Рейтинг вкладов для физических лиц, самый выгодный процент в банках на сегодня, лучшие ставки

Накопительный счет Ежедневный процент Газпромбанк

Газпромбанк Накопительный Ежедневный процент

Отзывы: 0

Сумма от	1₽
Проц. ставка	До 16%
Срок	Любой
Макс. сумма	Любая
Пополнение	Есть
Снятие	Есть

ПополнениеКапитализацияЧастичное снятие

Досрочное закрытиеОнлайн открытие

Открыть

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

Любой

Минимальная сумма

1 рубль

Максимальная сумма

Без ограничений

Пополнение

Возможно без ограничений

Капитализация

Есть

Частичное снятие

Есть

Досрочное закрытие

Без ограничений

Вид вклада

Накопительный счет

Открытие вклада

В отделении банка
Онлайн

Страхование

Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее

Процентная ставка

Базовая ставка — 9,5% годовых, максимальная ставка с учетом надбавок — 16% годовых
Приветственная надбавка для новых клиентов — 4,5%
Надбавка за подключение "Привилегии Плюс" — 2%
Надбавка за покупки по картам ГПБ на сумму от 10 000 руб. - 1,5%
Надбавка зарплатным клиентам - 1%
Все надбавки суммируются между собой, за исключением приветственной

Выплата процентов

Ежемесячно на ежедневный остаток

Тинькофф Банк Тинькофф вклад

5.0

Отзывы: 4

Сумма от	50 000₽
Проц. ставка	До 16,08%
Срок	До 2 лет
Макс. сумма	30 млн руб.
Пополнение	Возможно
Снятие	Возможно

ПополнениеКапитализацияПролонгация

Частичное снятиеДосрочное закрытиеОнлайн открытие

Открыть

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

От 3 месяцев до 2 лет

Минимальная сумма

50 000 руб.

Максимальная сумма

30 000 000 руб.

Пополнение

Возможно
с опцией "повышенная ставка" вклад пополняется только первые 30 дней с открытия
без опции "повышенная ставка" - без ограничений
Минимальная сумма пополнения - 10 рублей

Капитализация

Есть, по желанию можно получать проценты на карту

Частичное снятие

Можно через 60 дней после открытия вклада
Минимальная сумма изъятия - 15 000 руб.
Ставка на сумму изъятия - 0,01%

Досрочное закрытие

Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,01%

Вид вклада

Срочный пополняемый

Открытие вклада

Онлайн
Возможно открыть в отделении банка-партнера, услуга стоит 1000 руб.

Страхование

Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее

Дополнительно

Максимально можно открыть до 8 вкладов одновременно

Процентная ставка

До 16.08% годовых (с учетом капитализации процентов)
Зависит от срока, наличия/отсутствия функции пополнения, подписки Tinkoff Pro или Tinkoff Premium

Непополняемый:
3-6 месяцев - 15% годовых
7-11 месяцев - 13% годовых
12 месяцев - 13,8% годовых
13-17 месяцев - 12,5% годовых
18-24 месяца - 12,2% годовых

Пополняемый:
3-6 месяцев - 14% годовых
7-11 месяцев - 11,5% годовых
12 месяцев - 11,5% годовых
13-17 месяцев - 8,5% годовых
18-24 месяца - 8,5% годовых

Выплата процентов

Ежемесячно

Альфа-Банк Альфа-Вклад

5.0

Отзывы: 2

Сумма от	10 000₽
Проц. ставка	До 16%
Срок	До 3 лет
Макс. сумма	Любая
Пополнение	Да
Снятие	Да

ПополнениеКапитализацияПролонгация

Частичное снятиеДосрочное закрытиеОнлайн открытие

Открыть

Сравнить

Валюта

Рубль, Юань

Срок

От 3 месяцев до 3 лет

Минимальная сумма

10 000 руб.
300 000 руб. с пополнением
300 000 руб. с пополнением и снятием
500 юаней

