Вопросы-ответы о расчетном счете ДелоБанк

Реквизиты вы получите на электронную почту через 5 минут после подачи заявки.

Сделать это можно в личном кабинете или через специалиста банка. За переход на другой тариф плату не берут. Перенос остатка денежных средств на другой счет в банке осуществляется бесплатно.

Все внутрибанковские платежи и переводы осуществляются за 1 минуту. Обработка платежных поручений и зачисление денежных средств на счета других банков и организаций осуществляются в зависимости от установленных в них правил (1-3 дня).

Чтобы ваш счет не попал под подозрение согласно Федеральному закону 115, который был создан для борьбы с нелегальными доходами, обналом и терроризмом, следуйте рекомендациям банкиров.
№1. Проверяйте своих контрагентов. Как минимум вы должны запросить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Сделать это можно бесплатно на сайте Налог.ру в разделе «Риски для бизнеса: проверь своих контрагентов». Есть также специализированные сервисы, которые помогают проверить контрагента, например, Спарк, Руспрофиль и Контур Фокус. Самый оптимальный способ — воспользоваться сервисами, которые предоставляют банки. Например, Дело Банк автоматически проверяет всех контрагентов, которым вы отправляете платежные поручения и уведомляет предпринимателя о возможных рисках.
№2. Все операции и сделки оформляйте документально и храните эти документы. Этот совет особенно актуален для индивидуальных предпринимателей, находящихся на спецрежимах налогообложения (УСН с дохода, ЕНВД и ПСН). Им не нужно вести бухгалтерский учет и подтверждать налоговую базу реальными сделками, но для банка очень важно вовремя подтвердить документально происхождение денег или легальность переводов физическим лицам, ИП и ЮЛ.
№3. Платите налоги вовремя и по возможности с расчетного счета юридического лица. По мнению Центрального Банка налоговая нагрузка должна составлять не менее 1% от оборота компании.
№4. Если платите физическим лицам, то обязательно платите страховые взносы и НДФЛ с расчетного счета компании. Вообще проблема предпринимателей, которые имеют несколько р/с в разных банках, становится все более и более глобальной. Один банк не видит движения по расчетному счету конкретного контрагента в другом банке. В связи с этим он может решить, что движения по р/с, с которого не платятся ни налоги, ни арендная плата, ни расчеты, например, за канцтовары, являются транзитными. А это также является причиной для блокировки. Выход из ситуации — держать документальные подтверждения сделок и платежки наготове, чтобы при первом запросе банка предоставить все необходимые доказательства легальности деятельности компании.
№5. Подробно описывайте назначение платежа. Не достаточно просто написать: «Оплата по договору №123 от 23.09.2019 года». Банки просят указывать наименование товаров, услуг или работ, номер и дату основания платежа.
№6. Проводите только те операции, которые соответствуют вашему виду деятельности, заявленному в налоговой. Если вдруг у вас появился новый вид деятельности, о котором вы не уведомляли ФНС, обязательно внесите ее и предоставьте выписку из ЕГРЮЛ в банк.
№7. Не снимайте много наличных. Банкиры напоминают, что расчеты между ООО и ИП в форме наличного расчета не могут превышать 100 000 рублей по одному договору. А снятие наличных денег свыше 30% от оборота однозначно вызовет подозрение финмониторинга. Оптимальный выход — получение корпоративных карт, которыми можно расплачиваться за покупки и услуги.
Пользуйтесь этими рекомендациями и будьте в безопасности.

Для получения консультации позвоните на горячую линию ДелоБанка по номеру 8 800 5000 700. Также можно отправить письмо по электронной почте orders@delo.ru.