Крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году

Текущий рейтинг подводит итоги 2023 года. Ранее представленные списки, которые составлялись по итогу каждого месяца, остаются доступны в этом же материале.

Топ-100 крупнейших банков по сумме кредитов физлиц в 2023 году

Рейтинг основан на информации из отчетности по форме 0409101: «Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета». Использованы сведения об остатках на счетах кредитов и прочих предоставленных средств физлицам:

• резидентам;
• нерезидентам.

У 287 кредитных организаций ненулевой остаток на активных счетах из группы первого порядка 455 и 457. Они могли войти в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году по итогу работы в январе-декабре. Рейтинг представлен в двух форматах:

1. Краткий в виде таблицы по тексту. Включает топ-50 крупнейших банков по сумме кредитов физлиц. Основной параметр округлен до миллиардов рублей.
2. Полный в файле, ссылка на который расположена перед таблицей. Включает все 100 кредитных организаций с максимальным объемом займов населения. Основной параметр более точный — округлен до тысяч рублей.

Полный рейтинг дополнен двумя показателями:

• динамика суммы кредитов физлиц;
• смена позиций финансовых компаний в основном рейтинге.

Эти показатели по данным на 1 января 2024 года рассчитаны за декабрь, IV квартал и вторую половину 2023 года.

Топ-100 банков по итогу 2023 года

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом кредитов физлиц →

Место	Банк	Объем портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	15 329,24
2	Банк ВТБ (ПАО)	5214,32
3	АО АЛЬФА-БАНК	2150,83
4	АО Тинькофф Банк	945,21
5	ПАО Совкомбанк	869,50
6	ПАО РОСБАНК	783,09
7	ПАО Банк ФК Открытие	744,69
8	Банк ГПБ (АО)	734,96
9	АО Россельхозбанк	548,66
10	АО Банк ДОМ.РФ	483,35
11	АО Почта Банк	429,30
12	ПАО МТС-Банк	310,56
13	ООО Драйв Клик Банк	298,63
14	АО Райффайзенбанк	262,58
15	ПАО БАНК УРАЛСИБ	261,05
16	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	217,38
17	ООО ХКФ Банк	211,63
18	ПАО АК БАРС БАНК	179,24
19	ПАО Банк Санкт-Петербург	161,31
20	РНКБ Банк (ПАО)	135,13
21	АО ОТП Банк	129,70
22	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	105,48
23	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	99,30
24	АО Кредит Европа Банк (Россия)	92,81
25	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	89,43
26	АО Банк Русский Стандарт	81,19
27	ПАО КБ УБРиР	75,26
28	АО ЮниКредит Банк	73,86
29	ПАО КБ Центр-инвест	73,22
30	КБ ЛОКО-Банк (АО)	69,24
31	АО Экспобанк	57,59
32	ПАО Банк ЗЕНИТ	56,26
33	АО АБ РОССИЯ	55,86
34	АО Авто Финанс Банк	55,15
35	АО БАНК СНГБ	43,12
36	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	38,28
37	Банк Левобережный (ПАО)	37,62
38	АО Тойота Банк	35,70
39	КБ Кубань Кредит ООО	35,05
40	ПАО АКБ Металлинвестбанк	33,09
41	ТКБ БАНК ПАО	31,48
42	АО Ингосстрах Банк	31,38
43	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	27,61
44	АО ВУЗ-банк	26,67
45	АО АКБ НОВИКОМБАНК	24,60
46	АО Газэнергобанк	19,50
47	ПАО БыстроБанк	19,27
48	АО БАНК СГБ	17,76
49	ООО БМВ Банк	16,07
50	АО Яндекс Банк	15,66

Архив

Топ-100 банков декабря

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом кредитов физлиц →

Место	Банк	Объем портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	15 273,57
2	Банк ВТБ (ПАО)	5336,37
3	АО АЛЬФА-БАНК	2058,72
4	АО Тинькофф Банк	934,78
5	ПАО Совкомбанк	845,47
6	Банк ГПБ (АО)	760,93
7	ПАО РОСБАНК	760,63
8	ПАО Банк ФК Открытие	759,38
9	АО Россельхозбанк	542,53
10	АО Банк ДОМ.РФ	455,53
11	АО Почта Банк	432,97
12	ПАО МТС-Банк	298,64
13	ООО Драйв Клик Банк	286,14
14	АО Райффайзенбанк	271,30
15	ПАО БАНК УРАЛСИБ	260,79
16	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	217,60
17	ООО ХКФ Банк	206,59
18	ПАО АК БАРС БАНК	178,91
19	ПАО Банк Санкт-Петербург	161,51
20	РНКБ Банк (ПАО)	132,08
21	АО ОТП Банк	124,10
22	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	104,09
23	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	102,60
24	АО Кредит Европа Банк (Россия)	92,11
25	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	88,70
26	АО Банк Русский Стандарт	81,16
27	АО ЮниКредит Банк	76,05
28	ПАО КБ УБРиР	72,67
29	ПАО КБ Центр-инвест	72,58
30	КБ ЛОКО-Банк (АО)	67,65
31	ПАО Банк ЗЕНИТ	56,82
32	АО Экспобанк	56,52
33	АО АБ РОССИЯ	56,34
34	АО Авто Финанс Банк	54,08
35	АО БАНК СНГБ	42,35
36	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	37,57
37	АО Тойота Банк	37,11
38	Банк Левобережный (ПАО)	36,58
39	КБ Кубань Кредит ООО	33,79
40	ПАО АКБ Металлинвестбанк	31,95
41	АО Ингосстрах Банк	31,10
42	ТКБ БАНК ПАО	31,07
43	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	28,03
44	АО ВУЗ-банк	27,65
45	АО АКБ НОВИКОМБАНК	24,22
46	ПАО БыстроБанк	19,13
47	АО Газэнергобанк	18,99
48	АО БАНК СГБ	17,81
49	ООО БМВ Банк	16,90
50	Банк КУБ (АО)	15,12