Максимальная сумма

Максимальная сумма вклада зависит от суммы первоначальных вложений

Пополнение

Возможно

Капитализация

Есть

Частичное снятие

Возможно

Досрочное закрытие

Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,005%

Вид вклада

Срочный без пополнения и снятия / с пополнением / с пополнением и снятием

Открытие вклада

Онлайн, в отделении, по телефону

Страхование

Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее

Процентная ставка

11,85%-14,5% годовых в рублях
От 4,09% до 5,1% годовых в юанях
Ставка зависит от суммы и срока вклада

Выплата процентов

Ежемесячно или в конце срока

Деньги на карту без процентов

Корона

5.0

Первый займ бесплатно

До	70 000 ₽
на	32-150 дней

Получить деньги

Монеза

4.5

Первый займ бесплатно

До	30 000 ₽
на	5-35 дней

Получить деньги

Простой вопрос

Первый займ бесплатно

До	100 000 ₽
на	14-364 дней

Получить деньги

Скела Мани

Первый займ бесплатно

До	100 000 ₽
на	1-365 дней

Получить деньги

Сбербанк СберВклад

1.0

Отзывы: 1

Сумма от	100 000₽
Проц. ставка	До 14%
Срок	До 3 лет
Макс. сумма	Любая
Пополнение	Есть
Снятие	Нет

ПополнениеКапитализацияПролонгация

Досрочное закрытиеОнлайн открытие

Открыть

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

От 1 месяца до 3 лет

Минимальная сумма

100 000 рублей

Максимальная сумма

Не ограничена

Пополнение

Без ограничений, от 1000 рублей

Капитализация

Возможна

Частичное снятие

Нет

Досрочное закрытие

Проценты рассчитывают по ставке вклада «До востребования»

Вид вклада

Срочный с пополнением без снятия

Открытие вклада

Онлайн
В отделении

Страхование

Средства депозита застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее

Процентная ставка

Зависит от срока, способа открытия депозита и выплаты процентов, наличия подписки СберПрайм+, получения зарплаты на счет или карту Сбербанка.

От 5,95% до 14% годовых

Выплата процентов

Ежемесячно

УБРиР УБРиР Надежный доход

Отзывы: 0

Сумма от	100 000₽
Проц. ставка	7,25%
Срок	3 месяца
Макс. сумма	10 млн руб.
Пополнение	Нет
Снятие	Нет

ПролонгацияДосрочное закрытие

Онлайн открытие

Открыть

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

3 месяца

Минимальная сумма

100 000 руб.

Максимальная сумма

10 000 000 руб.

Пополнение

Невозможно

Капитализация

Нет

Частичное снятие

Невозможно

Досрочное закрытие

Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,1%

Вид вклада

Срочный непополняемый

Открытие вклада

Онлайн или в отделении

Страхование

Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее

Процентная ставка

8% годовых

Выплата процентов

В конце срока

Credit.Club Кредит Клаб

5.0

Отзывы: 4

Сумма от	10 000₽
Проц. ставка	До 14%
Срок	До 2 лет
Макс. сумма	40 млн
Пополнение	Да
Снятие	Да

ПополнениеЧастичное снятие

Досрочное закрытиеОнлайн открытие

Открыть

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

От 6 месяцев до 2 лет

Минимальная сумма

10 000 руб.

Максимальная сумма

40 000 000 руб.

