Как перевести деньги без комиссии на карту или счет

Вариантов перевода денег без комиссии другому человеку предостаточно, современный рынок предоставляет для этого массу возможностей. Получателю нужно иметь карту или банковский счет. Отправителю также необходимы реквизиты с требуемой для перевода суммой.

Как перевести деньги без комиссии на карту или счет
Русанова Ирина Александровна
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению "Банковское дело". С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю "Финансы и кредит". Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Рассмотрим, как перевести деньги без комиссии с карты на карту или на счет. Какие методы всегда сопровождаются комиссиями. А также расскажем, как бесплатно перевести большую сумму. Инструкции и условия — на Бробанк.ру.

Перевод с карты на карту без комиссии

Самая популярная схема переводов — с карты на карту. Чаще всего именно о таком переводе говорят граждане, которые намерены отправить куда-то деньги без комиссии. И здесь играют роль такие аспекты:

  • один банк обслуживает эти карты или разные;
  • тариф на обслуживание карты отправителя;
  • способ перевода — по номеру пластика или по номеру привязанного к нему телефона.

Для получателя перевода операция всегда будет бесплатной. На рынке практически не осталось банков, которые бы брали плату за входящие поступления.

Перевод между картами одного и того же банка

Это самый простой вариант того, как переводить деньги без комиссии. Каждый банк устанавливает свои тарифы на пользование дебетовыми платежными средствами. И всегда переводы любого типа внутри банка выполняются без комиссии.

Комиссия не взимается за перевод денег между картами одного банка

Нужно зайти в банкинг или мобильное приложение, открыть там раздел платежей и переводов, выбрать вариант перечисления средств на карту и указать ее номер (16 чисел). После останется внести сумму и подтвердить операцию. С баланса спишут столько, сколько и было отправлено.

Перевод на карту стороннего банка по ее номеру

Другая ситуация — если вы хотите сделать перевод на карточку другого банка. В этом случае не всегда получится это сделать без комиссии. Банки работают не просто так, они должны получать прибыль, плату за пользование своими продуктами, тем более если клиент уводит деньги в другой банк. Поэтому, если клиент хочет отправить деньги на стороннюю карту, комиссии часто не избежать.

Но некоторые банки с целью повышения уровня лояльности и для привлечения клиентов (делают свои карты более привлекательными) устанавливают лимиты на бесплатные переводы на карты других банков. Некоторые, но не все.

Прежде чем выполнять операцию, загляните в тарифы на обслуживание своей банковской карты. Если есть доступ в мобильное приложение, найдете их там. Если есть лимит на переводы без комиссии на карты других банков, это будет указано.

Например, если речь о карте Тинькофф Блэк, которая является одной из самых популярных дебетовых карточек на рынке, при стандартном обслуживании банк позволяет делать бесплатно переводы на платежные средства сторонних банков на общую сумму в 20000 рублей за расчетный месяц. А если подключена подписка ПРО, лимит повышается до 50000 рублей.

Дебетовая карта Тинькофф Блэк для иностранцев
Стоимость от 0 Р
Кэшбек До 30%
% на остаток До 5%
Снятие без % До 500000 руб.
Овердрафт Нет
Доставка 1-2 дня
Оформить

Для примера: так указана информация о лимите переводов без комиссии на карты сторонних банков в мобильном приложении Тинькофф. Указана оставшаяся сумма и даты расчетного периода, в рамках которого действует бесплатный лимит. При его превышении берется комиссия согласно тарифам на обслуживание карты.

перевести деньги без комиссии

Информацию о том, можно ли и сколько можно переводить денег без комиссии на карту другого банка, уточняйте по телефону горячей линии банка-отправителя. Звонок всегда бесплатный.

Перевести деньги на карту без комиссии через СБП

Если рассматривать то, как перевести деньги в другой банк без комиссии, то идеальным будет вариант именно через СБП — Систему Быстрых Платежей. Это межбанковский сервис, в который входят все банки России. В результате такого сотрудничества держатели карт таких банков-партнеров могут делать бесплатные переводы друг другу.

Перевод в этом случае выполняется по номеру телефона, который привязан к банковской карте получателя. Именно по телефону происходит идентификация пользователя. Если его номер привязан к нескольким карточкам разных банков, отправителю укажут их все и дадут выбрать нужную.

Сколько можно перевести денег без комиссии таким образом:

  • за месяц с одной карты можно отправить бесплатно переводы на другие карты на общую сумму в 100 000 рублей;
  • при превышении этого лимита берется небольшая комиссия в 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей.

СБП позволяет переводить без комиссии до 100 000 рублей в месяц

Для примера рассмотрим, как перевести деньги по СБП без комиссии через мобильное приложение банка Тинькофф. В других все происходит идентично:

  1. Зайти в мобильное приложение в раздел Платежи. Там выбрать вариант “перевод по номеру телефона” или “перевод по СБП” (каждый банк обозначает операцию по-своему).
  2. Ввести номер телефона получателя. Если к нему привязано несколько карт разных банков, система укажет их и даст выбрать.
  3. Вписать сумму и подтвердить операцию.