Ноябрь — топ-100

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом кредитов физлиц →

Место	Банк	Объем портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	14 887,39
2	Банк ВТБ (ПАО)	5334,38
3	АО АЛЬФА-БАНК	1984,66
4	АО Тинькофф Банк	905,53
5	ПАО Совкомбанк	824,31
6	ПАО Банк ФК Открытие	813,94
7	Банк ГПБ (АО)	763,89
8	ПАО РОСБАНК	737,63
9	АО Россельхозбанк	541,65
10	АО Банк ДОМ.РФ	436,99
11	АО Почта Банк	434,26
12	ПАО МТС-Банк	289,02
13	ООО Драйв Клик Банк	278,64
14	АО Райффайзенбанк	274,57
15	ПАО БАНК УРАЛСИБ	258,77
16	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	218,70
17	ООО ХКФ Банк	200,48
18	ПАО АК БАРС БАНК	178,32
19	ПАО Банк Санкт-Петербург	161,42
20	РНКБ Банк (ПАО)	129,76
21	АО ОТП Банк	119,94
22	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	103,95
23	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	102,99
24	АО Кредит Европа Банк (Россия)	91,68
25	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	87,88
26	АО Банк Русский Стандарт	80,97
27	АО ЮниКредит Банк	78,22
28	ПАО КБ Центр-инвест	71,09
29	ПАО КБ УБРиР	70,02
30	КБ ЛОКО-Банк (АО)	67,49
31	ПАО Банк ЗЕНИТ	57,55
32	АО АБ РОССИЯ	56,54
33	АО Экспобанк	55,42
34	АО Авто Финанс Банк	52,79
35	АО БАНК СНГБ	41,49
36	АО Тойота Банк	38,46
37	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	37,00
38	Банк Левобережный (ПАО)	35,62
39	КБ Кубань Кредит ООО	33,07
40	АО Ингосстрах Банк	31,07
41	ПАО АКБ Металлинвестбанк	30,85
42	ТКБ БАНК ПАО	30,46
43	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	28,46
44	АО ВУЗ-банк	28,26
45	АО АКБ НОВИКОМБАНК	23,67
46	ПАО БыстроБанк	19,06
47	АО Газэнергобанк	18,42
48	ООО БМВ Банк	17,74
49	АО БАНК СГБ	17,72
50	Банк КУБ (АО)	15,05

Октябрь — топ-100

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом кредитов физлиц →

Место	Банк	Объем портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	14 486,31
2	Банк ВТБ (ПАО)	5236,11
3	АО АЛЬФА-БАНК	1913,18
4	АО Тинькофф Банк	874,18
5	ПАО Совкомбанк	803,41
6	ПАО Банк ФК Открытие	798,00
7	Банк ГПБ (АО)	763,49
8	ПАО РОСБАНК	713,10
9	АО Россельхозбанк	543,11
10	АО Почта Банк	434,05
11	АО Банк ДОМ.РФ	421,01
12	ПАО МТС-Банк	281,04
13	АО Райффайзенбанк	278,78
14	ООО Драйв Клик Банк	265,98
15	ПАО БАНК УРАЛСИБ	257,11
16	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	219,17
17	ООО ХКФ Банк	195,91
18	ПАО АК БАРС БАНК	178,85
19	ПАО Банк Санкт-Петербург	160,49
20	РНКБ Банк (ПАО)	127,28
21	АО ОТП Банк	116,15
22	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	103,25
23	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	102,88
24	АО Кредит Европа Банк (Россия)	90,72
25	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	87,46
26	АО Банк Русский Стандарт	80,62
27	АО ЮниКредит Банк	80,61
28	ПАО КБ Центр-инвест	70,28
29	ПАО КБ УБРиР	67,89
30	КБ ЛОКО-Банк (АО)	66,94
31	ПАО Банк ЗЕНИТ	58,54
32	АО АБ РОССИЯ	56,78
33	АО Экспобанк	53,91
34	АО Авто Финанс Банк	51,37
35	АО БАНК СНГБ	41,17
36	АО Тойота Банк	38,17
37	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	37,01
38	ПАО АКБ Металлинвестбанк	36,43
39	Банк Левобережный (ПАО)	34,94
40	КБ Кубань Кредит ООО	32,74
41	АО Ингосстрах Банк	30,36
42	ТКБ БАНК ПАО	29,64
43	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	29,06
44	АО ВУЗ-банк	28,88
45	АО АКБ НОВИКОМБАНК	22,83
46	ПАО БыстроБанк	19,44
47	ООО БМВ Банк	18,78
48	АО Газэнергобанк	18,32
49	АО БАНК СГБ	17,57
50	Банк КУБ (АО)	14,90

