БКС Мир Инвестиций — обзор брокера

Клавдия Трескова Главный редактор сервиса Бробанк

Об авторе

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открыть профиль

Разберемся, как начать инвестирование через БКС Инвестиции и на что обратить внимание при сотрудничестве.

Что такое брокер БКС

Компания БКС зарегистрирована в 1995 году, и в тот же год получила лицензию Центробанка на брокерское обслуживание. В 2007 году брокер одним из первых в РФ предложил клиентам интернет-трейдинг.

Через БКС инвесторы и трейдеры могут выходить не только на российские, но и на международные рынки через лицензированную российскую компанию. У большинства других российских брокеров до сих пор нет доступа к иностранным рынкам, что выгодно отличает БКС по этому параметру.

БКС брокер много раз побеждал в престижных международных и российских конкурсах, а также удостоен почетных премий и рейтингов.

Какой официальный сайт

Официальный сайт брокера — bcs.ru. На нем пользователи могут ознакомиться с условиями торговли, открыть брокерский счет, изучить аналитические материалы и воспользоваться инвестиционными продуктами.

Также через сайт можно получить доступ:

• к личному кабинету инвестора;
• обучающим материалам по инвестициям;
• актуальным новостям фондового рынка;
• консультациям специалистов.

Разберемся, что можно делать через личный кабинет.

Как работает личный кабинет

Личный кабинет инвестора — это онлайн-сервис, который доступен через веб-версию и мобильное приложение. В нем пользователи могут:

• открывать и пополнять брокерские счета;
• управлять банковским счетом в БКС;
• управлять брокерским счетом или ИИС;
• менять валюту по биржевому курсу;
• просматривать текущий портфель и котировки активов;
• совершать сделки по покупке и продаже ценных бумаг;
• анализировать инвестиционные показатели с помощью графиков и отчетов;
• настраивать уведомления о рыночных изменениях.

Личный кабинет также интегрирован с аналитическими сервисами БКС, что позволяет инвесторам получать прогнозы и рекомендации от профессионалов.

На какие рынки дает выход БСК Инвестиции

Через БКС инвесторы могут выходить и проводить сделки на российских биржах – Московской и Санкт-Петербургской.

По отзывам клиентов, функционал у БКС один из самых надежных в сравнении с некоторыми другими российскими брокерами. Все данные котировок видны в режиме реального времени, что позволяет инвесторам и трейдерам заключать сделки максимально быстро и выгодно.

Где проводить сделки

Чтобы начать инвестирование через БКС, не нужен крупный капитал. Можно выйти на рынок с любой суммой. Опытные инвесторы через этого брокера могут получить статус квалифицированного и пользоваться расширенным списком инструментов.

Открыть счет в БКС можно в ближайшем офисе или дистанционно на сайте. У компании 70 представительств во всех крупнейших городах России. Полный перечень и адреса, доступны по ссылке. Если хотите получить у специалиста компании личную консультацию, обратитесь в офис, напишите в чате на официальном сайте или оставьте заявку.

Если не готовы сразу погрузиться в инвестирование, а только хотите изучить возможности брокера — скачайте демо-версию брокерского счета. На виртуальном счете доступны 300 000 рублей, которые можно «потратить» на демо-сделки: купить акции, облигации, валюту и фонды. Операции возможны на трех рынках — срочном, фондовом и валютном.

Личный кабинет

После открытия в БКС банковского, а также брокерского счета или ИИС можно начинать инвестировать и проводить сделки. Всем клиентам автоматически подключают личный кабинет для банковских и брокерских операций.

Войти в личный кабинет БКС Мир Инвестиций →

Доступ к личному кабинету БКС-Онлайн защищен на двух уровнях:

1. Пароль, который каждый пользователь придумывает сам.
2. СМС-код, который приходит на мобильный телефон, указанный в анкете физлица при регистрации.

Попасть в личный кабинет пользователи могут через браузер на любом устройстве с выходом в интернет. Доступ к личному кабинету БКС-Онлайн бесплатный для всех клиентов, которым открыты брокерские и банковские счета.

