Правила для систем денежных переводов могут ужесточить

В РФ могут ужесточить правила движения денежных средств через системы переводов без открытия счета. Согласно законопроекту Росфинмониторинга, в случае упрощенной идентификации сумма таких переводов будет ограничена 60 тысячами рублей. Соответствующие изменения планируется внести в закон о национальной платежной системе и в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ).

Правила для систем денежных переводов могут ужесточить
Пихоцкая Ольга Владимировна
Автор Бробанк.ру Ольга Пихоцкая
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе
Высшее образование по специальности "Финансы" Донецкого национального университета экономики и торговли имени Михаила Туган-Барановского. Пять лет проработала в Первом Украинском Международном Банке. Ольга обладает сертификатом Банка Хоум Кредит о прохождении обучения по программе "ФинКласс". В 2019 году подтвердила знания, получив награды "Главный финансовый аналитик" и "Финансист-аутсорсер" Банка России. pihotskaya@brobank.ru Открыть профиль

По мнению участников рынка, этот вариант является достаточно жестким. Так, безопасной для системы и комфортной для пользователей считается сумма порядка 600 тысяч рублей. При этом требование полной идентификации клиента для совершения операции на сумму более 600 тысяч рублей затронет небольшое число граждан и не приведет к росту затрат участников рынка.

Все операции по переводу средств между пользователями на сумму до 600 тысяч рублей останутся персонифицированными. У оператора будет доступ к необходимым сведениям, которые были получены в ходе упрощенной идентификации.

В разработанном Росфинмониторингом законопроекте также есть предложение отменить норму, которая позволяет банкам самостоятельно заполнять расчетные документы плательщиков с использованием полученной от них информации, в том числе при проведении процедуры идентификации.

Эксперты считают, что отсутствие возможности автозаполнения может привести к проблемам с автоматическими платежами. Так, финучреждениям понадобится перестраивать свои системы автоплатежей, чтобы соответствовать актуальным требованиям.

По материалам издания «Коммерсантъ»

Комментарии: 0