Документом должны будут пользоваться финучреждения, чтобы предотвращать незаконные транзакции. Тогда же вступит в силу закон, который устанавливает новые механизмы борьбы с подозрительными операциями с учетом этих признаков.
Во-первых, банки должны приостанавливать переводы, если ранее антифрод-системы фиксировали мошеннические операции с этими счетами. При этом не имеет значения, сообщали пострадавшие об обмане или нет, а информация о счетах злоумышленников осталась в собственной базе банка или была передана в базу данных ЦБ РФ.
Следующий критерий – данные об уголовном деле, возбужденном в отношении получателя денег. При этом источником информации может быть не только портал ФинЦЕРТ Банка России. Кредитная организация вправе приостановить зачисление денежных средств на счет, если получит подтверждающий документ от клиента или другого заинтересованного лица.
| Стоимость от | 0₽ |
| Кэшбек | До 50% |
| Процент на остаток | До 23% |
| Снятие без % | До 200 000 р. |
| Овердрафт | Есть |
| Доставка | 1-2 дня |
Также финучреждения должны принимать во внимание информацию о мошеннических операциях, поступившую от других организаций. К примеру, оператор связи может уведомить о нехарактерной для абонента телефонной активности перед денежным переводом, в том числе о росте количества входящих SMS и сообщений в мессенджерах с новых номеров.
Признаки подозрительных операций, ранее утвержденные регулятором, по-прежнему должны учитываться банками при совершении денежных переводов. Так, нужно приостанавливать переводы на счета жуликов, включенных в базу данных ЦБ РФ.
Кроме того, нужно блокировать переводы в случае выявления нетипичных для клиента операций (сумма, периодичность, время и место проведения). Нельзя допускать транзакции, которые пытаются совершить с устройств, ранее используемых злоумышленниками (соответствующая информация есть в базе данных Центробанка).
Комментарии: 0