Что такое валютный контроль в банке

Операции с использованием валюты на территории России подлежат обязательному валютному контролю. Подобная форма внутреннего регулирования используется для сохранения баланса между валютой и российским рублем. Подробное описание валютного контроля, его форм и целей, — на финансовом портале Бробанк.ру.

Раскрытие термина «валютный контроль»

Под этим термином понимается контроль государственных органов и уполномоченных агентов за соблюдением валютного законодательства. В определенных странах использование валюты подпадает под законное регулирование. Российская Федерация — одно из таких государств.

Операции с валютой контролируются с целью соблюдения курса обмена по отношению к российскому рублю. Соответственно, основная цель зачем нужен такой контроль — защита интересов национальной российской валюты.

На территории России валютный контроль осуществляется Правительством РФ, а также органами и уполномоченными агентами, в числе которых:

  • Органы — Центральный Банк Российской Федерации, Федеральная служба финансово-бюджетного надзора.
  • Агенты — Внешэкономбанк, таможенные и налоговые органы, кредитные организации, регистраторы (держатели реестра), профессиональные игроки рынка ценных бумаг.

Главным агентом является ЦБ РФ. Именно через Банк России реализуется большинство задач валютного контроля. Со своей стороны регулятор контролирует соблюдение валютного законодательства операторами — кредитными организациями.

Принципы валютного контроля

В России в 2003 году был принят федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле». Это основной законный акт, в котором отражаются принципы регулирования сделок с валютой на территории РФ. К основным принципам относятся:

  • Приоритет экономических мер — контроль над операциями осуществляется с целью стабилизации экономики РФ.
  • Полное исключение неоправданного вмешательства государства в валютные операции резидентов и нерезидентов.
  • Единый характер внешней и внутренней политики страны.
  • Единый характер валютного регулирования и контроля.
  • Обеспечение государством соблюдение прав резидентов и нерезидентов при совершении ими операций с расчетом в валюте.

Несмотря на отказ некоторых передовых государств от применения данного инструмента, валютный контроль нередко спасает экономику страны от краха. С другой стороны, усиление контроля часто приводит к образованию теневых и «черных» рынков на территории отдельного государства.

Какие операции подпадают под валютный контроль

В указанном федеральном законе отражается исчерпывающий список операций, подпадающих под государственное регулирование. В их числе:

  • Сделки между резидентами и нерезидентами.
  • Операции с внутренними и внешними ценными бумагами.
  • Сделки, совершаемые в национальной валюте РФ и иностранными денежными знаками.

Обязательному контролю подлежат операции резидентов в иностранной валюте, а также переводы в российских рублях в пользу нерезидентов. При этом нерезиденты осуществляют переводы в валюте без лимитов по сумме и ограничений прочих видов.

Как осуществляется валютный контроль на практике

Услуги валютного контроля оказывают все кредитные организации, работающие в сегменте расчетно-кассового обслуживания. Следовательно, данная услуга в большинстве случаев оказывается в обязательном порядке. Для того, чтобы понять принцип осуществления валютного контроля, достаточно смоделировать типовую ситуацию.

Если компания зарабатывает деньги в валюте, то на пути к получению денег она проходит одно серьезное препятствие. Этим препятствием выступает валютный контроль. То есть, компания не сможет вывести деньги или распорядиться ими каким-либо другим образом, пока не докажет природу их легального происхождения.

Регулирование производится с целью контроля за осуществлением сделок: компании и предпринимателей проверяют на факты отмывания денег, финансирование терроризма, сотрудничества с мошенниками, куплю-продажу запрещенных к обороту в России товаров.

Валютный контроль на примере Альфа-Банка

Для компаний, оказывающих услуги, валютный контроль всегда начинается с кредитной организации. Когда деньги по сделке приходят в банк, на счет компании они попадают не сразу — банк должен проверить законность и чистоту сделки или отдельной операции. Если банк сомневается в законности сделки / отдельной операции, то деньги клиенту не отдаст до тех пор, пока клиент не предоставит подтверждающие документы.

Как подтверждается законность сделки с использованием валюты

Список документов для подтверждения законности сделки бывает разным. Количество бумаг, как правило, зависит от вида сделки. Бумаги банк запрашивает от клиента, который, в свою очередь, обязан их предоставить в установленные сроки.

В соответствии со ст. 23 173-ФЗ, органы и агенты валютного контроля имеют право запрашивать у компаний документы в срок, не менее 7 рабочих дней. Отсчет точного срока ведется с момента получения компанией запроса.

Список документов, направляемых компанией по запроса органов и агентов валютного контроля, указан в этой же статье федерального закона. Список указан в исчерпывающем виде, но совершенно не обязательно его полностью применять в каждом случае. В числе документов, запрашиваемых для проверки, следующие:

  • Удостоверение личности.
  • Свидетельство о регистрации в качестве ИП.
  • Данные о регистрации юридического лица (для резидентов).
  • Информация о правах собственности на имущество.
  • Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
  • Регистрационные документы.
  • Проекты документации, относящиеся к совершению сделки с валютой.
  • Документы и данные, выдаваемые кредитными организациями — выписки, ведомости банковского контроля.
  • Таможенные декларации.
  • Паспорт сделки.
  • Договоры страхования.
  • Письменные уведомления о переуступке прав требования фактору (финансовому агенту).

Агенты и органы валютного контроля вправе запрашивать только те документы, которые непосредственно относятся к конкретной операции. При этом все документы должны быть действующими на момент их предоставления в контрольные органы. Данные предоставляются в подлиннике, либо в копии, заверенной по специальной форме.

Ответственность за нарушение норм валютного контроля

Организации, индивидуальные предприниматели, физические лица должны соблюдать законодательные предписания по соблюдению норм валютного контроля. В большинстве случаев участники рынка нарушают сроки предоставления отчетности (если речь идет о «чистых» участниках рынка). В соответствии со ст. 15.25 КоАП, несоблюдение сроков предоставления отчетности влечет следующие виды административной ответственности:

  • Не более 10 дней — предупреждение или штраф: граждане — 300-500 рублей; должностные лица — 500-1000 рублей; юридические лица — 5000-15 000 рублей.
  • Не более 30 дней — административный штраф: граждане — 1000-1500 рублей; должностные лица — 2000-3000 рублей; юридические лица — 20 000-30 000 рублей.
  • Более 30 дней — административный штраф: граждане — 2500-3000 рублей; должностные лица — 4000-5000 рублей; юридические лица — 40 000-50 000 рублей.

Повторные нарушения, допущенные гражданами, должностными лицами, юридическими лицами, предполагают увеличение суммы административного штрафа в несколько раз. Следовательно, просрочка выполнения требований агента или уполномоченного органа может достаточно дорого обойтись игроку рынка.

Читайте также

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности

Популярные продукты