Сентябрь — топ-100

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом кредитов физлиц →

Место	Банк	Объем портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	13 972,07
2	Банк ВТБ (ПАО)	5025,52
3	АО АЛЬФА-БАНК	1843,39
4	АО Тинькофф Банк	840,64
5	ПАО Совкомбанк	784,22
6	Банк ГПБ (АО)	780,48
7	ПАО Банк ФК Открытие	777,45
8	ПАО РОСБАНК	689,42
9	АО Россельхозбанк	541,14
10	АО Почта Банк	433,45
11	АО Банк ДОМ.РФ	402,86
12	АО Райффайзенбанк	283,84
13	ПАО МТС-Банк	273,63
14	ООО Драйв Клик Банк	257,78
15	ПАО БАНК УРАЛСИБ	251,17
16	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	216,66
17	ООО ХКФ Банк	191,37
18	ПАО АК БАРС БАНК	178,65
19	ПАО Банк Санкт-Петербург	157,29
20	РНКБ Банк (ПАО)	124,89
21	АО ОТП Банк	110,58
22	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	104,86
23	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	102,65
24	АО Кредит Европа Банк (Россия)	90,19
25	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	87,58
26	АО ЮниКредит Банк	83,13
27	АО Банк Русский Стандарт	79,81
28	ПАО КБ Центр-инвест	69,26
29	ПАО КБ УБРиР	66,24
30	КБ ЛОКО-Банк (АО)	65,68
31	ПАО Банк ЗЕНИТ	58,88
32	АО АБ РОССИЯ	56,66
33	АО Экспобанк	52,49
34	АО Авто Финанс Банк	50,11
35	АО БАНК СНГБ	40,49
36	АО Тойота Банк	37,87
37	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	36,99
38	Банк Левобережный (ПАО)	34,92
39	ПАО АКБ Металлинвестбанк	34,65
40	КБ Кубань Кредит ООО	31,93
41	АО Ингосстрах Банк	30,51
42	ТКБ БАНК ПАО	29,77
43	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	29,53
44	АО ВУЗ-банк	29,48
45	АО АКБ НОВИКОМБАНК	22,27
46	ООО БМВ Банк	19,73
47	ПАО БыстроБанк	18,73
48	АО Газэнергобанк	17,63
49	АО БАНК СГБ	17,54
50	Банк КУБ (АО)	14,75

Август — топ-100

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом кредитов физлиц →

Место	Банк	Объем портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	13 435,79
2	Банк ВТБ (ПАО)	4837,42
3	АО АЛЬФА-БАНК	1777,89
4	АО Тинькофф Банк	805,54
5	ПАО Совкомбанк	763,81
6	ПАО Банк ФК Открытие	761,25
7	Банк ГПБ (АО)	752,46
8	ПАО РОСБАНК	662,80
9	АО Россельхозбанк	541,81
10	АО Почта Банк	425,69
11	АО Банк ДОМ.РФ	385,50
12	АО Райффайзенбанк	287,89
13	ПАО МТС-Банк	263,70
14	ООО Драйв Клик Банк	246,60
15	ПАО БАНК УРАЛСИБ	245,87
16	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	216,99
17	ООО ХКФ Банк	186,93
18	ПАО АК БАРС БАНК	178,92
19	ПАО Банк Санкт-Петербург	155,41
20	РНКБ Банк (ПАО)	121,28
21	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	105,10
22	АО ОТП Банк	105,09
23	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	102,77
24	АО Кредит Европа Банк (Россия)	88,94
25	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	87,00
26	АО ЮниКредит Банк	85,83
27	АО Банк Русский Стандарт	78,89
28	ПАО КБ Центр-инвест	68,40
29	КБ ЛОКО-Банк (АО)	64,28
30	ПАО КБ УБРиР	61,18
31	ПАО Банк ЗЕНИТ	59,34
32	АО АБ РОССИЯ	55,62
33	АО Экспобанк	51,16
34	АО РН Банк	48,66
35	АО БАНК СНГБ	39,72
36	АО Тойота Банк	37,39
37	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	36,48
38	Банк Левобережный (ПАО)	34,64
39	ПАО АКБ Металлинвестбанк	33,78
40	АО ВУЗ-банк	32,84
41	КБ Кубань Кредит ООО	30,65
42	АО Ингосстрах Банк	30,33
43	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	30,00
44	ТКБ БАНК ПАО	29,34
45	АО АКБ НОВИКОМБАНК	20,91
46	ООО БМВ Банк	20,87
47	ПАО БыстроБанк	18,51
48	АО БАНК СГБ	17,13
49	АО Газэнергобанк	16,07
50	Банк КУБ (АО)	14,51

Июль — топ-100

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом кредитов физлиц →

Место	Банк	Объем портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	13 285,72
2	Банк ВТБ (ПАО)	4735,05
3	АО АЛЬФА-БАНК	1722,22
4	АО Тинькофф Банк	778,21
5	ПАО Банк ФК Открытие	743,86
6	ПАО Совкомбанк	735,06
7	Банк ГПБ (АО)	729,39
8	ПАО РОСБАНК	640,62
9	АО Россельхозбанк	544,51
10	АО Почта Банк	419,98
11	АО Банк ДОМ.РФ	367,96
12	АО Райффайзенбанк	290,66
13	ПАО МТС-Банк	257,89
14	ПАО БАНК УРАЛСИБ	240,58
15	ООО Драйв Клик Банк	231,34
16	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	216,70
17	ООО ХКФ Банк	185,44
18	ПАО АК БАРС БАНК	179,26
19	ПАО Банк Санкт-Петербург	154,09
20	РНКБ Банк (ПАО)	117,58
21	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	105,23
22	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	102,18
23	АО ОТП Банк	101,95
24	АО ЮниКредит Банк	88,65
25	АО Кредит Европа Банк (Россия)	87,48
26	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	86,37
27	АО Банк Русский Стандарт	79,80
28	ПАО КБ Центр-инвест	67,55
29	КБ ЛОКО-Банк (АО)	62,94
30	ПАО Банк ЗЕНИТ	59,55
31	ПАО КБ УБРиР	59,45
32	АО АБ РОССИЯ	54,81
33	АО Экспобанк	50,56
34	АО РН Банк	48,40
35	АО БАНК СНГБ	39,23
36	АО Тойота Банк	37,09
37	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	36,20
38	Банк Левобережный (ПАО)	34,56
39	АО ВУЗ-банк	33,61
40	ПАО АКБ Металлинвестбанк	32,84
41	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	30,52
42	КБ Кубань Кредит ООО	29,90
43	ТКБ БАНК ПАО	28,88
44	Банк СОЮЗ (АО)	27,90
45	ООО БМВ Банк	22,00
46	АО АКБ НОВИКОМБАНК	19,84
47	ПАО БыстроБанк	18,96
48	АО БАНК СГБ	16,83
49	АО Газэнергобанк	16,43
50	Банк КУБ (АО)	14,36

