Банк России бьет тревогу — все больше россиян попадают в лапы мошенников, переводят им деньги со своих банковских карт и счетов. Если и вы попали в такую ситуацию, нужно действовать оперативно. По горячим следам такие дела раскрыть проще.
Расскажем что делать, если вы перевели деньги мошенникам, дадим пошаговую инструкцию. Разберемся, может ли банк вернуть похищенные деньги и как-то помочь решить проблему. Оговоримся сразу, ситуация сложная, вернуть похищенное удается единицам.
Можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам
Все зависит от ситуации — от того, как именно похищены деньги с банковской карты. Одно дело, если вы сами дали им карты в руки, другое — если мошенникам кто-то помог.
Если есть вина банка
Бывает так, что в ситуации прямо или косвенно виноват банк. Например, неблагонадежный сотрудник, пользуясь служебным положением, куда-то вывел деньги. Или случился сбой в системе безопасности, и мошенник получил все данные для хищения ваших средств.
В этом случае есть все шансы привлечь банк к ответственности и вернуть деньги. Ситуация может решиться даже без суда, просто путем подачи претензии. А если оформлена страховка с таким риском, все еще проще — страховая после проверки возместит убытки.
Если виноват банк, у пострадавшего есть ответчик, который финансово может покрыть убыток, даже если придется обращаться в суд. Если же пострадавший сам дал мошеннику доступ к своим деньгами, ситуация сложнее.
Если вы отправили деньги не туда
Если вы сами отправили нечаянно деньги не туда, попробуйте отправить вслед еще один перевод с рублем и укажите в комментариях просьбу с вами связаться, напишите телефон. Хорошо, если человек окажется честным, выйдет на связь и вернет ошибочный перевод.
Когда реакции не последовало, нужно сначала обратиться в банк получателя и рассказать о проблеме. Банк не имеет право раскрывать данные своего клиента, но может позвонить или написать ему, как-то повлиять на ситуацию.
Если же никакой реакции от того человека нет, останется только обратиться в полицию. В этом случае речь идет о неосновательном обогащении. Согласно Статье 1102 ГК РФ тот человек обязан вернуть вам деньги. Скорее всего, для этого придется обращаться в суд. Суд через банк найдет ответчика по делу.
Если вы перевели деньги мошенникам
Если вы сами добровольно отправили деньги мошеннику или предоставили ему доступ в онлайн-банк, полные данные банковской карты, коды для выполнения действия, это самая сложная ситуация. Найти ответчика практически нереально.
Требовать от банка возврат этих средств бесполезно, он этого не сделает. Здесь необходимо возбуждение уголовного дела и поиск преступника.
Шаг №1: обращение в банк
Стандартно мошенники переводят суммы со счетов и карт пострадавших на банковские карты, оформленные на подставных лиц. Преступники никогда не используют свои реквизиты, если дело поставлено на поток.
Первым делом пострадавшему нужно обратиться в банк, в который он отправил деньги. У вас есть номер карты, на которую вы отправили деньги, и первые 6 чисел этого номера — идентификатор банка. Вбейте эти числа в поисковую систему или воспользуйтесь бесплатным онлайн-сервисом, который определяет банк по первым шести цифрам номера карты.
Позвоните на горячую линию банка и узнайте, можно ли получить какую-то помощь от финансовой организации. У каждого банка свой регламент на такой случай. Один сразу откажет — законно, другой постарается помочь.
В таких ситуациях важно знать, что:
- Если человек самостоятельно перевел деньги на карту мошенника, для банка это обычный перевод. А переводы не возвращают обратно по желанию отправителя. Если деньги ушли, то ушли.
- Можно сколько угодно просить банк открыть вам данные человека, на которого оформлена та карта, но ни один банк никогда не разгласит вам эти данные, так как это банковская тайна.
- Чаще всего банк скажет, что помочь вам ничем не может и посоветует обращаться в полицию.
Если бы можно было просто так возвращать отправленные на карты деньги, сказав, что отправил их мошеннику, преступлений было бы гораздо больше. Например, покупатель купил на Авито пальто и перевел деньги продавцу на карту. А назавтра покупатель заявит банку о мошенничестве и вернет перевод и по итогу останется и с пальто, и с деньгами.
Если вы перевели мошенникам деньги на карту, обратиться в банк стоит, но надеяться на возврат средств невозможно. Это реально только в двух случаях:
- Если деньги по каким-то причинам зависли по технической ошибке и еще не ушли получателю.
- Если на реквизиты получателя уже поступали жалобы на мошеннические действия, и они были заблокированы. В этом случае деньги также висят в системе.
