Самые прибыльные МФО 2023 года

Основная цель любой коммерческой структуры — получение прибыли. Сервис Brobank.ru проанализировал этот показатель у компаний по выдаче займов. Определены самые прибыльные МФО 2023 года. В рейтинг выделено 20 организаций с максимальным заработком после налогообложения.

Самые прибыльные МФО 2023 года
Исаев Юрий Васильевич
Автор Бробанк.ру Юрий Исаев
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе
Независимый эксперт банковского сектора и рынка МФО. Опыт работы в организациях обоих типов. Высшее экономическое образование. Публикует собственные аналитические материалы, формирует рейтинги финансовых институтов по разным показателям бизнеса, а также постоянно выступает экспертом в сторонних СМИ. isaev@brobank.ru. Открыть профиль

Отчетный период — первые девять месяцев 2023 года. После публикации новой отчетности за весь текущий год рейтинг будет актуализирован. Ранее опубликованные данные остаются доступны в этом же материале в разделе «Архив» — последний подзаголовок.

Топ-20 самых прибыльных МФО в 2023 году

Проанализировано 34 компании по выдаче займов. Это игроки рынка со статусом МФК, которые обязаны публиковать данные о своей деятельности. К МКК таких требований нет. Все организации по итогу января-сентября 2023 года были прибыльные.

Отметим ООО МФК «Бро22», которая не раскрыла отчетность. Но выполнять она этого не обязана, так как только в октябре получила статус МФК. То есть после наступления отчетной даты — 1 октября 2023 года. Поэтому анализ включает не всех игроков рынка, а 34.

В рейтинг выделено 20 МФО. Список представлен в двух форматах:

  1. Кратко. Таблица размещена по тексту. Включает основной параметр в млн рублей.
  2. Подробно. Ссылка на скачивание файла расположена перед таблицей. В нем указана прибыль в тыс. рублей. Также представлены данные о динамике основного параметра и смене позиций МФО относительно первых девяти месяцев 2022 года.

Семь компаний используют разные брендовые и юридические названия. Поэтому у них в таблице указаны оба варианта.

Скачайте рейтинг самых прибыльных МФО с данными о динамике и смене позиции

Рейтинг изменен. Изначально по ООО МФК КарМани использована прибыль за III квартал. 13 декабря она заменена на данные за январь-сентябрь.

Место МФО Прибыль (млн рублей)
1 ООО МФК Займер 5025,52
2 ООО МФК ОТП Финанс 2751,16
3 ООО МФК Т-Финанс 2518,71
4 ООО МФК Мани Мен 1821,77
5 МФК ЦФП (АО) (VIVA Деньги) 1144,82
6 ООО МФК ЭйрЛоанс (Kviku) 891,79
7 МФК Лайм-Займ (ООО) 745,37
8 МФК Рево Технологии (ООО) 741,39
9 ООО МФК Займ Онлайн (Pay P.S.) 558,12
10 ООО МФК КарМани 457,94
11 ООО МФК ВЭББАНКИР 403,99
12 ООО МФК Фордевинд 200,66
13 ООО МФК Экофинанс (CreditPlus) 173,34
14 ООО МФК МЦК (АзияКредит) 167,53
15 ООО МФК Пойдём! 167,34
16 ООО МФК МигКредит 167,13
17 ООО МФК Джой Мани 165,93
18 МФК Быстроденьги (ООО) 146,26
19 ООО МФК НФ (Деньги Сразу) 115,80
20 АО МФК МК (Мани Капитал) 93,97

МФО с максимальным приростом прибыли в 2023 году

Разница определена сопоставлением первых девяти месяцев 2023 и 2022 годов. Учтены только те компании по выдаче займов, которые оказались прибыльными в обоих периодах. Их 31 из анализируемых организаций увеличить заработок смогли 22 МФК. В рейтинг выделено 15 игроков рынка.

МФК Займер удалось нарастить рекордное количество прибыли

Место МФО Прирост прибыли (млн рублей)
1 ООО МФК Займер 3144,07
2 МФК ЦФП (АО) (VIVA Деньги) 735,44
3 ООО МФК Мани Мен 695,28
4 МФК Рево Технологии (ООО) 561,00
5 МФК Лайм-Займ (ООО) 511,46
6 ООО МФК Займ Онлайн (Pay P.S.) 436,29
7 ООО МФК ОТП Финанс 195,14
8 ООО МФК ВЭББАНКИР 166,44
9 ООО МФК КарМани 149,04
10 ООО МФК ЭкспрессДеньги 96,66
11 ООО МФК МЦК (АзияКредит) 90,43
12 ООО МФК Пойдём! 78,60
13 АО МФК МК (Мани Капитал) 73,41
14 ООО МФК НФ (Деньги Сразу) 64,70
15 ООО МФК Т-Финанс 63,03

Все представленные в текущем топ-15 входят в самые прибыльные МФО 2023 года по итогу первых девяти месяцев. То есть по ним данные о смене позиций и динамике параметра представлены в файле, который доступен по ссылке выше перед основным рейтингом.

