Ежегодно происходит повышение цен на товары и услуги. Если год назад на 1000 рублей можно было купить одно количество товара, то на сегодняшний день оно будет меньше. Разберемся, что такое инфляция, какой она была в 2023 году и какие прогнозы на 2024 год.
- С какого периода подсчитывают инфляцию в России
- Как считают инфляцию в России
- Какой уровень инфляции нужен правительству
- Какой уровень инфляции был в 2023 году
- Как менялся размер инфляции по месяцам 2023 года
- Почему инфляция росла в 2023 году
- Какие методы борьбы с инфляцией используют в России
- Почему низкая инфляция — не всегда хорошо
- Какой уровень инфляции ожидают в 2024 году
С какого периода подсчитывают инфляцию в России
При СССР официальную статистику по инфляции не публиковали. Независимых оценок тоже не было.
В послевоенный период и последние годы жизни Сталина в СССР проводили политику последовательного снижения розничных цен, с одновременным повышением заработных плат. Это привело страну к дефляции.
В более поздние периоды инфляция стала носить скрытый, подавленный характер. Так как у СССР была плановая экономика, дефицит начал проявляться не в ценах, а в товарах. Между денежной массой в стране и товарами не было равновесия.
К концу 80-х годов XX века по некоторым данным инфляция составляла от 0,9 до 19%.
Официальная статистика по коэффициенту инфляции появилась только после распада СССР. Поэтому на сайте Росстата опубликованы данные об изменении цен на товары и услуги, начиная с 1991 года.
Как считают инфляцию в России
В России подсчетом инфляции занимается государственная служба статистики — Росстат. Для сравнения результатов используют специальную потребительскую корзину, в которую входит около семисот позиций. От товаров ежедневного потребления, лекарств и автомобилей до коммунальных услуг, бытовой техники и развлечений.
Каждый месяц статистики отслеживают цены на рынках, в магазинах и у производителей, а потом на основе данных из разных городов выводят среднестатистическое значение по стране.
Цены растут не всегда и не на всё, хотя именно такое мнение самое распространенное. Например, в летний период дешевеют сезонные ягоды, фрукты, овощи. Также в разные периоды может дешеветь молочная и мясная продукция или снижаться цена на бензин и дизтопливо. Но на эти категории товаров приходится только часть корзины. Поэтому, если цена на бытовую технику и отдых будут расти более быстрыми темпами, статистики зафиксируют положительную динамику и рост инфляции.
Состав корзины не постоянен. Его ежегодно пересматривают. К примеру, до 2010 года в ней не были учтены расходы на смартфоны, так как этот товар не был массовым, а категория бензин занимала гораздо меньшую долю, чем в корзине на 2021 и 2022 год.
Также Росстат ведет учет по двум другим потребительским корзинам:
- Базовая корзина для подсчета ежедневной инфляции. Это набор из 83 постоянных позиций, на которые россияне расходуют деньги независимо от сезонных колебаний или кризиса. В нее входят базовые продукты питания, транспортные расходы, коммунальные платежи.
- Корзина для подсчета прожиточного минимума россиян. Состоит из 33 товаров из группы продуктов питания — мясная, рыбная и молочная продукция, овощи, фрукты, кондитерские изделия, сахар и другие.
Базовую корзину используют для подсчета еженедельной инфляции. Состав этих двух корзин пересматривают реже, но время от времени в них меняется доля некоторых позиций. Например, увеличивают процент мяса, рыбы или молочной продукции.
Какой уровень инфляции нужен правительству
Как это ни странно, но отсутствие инфляции — не цель государства. Если инфляция очень низкая или отрицательная, наступает дефляция. Это приводит страну к застою. Поэтому многие правительства выбирают путь — следить за уровнем инфляции и удерживать ее в нужном диапазоне. Чем плоха дефляция, и к каким приводит последствиям, читайте в статье.
Таргетирование инфляции — это специальный метод кредитно-денежной политики государства, который позволяет удерживать стабильные цены.
Автор методики шведский экономист Кнут Виксель в 1898 году писал: «Если цены растут, процентная ставка должна быть увеличена. Если цены падают, процентная ставка должна быть снижена. Процентная ставка должна сохраняться на новом уровне, пока изменение цен не потребует дальнейших изменений в одном или другом направлении».
Целевое значение по уровню инфляции для РФ — 4%. Именно в таком диапазоне правительство старается удерживать коэффициент, чтобы экономика развивалась.
Какой уровень инфляции был в 2023 году
Годовую инфляцию в России в последние недели года зафиксировали на уровне 7,48%. Недельная инфляция в период с 5 по 11 декабря достигла 0,2%.
Цены на продовольственные товары снизились до уровня 1,84%. На остальные продукты питания увеличились на 0,21%. Также продолжался рост цен на яйца. Стали дешевле куриное и свиное мясо, сахар, гречневая крупа. Замедлились темпы роста цен на хлебобулочные изделия и рис.