Мобильное приложение БКС Мир Инвестиций

Мобильное приложение для проведения сделок на биржах – это самый популярный вариант у пользователей. Брокеры это понимают, поэтому уделяют его разработке пристальное внимание. Мобильное приложение для инвесторов БКС Мир инвестиций появилось одним из первых.

Со временем оно трансформировалось и обновлялось. Сейчас это уже совсем другой продукт, по сравнению с первой версией. У него интуитивно понятный многофункциональный интерфейс. Клиенты пользуются приложением БКС 5 лет, поэтому у него в разы меньше проблем, чем у сервисов, которые были запущены не так давно.

Меню приложения БКС Мир Инвестиций состоит из 5 экранов:

1. «Портфель». Здесь можно просмотреть информацию о состоянии счета, курсы валют, активы и остаток наличных средств на счете. С этого экрана можно перейти на вкладки «Пополнение счета» и «Вывод».



2. «Рынки». Здесь видны котировки на рынках в режиме реального времени. Любые инструменты как российские, так и иностранные можно добавить в «Избранное». Либо просмотреть готовые решения, подобранные брокером.



3. «Для вас». На этом экране собраны инвестиционные идеи, популярные бумаги и подборки, которые вас могут заинтересовать.



4. «Связь». Вкладка предназначена для общения – обратного звонка, чата со службой поддержки или связи с разработчиком.
5. «Еще». На этом экране собраны отчеты, документы, настройки и условия обслуживания. Здесь можно подписать форму W8-BEN, для снижения налоговой ставки по сделкам на американском рынке, либо подать заявку на присвоение статуса квалифицированного инвестора. Брокер БКС помогает в решении этих вопросов.

В приложении БКС Мои Инвестиции собраны все возможности для новичков и более опытных инвесторов. Можно выставлять лимитные заявки, устанавливать оповещения и анализировать динамику стоимости бумаг, что важно для трейдеров и активных инвесторов.

У мобильного приложения БКС для инвестиций высокий рейтинг в Google Play – 4,4 балла, в App Store – 5. Служба поддержки очень ответственно относится к обратной связи, поэтому как положительные, так и отрицательные отзывы пользователей не остаются без внимания.

Торговые терминалы

У брокера БКС несколько торговых терминалов для трейдеров и опытных инвесторов. Это QIUK, MetaTrader, WebQuik, платформа TSLab, Tradematic Trader, Tradematic Strategy Trader, Trast Manager и другие. Чтобы понять, какой из вариантов нужен вам, запросите онлайн-консультацию брокера или подойдите в офис лично.

Некоторые терминалы – это программное обеспечение для доверительного управления, другие предназначены для автоматизации торговли на срочном и фондовом рынках. Есть и специализированные мобильные приложения. К примеру, WebQuik – это мобильная версия терминала, приспособленная для торговли через мобильные устройства с доступом в интернет.

Наиболее популярны у БКС брокера QUIK и MetaTrader – специальные торговые терминалы для сделок на биржах. Они выглядят значительно сложнее мобильного приложения. Многим начинающих инвесторам этот вариант покажется неудобным и запутанным. Однако для профессиональных трейдеров и опытных инвесторов – торговый терминал подходит больше. QUIK от БКС считается одним из самых удобных и гибких на рынке российских брокеров.

Скачать программу для торговли на биржах можно с официального сайте брокера БКС. Для входа в систему понадобятся ключи безопасности, которые можно получить в личном кабинете брокера. За пользование терминалом придется платить, если на брокерском счете хранится активов, меньше чем на 30 тысяч рублей в течение месяца.

Как торговать через БКС Инвестиции

Для выхода на биржу любому россиянину нужен брокерский счет. Без посредничества брокера проводить сделки не получится. Открыть счет в БКС можно лично и дистанционно. Онлайн-оформление доступно только россиянам старше 18 лет.

Нерезиденты могут открыть брокерский счет только лично в офисах компании. Им понадобится паспорт и документ, подтверждающий право на пребывание в РФ.

