Регулятор расширяет инструментарий российских банков, позволяющий бороться с мошенническими переводами.
ЦБ рекомендует финучреждениям оценивать риски нарушения правил пользования электронными средствами платежа (карты, дистанционные банковские сервисы), принадлежащими клиентам, сведения об операциях которых внесены в базу данных Банка России о денежных переводах без их согласия. Соответствующее письмо было направлено кредитным организациям.
В случае выявления нетипичной транзакции по карте или счету такого лица банку рекомендуется временно приостановить удаленный доступ к управлению счетом. Предполагается, что эта мера усложнит мошенникам вывод денежных средств и повысит вероятность их возврата владельцу. Кроме того, в такой ситуации ЦБ рекомендует уведомлять клиента о приостановке с указанием причины. Действие электронных средств платежа будет возобновлено после личного обращения гражданина в банк.
Данные рекомендации были разработаны после консультаций с финучреждениями и позволяют повысить оперативность приостановки транзакций дропперов (лица, которые используют дистанционные каналы для хищения средств с чужих счетов). Благодаря информационному обмену с Центробанком и принимаемым мерам российские кредитные организации могут своевременно ограничивать денежные переводы без согласия своих клиентов.
В ЦБ уточняют, что на сегодняшний день банки располагают достаточными сведениями о владельцах счетов, о характере и объемах проводимых ими операций. Таким образом, в случае выявления нехарактерных активностей по счету необходимо оценивать риск использования карт и дистанционных банковских сервисов в противоправных целях. При этом добросовестным клиентам опасаться временной блокировки не стоит.
Комментарии: 2
Здравствуйте я получил паспорт гражданина России прописка донецкая проживаю в Курске, пенсионер пенсию получаю тоже в Курске могу я взять деньги в банке везде отказ.
Виктор, добрый день. Попробуйте подать онлайн-заявки в банки, представленные по этой ссылке.