Стоимость непродовольственных товаров под конец года практически не изменилась в сравнении с ценами в начале месяца. Легковые автомобили, стройматериалы остались на том же уровне. Рост цен на электроприборы и бытовую технику замедлился до 0,26%. Бензин подешевел на 0,11%, а дизельное топливо, наоборот, выросло в цене на 0,10%.
Рост цен в сегменте туристических, бытовых услуг составил 0,36%. На туристические услуги цены увеличились на 2,81% из-за повышения цен на авиабилеты на внутренних рейсах. При этом темпы роста цен на услуги гостиниц, санаториев замедлились. На бытовые услуги рост цен замедлился до 0,16%.
Как менялся размер инфляции по месяцам 2023 года
Месячный уровень инфляции рассчитывают с первого по последнее число месяца.
В ноябре 2023 года уровень инфляции составил 1,11%. Это на 0,28% больше, чем в октябре 2023 года, и на 0,74% больше, чем в ноябре предыдущего года.
Уровень инфляции по состоянию на ноябрь 2023 года:
Сравнение уровня инфляции по месяцам за 2022 и 2023 год:
Почему инфляция росла в 2023 году
Значение инфляции отражает состояние национальной валюты: ослабла она или укрепилась. Если российский рубль дешевеет и производство не успевает за спросом, инфляция возрастает.
Центральный банк Российской Федерации так и объяснил рост инфляции: произошло обесценивание рубля, а внутренний спрос увеличился настолько, что производство перестало его удовлетворять.
Рубль ослабел по отношению к доллару. Рубль ослабел по отношению к доллару с июня 2023 года более, чем на 23%. Это привело к увеличению стоимости импорта и товаров с импортными комплектующими. Большинство расчетов в мире происходит именно в долларах. Поэтому, когда рубль дешевеет, импортеру приходится тратить больше рублей на покупку товара.
Это произошло со многими видами товаров. Например, крупная бытовая техника подорожала примерно на 8-10% из-за роста курса доллара.
Высокий спрос в экономике. Когда потребители видят рост цен, они стараются закупить как можно больше товара на будущее, чтобы не покупать потом по цене в несколько раз выше. Если спрос повышается, инфляция увеличивается. В 2023 году россияне оформляли ипотеку и кредиты, даже несмотря на то, что ставка повысилась.
Спрос увеличивается быстрее, чем объем производства. Пример сферы, в которой цены растут на отечественный товар — одежда. Многие бренды ушли из России, и у российских производителей спрос поднялся на 10-15%. Повысились и цены — примерно на 30%.
Какие методы борьбы с инфляцией используют в России
Если коэффициент инфляции выходит за пределы 4% Центробанк действует по одному из двух сценариев:
- Инфляция выше целевого значения. Центробанк повышает ключевую ставку. Деньги на межбанковском рынке становятся более дорогими. Кредиты становится брать невыгодно. Банки повышают ставки по кредитам. Население и бизнес переходят в режим накопления и сбережения. Ставки по вкладам тоже поднимаются, и это стимулирует открывать депозиты. Центробанк также может предпринимать дополнительные шаги — выкупать свои долговые бумаги с открытого рынка, чтобы снизить объем наличности в обращении.
- Инфляция ниже целевого значения. Центробанк снижает ключевую ставку, чтобы разогнать экономику. Это стимулирует бизнес и население брать кредиты и меньше сберегать, так как ставки по депозитам тоже падают. Если наличности в обращении мало, то дополнительно выпускают гособлигации федерального займа. Инвесторы покупают ОФЗ, и за счет этого объем наличности на рынке увеличивается.
Политику инфляционного таргетирования в РФ применяют с 2014 года. Не всегда регулятору удается удерживать ставку в заданном диапазоне, но следование такой стратегии дает ориентиры бизнесу и всем, кто следит за решениями Банка России.
Кроме таргетирования государство может использовать и другие рычаги для удержания инфляции:
- вводить и отменять налоги для населения и бизнеса;
- увеличивать льготы и преференции для компаний и предпринимателей;
- поддерживать население за счет специальных выплат и льготных программ.
Также правительство в тандеме с Центробанком в периоды кризиса может запускать дополнительные меры сдерживания разгоняющейся инфляции:
- вводить ограничение по покупке или продаже иностранной валюты;
- устанавливать заградительные комиссии на покупку валюты;
- ограничивать ввоз, вывоз и перевод капитала за рубеж;
- замораживать доступ резидентов и нерезидентов к некоторым активам внутри страны.
Эти меры менее популярны и вызывают массу негатива, но для сдерживания цен иногда могут использоваться руководством страны. Когда ситуация на рынке и в экономике стабилизируется, ограничительные меры снимают.