Июнь — топ-100

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом кредитов физлиц →

Место	Банк	Объем портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	12905,91
2	Банк ВТБ (ПАО)	5123,18
3	АО АЛЬФА-БАНК	1677,57
4	АО Тинькофф Банк	751,54
5	ПАО Банк ФК Открытие	729,69
6	ПАО Совкомбанк	714,00
7	Банк ГПБ (АО)	710,33
8	ПАО РОСБАНК	648,68
9	АО Россельхозбанк	546,08
10	АО Почта Банк	415,14
11	АО Банк ДОМ.РФ	366,99
12	АО Райффайзенбанк	318,85
13	ПАО МТС-Банк	253,95
14	ПАО БАНК УРАЛСИБ	237,16
15	ООО Драйв Клик Банк	219,58
16	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	218,62
17	ООО ХКФ Банк	185,33
18	ПАО АК БАРС БАНК	178,86
19	ПАО Банк Санкт-Петербург	151,87
20	РНКБ Банк (ПАО)	114,87
21	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	105,85
22	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	102,09
23	АО ОТП Банк	100,07
24	АО ЮниКредит Банк	91,52
25	АО Кредит Европа Банк (Россия)	87,07
26	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	86,03
27	АО Банк Русский Стандарт	79,95
28	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	68,98
29	ПАО КБ Центр-инвест	66,66
30	КБ ЛОКО-Банк (АО)	62,47
31	ПАО Банк ЗЕНИТ	59,91
32	АО ВУЗ-банк	55,63
33	АО АБ РОССИЯ	53,82
34	АО Экспобанк	50,93
35	АО РН Банк	49,10
36	АО БАНК СНГБ	38,64
37	ПАО КБ УБРиР	37,94
38	АО Тойота Банк	37,24
39	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	36,06
40	Банк Левобережный (ПАО)	34,26
41	ПАО АКБ Металлинвестбанк	31,52
42	КБ Кубань Кредит ООО	29,13
43	ТКБ БАНК ПАО	28,29
44	Банк СОЮЗ (АО)	27,35
45	ООО БМВ Банк	23,23
46	АО АКБ НОВИКОМБАНК	18,96
47	ПАО БыстроБанк	18,74
48	АО Газэнергобанк	16,68
49	АО БАНК СГБ	16,54
50	Банк КУБ (АО)	14,23

Нюансы отчетности кредитных организаций

Новый формат отчетности, который публикуется с 1 июня 2023 года, включает обобщенные данные по счетам первого порядка. Например, суммарно 455 и 457, по которым определены крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году. То есть выделить займы сроком от шести месяцев до года, которые отображаются на счете 45505, невозможно.

Также из-за урезанного формата недоступны данные о просрочке физлиц. Ее фиксируют на счетах:

• 45815 — для резидентов;
• 45817 — нерезидентов.

Некачественные долги представлены в группе по всем долговым обязательствам на счете первого порядка — 458. То есть включают не только население, но и других клиентов — ИП, организации, как бюджетные, так и коммерческие, фонды и Минфин. Выделить сведения только по физлицам невозможно. В результате:

1. Определены крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году только по объему качественной задолженности. Просрочка не учтена.
2. Нет рейтинга кредитных организаций с самым качественным портфелем займов населению. Такой топ был представлен ранее — до 1 февраля 2022 года.

В случае изменения формата отчетности, из которой удастся выделить просрочку физлиц, методология будет изменена.

1. Начнут учитываться некачественные долги в общем портфеле обязательств населения.
2. Будет сформирован еще один рейтинг — банки с минимальной просрочкой.

Помимо этого, изменение формата отчетности не позволяет сравнивать представленные в ней сведения с информацией в ведомости от 1 февраля 2022 года. Поэтому банки с максимальным приростом портфеля займов физлицам определены только по итогу работы в июне 2023 года.

Банки с максимальным приростом портфеля кредитов физлиц за вторую половину 2023 года

У 147 кредитных организаций с 1 июля 2023 года по 1 января 2024 года увеличился объем задолженности физлиц. 30 из них выделены в рейтинг. То есть пятая часть финучреждений с приростом суммы кредитов населения — 20,41%.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	2043,52
2	Банк ВТБ (ПАО)	479,27
3	АО АЛЬФА-БАНК	428,61
4	АО Тинькофф Банк	166,99
5	ПАО РОСБАНК	142,47
6	ПАО Совкомбанк	134,43
7	АО Банк ДОМ.РФ	115,39
8	ООО Драйв Клик Банк	67,29
9	ПАО МТС-Банк	52,67
10	АО ОТП Банк	27,74
11	ООО ХКФ Банк	26,19
12	ПАО БАНК УРАЛСИБ	20,47
13	РНКБ Банк (ПАО)	17,54
14	ПАО КБ УБРиР	15,81
15	АО Яндекс Банк	14,34
16	АО Почта Банк	9,32
17	ПАО Банк Санкт-Петербург	7,22
18	АО Экспобанк	7,03
19	АО Авто Финанс Банк	6,75
20	КБ ЛОКО-Банк (АО)	6,30
21	ПАО КБ Центр-инвест	5,66
22	Банк ГПБ (АО)	5,57
23	АО Кредит Европа Банк (Россия)	5,33
24	КБ Кубань Кредит ООО	5,16
25	АО АКБ НОВИКОМБАНК	4,76
26	АО Россельхозбанк	4,15
27	АО БАНК СНГБ	3,89
28	АО Ингосстрах Банк	3,49
29	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	3,31
30	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	3,07

Все кредитные организации, которые находятся в текущем топ-30, входят в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году.