В большей степени обращение в банк — это помощь другим людям, которые захотят перевести деньги мошеннику. Банк все же проверит транзакции с той картой и может заблокировать ее до выяснения обстоятельств.
Шаг №2: Обращение в полицию
Если рассматривать, можно ли вернуть деньги, которые перевел мошенникам, то это реально только в случае обращения в полицию и возбуждения уголовного дела по факту мошенничества. Если пострадавших будет много, добиться доведения дела до конца будет проще.
Скорее всего, при обращении в банк у вас примут заявления и скажут, что рассмотрят его в течение какого-то срока. Лучше не ждать окончания этого срока и сразу обращаться в полицию. Вряд ли банк примет решение в вашу пользу, а вы только потеряете время.
Как обратиться в полицию:
- Предварительно позвонить по телефону горячей линии МВД 8-800-222-74-47, вам подскажут, куда и с чем подойти.
- Прийти в отделение МВД по месту жительства. Дежурный примет вас, выслушает и поможет составить заявление. Вы получите талон, подтверждающий принятие. Приложите к заявлению все, что у вас есть для доказательства того, что в результате обмана вы перевели деньги мошенникам.
- Ждите 3 рабочих дня. Это стандартный срок на рассмотрение заявления, после чего выносится решение — возбудить уголовное дело или отказать. Если понадобится сбор дополнительных сведений, этот срок будет увеличен.
- Если уголовное дело возбуждено, начнутся следственные мероприятия. Следователь сделает запрос в банк и получит информацию о владельце карты. Дальше начинается его поиск.
- Если мошенник будет найден, и преступление доказано, он получит наказание, а вы вправе обратиться в суд и взыскать с него свои деньги.
Может показаться, что все довольно просто, но на деле это совершенно не так. Даже если дело возбудят, не факт, что мошенника, которому вы перевели деньги, в итоге вообще найдут. Чаще всего преступление совершено из другого региона или даже из другой страны, реквизиты оформлены на подставных лиц, похищенные деньги могут по цепочке переводиться с одного счета на другой. В итоге раскрываемость таких дел крайне низкая.
Если даже реального мошенника найдут, еще нужно пройти следующую стадию — попытаться отсудить у него свои деньги. Суд-то встанет на вашу сторону, так как вы — потерпевший в рамках уголовного дела. Но не факт, что у преступника есть деньги, которые он может вернуть вам и другим пострадавшим.
Делаем выводы
Если вы перевели деньги мошенникам на карту или электронный кошелек, в первую очередь обратитесь в банк или платежную систему. Шансов на то, что у вас получится вернуть деньги, крайне мало. Единственный вариант — если они по каким-то причинам зависли в системе.
Реально вернуть деньги можно только через правоохранительные органы. Если дело о мошенничестве будет возбуждено и преступник будет найден, вы сможете попытаться взыскать с него ущерб. Но готовьтесь к долгому пути и помните, что нет никаких гарантий, что у мошенника будет что вам отдавать.
В целом, обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве рационально, если вы отправили мошеннику крупную сумму. Если же речь о небольшой, сначала можно попытаться обратиться в банк, и если ничего не получится сделать, смириться с потерей. Но тут уже вам решать, что лучше именно для вас.
Частые вопросы
Источники:
- МВД России: Как вернуть свои денежные средства, если они уже переведены на карту мошенникам https://245.56.xn--b1aew.xn--p1ai/news/item/19801987
- РайффазенБанк, Как вернуть ошибочно перечисленные деньги на чужую карту: https://www.raiffeisen.ru/wiki/kak-vernyt-oshibochno-perechislennye-dengi-na-chuzhyu-karty/
Комментарии: 199
Я попался когда искал работу.Перевел 12000 тысяч.В полиции выслушали,но искать не стали не кого.Так как должно прийти письмо,типа искали не искали.Прошло 4 года тишина.
у меня взломали аккуант личного кабинета в СПб. сняли все деньги с двух счетов . банк также деньги не возвращает . буду судиться.
Читаю отзывы о мошенниках с ВБ где-то с июля месяца этого года… люди пишут заявления в полицию, в банки… и вот снова отзыв буквально от сегодняшнего числа. Получается мошенники продолжают работать и никто ничего не предпринимает?
А как поймать его? Звонит с левой симки.Деньги переводят на карты бомжей или алкашей.Если только отследить по камерам кто снимал деньги.Ну на такое полиция заморачиваться не будет.
vaccinium.club мошенники — обман по той же схеме интернет заработок на WB, в начале все хорошо, тебе переводят 300 руб. потом ты якобы зарабатываешь до 2 тысяч руб. приходят деньги на счет их сайта, выводишь , затем сумма увеличивается и потом выдаёт ошибку на вывод денег из счёта. А с тебя требуют все больше и больше, чтобы разморозить счет. Переводите вы деньги на счета подставных лиц, концов не найти.
