Как выбрать брокера

Вы хотите начать инвестировать, но не знаете, с чего начать и как купить ценные бумаги? Бробанк.ру поможет разобраться! Сегодня подробно расскажем, кто такой брокер, зачем он нужен и как правильно его выбрать.

Как купить ценные бумаги на российском фондовом рынке

Вот пошаговой план:

  1. Выберите брокера.
  2. Откройте и пополните брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
  3. Сформируйте инвестиционный портфель под ваши цели.
  4. Купите ценные бумаги.

Брокер — посредник на фондовом рынке. Это финансовая организация со специальной лицензией. Брокер совершает сделки с ценными бумагами от имени клиентов и за счет клиентов на основании договора поручения или комиссии.

Можно ли без него обойтись и купить акции самостоятельно? Без брокера вы, как физическое лицо, можете купить только народные облигации ОФЗ-н.

Все остальные ценные бумаги – акции, облигации, ETF и др. покупаются через брокера.

Как выбрать лучшего брокера

На мой взгляд, основные критерии выбора брокера:

  • надёжность;
  • тарифный план и размер комиссии;
  • удобство и комфорт работы.

На чем зарабатывают брокеры

  1. Комиссии – плата за сделки, брокерское и депозитарное обслуживание.
  2. Плечевые кредиты под залог ваших активов – когда инвестор занимает у брокера деньги для совершения торговой операции. Если вы купили и продали акции день в день, то кредитование, как правило, бесплатное. Если продали на следующий день – придется заплатить до 20% годовых (зависит от тарифов брокера).
  3. Дополнительные услуги – «умные советы» консультанта и т.п.

Любая дополнительная комиссия или услуга съедает доходность ваших инвестиций. Поэтому не советую новичкам на старте брать дополнительные услуги или кредиты у брокера.

Полезный чек-лист для начинающих инвесторов

Мы подготовили для вас полезный чек-лист, который поможет вам выбрать брокера под ваши задачи с учетом вышеперечисленных критериев.

1. Проверяем наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности. Проверить можно здесь: «Список брокеров»

2. Смотрим время работы на рынке – не менее 8-10 лет. Чем дольше брокер работает на рынке, тем лучше.

3. Оцениваем надежность – рейтинги и рэнкинги по активам, оборотам, количеству клиентов и т.п. Где посмотреть: http://www.ra-national.ru, http://www.brokers-rating.ru, https://www.banki.ru/investment/brokers/.

На сайте Московской фондовой биржи можно посмотреть список брокеров по количеству активных клиентов и оборотам. В таблицах указаны данные за ноябрь 2019 года.

Ведущие операторы рынка — число активных клиентов
(по количеству уникальных клиентов, совершивших хотя бы одну сделку за месяц)
Наименование участников торгов Количество клиентов
Сбербанк 80 400
АО «Тинькофф Банк» 79 682
ВТБ 46 839
ФГ БКС 27 112
АО «ФИНАМ» 26 043
Группа Банка ФК «Открытие» 24 465
АО «АЛЬФА-БАНК» 12 108
ООО УК «Альфа-Капитал» 7 774
ПАО «Промсвязьбанк» 4 819
Банк ГПБ (АО) 4 202
Ведущие операторы рынка — объем клиентских операций
(по стоимостному объему сделок, заключенных в интересах клиентов за месяц)
Наименование Участника торгов Торговый оборот, руб.
Группа компаний «РЕГИОН» 2 568 999 625 370
ФГ БКС 2 256 805 294 038
ООО «Ренессанс Брокер» 1 691 404 466 316
Группа Банка ФК «Открытие» 1 197 800 946 348
ООО «АТОН» 1 184 522 479 042
ООО «УНИВЕР Капитал» 772 132 675 164
ВТБ 644 557 985 475
ООО «АЛОР +» 580 567 508 834
Банк ГПБ (АО) 572 266 243 743
ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» 530 413 399 202

На основе анализа определяем Топ-10 брокеров – среди них и будем выбирать брокера для себя.

4. Членство в НАУФОР — Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка. Российские компании, предоставляющие услуги на фондовом рынке, обязаны быть членами саморегулируемых организаций. НАУФОР – крупнейшая российская саморегулируемая организация, которая координирует деятельность организаций — членов НАУФОР, оказывает им методическую и консультационную поддержку.