Банки с максимальным приростом портфеля кредитов физлиц за IV квартал 2023 года

У 133 кредитных организаций за IV квартал 2023 года объем задолженности физлиц увеличился. 30 из них выделены в рейтинг. Это 22,56% от финучреждений с приростом суммы кредитов населения.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млрд рублей)
1	ПАО Сбербанк	842,93
2	АО АЛЬФА-БАНК	237,66
3	АО Тинькофф Банк	71,03
4	ПАО РОСБАНК	69,98
5	ПАО Совкомбанк	66,09
6	АО Банк ДОМ.РФ	62,34
7	ООО Драйв Клик Банк	32,65
8	ПАО МТС-Банк	29,52
9	ООО ХКФ Банк	15,72
10	АО ОТП Банк	13,55
11	АО Яндекс Банк	12,22
12	РНКБ Банк (ПАО)	7,85
13	ПАО КБ УБРиР	7,37
14	АО Россельхозбанк	5,55
15	ПАО БАНК УРАЛСИБ	3,94
16	АО Авто Финанс Банк	3,79
17	АО Экспобанк	3,68
18	ПАО КБ Центр-инвест	2,94
19	Банк Левобережный (ПАО)	2,68
20	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	2,61
21	КБ Кубань Кредит ООО	2,31
22	КБ ЛОКО-Банк (АО)	2,30
23	АО Дальневосточный банк	2,09
24	АО Кредит Европа Банк (Россия)	2,09
25	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	1,97
26	АО БАНК СНГБ	1,95
27	ТКБ БАНК ПАО	1,84
28	АО АКБ НОВИКОМБАНК	1,77
29	ПАО Витабанк	1,50
30	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	1,27

ПАО Витабанк не входит в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году. То есть в основной топ-100. На 1 января 2024 года он занял 104 место. За IV квартал 2023 года ему удалось подняться в основном рейтинге на 176 позиций. Положительная динамика портфеля — 51 731,38%. На 1 октября 2023 года его портфель займов населению составлял всего 2,89 млн рублей.

Банки с максимальным приростом портфеля кредитов физлиц за декабрь 2023 года

У 110 кредитных организаций за декабрь 2023 года объем задолженности физлиц увеличился. 30 из них выделены в рейтинг. Это более четверти — 27,3% финучреждений с приростом суммы кредитов населения.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млн рублей)
1	АО АЛЬФА-БАНК	92 114,54
2	ПАО Сбербанк	55 675,37
3	АО Банк ДОМ.РФ	27 822,47
4	ПАО Совкомбанк	24 031,49
5	ПАО РОСБАНК	22 451,31
6	ООО Драйв Клик Банк	12 491,29
7	ПАО МТС-Банк	11 916,11
8	АО Тинькофф Банк	10 430,07
9	АО Россельхозбанк	6129,92
10	АО ОТП Банк	5599,15
11	ООО ХКФ Банк	5043,63
12	АО Яндекс Банк	4747,73
13	РНКБ Банк (ПАО)	3048,71
14	ПАО КБ УБРиР	2587,13
15	КБ ЛОКО-Банк (АО)	1585,90
16	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	1389,14
17	КБ Кубань Кредит ООО	1259,31
18	ПАО АКБ Металлинвестбанк	1139,96
19	АО Экспобанк	1070,61
20	АО Авто Финанс Банк	1069,17
21	Банк Левобережный (ПАО)	1036,34
22	АО БАНК СНГБ	774,26
23	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	729,46
24	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	713,65
25	АО Кредит Европа Банк (Россия)	698,66
26	ПАО КБ Центр-инвест	631,10
27	АО Дальневосточный банк	561,36
28	АО Газэнергобанк	508,63
29	ТКБ БАНК ПАО	404,33
30	АО АКБ НОВИКОМБАНК	384,18

Все кредитные организации, которые находятся в текущем топ-30, входят в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году.

Архив

Банки с максимальным приростом портфеля кредитов физлиц за ноябрь 2023 года

У 131 кредитной организации с 1 ноября по 1 декабря текущего года увеличился объем задолженности физлиц. 30 из них выделены в рейтинг. То есть четверть финансовых компаний с приростом суммы кредитов населения — 22,9%.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млн рублей)
1	ПАО Сбербанк	386 175,65
2	АО АЛЬФА-БАНК	74 055,79
3	АО Тинькофф Банк	29 246,38
4	ПАО РОСБАНК	23 008,32
5	ПАО Совкомбанк	21 153,90
6	АО Банк ДОМ.РФ	18 540,30
7	ПАО МТС-Банк	9621,24
8	ООО Драйв Клик Банк	7502,13
9	ООО ХКФ Банк	6107,16
10	АО Яндекс Банк	5920,13
11	АО ОТП Банк	4151,70
12	ПАО КБ УБРиР	2653,70
13	РНКБ Банк (ПАО)	2314,21
14	ПАО БАНК УРАЛСИБ	2012,91
15	Банк ВТБ (ПАО)	1985,86
16	ПАО КБ Центр-инвест	1498,94
17	АО Дальневосточный банк	1373,33
18	АО Авто Финанс Банк	1293,96
19	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	1105,27
20	АО Экспобанк	1100,29
21	ПАО АКБ Металлинвестбанк	1099,74
22	Банк Левобережный (ПАО)	962,30
23	ООО МБ РУС Банк	939,79
24	АО Россельхозбанк	882,88
25	АО БАНК СНГБ	854,60
26	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	822,63
27	КБ Кубань Кредит ООО	724,21
28	ТКБ БАНК ПАО	609,67
29	ПАО АК БАРС БАНК	590,68
30	ПАО Витабанк	590,26

Все кредитные организации, которые находятся в текущем топ-30, входят в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году.

