Кешбэк в Альфа-Банке

Чтобы сделать свои карты более привлекательными для клиентов, Альфа Банк подключил к ним кешбэк. Это бонусная программа, которая позволяет возвращать часть потраченных средств. И по каждой карточке — свои условия начисления.

Кэшбэк карта Альфа-Банка
Калимулина Ирина Александровна (Русанова)
Автор Бробанк.ру Ирина Калимулина
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению "Банковское дело". С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю "Финансы и кредит". Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Рассказываем, как работает кешбэк Альфа-Банка, все его виды и условия начисления. Альфа выпускает несколько вариантов дебетовых и кредитных карт, рассмотрим каждую.

Что такое кешбэк по карте Альфа-Банка

Кешбэк — это дополнительная опция, которую банк бесплатно подключает к дебетовым и кредитным картам. По ее условиям заемщик расходует деньги на покупки, а банк возвращает часть потраченного обратно на счет.

Альфа-кешбэк бывает четырех видов:

  • На все покупки. Неважно, где они происходят: в обычном магазине или интернете. Если клиент покупает товар или услугу, он получает вознаграждение.
  • На покупки в выделенных категориях. В этом случае банк каждый месяц дает клиенту на выбор 4 категории трат, в которых вознаграждение будет повышенным. Например, транспорт, рестораны, одежда, детские товары, аптеки, РЖД, Яндекс Маркет, образование и другие.
  • У партнеров. Максимальный кешбэк Альфа-Банк дает за покупки у партнеров, список которых постоянно меняют — он есть в интернет-банке.
  • Случайный. Работает как русская рулетка. Клиент раз в месяц крутит барабан в приложении, выбирая случайным образом дополнительную категорию с вознаграждением до 100%.

Вместо стандартного кешбэка по некоторым картам Альфа-Банка подключено начисление бонусных миль, которые можно потратить в сервисе Альфа Тревел. Там продают авиа и ж/д билеты, туры, брони в отелях.

Дебетовые карты Альфа-Банка с кешбэком в 2024 году

В ассортименте — 4 основные дебетовые карты, и по каждой установлена своя схема и условия начисления кешбэка. Но самое главное — бонусная опция есть у каждого дебетового продукта, каждый клиент получает вознаграждения за покупки.

Если внимательно изучить условия начисления бонуса по своей карте, можно ежемесячно возвращать несколько тысяч рублей. Особенно если активно пользоваться картой как основной.

Альфа-Карта

Самая популярная дебетовая карта Альфа-Банка с бесплатным обслуживанием. К ней банк подключает все варианты кешбэка сразу:

  • выбор 4 категорий с повышенным бонусом в 5%;
  • среди категорий можно выбрать вариант бонуса 1% на все;
  • до 50% за покупки у партнеров Альфа-Банка;
  • до 100% в выигранной категории по суперкешбэку.

Каждый месяц Альфа-Банка предлагает клиенту выбрать категории повышенного кешбэка из готовых вариантов. Например, в декабре 2023 года это были:

Кешбэк Альфа-Банка

Важное про кешбэк у партнеров. В описании банк указывает на вознаграждение до 50%. Но реальные цифры совсем другие. Обычно это не более 5–10%. Точный список партнеров, размеров вознаграждений и условий их начисления найдете в мобильном приложении Альфа-Банка. Он постоянно меняется.

Дебетовая карта Альфа-Банк Альфа-Карта
Стоимость от 0
Кэшбек 1-100%
% на остаток До 12,5%
Снятие без % До 50 000 р./мес.
Овердрафт Нет
Доставка Банк/курьер
Оформить

Альфа-Карта Premium

Дебетовая карта Альфа-Банка с расширенным функционалом и подключенными премиальными опциями. По такому продукту кешбэк больше и увеличена максимальная сумма бонуса за месяц.

Вознаграждение по премиальной карте:

  • 7% в 5 категориях на выбор;
  • среди категорий всегда есть возможность выбрать 1% на все.

Пример категорий на выбор по премиальной карте Альфа-Банка. Их также дают на выбор в приложении раз в месяц:

Кешбэк Альфа-Банка по премиальной карте.

Примерный список категорий кешбэка по премиальной карте, который дает Альфа-Банк на выбор.

Дебетовая Альфа-Карта Премиум
Стоимость от 0
Кэшбек До 100%
% на остаток Нет
Снятие без % Есть
Овердрафт Нет
Доставка Курьером
Оформить

Alfa Travel

По этой карте вместо кешбэка Альфа-Банк начисляет бонусные мили, которые можно потратить на портале для путешествий Альфа Тревел. Схема получения миль:

  • 2 или 3 мили за каждые потраченные на покупки 100 рублей;
  • до 20 миль за каждые потраченные на Альфа Тревел 100 рублей.

Точный размер вознаграждений зависит от общей суммы трат по карточке за месяц. При начислении бонусов на Альфа Тревел играет роль и вид покупки. Общая схема такая:

Мили Альфа-банка

Скрин с сайта Альфа-Банка со схемой начисления бонусных миль.

