Разберемся, что такое Tinkoff Private и как получить этот статус обслуживания в Тинькофф.
Что такое Tinkoff Private
Tinkoff Private — это первый цифровой сервис, который объединяет банковские, инвестиционные, консалтинговые и нефинансовые услуги для состоятельных клиентов. Сервис доступен не всем. Чтобы стать клиентом TInkoff Private, нужно выполнить условие по фондированию счета в Тинькофф на на менее 30 млн рублей.
Особенность сервиса Tinkoff Private — индивидуальный подход и сопровождение клиента на всех этапах обслуживания и при оформлении любой услуги.
У каждого, кто подключен к Tinkoff Private, есть личные консультанты:
- персональный менеджер;
- консультант по инвестициям;
- эксперт по налогам и другим финансовым и нефинансовым вопросам.
В команду сопровождения входят только лучшие сотрудники, которые проходят обучение и отбор, поэтому клиент получает поддержку у профессионала.
С Tinkoff Private пользователи получают бесплатные переводы и снятия со счета, а также крупные лимиты по операциям.
Помощь персонального менеджера состоятельным клиентам не ограничивается решением банковских и юридических задач. Даже в нефинансовых вопросах можно рассчитывать на поддержку. К примеру, однажды персональный менеджер помог найти потерянный во время перелета багаж, а другой достал билеты на футбольный матч, после того как уже завершились официальные продажи.
Tinkoff Private предлагает клиентам дополнительные премиальные услуги:
- персонального сомелье SimpleWine Privé;
- поездки с личным водителем в Wheely;
- специальные предложения от партнеров;
- бесплатный проход в бизнес-зоны аэропортов Every Lounge и Grey Wall, Mile On Air;
- страховку с покрытием до $200 000 на каждого члена семьи.
Каждую заявку на активацию премиального сервиса Тинькофф рассматривает индивидуально. Оставьте контактный номер на официальном сайте Tinkoff Private и персональный менеджер обязательно перезвонит.
Условия Тинькофф Private
Сервис Tinkoff Private доступен ограниченному кругу пользователей. Даже если у клиента Тинькофф на счетах лежит несколько миллионов, он не становится участником системы автоматически. Подключение цифрового сервиса возможно при выполнении двух условий:
- минимальный размер капитала на счетах в Тинькофф — 30 млн рублей;
- успешное прохождение скоринга. Данные заявителя загружают в специальную скоринговую систему. Программа оценивает поведение человека в рабочей обстановке и в личной жизни — путешествиях, на отдыхе, в социальных сетях и при покупках. На основании собранных данных система принимает решение, можно ли одобрить подключение Tinkoff Private или нет.
Единых тарифов по премиальному обслуживанию в Tinkoff Private нет. Условия, процентные ставки и комиссии индивидуальны для каждого пользователя. Оставить заявку на подключение
Возможности сервиса Тинькофф
Главный принцип обслуживания состоятельных клиентов Тинькофф Private основан на wealth planning. Каждый клиент может вместе со своим консультантом разработать долгосрочную стратегию управления капиталом, которая работает на достижение его персональных финансовых и жизненных целей.
В Tinkoff Private доступны премиальные:
- Инвестиции.
- Банковские услуги.
- Консалтинг.
- Лайфстайл-услуги.
При этом все участники Tinkoff Private Banking получают доступ к персональным услугам и уникальным предложениям. Экосистема Тинькофф устроена так, чтобы все клиенты компании достигали поставленных целей.
Инвестиции
Сотрудничество с Тинькофф Инвестиции — это инвестиции с лидером рынка:
- брокер №1 в России по числу активных клиентов. Общее число инвесторов, которые выходили на фондовый рынок через Тинькофф в 2021 году, превысило 7 миллионов, из которых 1,5 млн по данным Мосбиржи — это активные инвесторы;
- лучшее мобильное приложение для премиальных клиентов по версии Frank Premium Banking Award;
- четвертый год подряд сервис становится инвестиционной компанией года в народном рейтинге по версии портала Банки.ру.
Профессионалы из персональной команды клиента разработают долгосрочную инвестиционную стратегию под личные планы и цели, а также помогут приумножить капитал. С Tinkoff Private инвестор получает подробный анализ текущего инвестиционного портфеля и рекомендации по его улучшению. Если портфеля еще нет, команда его разработает.