Банки с максимальным приростом портфеля за октябрь 2023 года

У 125 кредитных организаций с 1 октября по 1 ноября текущего года увеличился объем задолженности физлиц. 30 из них выделены в рейтинг. То есть четверть финансовых компаний с приростом суммы кредитов населения — 24,0%.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млн рублей)
1	ПАО Сбербанк	401 078,57
2	Банк ВТБ (ПАО)	98 272,33
3	АО АЛЬФА-БАНК	71 485,80
4	АО Тинькофф Банк	31 350,00
5	ПАО РОСБАНК	24 522,26
6	ПАО Совкомбанк	20 899,85
7	АО Банк ДОМ.РФ	15 974,86
8	ПАО Банк ФК Открытие	15 945,29
9	ООО Драйв Клик Банк	12 660,47
10	ПАО МТС-Банк	7979,29
11	ООО ХКФ Банк	4571,75
12	АО ОТП Банк	3796,79
13	РНКБ Банк (ПАО)	2486,49
14	ПАО КБ УБРиР	2126,30
15	ПАО БАНК УРАЛСИБ	1661,99
16	АО Яндекс Банк	1555,04
17	АО Экспобанк	1513,85
18	ПАО Витабанк	1497,11
19	АО Авто Финанс Банк	1423,63
20	АО Кредит Европа Банк (Россия)	961,45
21	ПАО Банк Санкт-Петербург	935,77
22	АО АКБ НОВИКОМБАНК	839,72
23	ТКБ БАНК ПАО	821,49
24	ПАО КБ Центр-инвест	806,09
25	АО Ингосстрах Банк	709,38
26	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	705,49
27	Банк Левобережный (ПАО)	680,53
28	КБ ЛОКО-Банк (АО)	550,18
29	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	416,68
30	Банк ГПБ (АО)	397,47

Отметим ПАО Витабанк. Он представлен в текущем топ-30, но не входит в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году. На 1 ноября ПАО Витабанк занял 105 позицию, улучшив ее с 1 октября на 175 пунктов. Прирост портфеля — 517 31,38%. На 1 октября он составлял всего 2,89 млн рублей.

Банки с максимальным приростом портфеля за III квартал 2023 года

У 150 кредитных организаций с 1 июля по 1 октября текущего года увеличился объем задолженности физлиц. 30 из них выделены в рейтинг. То есть пятая часть от финансовых компаний с приростом суммы кредитов населения — 20,0%.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млн рублей)
1	ПАО Сбербанк	1 200 588,73
2	Банк ВТБ (ПАО)	501 059,85
3	АО АЛЬФА-БАНК	190 955,07
4	АО Тинькофф Банк	95 967,32
5	ПАО РОСБАНК	72 485,60
6	ПАО Совкомбанк	68 349,50
7	ПАО Банк ФК Открытие	54 138,02
8	АО Банк ДОМ.РФ	53 056,89
9	ООО Драйв Клик Банк	34 632,88
10	Банк ГПБ (АО)	34 098,12
11	ПАО МТС-Банк	23 151,05
12	ПАО БАНК УРАЛСИБ	16 533,39
13	АО ОТП Банк	14 195,49
14	АО Почта Банк	14 071,16
15	ООО ХКФ Банк	10 469,85
16	РНКБ Банк (ПАО)	9694,66
17	ПАО КБ УБРиР	8439,26
18	ПАО Банк Санкт-Петербург	6397,63
19	КБ ЛОКО-Банк (АО)	3995,92
20	ПАО АКБ Металлинвестбанк	3585,16
21	АО Экспобанк	3348,59
22	АО Кредит Европа Банк (Россия)	3242,91
23	АО АКБ НОВИКОМБАНК	2988,10
24	АО Авто Финанс Банк	2964,70
25	КБ Кубань Кредит ООО	2845,68
26	ПАО КБ Центр-инвест	2725,52
27	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	2474,81
28	АО Ингосстрах Банк	2464,46
29	АО Яндекс Банк	2118,07
30	АО АБ РОССИЯ	1970,96

Отметим, все представленные в текущем топ-30 игроки входят в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году. Поэтому данные о динамике их портфеля и смене позиций представлены в файле, который доступен по ссылке перед основным рейтингом выше.