Почему низкая инфляция — не всегда хорошо
Инфляция — нормальный процесс для экономики любой страны. Если инфляции нет, то есть она нулевая или даже отрицательная, это замедляет развитие экономики. Население в такой ситуации не стремится покупать товары, а также хранить деньги на банковских депозитах или накопительных счетах, так как процентная ставка близка к нулю. Так как спрос падает, компании выпускают меньше товара, развитие экономики прекращается.
По решению Центрального банка комфортный уровень инфляции составляет 4%. При таком уровне экономика растет, компании производят товары, а население страны их приобретает. Но если ЦБ РФ будет держать ключевую ставку на более высоком уровне, например, 8% при инфляции 4%, это тоже плохо.
При низкой инфляции и высоких ставках по кредиту населению сложнее рассчитываться по долгам. Цены на товары остаются почти неизменными, но кредиты по-прежнему дорогие. Поэтому россияне в такой ситуации меньше стремятся покупать дорогие товары — автомобили, недвижимость, технику, так как их обычно приобретают на заемные деньги.
Спрос уменьшается, а у бизнеса падает прибыль. Компаниям тоже становится сложнее выплачивать кредиты. Долги становятся больше, зарплаты сотрудникам снижают, филиалы закрывают. Как следствие, люди теряют работу и больше не могут позволить себе покупки, спрос снова уменьшается.
Какой уровень инфляции ожидают в 2024 году
Министр финансов Российской Федерации Антон Силуанов сообщил, что прогнозируемый уровень инфляции на 2024 год — 4,5%. Это чуть больше необходимого уровня, но все социальные выплаты повышают на предполагаемый размер инфляции.
К концу 2024 года Банк России прогнозирует инфляцию на уровне 4-4,5%. Дмитрий Пьянов, первый зампред ВТБ, уточняет, что такой результат может быть достигнут, только если во втором, третьем и четвертом квартале 2024 года инфляция снизится до 2%. Он предложил увеличить сроки инфляционного таргета. «Сбер» прогнозирует достижение результата по инфляции в 4% только в 2025 году.
Частые вопросы
Источники:
- Банк России
https://www.cbr.ru/hd_base/infl/ - Статбюро
https://www.statbureau.org/ru/russia/inflation
Комментарии: 5
Ну что вернулась инфляция 2023 году к 4% ? Как видно нет и близко При ставке 16% ЦБ растут цены производители при такой ставке поднимают на свои товары Кредиты которые они берут большие
Клавдия добрый день.
Физ лицо с двойным гражданством при ввозе автомобиля на территорию РФ
до одного года обязано оставлять депозит на таможне ? Выезд на короткий срок
из РФ на данном автомобиле начинает новый безпошлинный год ? Как решается вопрос КАСКО и ОСАГО ?
Добрый день, Дмитрий, ваш вопрос не очень соотносится с темой статьи, но постараюсь ответить. По российскому законодательству допускается ввоз на таможенную территорию союза автомобилей для личного пользования, которые зарегистрированы в государстве, не являющемся членом ТК ЕАЭС, на 1 год. Придется оплатить все таможенные пошлины и налоги. Их размер посчитает специалист. Если нарушить этот срок или не оплатить пошлины, ТС могут арестовать или временно изъять. По поводу страховок, уточните в страховых компаниях. Более подробно о том, что можно делать с ТС ввезенным из-за рубежа и кому его можно передавать в пользование читайте по этой ссылке.
Клавдия добрый день.
Ваш прогноз: 2022 — 20% инфляция 2023-6%
Решение — импортозамещение. Почему вы считаете этот процесс возможным ?
Если удастся восстановить ввоз товара не более 20-30% от необходимого , ваш прогноз на 1) инфляция, 2) курс валюты 3) цены на недвижимость. Спасибо.
Добрый день, Дмитрий. Спасибо вам за вопросы. В статье приведены цифры не моего личного мнения на этот счет, а прогноз Центробанка. Статья была написана в мае и текущие прогнозы даже у Центробанка отличаются от тех значений, которые были актуальными на момент написания статьи. Они стали более позитивными.
По данным Банка России на август 2022 года: «Под влиянием денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 12,0–15,0% в 2022 году, снизится до 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и в дальнейшем будет находиться вблизи цели».
Ответить на остальные ваши вопросы по курсу валют и ценам на недвижимость, тоже непросто. Это широкие вопросы, которые зависят от большого количества факторов, поэтому в долгосрочной перспективе точных значений вам не даст никто. Даже вот на примере с Центробанком — главным регулятором страны с огромным аналитическим центром, вы сами видите, что прогноз данный в мае и в августе значительно отличается. Также будет и с прогнозами по курсу валют и цене недвижимости. Поэтому следите за актуальными новостями и повесткой вокруг вопросов, которые вас интересуют.