Эксперты Центробанка и Росфинмониторинга не поддержали принятый Госдумой в первом чтении законопроект по расширению перечня документов, удостоверяющих личность в целях проведения финансовых операций. Регулятор считает, что уровень защиты водительских прав и объем содержащейся в них информации не соответствуют параметрам, указанным в «антиотмывочном» законе 115-ФЗ.
Росфинмониторинг также подчеркивает, что удостоверение водителя не подходит для полноценной идентификации гражданина в финансовом учреждении. В ведомстве предлагают ограничить функционал, доступный по правам, отправкой почтовых переводов на сумму до 15 000 рублей и валютными операциями в пределах эквивалента 100 000 рублей.
Центробанк согласен с идеей разрешить проведение упрощенной идентификации для низкорисковых операций по неполному комплекту документов, одним из которых могут быть права.
В свою очередь, представители финансового сектора считают, что наделять водительское удостоверение дополнительными функциями избыточно и небезопасно. В отличие от паспорта, этот документ недостаточно защищен. Вероятность неправомерных действий в случае разрешения на открытие депозитов, получение кредитов или совершение других рисковых операций по правам значительно возрастет.
Инициаторы поправок отмечают, что водительское удостоверение чаще находится под рукой, чем СНИЛС или ИНН, используемые для дополнительной идентификации личности при банковских операциях.
Представители Национального совета финансового рынка полагают, что расширение возможности их использования будет удобно клиентам, а для верификации данных кредитные организации смогут обращаться к базе МВД. При подготовке ко второму чтению рекомендации заинтересованных ведомств будут учтены, отмечают в НСФР.
Комментарии: 0