Все специалисты Тинькофф проходят сертификацию CFA Institute. Пользователи цифрового премиального сервиса могут вкладывать капитал в российскую и зарубежную недвижимость через партнеров, а также приобретать физическое золото с доставкой в удобное место или ответственным хранением в хранилище Тинькофф.
Если активы находятся у другого брокера, персональная команда поможет перевести их в Тинькофф. Все процессы проходят дистанционно и при минимальном вовлечении клиента.
Если времени на управление капиталом мало или его совсем нет, можно оформить доверенность. С этого момента брокерским счетом будет управлять тот, кому доверены финансы:
- родственник,
- портфельный управляющий,
- личный ассистент.
Для оформления доверенности не нужно идти в офис или искать нотариуса, всё можно сделать онлайн в приложении.
Если нужно отозвать доверенность или сменить доверенное лицо — это тоже можно сделать в мобильном приложении и день в день без каких-либо проволочек, стояния в очередях и даже личных встреч с менеджером.
Участник Tinkoff Private сам решает, какой уровень доступа к счетам будет у доверено лица:
- к регулярным операциям — платежи, контроль расходов, запрос выписок и общение с менеджерами;
- к операциям связанным с управлением счетами — открытие счетов и вкладов, пополнение и переводы.
У одного клиента может быть сразу несколько доверенных лиц — одни занимаются банковскими расходами и операциями, другие — управляют брокерскими счетами. Если участник Tinkoff Private захочет, то может под каждый брокерский счет выбрать отдельного портфельного управляющего, который будет следовать выбранной стратегии.
Интересные материалы
Пользователи Tinkoff Private получают доступ к эксклюзивным материалам:
- как перенести активы из-за границы и раскрыть их на территории Российской Федерации;
- как адаптироваться к новым условиям, понять, какой поставить ориентир при управлении личным капиталом и стоит ли строить планы на будущее;
- куда инвестировать доллары;
- как защитить портфель от рисков;
- что делать с рублями.
Состоятельные клиенты Тинькофф получают доступ к Private Talks — канал об инвестициях, управлении капиталом в формате интервью с профессионалами.
Банковские услуги
Через цифровой сервис Tinkoff Private можно управлять счетами и заказывать документы через приложение банка. Эти операции доступны пользователям через персонального помощника — работника банка, который отвечает на запросы состоятельных клиентов 24/7.
Общение с личным менеджером в приложении Тинькофф проходит в конфиденциальном чате. Персональные помощники постоянно повышают квалификацию, поэтому окажут поддержку на самом высоком уровне.
Если нужна доставка наличных, можно заказать услугу в приложении Тинькофф. Инкассаторы забирают и привозят наличные со счетов в трех валютах — рублях, долларах и евро. Деньги перевозят в бронемобиле с соблюдением всех правил безопасности.
Консалтинг
Клиентам Tinkoff Private доступны консультации налоговых экспертов и юристов с многолетним опытом сопровождения. Персональная команда поможет структурировать активы, как с России, так и за границей. Подскажет, как уменьшить налоговые платежи и проанализирует перспективы смены резидентства и получения ВНЖ в другой стране. Также специалисты Tinkoff Private занимаются вопросами наследования и семейных активов.
Пользователям сервиса оказывают поддержку в получении и заполнении документов, например, 3-НДФЛ. Чтобы все сведения в декларации были верными, нужно ответить на несколько вопросов и загрузить документы. На основе полученных данных специалисты Тинькофф сами заполнят справку. Все этапы сотрудничества проходят без личных встреч.
Также персональная команда пользователя Tinkoff Private помогает составлять договора, официальные обращения и анализирует юридические документы. В сложных ситуациях подключаются квалифицированные партнеры Тинькофф.
Лайфстайл
Тинькофф Private решает не только финансовые проблемы, но и повседневные задачи. Если клиент собирается в семейное путешествие, то страховку ему оформят на всех членов семьи из 5 человек. Страховка покрывает медицинские расходы на сумму $200 000 на каждого.
Персональный менеджер решит любой вопрос, с которым к нему обратится участник Tinkoff Private. Например, собственный консьерж-сервис забронирует столик в ресторане, даже если там полная посадка, отыщет VIP-место на матче или организует праздник.
За хранение денег на счетах и пополнение инвестиционного портфеля пользователи Tinkoff Private получают бесплатные поездки с личным водителем. Также в приложение приходят рекомендации профессиональных сомелье, скидки в онлайн-магазинах и винотеке SimpleWine Privé.
