду применять там, где больше нет никаких вариантов. Оплата проводится через приложение МТС Банка путем сканирования там кода продавца. Останется только внести сумму и подтвердить платеж.

Частые вопросы

Как подключить карту МТС Банка к СБП?

Клиенту этого банка не нужно предпринимать никаких действий, он подключен к Системе быстрых платежей по умолчанию.

В какие банки можно переводить с МТС по СБП?

Во все банки, которые включены в Систему быстрых платежей. Полный перечень найдете на сайте системы. На практике это все банки РФ, обслуживающие бизнес и граждан.

Ввожу номер, но система не видит данные получателя - почему?

Скорее всего, держатель карты, на которую вы планируете выполнить перевод, не подключен к Системе быстрых платежей. Такое может быть, особенно если нужно сделать перечисление на карточку Сбербанка или Тинькофф.

Как получать переводы по СБП, если у меня несколько карт МТС Банка?

В приложении МТС Банка можно зайти в настройки СБП и выбрать карту, на которую будут зачислены все отправленные вам переводы по номеру телефона.

Сколько можно перевести по СБП через МТС Банк?

Сумма разового платежа - 599 999 рублей, лимит на месяц - 1,5 млн рублей. Помните, что без комиссии за месяц можно отправить по СБП только 100 000, далее берется комиссия в 0,5%.

Источники:

  1. МТС Банк: Как перевести деньги по номеру телефона без комиссии в любой банк.

Комментарии: 0