Эту же карту можно выпустить в премиальном варианте. В этом случае размер вознаграждения будет таким:

Мили Альфа-Банка по премиальной карте.

Схема начисления бонусных миль по премиальной карте Alfa Travel.

Дебетовая карта Альфа-Банк AlfaTravel онлайн-заявка, а так же Кредитная карта Альфа-Банк AlfaTravel онлайн-заявка
Стоимость от 0
Кэшбек До 13%
% на остаток Нет
Снятие без % До 50000 р.
Овердрафт Нет
Доставка Банк/курьер
Оформить

Детская карта

Клиент Альфа-Банка может выпустить детскую карту и передать ее в пользование своему ребенку 6–14 лет. По этой карточке тоже есть кешбэк. Схема такая:

  • 1% за все покупки;
  • 5% в категориях кафе, рестораны и фастфуд.
Детская карта Альфа-Банк
Стоимость от 0
Кэшбек 1-5%
% на остаток Нет
Снятие без % До 50 000 р./мес.
Овердрафт Нет
Доставка в офис банка
Оформить

Аэрофлот

Кобрендовая карта Альфа-Банка, выпущенная совместно с компанией Аэрофлот. Может быть классической и премиальной. Вместо кешбэка банк начисляет бонусные мили, которыми можно расплатиться за услуги Аэрофлота и компаний альянса SkyTeam.

Схема начисления миль по классической карте:

  • 1,1 мили за каждые потраченные на покупки 50 рублей, если общая сумма расходов больше 10 000 рублей за месяц;
  • 1,5 мили за каждые 60 рублей, если сумма расходов превысила 100 000 рублей за месяц.

Если это премиальная карта Аэрофлот, по ней банк дает 1,25 миль за каждые 60 рублей при покупках на сумму от 10 000 рублейза месяц и по 2 мили, если сумма покупок превысила 150 000 рублей за месяц.

Дебетовая карта Аэрофлот Альфа-Банк оформить онлайн-заявку
Стоимость от 0
Кэшбек До 1,5 мили/60 руб.
% на остаток Нет
Снятие без % До 50000 р.
Овердрафт Нет
Доставка Банк/курьер
Оформить

Все условия кешбэка по дебетовым картам Альфа-Банка в 2023 году в сравнительной таблице:

Карта Кешбэк Максимум за месяц
Альфа-Карта 1% на все
4 категории с 5%
у партнеров до 50%
суперкешбэк до 100%
5000 рублей
Альфа-Карта Premium 1% на все
5 категорий с 7%
15 000 рублей
Alfa Travel 2–3 мили за каждые потраченные на покупки 100 рублей
до 20 миль за каждые 100 рублей, потраченные на Альфа Тревел
без ограничений
Alfa Travel Premium 3–5 миль за каждые потраченные на покупки 100 рублей
до 15 миль за каждые 100 рублей, потраченные на Альфа Тревел
без ограничений
Детская карта 1% на все
5% за кафе, рестораны и фастфуд
2000 рублей
Аэрофлот 1,1 или 1,5 мили за каждые потраченные на покупки 60 рублей без ограничений
Аэрофлот Premium 1,25 или 2 мили за каждые потраченные на покупки 60 рублей без ограничений

Кредитные карты с кешбэком

К кредитным картам Альфа-Банк также подключает систему вознаграждений заемщиков. Это может быть кешбэк или бонусные мили. У каждой кредитки — своя схема.

Если рассматривать самые популярные кредитные карты Альфа банка «Год без процентов» и «60 дней без процентов», по ним схема кешбэка идентичная, выглядит так:

  • 1% на все покупки;
  • 5% в представленных банком категориях на выбор, их меняют каждый месяц;
  • суперкешбэк до 100% в случайной категории, которую можно выбирать раз в месяц.

В условиях Альфа-кешбэка по кредиткам этого типа нет ограничений по максимальной сумме бонусов за месяц.

Кредитная карта 100 дней без процентов Альфа-Банка
Лимит 1 000 000
ПСК 11.990% - 29.495%
Без % До 365 дней
Плата 0 - 990 руб.
Кэшбек До 100%
Решение 2 мин.
Оформить

По кредитной карте Alfa Travel заемщик получает не кешбэк, а бонусные мили, которые можно потратить на туристическом портале Альфа Тревел. Система вознаграждений такая:

  • 2% за любые оплаченные кредиткой покупки;
  • 5% за покупку ж/д билетов на Альфа Тревел;
  • 10% за покупку авиабилетов на Альфа Тревел;
  • 15% за бронирование отелей на Альфа Тревел.

Ограничений по числу накопленных миль за месяц нет. 1 бонусная миля равна 1 рублю. Но накопленные бонусы могут сгореть. Чтобы этого не случилось, заемщик должен пользоваться кредитной картой Alfa Travel хотя бы раз в полгода.