перевести деньги по сбп без комиссии

Некоторые банки создают сложности для тех, кто хочет перевести деньги без комиссии по СБП. Например, так делает Сбер. Он не подключает такую возможность для клиентов по умолчанию, они должны подключить отдельно прием и отдельно получение бесплатных переводов по СБП.

Перевод путем пополнения

Можно воспользоваться тем, что многие банки позволяют пополнять свои карты без комиссии с карточек другого банка. Гражданин, на карту которого нужно перевести деньги без комиссии, заходит в свой банкинг, выбирает свою карточку и в ее меню нажимает кнопку “Пополнить”, далее — “С карты другого банка”. Останется только ввести ее реквизиты и подтвердить операцию.

перевести деньги без комиссии через пополнение

Стандартно такая операция проводится без комиссии с обеих сторон. Но при подтверждении операции все же смотреть на сумму, которая спишется со счета.

ВК При выполнении такой операции на телефон, привязанный к карте, с которой списываются деньги, придет проверочное СМС. Перевод выполнится только при его введении.

Если нужно перевести деньги на банковский счет

Здесь снова все зависит от банка, который обслуживает карту или счет отправителя — единого правила просто нет. Если обслуживающий банк установил комиссию за перевод средств на счет стороннего банка, ее не избежать. Так что, смотрите на тарифы своего банка.

Информацию о лимитах и тарифах можно узнать в офисе или по горячей линии вашего банка

Некоторые банки, как и в случае с переводами на карты, устанавливают лимиты на перечисление денег на сторонние банковские счета без комиссии, но это случается не так часто. Например, Сбербанк такие операции бесплатно не проводит, берет комиссию в 1%.

Если перевод выполняется между счетами одного и того же банка, комиссии не будет.

Как перевести большую сумму денег без комиссии

Если вам нужно перевести на карту или счет приличную сумму с минимальными потерями, например, речь о сделке с недвижимостью или транспортными средствами, лучше всего использовать межбанковский перевод.

Если у вас и у получателя денег нет счета в одном и том же банке, это нужно исправить. Например, если у него открыт счет в Сбере, то и вам тоже нужно открыть там счет, благо, что эта процедура бесплатная. А после выполните межбанковский перевод.

Но тут нужно учитывать лимиты на проведение таких операций, предварительно уточните их в банке. Например, тот же Сбербанк позволяет переводить дистанционно на счета, открытые в нем же, до 1 млн рублей без комиссии. Сумму свыше можно перевести только через отделение с комиссией 2,5%, максимум 1500 руб.

Какие способы всегда сопровождаются комиссиями

Граждане часто ищут альтернативы, но все они сопровождаются сбором комиссионных:

  • если воспользоваться системой денежных переводов, придется платить за ее услуги, например, 1%, минимально 30 рублей;
  • если отправить деньги на мобильный телефон, вывод с него всегда будет платным;
  • если использовать терминалы или точки приема платежей, они также будут брать свою комиссию;
  • если использовать электронные кошельки, то только перечисления между ними будут бесплатными, а вывод — всегда с комиссией.

За вывод денег со счета мобильного телефона и электронного кошелька взымается комиссия

Из всего сказанного выше можно сделать вывод, что варианты перечислений денег без комиссии зависят от банка, который обслуживает карту или счет отправителя. Если у него есть лимиты на бесплатные переводы в сторонние банки, вы ими воспользуетесь. Если нет, придется платить комиссию. Информацию о лимитах можно уточнить по горячей линии банка.

Частые вопросы

Можно ли перевести деньги со своего счета на свой бесплатно?
Если они обслуживаются в одном банке, то да. Если разными банками, тогда перевод тарифицируется согласно тарифам банка, из которого совершается перевод. И не важно, что это ваш же банк.
Можно ли без комиссии перевести деньги за границу?
Ситуация с переводами денег из России в другие страны в целом сложная, и бесплатных вариантов просто нет.
Можно ли перевести без комиссии деньги с карты Сбербанка в другой банк?
Можно, если вы воспользуетесь переводом по номеру телефона по СБП. Если делать перевод по номеру карты, Сбер возьмет комиссию 1,5%, минимально 30 рублей.
Можно ли без комиссии перевести деньги с кредитной карты?
Нет, в случае с кредитными картами банки устанавливают за вывод средств высокую комиссию.
Будет ли браться комиссия при переводе между картами одного банка?
Нет, в этом случае комиссия не берется. Но если речь о крупной сумме, предварительно уточните лимиты.

Источники:

  1. Тинькофф: Tinkoff Black, тарифы.
  2. Сбербанк: Перевод по номеру счета.

Комментарии: 0