Анализ самых прибыльных МФО 2023 года

По бизнес-модели и продуктовым линейкам самые прибыльные МФО 2023 года по итогу января-сентября можно разделить на пять основных групп:

  1. Предоставляют услуги только юрлицам — две.
  2. Выдает исключительно займы до зарплаты, суммой до 30 000 рублей и возвратом до месяца, — две. Причем обе работают исключительно удаленно — нет офисов.
  3. Предлагают разные суммы и сроки договоров для физлиц, в том числе долгосрочные — до года, но только дистанционно. То есть с оформлением через интернет. Эта группа самая многочисленная в топ-20 — восемь организаций.
  4. Специализируются на POS-займах для оплаты определенной покупки или услуги. Их три в рейтинге.
  5. Комбинируют разные продукты и клиентские группы. Например, услуги физлицам и бизнесу. Либо онлайн-займы до зарплаты и через свои офисы займы под залог ПТС.

Такая сегментация показывает, что единой бизнес-модели для получения максимальной прибыли нет. Крупный заработок доступен в разных сегментах микрофинансирования. Но по итогу января-сентября текущего года можно выделить полностью дистанционные компании, у которых нет офисов. Они входят в самые прибыльные МФО 2023 года наибольшей группой — 40% рейтинга. Плюс такая организация заняла первые места по прибыли и ее приросту.

Рекордные показатели. На 10 позиций поднялась ООО МФК ЭкспрессДеньги — с 34 на 24 строку. Это максимальный прогресс среди всех анализируемых игроков рынка. В рамках топ-20 рекордное повышение на семь позиций у двух организаций:

  • ООО МФК МЦК (АзияКредит);
  • АО МФК МК (Мани Капитал).

За счет своего прогресса эти компании смогли войти в самые прибыльные МФО 2023 года по итогу января-сентября. В том же периоде 2022 года они находились в третьем десятке рейтинга.

Прибыль МФО в 2023 году

Не зафиксировано ни одной убыточной компании по итогу января-сентября 2023 года. Все 34 — прибыльные. Общий суммарный заработок после уплаты налога за первые девять месяцев текущего года — 18,94 млрд рублей. Этот показатель на 49,11% или 6,24 млрд рублей больше, чем в том же периоде 2022 года.

На самые прибыльные МФО 2023 года по итогу первых девяти месяцев приходится 97,45% всего заработка рассматриваемых организаций. В том же периоде 2022 года этот показатель составлял 98,5%. Отметим, в топ-20 входит 58,8% проанализированных игроков рынка со статусом МФК. То есть чуть более половины компаний генерирует почти всю прибыль рассматриваемых МФО. Причем на постоянной основе. Схожие данные зафиксированы по итогу всего 2022 года.

В целом первые три квартала текущего года для компаний по выдаче займов успешнее, чем тот же период прошлого. Помимо увеличения суммарного заработка, не зафиксировано убыточных организаций. В том же периоде 2022 года их было три. Прирост прибыли отмечен у 22 игроков рынка или 70,97% МФО, которые были прибыльными в январе-сентябре 2023 и 2022 годов.

Методология

Все данные взяты из отчетности: «О финансовых результатах организаций». Она публикуется на сайтах МФО. Размещать ее обязаны только компании со статусом МФК. Их в 2023 году в госреестре ЦБ РФ 35. Из них 34 учтены при составлении рейтингов и общем анализе рынка.

В дальнейшем материал будет актуализирован — после публикации новой отчетности по итогу работы во всем 2023 году. Разместить ее на своих ресурсах МФО обязаны не позднее 1 июля 2024 года.

Текущие рейтинги остаются доступными в этом же материале в разделе «Архив — следующий подзаголовок.

