БКС Мир Инвестиций: обзор брокерского счета

Компания БКС вышла на рынок брокерских услуг в 1995 году. Она предоставляет услуги клиентам с разным уровнем знаний и объемом капитала – от новичков с минимальными сбережениями до опытных инвесторов премиум-класса. БКС один из самых известных российских брокеров, который много лет лидирует в рейтинге Московской бирже и не планирует уступать свои позиции другим компаниям. Как начать инвестирование через БКС Инвестиции и на что обратить внимание при сотрудничестве, разобрался специалист сервиса Бробанк.

обзор брокера бкс

Брокер БКС

БКС – работает с частными и юридическими лицами. По данным Мосбиржи компания занимает второе место по объему клиентских операций в месяц – на 3 705 млрд рублей.

Официальный сайт БКС Мир Инвестиций

2 место по объему торгов у бкс инвестиции

По количеству зарегистрированных счетов физическим лицам БКС Инвестиции входит в топ-5 ведущих операторов на Московской бирже.

топ-5 брокеров бкс

Компания БКС зарегистрирована в 1995 году, и в тот же год получила лицензию Центробанка на брокерское обслуживание. В 2007 году брокер одним из первых в РФ предложил клиентам интернет-трейдинг. Через БКС инвесторы и трейдеры могут выходить не только на российские, но и международные рынки через лицензированную российскую компанию. У большинства других российских брокеров до сих пор нет доступа к иностранным рынкам, что выгодно отличает БКС по этому параметру.

БКС брокер много раз побеждал в престижных международных и российских конкурсах, а также удостоен почетных премий и рейтингов.

награды бкс брокера

Брокер постепенно трансформируется в полноценную экосистему, как это делают другие финансовые компании, такие как Сбер или Тинькофф.

На какие рынки дает выход БСК Инвестиции

Через БКС инвесторы могут выходить и проводить сделки на нескольких рынках:

  1. Российские биржи – Московская и Санкт-Петербургская.
  2. Международные – NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra.

По отзывам клиентов, функционал у БКС один из самых надежных в сравнении с некоторыми другими российскими брокерами. Все данные котировок видны в режиме реального времени, что позволяет инвесторам и трейдерам заключать сделки максимально быстро и выгодно.

Где проводить сделки

Чтобы начать инвестирование через БКС, не нужен крупный капитал. Можно выйти на рынок с любой суммой. Опытные инвесторы через этого брокера могут получить статус квалифицированного и пользоваться расширенным списком инструментов.

Открыть счет в БКС можно в ближайшем офисе или дистанционно на сайте. У компании 70 представительств во всех крупнейших городах России. Полный перечень и адреса, доступны по ссылке. Если хотите получить у специалиста компании личную консультацию, обратитесь в офис, напишите в чате на официальном сайте или оставьте заявку.

Если не готовы сразу погрузиться в инвестирование, а только хотите изучить возможности брокера – скачайте демо-версию брокерского счета. На виртуальном счете доступны 300 000 рублей, которые можно «потратить» на демо-сделки: купить акции, облигации, валюту и фонды. Операции доступны на трех рынках – срочном, фондовом и валютном.

Личный кабинет

После открытия в БКС банковского, а также брокерского счета или ИИС можно начинать инвестировать и проводить сделки. Всем клиентам автоматически подключают личный кабинет для банковских и брокерских операций.

Войти в личный кабинет БКС Мир Инвестиций

Доступ к личному кабинету БКС-Онлайн защищен на двух уровнях:

  1. Пароль, который каждый пользователь придумывает сам.
  2. СМС-код, который приходит на мобильный телефон, указанный в анкете физлица при регистрации.

Попасть в личный кабинет пользователи могут через браузер на любом устройстве с выходом в интернет. Здесь клиенты могут:

  • управлять банковским счетом в БКС;
  • управлять брокерским счетом или ИИС;
  • менять валюту по биржевому курсу;
  • проводить операции на срочном и фондовом рынке;
  • просматривать операции по счетам;
  • заказывать брокерские отчеты.

Доступ к личному кабинету БКС-Онлайн бесплатный для всех клиентов, которым открыты брокерские и банковские счета.

Мобильное приложение БКС Мир Инвестиций

Мобильное приложение для проведения сделок на биржах – это самый популярный вариант у пользователей. Брокеры это понимают, поэтому уделяют его разработке пристальное внимание. Мобильное приложение для инвесторов БКС Мир инвестиций появилось одним из первых.