Банки с максимальным приростом портфеля за сентябрь 2023 года

Отдельно составлен топ-30 кредитных организаций с максимальным приростом портфеля только за сентябрь текущего года. Он отличается от списка, который опирается на изменение суммы долгов населения за III квартал.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млн рублей)
1	ПАО Сбербанк	514 240,37
2	Банк ВТБ (ПАО)	210 590,68
3	АО АЛЬФА-БАНК	69 790,25
4	АО Тинькофф Банк	33 538,96
5	ПАО РОСБАНК	23 684,64
6	ПАО Банк ФК Открытие	20 543,25
7	ПАО Совкомбанк	19 196,95
8	АО Банк ДОМ.РФ	18 158,06
9	ООО Драйв Клик Банк	8193,20
10	ПАО МТС-Банк	7408,36
11	ПАО БАНК УРАЛСИБ	5946,70
12	АО ОТП Банк	5566,80
13	ООО ХКФ Банк	4536,89
14	ООО МБ РУС Банк	3252,28
15	ПАО Банк Санкт-Петербург	3192,40
16	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	2513,38
17	РНКБ Банк (ПАО)	2390,76
18	АО Россельхозбанк	1968,80
19	ПАО АКБ Металлинвестбанк	1775,83
20	ПАО КБ УБРиР	1648,88
21	АО Экспобанк	1421,11
22	АО Авто Финанс Банк	1258,71
23	КБ ЛОКО-Банк (АО)	1255,87
24	АО Яндекс Банк	1222,69
25	ПАО КБ Центр-инвест	1014,56
26	КБ Кубань Кредит ООО	810,21
27	АО Банк Русский Стандарт	807,43
28	ПАО БыстроБанк	705,69
29	АО Газэнергобанк	690,44
30	АО БАНК СНГБ	681,12

Все эти кредитные организации входят в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году. То есть изменение их позиций в основном рейтинге и динамика портфеля представлены в файле, ссылка на который размещена перед кратким топ-50 выше.

Банки с максимальным приростом портфеля за август 2023 года

У 135 кредитных организаций с 1 августа по 1 сентября текущего года увеличился объем задолженности физлиц. 30 из них выделены в рейтинг. То есть менее четверти от финансовых компаний с приростом суммы кредитов населения — 22,22%.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млн рублей)
1	ПАО Сбербанк	536 281,00
2	Банк ВТБ (ПАО)	188 101,15
3	АО АЛЬФА-БАНК	65 491,60
4	АО Тинькофф Банк	35 107,32
5	Банк ГПБ (АО)	28 024,91
6	ПАО РОСБАНК	26 621,09
7	ПАО Совкомбанк	20 405,68
8	АО Банк ДОМ.РФ	17 358,37
9	ПАО Банк ФК Открытие	16 202,76
10	ООО Драйв Клик Банк	11 180,94
11	ПАО МТС-Банк	9929,05
12	АО Почта Банк	7757,78
13	АО ОТП Банк	5494,01
14	ПАО БАНК УРАЛСИБ	5297,94
15	ПАО КБ УБРиР	5064,32
16	ООО ХКФ Банк	4438,94
17	РНКБ Банк (ПАО)	3606,43
18	ПАО Банк Санкт-Петербург	1885,27
19	АО Газэнергобанк	1557,28
20	АО Авто Финанс Банк	1452,22
21	КБ ЛОКО-Банк (АО)	1398,77
22	АО АКБ НОВИКОМБАНК	1366,96
23	АО Экспобанк	1325,40
24	КБ Кубань Кредит ООО	1282,25
25	АО Кредит Европа Банк (Россия)	1249,44
26	АО АБ РОССИЯ	1042,02
27	АО Банк Русский Стандарт	921,64
28	ПАО АКБ Металлинвестбанк	869,58
29	ПАО КБ Центр-инвест	868,51
30	АО БАНК СНГБ	772,22

Отметим, все представленные в текущем топ-30 игроки рынка входят в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году. Поэтому данные о динамике их портфеля и смене позиций представлены в файле, который доступен по ссылке перед основным рейтингом выше.

Банки с максимальным приростом портфеля за июль 2023 года

У 133 кредитных организаций с 1 июля по 1 августа текущего года увеличился объем задолженности физлиц. 30 из них выделены в рейтинг. То есть менее четверти от финансовых компаний с приростом суммы кредитов населения — 22,56%.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млн рублей)
1	ПАО Сбербанк	150 067,36
2	Банк ВТБ (ПАО)	102 368,02
3	АО АЛЬФА-БАНК	55 673,23
4	ПАО Совкомбанк	28 746,87
5	АО Тинькофф Банк	27 321,04
6	Банк ГПБ (АО)	23 064,36
7	ПАО РОСБАНК	22 179,87
8	АО Банк ДОМ.РФ	17 540,46
9	ПАО Банк ФК Открытие	17 392,02
10	ООО Драйв Клик Банк	15 258,74
11	ПАО МТС-Банк	5813,65
12	АО Почта Банк	5714,03
13	ПАО БАНК УРАЛСИБ	5288,74
14	РНКБ Банк (ПАО)	3697,47
15	АО ОТП Банк	3134,68
16	АО Ингосстрах Банк	2428,33
17	ПАО КБ УБРиР	1726,06
18	ООО ХКФ Банк	1494,02
19	АО Кредит Европа Банк (Россия)	1462,96
20	КБ ЛОКО-Банк (АО)	1341,28
21	ПАО Банк Санкт-Петербург	1319,96
22	АО АКБ НОВИКОМБАНК	1061,09
23	ПАО АКБ Металлинвестбанк	939,75
24	ПАО КБ Центр-инвест	842,45
25	АО АБ РОССИЯ	810,31
26	КБ Кубань Кредит ООО	753,23
27	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	632,12
28	АО Экспобанк	602,09
29	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	592,61
30	АО КБ РУСНАРБАНК	569,38

Отметим, все представленные в текущем топ-30 игроки рынка входят в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году. Поэтому данные о динамике их портфеля и смене позиций представлены в файле, который доступен по ссылке перед основным рейтингом выше.

Банки с максимальным приростом портфеля за июнь 2023 года

У 130 кредитных организаций с 1 июня по 1 июля текущего года увеличился объем задолженности физлиц. 30 из них выделены в рейтинг. То есть менее пятой части от финансовых компаний с приростом суммы кредитов населения — 23,08%.

