Приложение Банка России «ЦБ онлайн»: кому будет полезно

Приложение Банка России «ЦБ онлайн»

«ЦБ онлайн» первое мобильное приложение Банка России. Кроме него у регулятора есть и второе — «Банкноты Банка России», где можно изучить все купюры и монеты в обращении, а также те, которые только будут выпущены Центробанком. Однако в этом обзоре для сервиса Бробанк речь пойдет, именно о мобильном приложении «ЦБ Онлайн». Разберемся, зачем оно выпущено, чем полезно и кому пригодится.

Зачем Банк России запустил приложение

Мобильное приложение «ЦБ онлайн» запущено летом 2020 года. За это время его установили несколько десятков тысяч раз, хотя фактическую пользу этот сервис мог принести гораздо большему числу россиян. Чем больше финансово грамотных граждан в государстве, тем сложнее мошенникам обманывать население.

Самое главное и неоспоримое преимущество «ЦБ онлайн» — ликвидация финансовой безграмотности населения.

Мобильное приложение Банка России можно установить как на смартфоны на базе Android, так и на айфоны. Несмотря на множественные санкции в отношении российского финансового сектора сервис Центробанка РФ пока не изъяли с зарубежных площадок мобильных приложений.

Чем полезно приложение Центробанка России

В мобильном приложении «ЦБ онлайн» можно:

  • задать вопрос в онлайн-формате представителю Банка России по финансовым и страховым услугам и получить на него ответ;
  • проверить финансовую или страховую компанию на наличие лицензии;
  • проверить легальность работы МФО;
  • просмотреть краткую информацию о финансовой или страховой компании;
  • проверить входит ли банк в систему страхования вкладов и если да, то с какой даты;
  • найти ближайшие офисы нужной финансовой компании;
  • оставить оценку компании, с которой был позитивный или негативный опыт сотрудничества;
  • проверить наличие и действие лицензий, которые дают право на проведение операций на рынке ценных бумаг;
  • почитать полезные статьи и актуальные новости в сфере финансов.

При обращении в онлайн-чат Банка России будьте готовы, что вам дадут только справочную или рекомендательную информацию. Никаких персональных разборов ситуаций или рассмотрения жалоб, в приложении не будет. Для этих целей подайте официальный запрос через интернет-приемную Центробанка.

Как пользоваться «ЦБ онлайн»

Мобильное приложение Центробанка России можно бесплатно скачать в Google Play, RuStore и AppStore. Также можно установить программу из АРК-файла. Подробная инструкция по установке по этой ссылке.

скачать мобильное приложение ЦБ онлайн

При первом запуске сервис предлагает ознакомиться с пользовательским соглашением.

соглашение

После подтверждения согласия на главном экране запускается онбординг — несколько последовательных слайдов, которые подсказывают, что полезного в приложении.

онбординг цб онлайн

Теперь можно переходить по вкладкам и получать полезную информацию.

Главный экран приложения

С главного экрана пользователи приложения могут перейти по другим вкладам или совершить подходящее действие.

Позвонить

Значок трубки для звонка размещен в правом верхнем углу главного экрана мобильного приложения «ЦБ онлайн».

позвонить цб онлайн

На выбор пользователя можно воспользоваться обычным звонком через своего оператора мобильной связи, или позвонить через Skype и Viber.

Изменить настройки

Значок шестеренки расположен также в правом верхнем углу экрана.

настройки

Здесь можно настроить уведомления, которые будут приходить в приложении:

  • о новостях и статьях;
  • о сообщениях в чате.

Также здесь можно перечитать пользовательское соглашение, если невнимательно ознакомились с ним при первом входе.

Задать вопрос

Общение с оператором в чате проходит в режиме онлайн. При первом обращении система попросит оставить свои персональные данные. Имя, электронную почту и номер телефона. На указанный номер придет четырехзначный код для авторизации, поэтому проверяйте корректность данных.

чат

Операторы отвечают быстро, в течение 3-5 минут, но ЦБ предупреждает, что это не официальная позиция регулятора, а только рекомендация или совет.

правила чата

За нарушение правил общения в чате мобильного приложения Центробанка России пользователя могут удалить или заблокировать.

Почитать

На главном экране размещена кнопка «Почитать». По щелчку вы попадете на вкладку со статьями и новостями. Тематика финансовая или околофинансовая. Материалы полезны в первую очередь новичкам и тем, у кого низкая финансовая грамотность.

Темы поделены на блоки:

  • кредиты и займы;
  • вклады;
  • инвестиции;
  • страхование;
  • осторожно: мошенники;
  • платежи;
  • свое дело — статьи для предпринимателей и малого бизнеса;
  • наличные.

Отдельным блоком дана информация о том, что делать, если ваши права нарушены. Здесь вы получите четкую инструкцию, как обратиться в Банк России через интернет-приемную, по почте или лично. А также, в каких ситуациях можно привлекать финансового омбудсмена и как это сделать онлайн. Еще вы узнаете, когда и зачем обращаться в ФССП при нарушении прав.

Рассчитать

Пользователя мобильного приложения «ЦБ онлайн» доступны кредитный калькулятор, депозитный калькулятор и калькулятор валют.