Архив

Рейтинги самых прибыльных МФО по итогу II квартала 2023 года

По объему активов

Скачайте рейтинг самых прибыльных МФО с данными о динамике и смене позиции

Место МФО Прибыль (млн рублей)
1 ООО МФК Займер 3565,88
2 ООО МФК ОТП Финанс 2010,52
3 ООО МФК Т-Финанс 1720,00
4 ООО МФК Мани Мен 1434,41
5 МФК ЦФП (АО) (VIVA Деньги) 611,51
6 МФК Рево Технологии (ООО) 595,53
7 ООО МФК ЭйрЛоанс (Kviku) 575,17
8 МФК Лайм-Займ (ООО) 459,05
9 ООО МФК Займ Онлайн (Pay P.S.) 367,14
10 ООО МФК КарМани 312,38
11 ООО МФК ВЭББАНКИР 301,01
12 ООО МФК МигКредит 189,83
13 ООО МФК Джой Мани 140,11
14 МФК Быстроденьги (ООО) 125,71
15 ООО МФК ЦФР ВИ (Ваш инвестор) 118,42
16 ООО МФК МЦК (АзияКредит) 116,84
17 ООО МФК Экофинанс (CreditPlus) 109,31
18 ООО МФК Фордевинд 99,57
19 ООО МФК Пойдём! 86,90
20 ООО МФК НФ (Деньги Сразу) 81,07

По приросту активов

Место МФО Прирост прибыли (млн рублей)
1 ООО МФК Займер 2899,82
2 ООО МФК Мани Мен 771,01
3 МФК Рево Технологии (ООО) 494,67
4 МФК ЦФП (АО) (VIVA Деньги) 362,10
5 МФК Лайм-Займ (ООО) 328,70
6 ООО МФК Займ Онлайн 327,23
7 ООО МФК Т-Финанс 294,30
8 ООО МФК ОТП Финанс 289,79
9 ООО МФК ВЭББАНКИР 215,62
10 ООО МФК КарМани 95,37
11 ООО МФК Джой Мани 75,42
12 МФК Быстроденьги (ООО) 73,93
13 ООО МФК МЦК (АзияКредит) 61,42
14 ООО МФК МигКредит 54,12
15 АО МФК МК (Мани Капитал) 48,14

Рейтинги самых прибыльных МФО по итогу I квартала 2023 года

По объему активов

Место МФО Прибыль (млн рублей)
1 ООО МФК Займер 1725,96
2 ООО МФК Мани Мен 747,59
3 ООО МФК ОТП Финанс 729,84
4 ООО МФК Т-Финанс 681,06
5 МФК Рево Технологии (ООО) 433,43
6 МФК ЦФП (АО) (VIVA Деньги) 247,25
7 ООО МФК ЭйрЛоанс (Kviku) 219,91
8 ООО МФК Займ Онлайн (Pay P.S.) 200,69
9 ООО МФК КарМани 185,66
10 ООО МФК ВЭББАНКИР 177,47
11 МФК Лайм-Займ (ООО) 175,41
12 ООО МФК МигКредит 103,59
13 ООО МФК Джой Мани 72,86
14 ООО МФК ЦФР ВИ (Ваш инвестор) 63,27
15 МФК Быстроденьги (ООО) 61,04
16 ООО МФК МЦК (АзияКредит) 57,07
17 ООО МФК Пойдём! 48,26
18 ООО МФК НФ (Деньги Сразу) 37,83
19 ООО МФК Фордевинд 35,12
20 ООО МФК ЮПИТЕР 6 (Деньга) 22,83

По приросту активов

Место МФО Прирост прибыли (млн рублей)
1 ООО МФК Займер 1529,35
2 ООО МФК Мани Мен 402,39
3 МФК Рево Технологии (ООО) 386,23
4 ООО МФК Займ Онлайн (Pay P.S.) 198,31
5 МФК Лайм-Займ (ООО) 159,45
6 МФК ЦФП (АО) (VIVA Деньги) 154,89
7 ООО МФК ВЭББАНКИР 148,31
8 ООО МФК ЭйрЛоанс (Kviku) 115,77
9 ООО МФК МигКредит 93,95
10 ООО МФК КарМани 83,04
11 МФК Быстроденьги (ООО) 56,20
12 ООО МФК Джой Мани 40,12
13 ООО МФК МЦК (АзияКредит) 31,98
14 ООО МФК НФ (Деньги Сразу) 13,53
15 ООО МФК ЮПИТЕР 6 (Деньга) 13,34

Источники

  1. Сайты МФК.
  2. ЦБ РФ — госреестр МФО
  3. https://www.cbr.ru/microfinance/registry/

Комментарии: 0