Открытие счета

При дистанционной подаче заявки БКС запросит отсканированные копии всех страниц паспорта, адрес электронной почты и номер мобильного телефона для СМС-подтвреждения профиля. Других требований к резидентам нет. Если качество копий документов будет низким, заявку отклонят.

Онлайн-заявку на открытие брокерского счета в БКС можно подать по ссылке:

1. Введите свой номер телефона.
2. Поставьте галочку на оформлении ИИС, если выбран этот тип счета.
3. Дайте согласие на обработку персональных данных.
4. Введите код из СМС, который пришлют на телефон.
5. Дождитесь окончания обработки данных. Она редко занимает больше 1-2 часов, но может продлиться и около суток.

После завершения модерации можно проводить сделки на фондовой бирже.

Для оформления брокерского счета в офисе компании, заполните форму регистрации на сайте БКС. Когда специалист компании с ней ознакомится, вас пригласят в ближайший офис.

Пополнение счета

Пополнить счет в БКС можно наличными и по безналу. Наличные можно внести в офисах или через банкоматы с функцией cash-in. Для безналичного пополнения используйте:

• СБП – систему быстрых платежей. Для этого зайдите в мобильное приложение обслуживающего банка и укажите номер своего телефона. Перевод со счета на счет бесплатный в пределах установленного лимита.
• Карту «Брокер» или банковский счет в БКС – перевод внутри компании бесплатный и самый быстрый.
• Реквизиты. Переводить деньги на брокерский счет можно по реквизитам с любого другого банковского счета. Срок зачисления и комиссия зависит от банка-отправителя. Чаще всего деньги поступают в течение 1-3 рабочих дней.
• Банковскую карту стороннего банка. Зачисление средств на брокерский счет у БКС бесплатное с карт любых банков, но списать комиссию может банк-эмитент карты.

При разных способах пополнения может быть установлено техническое ограничение на перевод. К примеру, в приложении БКС Мир Инвестиций брокерский счет нельзя пополнить на сумму более 600 тыс. рублей за одну транзакцию. При пополнении ИИС законодательно установлены другие ограничения – его нельзя пополнять в валюте и на сумму более 1 млн рублей в год.

Доступные инструменты

Инвесторам в БКС Мир инвестиций доступны разные биржевые инструменты. Поэтому портфель можно диверсифицировать по уровню риска и возможной доходности. Деньги можно вложить в такие активы:

• акции;
• облигации;
• БПИФы;
• ETF;
• иностранные валюты.

Кроме того, клиенты БКС могут использовать маржинальную торговлю, а также зарабатывать на инвестировании в опционы и фьючерсы.

Вывод средств

Вывести все деньги с брокерского счета в БКС Мои Инвестиции можно только после завершения расчетов по сделкам. Для этого обратите внимание на режим торгов. К примеру, сделки по валюте завершаются день в день, по некоторым облигациям и акциям – на следующий рабочий день. Поэтому, если вы продали акции Газпрома в пятницу, то вывести сумму от сделки можно не раньше понедельника.

В распоряжении на вывод можно указать номер карты или счета внутри БКС или в другом банке. За вывод в сторонние организации брокер возьмет комиссию. При подаче распоряжения на вывод до 17:30 рабочего дня его исполнят сразу. Если позже – на следующий рабочий день.

При снятии средств с ИИС – счет закроют. Это нужно учитывать при подаче заявки на вывод. Если ИИС меньше трех лет, вы потеряете право на налоговый вычет. Кроме того, если вы уже получали налоговые вычеты по этому ИИС их придется вернуть, с учетом пени за пользование. Если счету больше трех лет, право на налоговый вычет не утратится. Если речь о счете ИИС-3, правила будут другими.

Тарифы

Еще несколько лет назад у БКС брокера было более 10 тарифных планов. Это вызывало недовольство со стороны клиентов. Очень часто они не могли разобраться, какой вариант выбрать и как перейти с одного тарифа на другой. Теперь брокер максимально упростил эту задачу для всех клиентов. На сегодня у БКС всего два тарифных плана:

Мобильное приложение и ведение счета депо для обоих тарифов бесплатное. Тариф «Инвестор» подходит клиентам с ежемесячным оборотом до 500 тысяч рублей. Тариф «Трейдер» – для тех, кто проводит много сделок в течение торгового дня и управляет крупным капиталом.

Плата за пользование торговым терминалом для сделок на биржах:

Вывод средств с брокерского счета за пределы компании БКС платный. Комиссия зависит от тарифа и валюты. За вывод китайского юаня по тарифу «Инвестор» комиссия составит 1%, по тарифу «Трейдер» — от 0,01416% до 0,0708% и дополнительно 1%.

Все комиссии брокера и биржи можно просмотреть в отчете брокера. Его можно просматривать ежедневно, раз в неделю или ежемесячно. Скрытых комиссий у БКС нет.

Обучение у брокера БКС Инвестиции

Все новички в вопросе инвестиций могут пройти обучение у брокера БКС, на официальном сайте.

При регистрации вы можете самостоятельно установить уровень сложности – начинающий, опытный или профессионал. А также выбрать темы:

• акции,
• инвестирование,
• облигации,
• финансовое планирование,
• трейдинг,
• мировые рынки,
• срочный рынок,
• валюта,
• ETF,
• торговые платформы,
• ИИС,
• FOREX;
• ПИФы и доверительное управление,
• драгоценные металлы.

В сервисе собраны бесплатные и платные курсы. При прохождении бесплатных курсов и успешной сдаче тестов присуждают специальные баллы, которые можно потратить при расчете за платные курсы. Обучающие программы составлены экспертами брокера БКС с учетом реального опыта и потребностей учеников. Курсы состоят из видеоуроков и конспекта.

Брокер БКС проводит очные занятия и онлайн-вебинары для инвесторов и трейдеров с разным опытом. Занятия можно выбрать по нескольким параметрам:

• срок;
• формат – семинары, вебинары или БКС-Live;
• оплата – платные или бесплатные;
• спикер.

Все предыдущие программы и курсы собраны в архив. С ними можно ознакомиться, не выходя с сайта брокера.

Кроме того БКС публикует обучающие материалы, которые помогут разобраться в теме инвестирования и рынках. В блоге компании собраны разборы и аналитические статьи для клиентов с разным опытом. Здесь можно изучить раздел «Личный опыт», где опубликованы истории клиентов БКС от первого лица.

Также у брокера есть отдельный информационный обучающий портал БКС Экспресс, где размещено множество статей для новичков и более опытных инвесторов.

Дополнительные услуги

Кроме мобильного приложения, торгового терминала и обучения брокер БКС предоставляет клиентам дополнительные услуги и сервисы:

• банковские карты Брокер и Брокер Премиум;
• валютные стратегии;
• структурные продукты;
• трейдинг для новичков;
• финансовые стратегии;
• двойные стратегии;
• инвестиционные стратегии;
• страховые продукты;
• единый брокерский счет.

Также БКС оказывает помощь в возврате налогов от инвестиционной деятельности и получении статуса «квалифицированный инвестор».

Карты брокера БКС

С помощью карт БКС клиенты экономят на комиссиях при выводе средств на счета и карты сторонних эмитентов. По премиальной карте Брокер Премиум:

• бесплатное обналичивание средств в любом банкомате до 1 млн рублей;
• суточный лимит по сумме 0,5 млн рублей в банкоматах банка;
• бесплатное обслуживание при выполнении определенных условий, в остальных случаях 1900 рублей в месяц;
• бесплатные переводы в рублях на другие карты и счета;
• фиксированная комиссия за переводы в других валютах на карты и счета сторонних банков;
• кешбэк до 7%, процент на остаток по счету — до 22%.

Условия по стандартной карте Брокер БКС:

• бесплатное обналичивание средств в любом банкомате до 100 тысяч рублей в месяц;
• бесплатное обслуживание;
• можно привязать карту к счетам в трех валютах – рубли, доллары или евро.
• кешбэк до 3%, процент на остаток по счету — до 21%.

Стандартную карту предлагают всем клиентам, которые открывают счета в БКС.

Единый брокерский счет

Единый брокерский счет БКС — услуга, которая объединяет площадки Фондового, Валютного, Срочного рынка Московской биржи и Внебиржевый рынок РФ. Услугу предоставляют бесплатно.

Активы Западного портфеля ОТС, активы на СПБ бирже и заблокированные активы учитывают отдельно, они не входят в ЕБС.

Автоследование

Автоследование – это услуга, которую может подключить любой инвестор к новому счету и до конца года, с него не будут удерживать комиссию за сделки. Услуга доступна в мобильном приложении БКС Мои Инвестиции. Стратегию можно подобрать самому или поручить брокеру. Во втором случае укажите, чего хотите добиться по итогу – сохранить деньги или рискнуть и заработать.

БКС предлагает десятки стратегий на выбор. Их можно отсортировать по доходности, уровню риска, рейтингу или минимальной сумме.

Преимущества и недостатки сотрудничества

При сотрудничестве с БКС клиенты отмечают как преимущества, так и недостатки, но плюсов значительно больше, чем минусов. Основные преимущества:

• один из первых брокеров в РФ, который действует на рынке 26 лет;
• удобный интерфейс приложений;
• мгновенное изменение котировок и проведение сделок в часы работы бирж;
• дистанционная подача заявки на брокерский счет;
• доступ к счету и сделки возможны через 5 минут после одобрения заявки;
• демо-версия для обучения новичков;
• специальное приложение для обучения трейдингу и инвестированию;
• бесплатное пополнение брокерских счетов разными способами;
• готовые стратегии, которым можно следовать без специальных знаний и не слишком погружаться в рынок;
• единый брокерский счет, с которого можно торговать на площадках нескольких рынков;
• высокий уровень надежности брокера по данным рейтинговых агентств – ААА;
• наличие обратной связи по нескольким дистанционным каналам – чат, телефон, специальная форма.

У брокера БКС есть горячая линия для звонков инвесторов – 8 800 500 55 45. Также все клиенты могут заполнить форму обратной связи и получить личную консультацию. Для этого понадобится указать тему, имя, телефон, электронную почту и изложить свой вопрос.

Недостатки сотрудничества с БКС брокером:

• технические сбои в работе приложений и терминалов, хотя они и не очень частые по сравнению со многими другими брокерами, которые не так давно вышли на рынок;
• навязчивая реклама;
• платный вывод валюты с брокерского счета.

По мнению действующих клиентов, брокер БКС немного сдает позиции и начинает уступать лидерство ближайшим конкурентам, которые ведут агрессивную рекламу и привлекают намного больше новых клиентов. Но ему все еще удается входить в топ-5 компаний по количеству клиентов, которые проводят операции на Мосбирже.

Что говорят отзывы

Отзывы о БКС Мир Инвестиций неоднозначны. Среди положительных моментов клиенты отмечают:

• удобный интерфейс платформы;
• доступ к широкому спектру инвестиционных инструментов;
• высокий уровень аналитики и поддержки;
• надежность компании.

Однако есть и критические замечания, среди которых:

• возможные задержки с выводом средств;
• высокие комиссии по некоторым тарифам;
• долгое время обработки заявок поддержки.

В интернете можно найти детальные отзывы пользователей, которые помогут принять взвешенное решение перед открытием счета.

Резюме

БКС известный брокер на российском рынке. Брокер постоянно расширяет линейку продуктов и предлагает инвесторам и трейдерам дополнительный сервис. Несмотря на появление новых активных игроков, БКС по-прежнему занимают лидирующие позиции по объему оборотов.

По мнению экспертов и аналитиков растущая конкуренция на российском рынке брокерских услуг идет на пользу всем. Не только компаниям, но и клиентам, так как у них появляется выбор, где открывать брокерские счета, чтобы получить наиболее выгодный и качественный сервис.

Частые вопросы