Кредитная карта Альфа-Банк AlfaTravel Classic
Лимит 1 000 000
ПСК 11.990% - 29.495%
Без % До 60 дней
Плата От 0 руб.
Кэшбек До 15% милями
Решение 1-5 дней
Оформить

Правила начисления

Если рассматривать, как начисляется кешбэк в Альфа-Банке, то схема стандартная — аналогичную применяют все российские банки. Вознаграждение банк начисляет за каждую покупку, но выплачивает его одной суммой раз в месяц.

То есть в одно и то же число каждого месяца на баланс карты будет зачисляться сумма кешбэка, накопленного за предыдущий отчетный месяц. Это обычное пополнение, тратить деньги можно на что угодно.

Есть важные ограничения, которые необходимо знать всем держателям дебетовых и кредитных карт Альфа-Банка:

  • Банк зачисляет на счет клиента накопленный за месяц кешбэк, только если в течение этого месяца по карте проведены покупки на сумму не менее 10 000 рублей.
  • Начисление проводят на суммы, кратные 100. То есть если покупка меньше 100 рублей, бонус не дают. Если покупка — 150 рублей, кешбэк составит 1 рубль.
  • В категориях «АЗС» и «Рестораны» есть ограничения по сумме вознаграждений — не более 1000 рублей за месяц.
  • Есть ограничение по чеку в 50 000 рублей. То есть, если сумма покупки составила 80 000 рублей, кешбэк отчислят только с 50 000 рублей.
  • Кешбэк не перечислят с покупки, совершенной за границей. При этом, если это покупка в иностранном интернет-магазине, Альфа зачислит вознаграждение.

Состояние бонусного счета держатель кредитной или дебетовой карты увидит в своем личном кабинете или в мобильном приложении. На него начисляют бонусы за все покупки, а раз в месяц переводят деньги на карточный счет.

Альфа-Банк не начисляет кешбэк и бонусные мили за такие операции:

  • снятие наличных и переводы;
  • оплата услуг ЖКХ;
  • платежи за страховые услуги;
  • платежи курьерским службам;
  • покупки в ломбардах;
  • покупки и пополнения подарочных карт;
  • траты на азартные игры и казино;
  • покупка лотерейных билетов;
  • платежи за интернет, телевидение;
  • покупка ценных бумаг, облигаций, дорожных чеков.

Если у вас возникают вопросы по начислению кешбэка Альфа-Банка, обращайтесь на горячую линию по номеру 8 800 200 00 00. Звонок бесплатный.

Частые вопросы

Дает ли Альфа-Банк кешбэк за покупки на Яндекс Маркете?
Такой вариант кешбэка может появляться при смене категорий раз в месяц. Кроме того, Яндекс Маркет и Альфа-Банк в конце 2023 года запустили совместную акцию — при оплате покупок на Маркете картой Альфа-Банка дают скидку.
Как потратить кешбэк Альфа-Банка?
Его можно потратить на что угодно и как угодно. Раз в месяц банк начисляет на счет общую сумму накопленного кешбэка. Это обычное пополнение карты рублями, распоряжайтесь ими как угодно.
Как вывести кешбэк с Альфа-Банка?
Подождите, пока пройдет расчетный месяц. По его окончании Альфа-Банк зачислит всю сумму накопленного кешбэка на карточный счет. После можете перевести эти деньги куда угодно.
Где посмотреть кешбэк в Альфа-Банке?
Зайдите в личный кабинет или в мобильное приложение Альфа-Банка. На главной странице увидите состояние обычных счетов и бонусного.
Когда после покупки будет зачислен кешбэк?
На бонусный счет деньги попадают в течение 2 дней — столько времени необходимо для обработки и проведения платежа. Кешбэк накапливается на отдельном бонусном счете, затем раз в месяц зачисляется на карту одной суммой.

Источники:

  1. Альфа-Банк, дебетовые карты: https://alfabank.ru/everyday/debit-cards/?rp-tab=all

Комментарии: 6

По порядку
  1. Елена

    Начисляется ли кешбек , при оплате медицинских услуг в медицинском центре ?

    0
    1. Васинёва Анна

      Уважаемая Елена, категории начисления кэшбэка по вашей карте вы можете уточнить в службе поддержки банка по телефону 8 800 200-00-00.

      0
  2. Марина

    Мне пришло предложение еще в июне 2022 г. совершить три покупки с дебетовой карты вашего банка от 500 рублей и вернем 750 рублей, т.е. будет зачислен дополнительный кэшбэк. Но я не вижу никаких зачислений. Почему? Ответьте пожалуйста.

    0
    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Марина, добрый день. Возможно, не были выполнены условия участия в акции. Уточнить этот вопрос вы можете у оператора в чате мобильного банковского приложения или в службе поддержки Альфа-Банка по номеру +7 495 788 88 78.

      2
  3. наталья ивановна

    почему на карту не начисляют кеш бек звонила в банк сказали сумму начисления за февраль но на истории карты эта сумма на отображена и за январь та же история прошу разобраться обращаюсь с этим вопросом впервые

    0
    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая

      Наталья Ивановна, добрый день. Обратитесь к оператору Альфа-Банка в чате мобильного банковского приложения. Сотрудник проверит историю операций и даст ответы на интересующие вопросы.

      1
  4. Показать все