Пополнение

Возможно

Капитализация

Нет

Частичное снятие

Возможно

Досрочное закрытие

Возможно

Вид вклада

Инвестиционный счет

Открытие вклада

Онлайн

Страхование

Страхование отсутствует

Дополнительно

Контроль за деятельностью компании осуществляет Банк России и Саморегулируемая организация «НОКК»

Процентная ставка

До 14% годовых

Выплата процентов

Ежемесячно или в конце срока

СДМ-Банк Вклад СДМ-Банк Двойная выгода

Отзывы: 0

Сумма от	50 000₽
Проц. ставка	До 12,9%
Срок	367 дней
Макс. сумма	100 млн руб.
Пополнение	Да
Снятие	Нет

ПополнениеДосрочное закрытие

Онлайн открытие

Подробнее

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

91, 181, 367 дней

Минимальная сумма

50 000 рублей

Максимальная сумма

100 000 000 рублей

Пополнение

Первые 2 месяца после открытия

Капитализация

Нет

Частичное снятие

Нет

Досрочное закрытие

Проценты рассчитывают по ставке вклада «До востребования» в размере 0,1% годовых

Вид вклада

Срочный с пополнением, без снятия

Открытие вклада

В отделении банка
Онлайн

Страхование

Средства депозита застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее

Процентная ставка

Зависит от суммы, срока и способа размещения средств на счете.

В отделении

При сумме от 50 000 до 700 000 рублей включительно:
3 месяца — 11,55% годовых,
6 месяцев — 12,1% годовых,
12 месяцев —12,2% годовых.

При сумме от 700 001 до 1 500 000 рублей включительно:
3 месяца — 11,8% годовых,
6 месяцев — 12,35% годовых,
12 месяцев —12,45% годовых.

При сумме от 1 700 001 рубля:
3 месяца — 12,05% годовых,
6 месяцев — 12,6% годовых,
12 месяцев —12,7% годовых.

Дистанционно

При сумме от 50 000 до 700 000 рублей включительно:
3 месяца — 11,75% годовых,
6 месяцев — 12,3% годовых,
12 месяцев —12,4% годовых.

При сумме от 700 001 до 1 500 000 рублей включительно:
3 месяца — 12% годовых,
6 месяцев — 12,55% годовых,
12 месяцев —12,65% годовых.

При сумме от 1 700 001 рубля:
3 месяца — 12,25% годовых,
6 месяцев — 12,8% годовых,
12 месяцев —12,9% годовых.

Выплата процентов

Ежемесячно

БКС Банк Вклад БКС Банк Выгодный

Отзывы: 0

Сумма от	10 000₽
Проц. ставка	До 11,4%
Срок	1 год
Макс. сумма	Без ограничений
Пополнение	Нет
Снятие	Нет

КапитализацияПролонгация

Досрочное закрытиеОнлайн открытие

Подробнее

Сравнить

Валюта

Рубль, Доллар, Юань, Дирхам

Срок

«Выгодный» — 91–365 дней,
«Выгодный промо» — 820 дней,
«Выгодный промо» в юанях — 91–610 дней,
«Выгодный промо» в долларах — 60 дней,
«Выгодный промо» в дирхамах — 90 дней.

Минимальная сумма

«Выгодный» — 10 000 рублей,
«Выгодный промо» — 300 00 рублей,
«Выгодный промо» в юанях — 10 000 китайских юаней,
«Выгодный промо» в долларах — 10 000 долларов,
«Выгодный промо» в дирхамах — 10 000 дирхамов ОАЭ.

Максимальная сумма

Без ограничений
По вкладу «Выгодный промо» в долларах — 1 000 000 долларов.

Пополнение

Не предусмотрено

Капитализация

Есть, количество продлений не ограничено

Частичное снятие

Нет

Досрочное закрытие

Проценты пересчитают по ставке «До востребования» — 0,01% годовых

Вид вклада

Срочный без снятия и пополнения

Открытие вклада

В отделении банка, онлайн

Страхование

Деньги на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее

Процентная ставка

Процентная ставка по тарифам:
«Выгодный» — 7,5–10,9% годовых,
«Выгодный промо» — 10,5% годовых,
«Выгодный промо» в юанях — 1–3,5% годовых,
«Выгодный промо» в долларах — 1% годовых,
«Выгодный промо» в дирхамах — 1% годовых.