Скажите а вы обратились в полицию и банк?Просто у меня тоже самое произошло
Я тоже так попалась на днях, написала заявление в полицию пока ни чего неизвестно
надежда , а сколько вам лет , у меня тоже самое .мне 60 и родственники пилят меня что это все из за возраста и что теперь не знаю а сумма не маленькая
Меня обманули мошенники юристы на 200000руб и не прячутся попостоянно на связи и продолжают вымогать деньги аполиция не чего не делает да они и нехотят а может они за одно
Попался я на 2300000 по глупости связался с конторой Trading-plaice обещали золотые горы по началу закинул с Тинькофф кредитки 50000 потихоньку выводили а потом сказали что есть контракт с Газпромом просили загнать всё что есть заставили взять кредит и с кредитки всё сняли в начале всё шло нормально пока не дошло до выплат а потом пропали
Здравствуйте! Кто знает, можно ли через юристов вернуть деньги переведённые мошенникам? Я попала на удочку с бронированием отелей
Вот и я попалась на уловку
Вот я тоже на днях так же попалась. Написала заявление в полицию.
толку было что вы написали?вернули что нибудь?
У меня к сожалению также все случилось!
Тоже к сожалению попал, только в телеграме в букмекерской конторе
Да я так же попалась. Только по другому
так же попалась с заработком на валберис. Написала заявление в полицию и обратилась в банк. Надежды мало, но может хоть как то других смогут защитить.
Я тоже сегодня попалась. На ВМ нужен был личный менеджер.
Вот и я попадалась в телеграмме . В группе нашей городской разместили объявление ,якобы семья за 4 месяца закрыла ипотеку . И .т.д. я перешла по ссылке почитала , написала девушке . Она сказала нужно внести определенную сумму в зависимости сколько ты хочешь получить. Я оплатила 500₽ , выплата должна была составить 50000₽. Только нужно было подождать сутки. В определенное время она должна была написать. Она молчала писала Я сама ей . Она отвечала что типа получилось поднять ваш выигрыш 50000₽. Попросила либо номер карты либо номер телефона. Чтоб перевести деньги. Я ей выслала. Она мне сказала что нужно оплатить брокера 5000₽ чтоб снять их от туда. Я оплатила , потом ещё налог 6500₽,так как у меня на налог не было такой суммы она сказала типа что они командой оплатят 3500₽ я 3000₽,потом когда мне прийдут деньги я ей верну . В итоге я ей перевела 3000₽ . Она написала ожидайте 5-7 мин. Я ждала пол дня . В итоге сама ей написала . А она меня заблокировала . Хотя про законы и развод в интернете и т.д . Сама мне говорила. Как так могла лохануться ума не приложу. Теперь их не вернуть видимо. Группа называется ОКСАНА УСОВА, «финансовый прорыв».
Я попала вчера на их удочку..отдала 30т
Мне был предложен на WB заработок, такая же схема. Полный обман
Homeshop интернет заработок , в начале все хорошо, ты тратишь сумму и 20% от суммы идёт тебе ты их выводишь , попадаешься на крючок сумма увеличивается и потом выдаёт ошибку на вывод денег из счёта
Noonru тв же схема, те же действия. В итоге-28680р так ещё умудряются со мной переписываться только я уже не отвечаю и заявление в полиции но я уже не рассчитываю на возврат. Уже был случай 8000 с карты украли я даже об этом не знала. Узнали все данные кто украл отправили все дело в тот город в итоге у них некий в неизвестном месте. 3 года боролась в итоге смерилась, забыла. Тут думаю тоже самое будет.
Здравствуйте, увидела работу в интернете: выбираешь сумму от 50 до 300 тыс руб, вносишь предоплату в зависимости от выбранной суммы, тебе на счёт переводчик эту сумму и 70% ты переводил работодателю, а 30% твои. Это деньги без кто нарушал условия банка и они никому не нужны. Поверила потому что нет опыта в этом и человек предъявил все, как оказалось фейковые доказательства. Сначала у них через Сбербанк не прошла оплата из-за того что сумма очень большая, создали мне 3 счёта и я должна была оплатить за них
Вы что то решили с этим?