Сообщество
Тинькофф предлагает всем пользователям Tinkoff Private участие в сообществе единомышленников. Встречи проходят как в онлайн формате, так и офлайн. На них премиальные клиенты Тинькофф обсуждают полученные знания, делятся опытом, завязывают новые и полезные знакомства.
Карта Tinkoff Mir Supreme
Клиенты Tinkoff Private получают карту Tinkoff Mir Supreme. Это специальная статусная металлическая карта с вертикальным дизайном. Владельцы не платят за ее обслуживание.
Преимущества Tinkoff Mir Supreme:
- 6% на остаток для сумм от 300 тысяч рублей;
- 12% годовых по накопительному счету;
- возможность рассчитываться картой в 10 странах мира;
- к одной карте подключено сразу 30 валют;
- бесплатные переводы на другие карты на сумму 100 000 рублей в месяц;
- повышенный кешбэк от магазинов-партнеров Tinkoff.
Рублевые счета можно пополнять без ограничений по реквизитам карты и в банкоматах Тинькофф. Снятие доступно в рублях через собственные банкоматы Тинькофф в неограниченных суммах. В банках-партнерах бесплатное снятие возможно в пределах 10 млн рублей. Переводы с Tinkoff Mir Supreme по номеру карты бесплатны в любой банк на сумму до 500 тыс. рублей в месяц.
Преимущества и недостатки
Становясь участником Tinkoff Private, клиенты получают сотрудничество с самым крупным цифровым банком в Европе с большим количеством наград за премиальный сервис.
Экосистема Тинькофф уже дважды участвовала в Frank Premium Banking Award со своими премиальными сервисам. Это единственный рейтинг банков сегмента премиального обслуживания в России. Он основан на масштабной исследовательской работе и детальном анализе премиальных программ обслуживания состоятельных клиентов сегмента Affluent.
В 2021 году Тинькофф собрал такие награды Frank Premium Banking Award:
- первое место в номинации «Лучший daily banking в премиальном сегменте»
- второе место в категории «Лучшие программы премиального обслуживания».
- первое место в номинации «Лучшее инвестиционное приложение для премиальных клиентов» у мобильного приложения «Тинькофф Инвестиции».
В ноябре 2022 года Тинькофф стал победителем премии «Лучший цифровой банк» для премиальных клиентов Тинькофф Премиум по версии Frank Premium Banking Award.
Тинькофф входит в список системно значимых для банковской системы РФ. Это дополнительная гарантия, что государство не останется в стороне даже при наступлении экономических условий. Значит, вероятность отзыва лицензии или банкротства у Тинькофф в разы меньше, чем у сотен других российских банков.
Банк занимает 3 место среди российских банков по количеству клиентов. Тинькофф обслуживает около 40 млн человек. А также он признан лучшим «Digital-банком России», по версии премии «Банк года», проведенной banki.ru в 2022 году.
Тинькофф также признан:
- самым инновационным цифровым банком Центральной и Восточной Европы — Global Finance, 2021 год,
- банком года в России — The Banker 2021 и 2020 годы,
- лучшим цифровым банком в Центральной и Восточной Европе — Euromoney Awards for Excellence в 2021 году.
Недостатки у цифрового сервиса тоже есть, однако большинство премиальных клиентов сочтет их скорее плюсами, чем минусами:
- Полностью дистанционное сотрудничество. У Тинькофф нет офисов, но это не мешает ему получать самые высокие оценки за сервис. Кроме того, премиальные клиенты чаще всего — это очень занятые люди. Им самим удобнее решить проблему по телефону, чем ездить в офис, стоять в пробках и тратить время.
- Минимальный порог для вступления в премиальный банковский сервис — 30 млн рублей. У некоторых других банков порог ниже, но и преимуществ значительно меньше. Для большинства участников Tinkoff Private минимальный порог в 30 млн рублей — это скорее преимущество, чем недостаток. Значит, на тематических встречах не будет «случайных» людей и сопровождение команды останется высококлассным, так как банк не станет гнаться за количеством состоятельных клиентов, а продолжит заботиться о качестве обслуживания.
До 2021 года премиальный сервис Тинькофф был закрытым. VIP-обслуживание предлагали только в индивидуальном порядке. Но теперь на официальном сайте может официально оставить заявку на вступление каждый, кто хочет присоединиться к числу успешных клиентов Тинькофф банка.
Комментарии: 0