5. Доступ на необходимые рынки — предоставляет ли брокер доступ на отдельно взятый рынок (фондовый, срочный, валютный).

Если вы хотите покупать акции не только российских, но и некоторых зарубежных компаний, вам будет нужен доступ на Московскую фондовую биржу и на Санкт-Петербургскую биржу. Не все брокеры дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу и предоставляют возможность совершать там сделки с помощью ИИС.

6. Порог входа (минимальная сумма для открытия счета). На рынке есть брокеры, которые не предусматривают минимальную сумму для открытия счета.

Например, в АО «Тинькоф банк» и у некоторых других брокеров можно открыть брокерский счет без минимального порога входа. Но в таком случае проверьте нет ли «подводных» камней – пороговых комиссий или платного доступа к торговой платформе.

7. Тарифы. Они особенно важны, если вы инвестируете небольшие суммы или инвестируете часто. Подбирайте оптимальный тариф под свой стиль торговли.

Интернет пестрит информацией, что можно начать инвестировать от 1 000 руб. Действительно, можно, но нужно ли? Если при сумме инвестиций 1 000 руб. ежемесячная комиссия брокеру за сделки и депозитарное обслуживание будет 344 руб. в месяц. — посчитайте потери в доходности инвестиций.

При выборе тарифа обращайте внимание на фиксированные платежи. Комиссия зависит от объёма сделок. При их отсутствии ничего платить не нужно. А фиксированные платежи списываются ежемесячно.

ВАЖНО! Перед открытием счета не пожалейте времени и изучите полное описание тарифа на предмет наличия в нем дополнительных комиссий.

8. Условия пополнения и вывода денег по брокерскому счету и ИИС:

  • Способы пополнений счета и их комиссии;
  • Способы вывода денег и их комиссии.
  • Сроки поступления денег на счет и вывода денег и т.п.

9. Удобство взаимодействия с брокером.

  • Удобство приложения/платформы для торговли. Несколько лет назад самой популярной торговой платформой у частных инвесторов была QUIK. Сейчас брокеры наряду с QUIK предлагают для торговли собственные приложения. У клиента есть возможность сравнить и выбрать наиболее удобное для себя приложение. Например, я для себя выбрала приложение брокера и пользуюсь им, а не QUIK.
  • Удобство процедуры открытия счета. Есть ли возможность открытия брокерского счета и ИИС онлайн.
  • Функционал личного кабинета на сайте брокера:

    Простота и понятность интерфейса.
    Возможность отслеживать изменения инвестиционного портфеля в режиме онлайн.
    Простота проведения сделок купли-продажи ценных бумаг, понятность отчетов брокера по проведенным сделкам и т.п.

  • Доступность офисов. Большую часть времени общение с брокером происходит по телефону или через интернет. Но могут возникнуть ситуации, когда вам будет нужно прийти в офис брокера. Учитывайте этот фактор при выборе брокера.
  • Оперативность работы технической поддержки – как быстро будут решены возникшие у вас проблемы?
  • Наличие доступа к бесплатному обучению (семинарам, вебинарам, статьям).
  • Возможность получения дополнительных информационных услуг, аналитики, консультаций, если у вас есть в этом потребность.

10. Отзывы клиентов. Изучите отзывы клиентов, доверяйте отзывам из независимых источников.

Я специально не пишу, услугами какого брокера я пользуюсь, чтобы это не было рекламой. Но выбирала я его с учетом всех критериев, указанных в чек-листе. Напомню их вам в кратком Чек-листе по выбору брокера.

  1. Наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности.
  2. Время работы на рынке.
  3. Надежность брокера.
  4. Членство в НАУФОР.
  5. Доступ на необходимые рынки.
  6. Порог входа.
  7. Тарифы на обслуживание.
  8. Условия пополнения и вывода денег по брокерскому счету и ИИС.
  9. Удобство взаимодействия с брокером.
  10. Отзывы клиентов.

Уверена, данный чек-лист поможет вам сделать правильный выбор брокера! В следующей статье подробно расскажу про индивидуальный инвестиционный счет, его преимущества и отличия от брокерского счета.

Не забываем поставить звездочку, если статья была вам полезна!

Читайте также

Ваш комментарий:

Ваш e-mail не будет опубликован.

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности

Популярные продукты

Мастер подбора