калькуляторы цб онлайн

Кредитный калькулятор поможет рассчитать сумму переплаты, полную стоимость кредита, а также получить график платежей. Возможны два вида расчетов — по сумме кредита или по сумме платежа.

Калькулятор валют позволит рассчитать курсы десятков валютных пар — от доллара США и евро до румынских леев или таджикских самони. Можно пересчитывать курс иностранной валюты к рублю РФ и курс инвалюты к инвалюте.

Депозитный калькулятор. С его помощью можно увидеть не только, какая сумма окажется на счете к концу срока депозитного договора, но и рассчитать налог. НДФЛ придется заплатить, если итоговая сумма начисленных банком процентов, превысит законодательно установленный лимит.

Проверить финансовую организацию

Одна из самых популярных и полезных функций не только для новичков, но и для профессиональных пользователей — проверка финансовой компании. Рынок финансовых и страховых услуг нестатичен. Новые появляются и старые уходят. Особенно высокая текучка в сфере микрофинансовых услуг. Но даже широко известные и крупные бренды иногда покидают рынок.

проверка фин организации

Чтобы удостовериться, что выбранная компания ведет деятельность легально, обязательно проверяйте ее до начала сотрудничества на наличие лицензии и других документов, которые дают право оказывать страховые или финансовые услуги.

Для проверки можно ввести любой параметр из трех — наименование, ИНН или адрес сайта. Даже если в Банке России несколько компаний со схожими названиями или это структурные подразделения одного бренда, вы сможете изучить информацию по каждому. Поисковая выдача покажет все компании, у которых есть даже частичное совпадение в названии.

поиск компании цб онлайн

Особого внимания заслуживают компании с пометками:

компании с пометками

  1. С надписью «признаки финансовой пирамиды». Если щелкнуть по наименованию компании появится более подробная информация — дата включения в список и официальный сайт.
  2. особые метки

  3. Выделенные красным фоном. Так помечают компании, которые лишены лицензии или исключены из списка действующих МФО. При щелчке по наименованию, появится больше информации: с какой даты компания недействующая, и каким документом это регламентировано.
  4. нет лицензии

Сразу откажитесь от сотрудничества с такими компаниями. А если какая-то из них предлагает вам услуги, внутри приложения «ЦБ онлайн» можно написать об этом, чтобы регулятор предпринял меры к нарушителю.

Если щелкнуть по названию банка, страховой или МФО, вы попадете на вкладку с описанием компании.

описание
продолжение описания

Там содержится вся юридическая информация, а также данные о лицензиях.

Курсы валют

На главном экране видны официальные курсы доллара США и евро. Если щелкнуть на кнопку «Подробнее», появится расширенная информация:

  • калькулятор валют,
  • действующая ключевая ставка и дата ее утверждения,
  • уровень инфляции — целевой показатель и значение на предыдущий месяц;
  • цена на драгметаллы — золото, серебро, платину и палладий.

Внизу вкладки размещена кнопка «Узнать подробнее».

ключевые показатели банка россии

При переходе вы увидите все ключевые показатели Центробанка и основные индикаторы финансового рынка.

Новости и экономика

Эти две вкладки размещены в нижней части главного экрана размещены. В разделе «Новости» собрана актуальная информация о событиях, которые происходят в России. К примеру, можно почитать о том, как мобилизованные могут досрочно отказаться от ОСАГО. В период пандемии публиковали информацию о том, какие пособия и льготы могут получить россияне.

экономика

В разделе «Экономика» публикуют данные по заседаниям Центробанка, ключевой ставке и событиям, которые относятся к деятельности Банка России.

Для кого разработано приложение Центробанка

Мобильное приложение Банка России «ЦБ Онлайн» полезно потребителям финансовых и страховых услуг, то есть всем россиянам. На сегодняшний день у каждого открыто 2-3 карты в разных банках. Карты есть как у пенсионеров, так и у детей. А большинство россиян пользуются и многими другими финансовыми продуктами — кредитами, депозитами, страховыми полисами, займами или картами рассрочки.

Новички. Кроме функциональных возможностей можно изучить массу полезной информации в области финансовой грамотности. Чем лучше человек разбирается в этой сфере, тем сложнее его обмануть мошенникам и тем проще сохранить, защитить и преумножать свои сбережения.

Все пользователи. Задать вопросы в онлайн-чате и воспользоваться другими возможностями приложения. Например, посчитать налоги по вкладам, проверить страховую компанию на наличие лицензии, быстро узнать официальный курс валют, текущую ключевую ставку или сколько можно сэкономить при досрочном погашении кредита.

Даже если у вас все в порядке с финансовой грамотностью, и вы хорошо разбирается в новостной повестке, вы все равно найдете полезный для себя функционал в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Сервис постоянно развивается и расширяется. Появляются новые вкладки и функции. В AppStore у приложения рейтинг 4,5. По данным Google Play оценка приложения 3,8 и более 50 тысяч скачиваний.

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Трескова Клавдия Анатольевна
Автор статьи Клавдия Трескова
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна
Пихоцкая Ольга Владимировна
Финансовый автор Пихоцкая Ольга

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *