Для банков вводится запрет на отказы в транзакциях

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.

Госдума одобрила ограничения, касающиеся деятельности кредитных организаций. Теперь для российских банков будет действовать запрет на необоснованные отказы клиентам в осуществлении некоторых транзакций.

Подробнее о поправках к «антиотмывочному» закону

Комитетом Государственной Думы были инициированы поправки в отношении необоснованных отказов финучреждениями в осуществлении операций по распоряжениям клиентов. Поправки стали реализацией распоряжений президента, представленных к рассмотрению по итогам встречи с российскими женщинами-предпринимателями.

Изменения будут внесены в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Путевая кредитная карта Россельхозбанк оформить онлайн-заявку
Путевая кредитная карта Россельхозбанк
Кред. лимит 1 000 000Р
Проц. ставка От 21%
Без процентов До 55 дней
Стоимость От 0 руб.
Кэшбек До 7%
Решение 1 час

Сегодня в рамках закона кредитные организации вправе отказывать клиенту в проведении операций, аргументируя это непредоставлением определенных документов. В частности, подтверждающих его добросовестность.

Также отечественные финучреждения могут наложить вето на проведение транзакции, если она по своим характеристикам подпадает в статус «подозрительной». Кроме того, банки сейчас имеют право заблокировать счета либо отказать в осуществлении операций без объяснения клиенту причин.

Что принесут новые поправки?

В соответствии с новым законом, финучреждения будут вправе отказать в обслуживании либо блокировать счета, но только при выполнении ряда условии. Так, перед заморозкой счета или отказе в предоставлении услуг, кредитная организация должна провести проверку согласно правилам внутреннего контроля. Окончательное решение по той или иной транзакции также будет принимать глава банка либо уполномоченное лицо.

Если клиент обжалует ранее принятые отказы в судебном порядке, сведения о которых были переданы в уполномоченный орган, банку потребуется отчитаться об их отмене. Если в судебной инстанции решение будет принято в пользу клиента.

Кредитная карта ОТП Банк Добро (120 дней 0%) оформить онлайн
Кредитная карта ОТП Добро
Кред. лимит 300 000Р
Проц. ставка От 26.9%
Без процентов До 120 дней
Стоимость 0 руб.
Кэшбек 1-3%
Решение 2 мин.

Помимо этого, кредитные организации должны будут впредь предоставлять клиенту, получившему отказ в обслуживании, информацию о времени и причинах подобного решения. Для этого банкам отводится не более 5 дней.

Благодаря поправкам в «антиотмывочном» законодательстве государство сможет отладить и урегулировать механизмы принятия решений об отказе в предоставлении основных банковских услуг россиянам. Это касается вкладов (открытия счетов и расторжения договоров), отказов в исполнении распоряжений клиентов, касающихся совершения операции с денежными средствами или имуществом.

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Попович Анна Александровна
Автор статьи Анна Попович
Пихоцкая Ольга Владимировна
Финансовый автор Пихоцкая Ольга

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности