Банки-партнеры Тинькофф Банка

У Тинькофф банка в отличие от других кредитных учреждений нет собственных отделений. Изначально не было и собственных банкоматов. Банк заключил партнерское соглашение с некоторыми банками, пунктами связи и электронными платежными системами, чтобы клиенты могли снимать наличные с карт.

Партнеры Тинькофф Банка: магазины, банки для снятия и пополнения
Подолян Анастасия Федоровна
Автор Бробанк.ру Анастасия Подолян
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе
Высшее образование Академии Управления и Производства г. Москва по специальности менеджмент. Опыт работы в страховой компании менеджером по работе с клиентами. Дополнительно к высшему образованию пройдены курсы по темам «Финансы» и «Финансы и кредит». Открыть профиль

Позже Тинькофф установил свои банкоматы в большинстве крупных городов России, но возможность снимать деньги в банках-партнерах осталась. Специалист сервиса Бробанк разобрался, в каких банках бесплатное пополнение и снятие с карт Тинькофф, и какие действуют ограничения по операциям.

В каких банках получится бесплатно снять деньги

Бесплатно снять деньги с карт Tinkoff можно в собственных банкоматах банка или банков-партнеров. Но по операциям установлены лимиты:

  • через банкоматы Tinkoff — бесплатно любую сумму до 500 тысяч рублей, 5 тысяч долларов или 5 тысяч евро за расчетный срок;
  • через терминалы партнеров банка — бесплатно от 3 тысяч рублей, 100 долларов или 100 евро до 100 тысяч рублей, 5 тысяч долларов или 5 тысяч евро за расчетный период.

Если пользователь не укладывается в лимиты, банк возьмет плату:

  • операции до 3 тысяч рублей, 100 долларов или 100 евро в банкоматах-партнерах — комиссия 90 рублей, 3 доллара или 3 евро;
  • при превышении максимальной суммы в Тинькофф и его партнерах — оплата 2%, не меньше 90 рублей, 3 доллара или евро.

Если хотите снять 200 тысяч рублей с пластика Tinkoff в банкомате другого банка-партнера, со 100 тысяч рублей комиссию не снимут, а с оставшихся 100 тысяч рублей придется заплатить 2% — это 2 тысячи рублей.

Банки, с которыми сотрудничает Тинькофф:

Банки, через которые можно бесплатно снять деньги

Банки, через которые можно бесплатно снять деньги

Если хотите снять деньги в банкоматах компаний, которые не сотрудничают с Tinkoff, уточните размер комиссии в той организации, которой принадлежит терминал. Как правило, сумма комиссии выводится на экран перед подтверждением операции. Но даже если такой информации нет, рассчитывать безосновательно на бесплатную выдачу наличных — не стоит.

В каких банках пополнение карты Тинькофф бесплатное

Без комиссии внести деньги на карту банка получится в собственных банкоматах Tinkoff:

  • при наличии карты или смартфона — не более 1 млн рублей и 200 купюр за один раз, количество пополнений в течение дня любое;
  • по QR-коду, номеру телефона, договора или карты — до 15 тысяч рублей за один раз, до 150 тысяч рублей в сутки.

При пополнении пластика Тинькофф с помощью терминала банка-партнера понадобятся паспорт, номер договора с банком или карты. Условия пополнения:

  • до 150 тысяч рублей за расчетный срок — без комиссии;
  • на часть суммы, которая превышает лимит — 2%.

Банки-партнеры Тинькофф по операциям пополнения:

  • МКБ;
  • ВТБ;
  • Открытие;
  • Почта Банк.

Партнеры Тинькофф по пополнению — не только банки, но и салоны связи, а также электронные платежные системы:

  • МТС;
  • Contact;
  • Билайн;
  • Элекснет;
  • Золотая корона;
  • Юнистрим.

В банкоматах других учреждений комиссия и условия зависят от банка, которому принадлежит терминал.

Как найти ближайшую точку для снятия или пополнения

Чтобы найти ближайшую точку партнера банка, воспользуйтесь картой на сайте Тинькофф:

  1. Выберите в левом верхнем углу операцию: пополнение или снятие.
  2. Выберите пополнение или снятие

    Выберите пополнение или снятие

  3. Укажите сумму снятия или пополнения, а также валюту.
  4. Выберите сумму снятия или пополнения и валюту

    Выберите сумму снятия или пополнения и валюту

  5. Найдите на карте подходящую точку.
  6. Найдите нужный банкомат

    Найдите нужный банкомат

Посмотреть по карте точки пополнения можно и через приложение Тинькофф. Для этого:

  1. Авторизуйтесь в мобильном приложении банка.
  2. Нажмите раздел «Еще».
  3. Кликните вкладку «Инфо» и дальше выберите пункты пополнения.
  4. С помощью фильтра установите сумму пополнения и валюту.
  5. Укажите валюту пополнения и сумму

    Укажите валюту пополнения и сумму

Подойдите к ближайшей точке пополнения партнера Тинькофф и внесите деньги на счет.

Какие лимиты на снятие наличных с карт Тинькофф

Тинькофф установил три ограничения на снятие с карт, которые нужно учитывать при операциях снятия с банкоматов Тинькофф и партнерских терминалов.

Максимальная сумма за одну операцию. Ограничение на снятие по карте через собственные банкоматы — 1 млн рублей, 10 тысяч долларов или евро за один раз. По QR-коду — до 600 тысяч рублей, 6 тысяч долларов или евро. Сумма снятия при этом должна быть кратной 1 тысяче рублей, 100 долларам или евро. Количество снятий в день или в месяц не ограничена. В банкоматах-партнерах свои лимиты. Обычно максимальную сумму указывают на экране перед совершением операции.

Ограничения на снятие по QR-коду. Количество QR-кодов в месяц не ограничено. При этом сумма одной операции до 600 тысяч рублей. Для премиум клиентов и пользователей с подпиской Tinkoff Pro лимит увеличивается до 3 млн рублей. Каждый QR-код годен только сутки.

Лимит ЦБ на снятие валюты. До 9 марта 2024 года можно снимать только до 10 тысяч долларов или евро. Причем снять получится только те деньги, которые находились на счете до 9 марта 2022 года.

Какие еще партнерские программы предлагает Тинькофф

Кроме банков, Тинькофф сотрудничает с магазинами, причем список торговых точек постоянно пополняется. У банка несколько партнерских программ, по которым пользователи получают скидки, кешбэк, рассрочку.

Программа рассрочки. Тинькофф сотрудничает с такими популярными магазинами, салонами и маркетплейсами:

  • Sokolov;
  • DNS;
  • Skillbox;
  • Мегафон;
  • Black and Decker и другие.

Полный список можно увидеть на сайте Тинькофф.

Срок, на который выдают рассрочку — от 3 до 36 месяцев. Максимальная сумма займа — полмиллиона рублей.

Бонусная программа «Браво». Тинькофф начисляет бонусы за покупки по кредитной карте Тинькофф Платинум. За каждые потраченные 100 рублей банк начисляет кешбэк в виде бонусов. Количество баллов зависит от категории трат:

  • 30% при покупках по спецпредложениям Тинькофф;
  • 1% за остальные покупки.

Баллы на счете можно использовать в течение 3 лет. Потратить их можно в ресторанах, оплатить билет на поезд, услуги, кино, технику и цветы в Тинькофф Городе. Также баллами можно пополнять сим-карту Тинькофф Мобайл.

Кешбэк по карте Tinkoff Black. За разные виды покупок по карте начисляют кешбэк от 1% до 30%:

  1. 15% за покупки в четырех выбранных категориях. За все остальные категории начислят по 1%.
  2. До 15% за оплату ужина в ресторане, билетов в кино, театр или на концерт.
  3. До 30% за покупки в магазинах-партнерах Тинькофф.

Подробнее о начислении кешбэка на карту Тинькофф

Банк начисляет кешбэк раз в месяц в день выписки. Дата выписки у каждого пользователя индивидуальна. Оформите карту Tinkoff Black и получайте кешбэк:

Карта Тинькофф Блэк
Стоимость от 0
Кэшбек 1-30%
% на остаток До 5%
Снятие без % До 500 000 руб.
Овердрафт Есть
Доставка 1-2 дня
Оформить

Частые вопросы

Какую сумму можно снять бесплатно в банках-партнерах Тинькофф?
Бесплатно получится снять с пластика Тинькофф сумму от 3 тысяч рублей, 100 долларов или евро до 100 тысяч рублей или 5 тысяч долларов или евро за расчетный период. За превышение лимита комиссия 2%, но не меньше 90 рублей, 3 долларов или евро. При снятии до 3 тысяч комиссия составит 90 рублей, 3 доллара или евро.
Можно ли пополнять карту Тинькофф бесплатно в других учреждениях?
Без комиссии внести деньги на карту Тинькофф получится только в банкоматах-партнерах на сумму до 150 тысяч рублей. Сотрудничают с банком МКБ, ВТБ, Открытие, Почта Банк. На сумму, которая превысит лимит, начислят 2% комиссии.
Где кроме банков можно бесплатно пополнить карту Tinkoff?
Тинькофф сотрудничает с салонами связи и электронными платежными системами МТС, Contact, Билайн, Элекснет, Золотая корона, Юнистрим. Через их офисы можно пополнить карту бесплатно на сумму до 150 тысяч рублей.
Как найти ближайшую точку пополнения или снятия?
Ближайшую точку пополнения или снятия можно найти по карте на сайте Тинькофф или в мобильном приложении банка.
Какая комиссия за операции снятия через терминалы Тинькофф?
Бесплатно снять деньги в собственных банкоматах можно на сумму до 500 тысяч рублей, 5 тысяч долларов или евро за расчетный период.

Источники:

  1. Тинькофф. Снять наличные
    https://www.tinkoff.ru/bank/help/debit-cards/tinkoff-black/foreign/ru/spend-money/withdraw/
  2. Тинькофф. Как пополнить карту
    https://www.tinkoff.ru/bank/help/receive-money/

Комментарии: 49

По порядку
  1. Клара

    В сбербанке можно получить расшифровку совершенных операции по карте тинькоф

    1
    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Клара, добрый день. Информация по операциям, совершенным с использованием карт Тинькофф Банка, доступна в мобильном приложении или Интернет-банке Тинькофф.

      0
  2. Аноним

    Пользуюсь картой давно. НО ВСЮ СУТЬ ПОНЯТЬ НЕ В СОСТОЯНИИ. При переводе пишут, что комиссия 0, при списании списывается вовсе не 1,5 %

    0
    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Здравствуйте. Пожалуйста, уточните тарифный план своей карты и способ совершения перевода. Чтобы получить подробный ответ на свой вопрос, вы можете авторизоваться в личном кабинете мобильного банка и обратиться к оператору в чате. Сотрудник проверит информацию по совершенным операциям и поможет разобраться в порядке взимания комиссии.

      0
  3. Наталия

    Статья написана невнятно. Негоже этим заниматься журналисту.
    Нужен экономист или финансист

    0
  4. шамиль

    В партнёрах ли у вас М. Видео, Леруан Мерлен, Перекрёсток и Магнит

    0
    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Шамиль, добрый день. Клиенты Тинькофф получают повышенные бонусы, пользуясь эксклюзивными предложениями торгово-сервисных предприятий. Партнеры банка присылают спецпредложения в мобильное приложение или личный кабинет Тинькофф. Спецпредложения у всех клиентов разные. Они формируются с учетом расходов за последние месяцы.

      0
    1. Анна Попович

      Уважаемая Юлия, снимать наличные с дебетовых карт банка Тинькофф можно без комиссии в любом банкомате любого банка при соблюдении лимита от 3 000 до 10 000 рублей. Как таковых, банков-партнеров у Тинькофф нет.

      0
  5. Георгий

    Посмотрел ваших партнёров, все в Москве. А в Ижевске два-три, как получить повышенный кэшбэк?

    0
    1. Анна Попович

      Уважаемый Георгий, повышенный кешбэк вы можете получить в специальных категориях покупок. Один раз в месяц ьанк устанавливает несколько категорий покупок, вы выбираете три из них и в течение месяца будете получать 3—15% обратно на карту.

      0
  6. Констан

    Перевод со сбербанка всегда с комиссией. Но на сбербанк без комиссии.
    Перевод с Альфабанка до 20000 в месяц без комиссии.

    0
  7. Золушка

    Читаю и диву даюсь. Их представитель говорил одно на форуме другая линия, а сейчас читаю и …В общем взять всё вместе и положить эту карту подальше,

    0
  8. Илья

    Сегодня перевел 30000руб с дебеткарты Сбербанка на ДК Тинькофф без комиссии

    0
  9. Лейла

    Здравствуйте, юридическая компания ООО «Зона Закона» предлагает свои услуги по защите интересов Тинькофф Банк в судах общей юрисдикции по Ставропольскому краю, РСО-Алания, Республике Ингушетии, КБР, относительно взыскании задолженности по кредитным картам и страховым вопросам, наши специалисты имеют высшее юридическое образование и опыт работы в данной сфере деятельности,а также в организации работают дипломированные медиаторы, для работы досудебного урегулирования возникших конфликтов, опыт работы по возврату долгов. Вам не придется снимать офисы и нести дополнительные расходы. Сотрудничать с нами выгодно, для подробной информации просим связаться через E-mail. Заранее благодарим!

    0
  10. Ольга

    Доброе утро. Только что звонил сотрудник Тинькофф банка с предложением , что мне одобрена карта на специальных условиях. Сказал , что она очень выгодна для меня и я обязательно найду применение ей. На вопросы чем она мне выгодна , сотрудник банка ответил , что прочтете это сами , когда получите карту. Я задала ему ещё раз этот вопрос — он ответил : если передумаете , то оставьте заявку на нашем сайте. (Видимо , устал! Или не обладает информацией ). В общем, не заинтересовал!!!

    0
  11. Елена

    у меня карта тинькофф блэк уже 3 года. я очень довольна работой банка . ооочень выгодная карта. внимательно изучите ,что выгодно, а что нет и вы будете довольны. а все отрицательные отзывы — от некомпетентных людей.

    0
  12. Александр

    Скажите пожалуйста а премкредитбанк является партнером тинькова?

    0
  13. Анатолий

    Вопрос по рассрочке, у магазинов-партнеров, сотрудники банка Тинькофф мне говорили что процентов нет, так то понятно, всё таки я беру рассрочку а не кредит, но на сайте вычитал такую вещь, что на год рассрочка по 23 процента, как это вообще понимать! Что за развод на ровном месте!

    0
  14. Евгений

    Банк очень хороший, всё четко работает, очень хорошее ПО, удобное. Единственное, что не нравится — повышенный кэшбек предлагается на категории, которые редко востребованы.

    0
  15. Дмитрий

    Полный бред а не банк паспорт не такой когда диктовал данные было похер приехал работник привез карту все сделал отдал карту потом через 15 минут прислали смс паспорт не подходит так нахера вы вообще привозили это говно свое

    0
  16. Ренат

    Тоже мне говорили при снятия будут проценты снимат 290₽ почему-то у меня почти 850₽ снял за комиссия

    0
  17. Оксана

    БИНБАНК тоже берет комиссию за снятие наличных! Я вообще разочарована, перевод не более 20 тыс в месяц а дальше комиссия. Как отказаться от Вашей карты? Кругом обман

    0
    1. Ирина

      Какая комиссия берётся за пополнение счёта со сбера на тинькофф более 15000

      1
      1. Анна Попович

        Уважаемая Ирина, с вас будет удержана комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, но минимум 30 ₽.

        0
    2. Андрей

      Пользуюсь дебетовой картой 6 лет снятие наличных от3 тс. Даже в казахстане бесплатно снимал с кредитной в втб банкомате ни взяли ничего мне нравится , главное — вести себя правильно соблюдать правила, удачи

      0
    1. Софья Колядина

      Добрый день, Дмитрий! Вы снимали денежные средства с дебетовой или кредитной карты? Если Вы воспользовались услугой с кредитной карты, то комиссия всегда присутствует, в любом банкомате (2.9% от суммы снятия + 290 рублей).

      0
      1. Аноним

        При переводе с деб.карты сбера на деб.карту тинькова,снимается комиссия…

        0
        1. Юлия

          Если Вы делаете перевод через сервис Тинькофф (приложение, банкомат) — % НЕТ.. Если же Вы осуществляете этот перевод (пополнение карты Тинькоф) через сервис других БАНКОВ- в этом случае с Вас возьмут %

          0
        2. Елена

          Неправда. При переводе денежных средств со Сбербанковской карты на карту Тинькофф комиссию с меня ни разу не брали (пользуюсь перводами регулярно).

          0
          1. Владимир

            Сбер берет комиссию за перевод переводил 8000 взяли 120 руб комиссии. ПИ*** КОРОЧЕ

            0
          2. Анна Попович

            Уважаемый клиент, размер комиссии за перевод на карточку Сбербанка по номеру телефона составляет 0% при переводе суммы до 20 000 за расчетный период. Если указанная сумма выше, то 1,5% и минимум 30 рублей.

            0
        3. Аноним

          В приложении можно добавить одну партнёрскую карту и с нее комиссия не будет браться при переводе на Тинькофф и обратно . С Тинькофф до 15000р в сутки без комиссии со сбера на Тинькофф ограничения может и есть но 150000 без комиссии переводил

          0
      2. Анастасия

        Софья, сотрудники банка мне говорили, что Сбербанк не является партнером Тинькоф банка, разговор шел о дебетовой карте

        0
          1. Demetrio

            Уточните пожалуйста, что в случае банкомата Сбер комиссия снимается Тоже (!) если сумма менее 3 тыс руб. Из Вашего текста можно понять что есть список партнёров где «без комиссии». Отвратительно написанная статья.

            0
        1. Admin

          Добрый день!
          И тем не менее снимать наличные от 3 тысяч рублей можно бесплатно в любом банкомате Сбербанка. Как и пополнять на любую сумму картой Сбербанка в личном кабинете или приложении Тинькофф банка.

          0
          1. Аноним

            Чушь,с карты сбера переводишь деньги на карту тиньков и сбер.берет комиссию…

            0
  18. Алик

    Ложь, банкомат Газпрома и Сбербанка, берут проценты на пополнения вашей карты, не верьте, я лично пополнял

    1
  19. Показать все