Место	Банк	Прирост объема портфеля кредитов физлиц (млн рублей)
1	ПАО Сбербанк	379 817,65
2	АО АЛЬФА-БАНК	44 652,83
3	АО Тинькофф Банк	26 677,58
4	ПАО КБ УБРиР	21 510,80
5	ПАО Совкомбанк	21 061,03
6	Банк ГПБ (АО)	19 060,85
7	ПАО Банк ФК Открытие	14 169,80
8	ООО Драйв Клик Банк	11 763,71
9	АО Почта Банк	4839,78
10	ПАО МТС-Банк	3943,24
11	ПАО БАНК УРАЛСИБ	3418,28
12	РНКБ Банк (ПАО)	2713,21
13	ПАО Банк Санкт-Петербург	2219,73
14	АО ОТП Банк	1883,75
15	ББР Банк (АО)	1486,70
16	ПАО АКБ Металлинвестбанк	1325,97
17	АО АБ РОССИЯ	983,39
18	АО Банк ДОМ.РФ	968,45
19	АО КБ РУСНАРБАНК	943,48
20	ПАО КБ Центр-инвест	897,92
21	АО АКБ НОВИКОМБАНК	889,05
22	КБ Кубань Кредит ООО	769,13
23	ТКБ БАНК ПАО	589,71
24	АО БАНК СНГБ	589,03
25	Банк СОЮЗ (АО)	549,46
26	ПАО Норвик Банк	495,33
27	КБ ЛОКО-Банк (АО)	465,84
28	АО Кредит Европа Банк (Россия)	406,13
29	ПАО АК БАРС БАНК	402,54
30	АО Дальневосточный банк	346,34

Анализ крупнейших банков по сумме кредитов физлиц в 2023 году

Размер кредитной организации — важный показатель, который определяет объем займов населению. Например, все системно значимые финансовые компании, которые раскрывают данные о своем бизнесе, входят в рейтинг. Причем в первую его треть — топ-30.

В то же время статус системно значимого банка не гарантирует максимальный портфель кредитов физлиц. Так в первой десятке находится АО Банк ДОМ.РФ, который не относится к таким игрокам.

Исключения присутствуют и по другим параметрам. Например, бизнес-модель. Можно выделить 10 узкопрофильных игроков рынка. Из них семь — нацелены только на финансирование покупки транспортных средств. Еще два — предоставляют услуги исключительно физлицам. Один — банк с непрофильными активами.

Наличие широкой филиальной сети также не обязательно для большого объема займов населению. Почти половина вошедших в крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году представлены максимум в девяти регионах — 43. Причем это без учета десяти узкопрофильных и полностью дистанционных кредитных организаций. Но топ-10 включает только те финансовые компании, у которых развита филиальная сеть — офисы доступны минимум в 21 субъекте РФ.

Отметим четыре кредитные организации, у которых сумма займов физлиц на 1 января 2024 года достигла 1,5 млрд рублей, но они не вошли в основной рейтинг:

• ПАО Банк Кузнецкий — 1,75 млрд рублей;
• ООО Банк Оранжевый — 1,73 млрд рублей;
• Прио-Внешторгбанк (ПАО) — 1,52 млрд рублей;
• ПАО Витабанк — 1,5 млрд рублей.

Рекордное улучшение позиции по итогу декабря 2023 года у АО МТИ Банк — 73 строки вверх. В разрезе IV квартала и второй половины максимальное повышение у ПАО Витабанк — 176 и 177 пунктов соответственно.

Динамика кредитов физлиц в 2023 году

Общий объем займов населения в кредитных организациях на 1 января 2024 года составил 32,16 трлн рублей. Это на 110,94 млрд рублей больше, чем месяцем ранее. По состоянию на 1 декабря 2023 года суммарный показатель всех финансовых компаний составлял 32,05 трлн рублей. То есть положительная динамика портфеля займов физлиц за декабрь 2023 года — 0,35%.

По индивидуальной динамике в декабре 2023 года больше тех игроков рынка, у которых зафиксировано сокращение рассматриваемого параметра — 175 финучреждения или 60,98%. В разрезе второй половины 2023 года картина обратная — больше тех банков, у которых портфель увеличился. Прирост отмечен у 50,52% или 147 кредитных организаций.

На крупнейшие банки по сумме кредитов физлиц в 2023 году приходится 99,81% общего объема портфеля всех игроков. То есть почти все займы населения оформлены в трети — 34,84% рассматриваемых кредитных организаций. Причем доля только одного ПАО Сбербанк по состоянию на 1 января 2024 года составляет 47,66%.

Методология

Информация взята из отчетности по форме 0409101: «Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета». Ее ежемесячно публикуют на сайте ЦБ РФ. Учтены остатки средств на активных счетах из группы первого порядка:

• 455;
• 457.

То есть приняты во внимание кредиты физлиц-резидентов и нерезидентов. Отсутствуют сведения о просрочке. Поэтому рейтинг построен только по объему качественных долгов. Войти в него могли 287 банков. То есть 88,86% от того количества, которые работают на отчетную дату. Остальные 36 финансовых компаний не учтены по двум причинам:

1. У 32 — нулевые остатки на счетах по кредитованию физлиц. То есть они не выдают займы населению.
2. Четыре — не раскрывают данные о своем бизнесе.

Отметим, в список освобожденных от разглашения сведений о своей деятельности входят достаточно крупные представители рынка. Например, первый в списке обладает статусом системно значимого банка:

• ПАО Промсвязьбанк;
• Банк ВБРР (АО);
• АО МОСОБЛБАНК;
• АКБ ПЕРЕСВЕТ (ПАО).

Методология расчета данных и представленная информация могут быть изменены. Например, если отчетность по форме 0409101 опубликуют в другом виде.

Комментарии: 0

Отменить ответ

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности
Хочу получать уведомления об ответах

Δ