Схема включает 2 этапа.
- Потенциальной жертве по телефону звонит якобы представитель бюро кредитных историй и утверждает, что на человека или его родственников мошенники пытаются оформить займ. В ходе беседы звонящий узнает, клиентом каких банков является гражданин. Чтобы втереться в доверие и усыпить бдительность, собеседник изображает сочувствие и задает наводящие вопросы (терял ли человек удостоверяющие личность документы, сообщал ли сторонним лицам паспортные данные).
- На следующем этапе в игру вступают сообщники, которые звонят жертве от имени службы безопасности конкретного банка (его название человек ранее сообщил «сотруднику БКИ»), правоохранительных органов или Центробанка. Собеседник подтверждает, что прямо сейчас по документам клиента или его родственников кто-то пытается получить кредит. Чтобы сорвать планы злоумышленников, человеку рекомендуют немедленно оформить кредит на такую же сумму, что и запрашивают мошенники по имеющимся паспортным данным. Сделать это можно онлайн или в банковском отделении. Жулики убеждают жертву действовать быстро и никому о происходящем не рассказывать, чтобы помочь вычислить правонарушителя, работающего в банке. Собеседник сообщает человеку, что его помощь поможет раскрыть преступную схему, а кредитная история не пострадает.
Получив в банке кредит, жертва должна обналичить его и перечислить деньги на «специальный счет» через банкомат или платежный терминал. Чтобы обойти проверки со стороны финучреждения, человеку рекомендуют вносить за одну операцию не более 15000 рублей.
Были случаи, когда мошенники в течение 3-5 дней оставались на связи с жертвой, убеждая ее оформить новые кредиты в других банках и вывести их аналогичным образом. В результате общий размер ущерба может составлять от нескольких сотен тысяч до миллионов рублей.
Эксперты по кибербезопасности Банка России подчеркивают, что жулики активно применяют методы психологического воздействия на людей, играя на жадности, страхе, сочувствии. В используемых сценариях общения с потенциальными жертвами содержатся убедительные ответы на возможные вопросы и возражения.
Если вам звонят неизвестные лица и представляются сотрудниками финучреждений, государственных или правоохранительных органов, сразу же прекращайте разговор. После этого необходимо самостоятельно обратиться в службу поддержки своего банка (по телефону или в онлайн-чате) и рассказать оператору о случившемся. Номер телефона горячей линии указан на обратной стороне платежной карточки и на официальном web-сайте кредитной организации.
Комментарии: 13
Но ведь счета, куда переводят деньги мошенникам, в открытом доступе, тем более для ЦБ и самих банков. Почему их вычислить то не могут? Это же не ноунеймы какие-то, у счетов всегда есть владелец, и банк знает кто конкретно владеет любым счетом. В чем проблема такое пресекать??? Вот уж реально правдив мем из соцсетей, где ЦБ против крипты, т.к. они не могут отследить транзакции, а как только люди переводят деньги мошенникам, то сразу вся банковская система обсирается и никого найти не могут
Сергей, добрый день. Как правило, мошенники сообщают жертвам реквизиты счетов, открытых на подставных лиц или по поддельным документам. Также бывают случаи, когда деньги перечисляются на счета посторонних людей, с которыми потом связываются жулики, рассказывают об ошибочном переводе и просят перевести средства на их счет, оставив себе крупную сумму в качестве вознаграждения. Часто люди на это попадаются и становятся сообщниками.
Мне звонил один такой. По-моему чуть не майором представился.
Я сказал что разговаривать нет с ним времени. Типо послан в *. Вот и вся история.
Если попался на такую схему, я так понимаю, шансов вернуть денег нет?
обратились в полицию, написали заявление, в банке говорят, смысла в обращении по мошеничеству нет
Дмитрий, добрый день. Шансы невелики. А кредит необходимо выплачивать, чтобы не испортить кредитную историю и не получить еще больше проблем.
меня чуть не развели. мне 60. но я голову в руки взяла. потом они ещё угрожали мне — прощайтесь со своей недвижимостью. обмануть стариков — для них легко.
Дураки у нас еще есть…
У этой схемы скоро вырастут ослиные уши. Несколько раз звонили подобные, предлагал им съездить на птичий рынок, купить там петуха, и е..ть ему мозги, сразу отключались.
А что так можно было ?
Статья правдива и своевременна.Многим людям поможет избежать неприятностей .Еще бы помощи дождаться !
Леонид, благодарим за интерес к информационному сервису Бробанк.ру. Надеемся, ваша проблема будет решена как можно быстрее.
Ваша статья про меня.18.01. перевел через МТС на карту банка ТИНЬКОФФ 145 т.р. Через 2часа позвонил в их офис \деж.тлф.88005557771 \. Оператор Даниил открыл заявку на блокировку карты
получателя 5536913836278214 в службе безопасности и обещал обратный звонок в течение 2 дней.
Но сегодня 28.01. и сообщений нет. Повторные звонки и ответ — «В работе». Помогите прояснить !!!
Мне 76 лет и для пенсионера эта СУММа велика. Заранее благодарен.
Леонид, добрый день. Вы можете подать заявление в полицию о мошенничестве и направить жалобу в Центробанк по этой ссылке.