мобильное приложение бкс мир инвестиций

Со временем оно трансформировалось и обновлялось. Сейчас это уже совсем другой продукт, по сравнению с первой версией. У него интуитивно понятный многофункциональный интерфейс. Клиенты пользуются приложением БКС 5 лет, поэтому у него в разы меньше проблем, чем у сервисов, которые были запущены не так давно.

Меню приложения БКС Мир Инвестиций состоит из 5 экранов:

  1. «Портфель». Здесь можно просмотреть информацию о состоянии счета, курсы валют, активы и остаток наличных средств на счете. С этого экрана можно перейти на вкладки «Пополнение счета» и «Вывод».
  2. экран портфель бкс инвестиции

  3. «Рынки». Здесь видны котировки на рынках в режиме реального времени. Любые инструменты как российские, так и иностранные можно добавить в «Избранное». Либо просмотреть готовые решения, подобранные брокером.
  4. экран рынки бкс брокер

  5. «Для вас». На этом экране собраны инвестиционные идеи, популярные бумаги и подборки, которые вас могут заинтересовать.
  6. экран для вас бкс инвестиции

  7. «Связь». Вкладка предназначена для общения – обратного звонка, чата со службой поддержки или связи с разработчиком.
  8. «Еще». На этом экране собраны отчеты, документы, настройки и условия обслуживания. Здесь можно подписать форму W8-BEN, для снижения налоговой ставки по сделкам на американском рынке, либо подать заявку на присвоение статуса квалифицированного инвестора. Брокер БКС помогает в решении этих вопросов.
  9. экран еще бкс инвестиции

В приложении БКС Мои Инвестиции собраны все возможности для новичков и более опытных инвесторов. Можно выставлять лимитные заявки, устанавливать оповещения и анализировать динамику стоимости бумаг, что важно для трейдеров и активных инвесторов.

У мобильного приложения БКС для инвестиций высокий рейтинг в Google Play – 4,7 балла, в App Store – 4,6. Служба поддержки очень ответственно относится к обратной связи, поэтому как положительные, так и отрицательные отзывы пользователей не остаются без внимания.

Торговые терминалы

У брокера БКС несколько торговых терминалов для трейдеров и опытных инвесторов. Это QIUK, MetaTrader, WebQuik, платформа TSLab, Tradematic Trader, Tradematic Strategy Trader, Trast Manager и другие. Чтобы понять, какой из вариантов нужен вам, запросите онлайн-консультацию брокера или подойдите в офис лично.

Некоторые терминалы – это программное обеспечение для доверительного управления, другие предназначены для автоматизации торговли на срочном и фондовом рынках. Есть и специализированные мобильные приложения. К примеру, WebQuik – это мобильная версия терминала, приспособленная для торговли через мобильные устройства с доступом в интернет.

Наиболее популярны у БКС брокера QUIK и MetaTrader – специальные торговые терминалы для сделок на биржах. Они выглядят значительно сложнее мобильного приложения. Многим начинающих инвесторам этот вариант покажется неудобным и запутанным. Однако для профессиональных трейдеров и опытных инвесторов – торговый терминал подходит больше. QUIK от БКС считается одним из самых удобных и гибких, по сравнению с терминалами некоторых других брокеров.

Скачать программу для торговли на биржах можно с официального сайте брокера БКС. Для входа в систему понадобятся ключи безопасности, которые можно получить в личном кабинете брокера. За пользование терминалом придется платить, если на брокерском счете хранится активов, меньше чем на 30 тысяч рублей в течение месяца.

Как торговать через БКС Инвестиции

Для выхода на биржу любому россиянину нужен брокерский счет. Без посредничества брокера проводить сделки не получится. Открыть счет в БКС можно лично и дистанционно. Онлайн-оформление доступно только российским гражданам от 18 лет.

Нерезиденты могут открыть брокерский счет только лично в офисах компании. Им понадобится паспорт и документ, подтверждающий право на пребывание в РФ.

Открытие счета

При дистанционной подаче заявки БКС запросит отсканированные копии всех страниц паспорта, адрес электронной почты и номер мобильного телефона для СМС-подтвреждения профиля. Других требований к резидентам нет. Если качество копий документов будет низким, заявку отклонят.

Онлайн-заявку на открытие брокерского счета в БКС можно подать по ссылке:

  1. Введите свой номер телефона.
  2. Поставьте галочку на оформлении ИИС, если у вас нет такого счета у других брокеров. Если ИИС уже есть. Не ставьте галочку. Это очень важный момент, так как при наличии у одного человека двух ИИС, он потеряет право на налоговый вычет.
  3. Дайте согласие на обработку персональных данных.
  4. Введите код из СМС, который пришлют на телефон.
  5. Дождитесь окончания обработки данных. Она редко занимает больше 1-2 часов, но может продлиться и около суток.

После завершения модерации можно проводить сделки на фондовой бирже.

Для оформления брокерского счета в офисе компании, заполните форму регистрации на сайте БКС. Когда специалист компании с ней ознакомится, вас пригласят в ближайший офис.

Пополнение счета

Пополнить счет в БКС можно наличными и по безналу. Наличные можно внести в офисах или через банкоматы с функцией cash-in. Для безналичного пополнения используйте:

  • СБП – систему быстрых платежей. Для этого зайдите в мобильное приложение обслуживающего банка и укажите номер своего телефона. Перевод со счета на счет бесплатный в пределах установленного лимита, чаще всего это 50-100 тысяч рублей в месяц. Деньги поступают в течение нескольких минут.
  • Карту «Брокер» или банковский счет в БКС – перевод внутри компании бесплатный и самый быстрый.
  • Реквизиты. Переводить деньги на брокерский счет можно по реквизитам с любого другого банковского счета. Срок зачисления и комиссия зависит от банка-отправителя. Чаще всего деньги поступают в течение 1-3 рабочих дней.
  • Банковскую карту стороннего банка. Зачисление средств на брокерский счет у БКС бесплатное с карт любых банков, но списать комиссию может банк-эмитент карты.

Также брокерский счет в БКС можно пополнить с электронных кошельков или через системы Apple и Google Pay. Комиссии, ограничения по сумме и срок зачисления уточняйте при отправке денег.

При разных способах пополнения может быть установлено техническое ограничение на перевод. К примеру, в приложении БКС Мир Инвестиций брокерский счет нельзя пополнить на сумму более 600 тыс. рублей за одну транзакцию. При пополнении ИИС законодательно установлено другое ограничение – его нельзя пополнять в валюте и на сумму более 1 млн рублей в год.

Доступные инструменты

Инвесторам в БКС Мир инвестиций доступны разные биржевые инструменты. Поэтому портфель можно диверсифицировать по уровню риска и возможной доходности. Деньги можно вложить в такие активы:

  • акции;
  • облигации, в том числе ОФЗ и еврооблигации;
  • БПИФы;
  • ETF;
  • иностранные валюты.

Кроме того, клиенты БКС могут использовать маржинальную торговлю, а также зарабатывать от инвестирования в опционы и фьючерсы.

Вывод средств

Вывести все деньги с брокерского счета в БКС Мои Инвестиции можно только после завершения расчетов по сделкам. Для этого обратите внимание на режим торгов. К примеру, сделки по валюте завершаются день в день, по некоторым облигациям – на следующий рабочий день, по акциям – через 2 рабочих дня. Поэтому, если вы продали акции Газпрома в пятницу, то вывести сумму от сделки можно не раньше вторника.

Рубли с брокерских счетов БКС переводит бесплатно. За вывод валюты брокер берет комиссию.

В распоряжении на вывод можно указать номер карты или счета внутри БКС или в другом банке. За вывод в сторонние организации брокер возьмет комиссию. При подаче распоряжения на вывод до 17:30 рабочего дня его исполнят сразу. Если позже – на следующий рабочий день.

При снятии средств с ИИС – счет закроют. Это нужно учитывать при подаче заявки на вывод. Если ИИС меньше трех лет, вы потеряете право на налоговый вычет. Кроме того, если вы уже получали налоговые вычеты по этому ИИС их придется вернуть, с учетом пени за пользование. Если счету больше трех лет, право на налоговый вычет не утратится.

Тарифы

До недавнего времени у БКС брокера было более 10 тарифных планов. Это вызывало недовольство со стороны клиентов. Очень часто они не могли разобраться, какой вариант выбрать и как перейти с одного тарифа на другой. Теперь брокер максимально упростил эту задачу для всех клиентов. На сегодня у БКС всего два тарифных плана:

Категория Инвестор Трейдер
Ежемесячная оплата Бесплатно 299 рублей в месяц
Платеж, если нет операций по счету Бесплатно Бесплатно
Комиссия за сделки До 31.12.2021 года сделки проходят бесплатно, далее 0,1% От 0,03% до 0,01%, чем больше торговый оборот, тем ниже комиссия
Поручения брокеру по телефону Бесплатно До 5 поручений в день – бесплатно, начиная с 6 – 59 рублей за каждое

Мобильное приложение и ведение счета депо для обоих тарифов бесплатное. Тариф «Инвестор» подходит клиентам с ежемесячным оборотом до 500 тысяч рублей. Тариф «Трейдер» – для тех, кто проводит много сделок в течение торгового дня и управляет крупным капиталом.

Плата за пользование торговым терминалом для сделок на биржах:

Условие Оплата
Один терминал QUIK или WebQUIK Если на счете более 30 000 рублей – бесплатно
Если на счете до 30 000 рублей – 300 рублей в месяц
Плата за второй и все последующие терминалы QUIK или WebQUIK 300 рублей в месяц
Мобильное приложение QUIK Если на счете более 100 000 рублей – бесплатно
Если на счете до 100 000 рублей – 200 рублей в месяц
Плата за второй и все последующие терминалы мобильного приложения QUIK 200 рублей в месяц
Предоставление терминала MetaTrader Бесплатно для первых 3-х терминалов, если комиссия по всем площадкам превышает комиссию за использование этих терминалов, при других условиях – 200 рублей в месяц

Вывод средств с брокерского счета за пределы компании БКС платный. По каждой валюте свой тариф. К примеру, за вывод долларов США, спишут 15$, за вывод евро – 30 €.

Все комиссии брокера и биржи можно просмотреть в отчете брокера. Его можно просматривать ежедневно, раз в неделю или ежемесячно. Скрытых комиссий у БКС нет.

Обучение у брокера БКС Инвестиции

Все новички в вопросе инвестиций могут пройти обучение у брокера БКС, в мобильном приложении «Инвестиции 101». Приложение бесплатное и находится в открытом доступе на Play Market.

обучение бкс инвестиции

При регистрации вы можете самостоятельно установить уровень сложности – начинающий, опытный или профессионал. А также выбрать темы:

  • акции,
  • инвестирование,
  • облигации,
  • финансовое планирование,
  • трейдинг,
  • мировые рынки,
  • срочный рынок,
  • валюта,
  • ETF,
  • торговые платформы,
  • ИИС,
  • FOREX;
  • ПИФы и доверительное управление,
  • драгоценные металлы.

В приложении собраны бесплатные и платные курсы. При прохождении бесплатных курсов и успешной сдаче тестов присуждают специальные баллы, которые можно потратить при расчете за платные курсы. Обучающие программы составлены экспертами брокера БКС с учетом реального опыта и потребностей учеников.

Курсы состоят из видеоуроков и конспекта. Рейтинг приложения «Инвестиции 101» не слишком высок – всего 3,4 балла. Основная часть пользователей ссылаются на сбои в работе на отдельных устройствах или навязчивой рекламе после регистрации в приложении. Здесь также ни один комментарий, не остается без обратной связи. Брокер БКС выгодно отличается этим от многих других разработчиков мобильных приложений.

Брокер БКС учит не только через приложение. Он проводит очные занятия и онлайн-вебинары для инвесторов и трейдеров с разным опытом. Расписание ближайших курсов и их краткое описание размещены по этой ссылке. Занятия можно выбрать по нескольким параметрам:

  • сроку;
  • форматы – семинары, вебинары или БКС-Live;
  • оплаты – платные или бесплатные;
  • спикеру.

Все предыдущие программы и курсы собраны в архив. С ними можно ознакомиться, не выходя с сайта брокера.

Кроме того БКС публикует обучающие материалы, которые помогут разобраться в теме инвестирования и рынках. В блоге компании собраны разборы и аналитические статьи для клиентов с разным опытом. Здесь можно изучить раздел «Личный опыт», где опубликованы истории клиентов БКС от первого лица.

Также у брокера есть отдельный информационный обучающий портал БКС Экспресс, где размещено множество статей для новичков и более опытных инвесторов.

Дополнительные услуги

Кроме мобильного приложения, торгового терминала и обучения брокер БКС предоставляет клиентам дополнительные услуги и сервисы:

  • банковские карты Брокер и Брокер Премиум;
  • валютные стратегии;
  • структурные продукты;
  • трейдинг для новичков;
  • финансовые стратегии;
  • двойные стратегии;
  • инвестиционные стратегии;
  • страховые продукты;
  • единый брокерский счет.

Также БКС оказывает помощь в возврате налогов от инвестиционной деятельности и получении статуса «квалифицированный инвестор».

Карты брокера БКС

С помощью карт БКС клиенты экономят на комиссиях при выводе средств на счета и карты сторонних эмитентов. По премиальной карте Брокер Премиум:

  • бесплатное обналичивание средств в любом банкомате до 1 млн рублей;
  • суточный лимит по сумме 0,5 млн рублей в банкоматах банка;
  • бесплатное обслуживание первые 2 месяца, далее 1 900 рублей;
  • бесплатные переводы в рублях на другие карты и счета;
  • фиксированная комиссия за переводы в других валютах на карты и счета сторонних банков;
  • 2 бесплатных прохода по Priority Pass и 4 бесплатных поездки Gett Premium в месяц;
  • 1% бонусами от покупок любых товаров и 9% в одной из категорий при расходах с карты 50 тысяч рублей в месяц.

Условия по стандартной карте Брокер БКС:

  • бесплатное обналичивание средств в любом банкомате до 100 тысяч рублей в месяц;
  • бесплатное обслуживание;
  • можно привязать карту к счетам в трех валютах – рубли, доллары или евро.
  • 1% бонусами от покупок любых товаров и 7% в одной из категорий.

Стандартную карту предлагают всем клиентам, которые открывают счета в БКС.

Единый брокерский счет

На едином брокерском счете БКС можно торговать как на российских, так и на иностранных биржах в разных валютах. Это более удобный инструмент для инвестора, потому что не надо переключаться между счетами при проведении операций и перераспределять средства.

Кроме того, с единым брокерским счетом можно заключать сделки на зарубежных рынках под залог российских активов и получать аналитические обзоры США на русском языке.

Автоследование

Автоследование – это услуга, которую может подключить любой инвестор к новому счету и до конца года, с него не будут удерживать комиссию за сделки. Услуга доступна в мобильном приложении БКС Мои Инвестиции. Стратегию можно подобрать самому или поручить брокеру. Во втором случае укажите, чего хотите добиться по итогу – сохранить деньги или рискнуть и заработать.

БКС предлагает 45 вариантов стратегий на выбор. Их можно отсортировать по доходности, уровню риска, рейтингу или минимальной сумме.

Преимущества и недостатки сотрудничества

При сотрудничестве с БКС клиенты отмечают как преимущества, так и недостатки, но плюсов значительно больше, чем минусов. Основные преимущества:

  • один из первых брокеров в РФ, который действует на рынке 26 лет;
  • выход на американские и международные биржи;
  • удобный интерфейс приложений;
  • мгновенное изменение котировок и проведение сделок в часы работы бирж;
  • дистанционная подача заявки на брокерский счет;
  • доступ к счету и сделки возможны через 5 минут после одобрения заявки;
  • демо-версия для обучения новичков;
  • специальное приложение для обучения трейдингу и инвестированию;
  • бесплатное пополнение брокерских счетов разными способами;
  • готовые стратегии, которым можно следовать без специальных знаний и не слишком погружаться в рынок;
  • единый брокерский счет, с которого можно торговать в разных валютах и на всех доступных биржах;
  • высокий уровень надежности брокера по данным рейтинговых агентств – ААА;
  • наличие обратной связи по нескольким дистанционным каналам – чат, телефон, специальная форма.

У брокера БКС есть горячая линия для звонков инвесторов – 8 800 500 55 45. Также все клиенты могут заполнить форму обратной связи и получить личную консультацию. Для этого понадобится указать тему, имя, телефон, электронную почту и изложить свой вопрос.

Недостатки сотрудничества с БКС брокером:

  • технические сбои в работе приложений и терминалов, хотя они и не очень частые по сравнению со многими другими брокерами, которые не так давно вышли на рынок;
  • снижение уровня сервиса и навязчивая реклама;
  • платный вывод валюты с брокерского счета.

По мнению действующих клиентов, брокер БКС немного сдает позиции и начинает уступать лидерство ближайшим конкурентам, которые ведут агрессивную рекламу и привлекают намного больше новых клиентов. Но ему все еще удается входить в топ-5 компаний по количеству клиентов, которые проводят операции на Мосбирже.

Резюме

БКС известный брокер на российском рынке. Ежемесячно в компанию приходит около 15 тысяч новых клиентов. Брокер постоянно расширяет линейку продуктов и предлагает инвесторам и трейдерам дополнительный сервис. Несмотря на появление новых активных игроков, БКС по-прежнему занимают лидирующие позиции по объему оборотов.

По мнению экспертов и аналитиков растущая конкуренция на российском рынке брокерских услуг идет на пользу всем. Не только компаниям, но и клиентам, так как у них появляется выбор, где открывать брокерские счета, чтобы получить наиболее выгодный и качественный сервис.

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Трескова Клавдия Анатольевна
Автор статьи Клавдия Трескова
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна
Пихоцкая Ольга Владимировна
Финансовый автор Пихоцкая Ольга

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.