Выплата процентов

В конце срока вклада

Накопительный счет Зенит банк Новый горизонт

ЗЕНИТ Банк Накопительный счет Новый горизонт

Отзывы: 0

Сумма от	0₽
Проц. ставка	До 15%
Срок	Любая
Макс. сумма	Любая
Пополнение	Есть
Снятие	Есть

ПополнениеКапитализацияПролонгация

Частичное снятиеДосрочное закрытиеОнлайн открытие

Подробнее

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

Бессрочно

Минимальная сумма

0 рублей

Максимальная сумма

Без ограничений

Пополнение

Есть

Капитализация

Есть

Частичное снятие

Есть

Досрочное закрытие

Возможно. Выплаченные проценты не пересчитывают

Вид вклада

Накопительный счет

Открытие вклада

В офисе, онлайн

Страхование

Средства на счете застрахованы на сумму до 1,4 млн руб. Подробнее

Процентная ставка

Базовые ставки:
от 0,01 до 1 400 000 рублей — 12,25% годовых,
от 1 400 000,01 до 5 000 000 рублей — 12,5% годовых,
от 5 000 000 рублей — 3,5% годовых.

Повышенные ставки:
от 0,01 до 1 400 000 рублей — 14,5% годовых,
от 1 400 000,01 до 5 000 000 рублей — 15% годовых,
от 5 000 000 рублей — 3,5% годовых.

Выплата процентов

Ежемесячно на минимальный остаток

Новикомбанк Вклад Новикомбанк «Рантье»

Отзывы: 0

Сумма от	10 000₽
Проц. ставка	До 15,5%
Срок	До 3 лет
Макс. сумма	Любая
Пополнение	Есть, без ограничений
Снятие	Нет

ПополнениеКапитализация

ПролонгацияОнлайн открытие

Подробнее

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

На выбор: 250, 550, 1100 дней

Минимальная сумма

10 000 рублей

Максимальная сумма

Не ограничена

Пополнение

Доступно, без ограничений

Капитализация

Есть

Частичное снятие

Нет
Частичное снятие приравнивается к закрытию вклада

Досрочное закрытие

При досрочном закрытии банк рассчитает доходность по ставке 2,5% годовых за весь срок

Вид вклада

Срочный, пополняемый

Открытие вклада

В офисе, в интернет-банке или мобильном приложении

Страхование

Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее

Дополнительно

Процентная ставка привязана к ключевой ставке Банка России

Процентная ставка

14,2-15,5% годовых

Выплата процентов

Ежемесячно

Абсолют Банк Вклад Абсолют Банк Абсолютное решение

Отзывы: 0

Сумма от	30 000₽
Проц. ставка	До 16,5%
Срок	До 367 дня
Макс. сумма	По тарифу
Пополнение	Нет
Снятие	Нет

Пролонгация

Досрочное закрытие

Подробнее

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

181 и 367 дней

Минимальная сумма

30 000 рублей

Максимальная сумма

По вкладу «Абсолютное решение» + НСЖ:
с договором «НСЖ с кешбэком» на 5 лет не может превышать страховую премию по полису НСЖ более чем в 4,5 раза,
с договором «Абсолютная выгода» и «НСЖ с кешбэком» на 3 года не может превышать страховую премию по полису НСЖ.

По вкладу «Абсолютное решение» + ИСЖ не может превышать страховую премию по полису ИСЖ.

По вкладу «Абсолютное решение» + НПО или ИПП не должна превышать премию по договору ИПП более чем в два раза.

Пополнение

Нет

Капитализация

Нет

Частичное снятие

Нет

Досрочное закрытие

Проценты считают по ставке вклада «До востребования»

Вид вклада

Срочный без пополнения и снятия

Открытие вклада

В отделении банка

Страхование

Деньги на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее

Процентная ставка

Процентная ставка зависит от срока размещения средств.
По вкладам «Абсолютное решение» + НСЖ и «Абсолютное решение» + ИСЖ при размещении от 30 тысяч рублей:
181 день — 16,5% годовых,
367 дней — 14,5% годовых.

При размещении от 1,2 миллиона рублей:
181 день — 16,5% годовых,
367 дней — 14,5% годовых.

По вкладу «Абсолютное решение» + НПО или ИПП при размещении от 30 тысяч рублей:
181 день — 8% годовых
367 дней — 7,5% годовых.

При размещении от 1,4 миллиона рублей:
181 день — 8,1% годовых
367 дней — 7,6% годовых.

Выплата процентов

В конце срока вклада

Газпромбанк Накопительный счет

Отзывы: 0

Сумма от	1₽
Проц. ставка	До 16,5%
Срок	Любой
Макс. сумма	Любая
Пополнение	Есть
Снятие	Есть

ПополнениеКапитализацияЧастичное снятие

Досрочное закрытиеОнлайн открытие

Открыть

Сравнить

Валюта

Рубль

Срок

Любой

Минимальная сумма

0,01 рублей

Максимальная сумма

Без ограничений

Пополнение

Возможно без ограничений

Капитализация

Есть

Частичное снятие

Возможно без потери дохода

Досрочное закрытие

Возможно

Вид вклада

Накопительный счет

Открытие вклада

Онлайн или в отделении

Страхование

Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее

Дополнительно

Новым клиентам гарантирована надбавка к базовой ставке в размере 6,5% (действует первые 2 месяца)

Процентная ставка

10% - базовая ставка

0,5% надбавка абонентам ГПБ Мобайл
0,3% набавка зарплатным клиентам
6,5% приветственная надбавка на первые 2 месяца

Процентная ставка зависит от суммы:
от 0,01 до 4 999,99 рубля — 0,01% годовых,
от 5000 рублей — 10% годовых

Максимальная ставка с учетом надбавки — 16,5% годовых

Выплата процентов

Ежемесячно на ежедневный остаток

Какими бывают вклады для физических лиц

Вклады для физических лиц классифицируют в зависимости от срока.

Срочный вклад. Это счет с заранее установленным сроком действия. Проценты по вкладам со сроком обычно самые высокие. Деньги с депозита можно забрать в любой момент, но если сделать это раньше срока, банк снизит процентную ставку.
Вклад до востребования. Это вклад в банке без заранее установленного срока. Процентная ставка по таким счетам низкая. Но зато есть возможность снять деньги в любой момент.
Накопительный счет. Такой депозит выгоден тем, кто хочет пользоваться деньгами со счета в любой момент и при этом получать небольшой доход. Ставка начисляется ежемесячно, но в течение срока действия накопительной счета она может меняться.

Также вклады разделяются по возможности снимать деньги со счета и пополнять его, по валютам.

Какие вклады в банке самые выгодные по доходности

Самым выгодным считается срочный вклад — для него ограничен срок действия. Банку это выгодно, так как он точно знает срок, в течение которого может пользоваться деньгами вкладчика. Счета, по которым снять деньги можно в любой момент, таким преимуществом для банка не обладают, поэтому и ставка по ним ниже.

Также выгода зависит и от частоты выплаты процентов. Банки предлагают депозитные счета, по которым доход выплачивают:

ежедневно;
еженедельно;
ежемесячно;
ежеквартально;
ежегодно;
в конце срока действия.

Наиболее высокий процент по тем депозитам, по которым доход выплачивают в конце срока действия при условии, что будет подключена капитализация.

Как выбрать банковский вклад

Чтобы выбрать банковский вклад, ориентируйтесь на несколько пунктов в параметрах вклада:

процентная ставка, которую начисляют на сумму вклада;
возможность пополнения и снятия денег;
наличие услуги капитализации;
минимальный и максимальный срок действия депозита;
санкции, которые устанавливает банк при досрочном снятии денег;
документы, необходимые для открытия депозита.