Здравствуйте .В интернет магазине на Дроме продавались колёса .начал вести переписку с продавцом в чате сайта о выкупе лота .обменялись номерами тел и продолжили общение в ватцапе . колёса выкупил я у него не через сайт, а так на доверие перевёл деньги ему ,колёса получил я но через время. а ещё пока колёса не ехали я купил у него товару до 80 тыс и по сей день кормит меня завтраками ,перепиской в ватцапе ,так и не что не отправил .куда лучше обратится в банк или мвд . Реквизиты банка куда переводил деньги есть ,номер тел тоже есть
Евгений, добрый день. Вы можете обратиться в свой банк, из которого перечисляли средства, и попробовать отменить операцию. Также необходимо написать заявление в полицию и приложить всю информацию о мошеннике, которой вы располагаете (скрины переписки, записи звонков, реквизиты банковского счета, номер телефона и др.).
Как только вам предлагают перейти для переписки в ватсап, это мошенники! У меня его даже нет, там даже таксисты ведут переписку.
Такая проблема заказал интим услуги сказали что работают по предоплате и тд
Скинули инн какой то организации сначала сказали перевести 7к перевел сказали еще раз 7к но потом начали говорить что нужно было перевести 14к
Помогите пожалуйста что делать в такой ситуации
Добрый день. Вы можете обратиться в полицию и написать заявление о мошенничестве, приложив всю имеющуюся информацию о жуликах (ИНН организации, записи звонков, скрины переписки, номера карт и счетов).
Машеники под видом родственников попросили перевести на лечение родственника который попал в больницу с тяжёлыми травмами. Мама очень доверчивая из-за чего взяла кредит на2.7милионов. Деньги переведены но как только она поняла что это мошенники ушла в слезы
И что в итоге?
ЗДРАВСТВУЙТЕ У МЕНЯ ТАКОЙ ВОПРОС ПОЗНАКОМИЛСЯ В 20ГОДА С ЖЕНЩИНОЙ ВТЕРЛАСЬ КО МНЕ С ДОВЕРИЕМ ПЕРЕВОДИЛ ЕЙ ДЕНЬГИ ОБЕЩАЛА ВЕРНУТЬ НО ПРОШЛО УЖЕ 2ГОДА КАК ОНА ПРЕКРАТИЛА ВЫХОДИТЬ НА СВЯЗЬ ВСЕ ДАННЫЕ ЕСТЬ ПЕРЕПИСКИ И ТД ЧЕКИ ЧТО МОЖНО СДЕЛАТЬ В ЭТОЙ СИТУАЦИИ СУММА БОЛЬШАЯ
Мансур, добрый день. Вы можете обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве.
Здравствуйте. Если пенсионер попался мошенникам и перевел сумму больше миллиона, шансов на возврат вообще нет? В полицию уже обратились
А что если перевела деньги 5100 рублей в интернет магазин ,а это оказались мошенники!!!! Так же после того как случился перевод Я ознакомилась с информацией в интернете и только потом оказалось что этот магазин обманывает множество людей, магазин с модной и качественной одеждой по дешёвым ценам все цыпляются за это ,а потом остаются без ничего!!!!
Кристина, здравствуйте. Для начала нужно обратиться в свой банк с просьбой отменить операцию, если это еще возможно. Затем придется обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве.
Ой не могу, перечитал почти все комменты)) умора блин! Да как в здравом уме можно вестись на это вот все, а? На каждом углу висят предупреждалки о мошенниках, на карточках написано никому не говорить цифирки, а вы ведетесь..
Роман, добрый день. На нашем сайте даже есть целый раздел, посвященный популярным мошенническим схемам. Ознакомиться с рекомендациями экспертов и повысить свою финансовую грамотность можно по этой ссылке.
Обратится стоит в полицию, т.к. сумма свыше 5тыс является мошенничеством в крупных размерах(до 2500 даже рассматривать не будут- это административное правонарушение)
Ага я тоже клюнула на заработок и общую сумму я перевела 170000 тысяч и потом поняла что мошейники пошла в полицию, заявление приняли но не в крупном размере в крупном размере у них от 250000 тысяч идёт
Года три назад обращалась в полицию по поводу мошенничества: заказывала брюки, а получила «треники». Посылку вскрывала на почте в присутствии работников почты, был составлен акт о том, что было в наличии в этой посылке. Заявление, акт, контактный телефон, адрес сайта — всё это было передано. А толку! Никто ничего не сделал. Дело-то всё в том, что посылку выдают в руки только после оплаты. Вот, если бы было возможно сначала посмотреть содержимое посылки, а потом производить оплату… А отправителя хорошенько штрафовать за подобные фокусы, тогда, наверное, у мошенников отбили бы всякую охоту обманывать даже очень доверчивых людей…
К сожалению, опять попалась… Заказала в интернет магазине arena-shop.ru для внука ко дню рождения гидрошорты (он пловец), перевела деньги и после этого оказалось, что магазин ни по одному из указанных на сайте телефону недоступен. К сожалению, поздно прочитала отзывы об этом магазине, но по отзывам они хотя бы, не то, что было заказано, но доставляли, а теперь, похоже, перешли на новую ступень, более «высокую», мошенничества: заблокировались сразу после получения денег. Написала письмо в магазин, в котором пообещала обратиться в прокуратуру (надо бы, наверное, ещё в Роспотребнадзор, чтоб прикрыли этот рассадник мошенников), если не будет выполнен заказ или не возвратят деньги.