Ставки выше по депозитам без дополнительных условий и опций. Выбирайте вклад под индивидуальные нужды: если хотите большую доходность, оформляйте депозит без возможности снимать деньги и пополнять счет.

Рейтинг вкладов в 2024 году

Рассмотрим рейтинг 10 предложений по вкладам с наиболее высокими процентными ставками:

Вклад	Процентная ставка	Срок	Минимальная сумма	Пополнение и снятие	Капитализация
МТС Вклад без опций	До 10%	От 3 до 36 месяцев	10 000 рублей или 100 000 юаней	Без пополнения и снятия	Доступна
«Доходный» РоссельхозБанк	До 9,6%	От 6 до 36 месяцев	3 000 рублей при открытии онлайн, 10 000 рублей при открытии в офисе	Без пополнения и снятия	Доступна
«Доходный пенсионный» РоссельхозБанка	До 9,6% при выплате процентов в конце срока, до 8,4% при ежемесячной выплате	От 3 до 48 месяцев	500 рублей	Без пополнения и снятия	Не доступна
«Лучший %» Сбер	До 9,5% на те деньги, которые не использовали на депозитах Сбера за прошлые 3 месяца. В остальных случаях до 8%	От 1 до 36 месяцев	100 000 рублей	Без пополнения и снятия	Не доступна
«Почетный бонус» Газпромбанк	До 9,5% с капитализацией	От 3 до 36 месяцев	50 000 рублей	Без пополнения и снятия	Доступна
«Копить» Газпромбанк	До 9,5% с капитализацией и надбавками	От 1 до 36 месяцев	15 000 рублей при открытии онлайн, 100 000 рублей при открытии в офисе	Без пополнения и снятия	Доступна
«Растущий доход» РосельхозБанка	До 9,5%	От 6 до 18 месяцев	10 000 рублей	Без пополнения и снятия	Не доступна
Вклад Тинькофф банка	До 8,64% годовых	От 3 до 24 месяцев	50 000 рублей	Доступно пополнение и частичное снятие	Доступна
Альфа-Вклад Максимальный	До 8,58%% для премиум клиентов, до 8,39% для всех остальных с капитализацией	От 3 до 36 месяцев	50 000 рублей	Без пополнения и снятия	Доступна
«Сильная ставка» Промсвязьбанк	До 8,1% при вложении от 100 тысяч рублей, до 8,2% при вложении от 3 млн рублей	От 6 до 36 месяцев	100 000 рублей	Без пополнения и снятия	Доступна

Самый выгодный вклад у МТС Банка — до 10% годовых. Но по всем остальным вкладам опция пополнения и снятия отсутствует, кроме Тинькофф банка.

Частые вопросы

Какой банк сегодня самый выгодный по процентам?

По процентам наиболее выгодный — МТС Банк. По МТС-вкладу процентная ставка достигает 10% в год. Но на момент прочтения статьи это может измениться, поэтому ориентируйтесь на текущие условия в банках.

На какой срок лучше открыть вклад в России?

Наиболее выгодный срок с точки зрения доходности срок от 1 года до 3 лет.

Можно ли пополнять вклады?

Вносить суммы на депозит можно только на вклады с функцией пополнения. Процентная ставка по ним обычно ниже, чем по аналогичным вкладам без опций. Но при регулярном пополнении депозита можно получить высокую доходность.

Чем выгодна капитализация?

Капитализация — это когда проценты по вкладу присоединяются к основной сумме депозита. В следующий раз проценты начисляют на увеличенную сумму. Капитализация помогает увеличить доход вкладчика.

Что будет с деньгами на вкладе, если банк обанкротится?

Вклады в банке застрахованы на сумму 1,4 млн рублей. Если на счете хранится сумма, равная этой или меньше, деньги вернут в полном объеме. Но если на депозите больше, вернут не все деньги, а только в пределах максимальной. Поэтому выгоднее диверсифицировать деньги по разным банкам, если располагаете большой суммой.

Комментарии: 0