Все деньги можно вернуть. А что бы не попадаться на такие уловки делайте с описью вложени яя что бы отправляли или с проверкой комплектности.
Что делать если я подросток и перевела деньги по номеру телефону мошенника, ну как всегда наивная только после перевода поняла что меня кинули, сумма 150 рублей для кого то не так много, но для меня это тоже деньги…
Уважаемая Аня, варианты возможных действий перечислены в комментируемой статье.
по факту все как всегда: виноваты люди только сами, а мошенников никак не поймать.Это только в фильмах все могут решить, а в реальной жизни всё больше и больше становится людей, готовых нажиться на чужом горе, на финансовой неграмотности. И глубоко плевать,что у человека это могли быть последние деньги, но закон бумеранга никто не отменял…
Да нет никакого бумеранга))) иначе все попередохли бы уже, эти мошенники(((
Так значит можно всем друг у друга красть и не чего за это не будет. Вот это закон. Стыдно за державу.
Здравствуйте, а если деньги были переведены по счету юрлицу?
Уважаемая Алёна, необходимо обращаться в правоохранительные органы по факту мошенничества.
Органы мошенниками не занимаются, даже не надейтесь
В ватсапе написали с левого номера, предложили работу. Я думаю, надо попробовать. Сначала давали тестовые задания, даже деньги перевели за выполнение этих заданий. Затем попросили перейти в телеграм, якобы у них там рабочая группа. Дальше мои расходы для выполнения заданий увеличивались и в конечном итоге я потратил 110 тысяч рублей. Теперь говорят, что где-то произошла ошибка и мне нужно перевести ещё 126 тысяч рублей для разморозки счёта на сайте интернет магазина, чтобы вывести все потраченные деньги. Вот не знаю что делать. И что интересно, этот человек со мной до сих пор на связи, и просит написать ей когда у меня появятся 126 тысяч рублей для разморозки счёта.
Здравствуйте. Это — распространенная мошенническая схема. Ни в коем случае не перечисляйте деньги незнакомцам, не верьте их легендам и не реагируйте на угрозы. Обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Жулики с вами будут поддерживать связь до тех пор, пока вы не перечислите им все деньги, которые сможете найти.
И у меня та же схаэема ,получила в вацапе 300 и потом в телеграмме с отелями группа 1300 получила ,а как взяла подороже заказ на бронирование ,то потом минус 12 т ,потом мин 20 т и потом мин 40 тыс ,и все ,а потом опять мин 80 т ну я уже не стала отдавать ,написала и полицию и в банк ,вот так сразу надо было думать ,почему к них в рабочей группе всего 12 человек и половину боты ,но двое мне писали что они отлично вывели по 50 тыс там ,тоже вносили ,но такой риск и нервы мне тоже не нужны ,а та все пишет ,подозрительная Катерина Би какая то
Здравствуйте меня розвели мошейники я им перевела 560 $ на сбербанк на имя Уринова Светлана Николаевна как вернуть деньги
Алена, здравствуйте. Порядок действий в такой ситуации подробно описан в данной статье. Попробуйте обратиться в свой банк (из которого переводили средства) и в СберБанк, а также напишите заявление в полицию.
Меня развели на Авито на 12000 р. Я обратилась в полицию, в Сбербанк, предоставила все скрины переписок, и что…
Уже 2023 г отовсюду тишина. В полиции , пока писала у них заявление, предложили мне выступить с этой своей проблемой на телевидении и вскользь сказали, что ваша сумма очень мала, чтобы так сильно переживать. Иными словами я должна была простить и забыть.
Да, я вас понимаю, меня тоже обманули на Авито. Мошенники пользуются моментами не знания, как все работает на Авито. Я только зарегистрировалась на Авито, выложила вещь на Авито и вместо того, чтобы продать и получить деньги за нее. У меня самой списали немаленькую сумму. Чего-то добиться и тем более вернуть деньги не реально. Получается остается только нам с этим мириться. Возможно, не регистрироваться там и нигде. Сейчас мир интернета, сетей, даже онлайн магазинов очень опасен.