Для банков вводится запрет на отказы в транзакциях

Госдума одобрила ограничения, касающиеся деятельности кредитных организаций. Теперь для российских банков будет действовать запрет на необоснованные отказы клиентам в осуществлении некоторых транзакций.

Для банков вводится запрет на отказы в транзакциях
Попович Анна Александровна
Автор Бробанк.ру Васинёва Анна
Если нравится - подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе
Высшее образование и степень магистра юриспруденции экономико-правового факультета Донецкого национального университета. В течение пяти лет вела научную и преподавательскую деятельность в ДонНУ на кафедрах гражданского и уголовного права по направлениям "Экономические преступления", " Уголовный процесс", "Банковское право", "Налоговая дисциплина". popovich@brobank.ru Открыть профиль

Подробнее о поправках к «антиотмывочному» закону

Комитетом Государственной Думы были инициированы поправки в отношении необоснованных отказов финучреждениями в осуществлении операций по распоряжениям клиентов. Поправки стали реализацией распоряжений президента, представленных к рассмотрению по итогам встречи с российскими женщинами-предпринимателями.

Изменения будут внесены в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Путевая кредитная карта Россельхозбанк оформить онлайн-заявку
Лимит 1 000 000
ПСК 34.175%
Без % До 55 дней
Плата От 0 руб.
Кэшбек До 3,5%
Решение 1 час
Оформить

Сегодня в рамках закона кредитные организации вправе отказывать клиенту в проведении операций, аргументируя это непредоставлением определенных документов. В частности, подтверждающих его добросовестность.

Также отечественные финучреждения могут наложить вето на проведение транзакции, если она по своим характеристикам подпадает в статус «подозрительной». Кроме того, банки сейчас имеют право заблокировать счета либо отказать в осуществлении операций без объяснения клиенту причин.

Что принесут новые поправки?

В соответствии с новым законом, финучреждения будут вправе отказать в обслуживании либо блокировать счета, но только при выполнении ряда условии. Так, перед заморозкой счета или отказе в предоставлении услуг, кредитная организация должна провести проверку согласно правилам внутреннего контроля. Окончательное решение по той или иной транзакции также будет принимать глава банка либо уполномоченное лицо.

Если клиент обжалует ранее принятые отказы в судебном порядке, сведения о которых были переданы в уполномоченный орган, банку потребуется отчитаться об их отмене. Если в судебной инстанции решение будет принято в пользу клиента.

Кредитная карта ОТП Банк Добро (120 дней 0%) оформить онлайн
Лимит 600 000
ПСК 33.799% - 34.900%
Без % До 120 дней
Плата 0 руб.
Кэшбек Нет
Решение 2 мин.
Оформить

Помимо этого, кредитные организации должны будут впредь предоставлять клиенту, получившему отказ в обслуживании, информацию о времени и причинах подобного решения. Для этого банкам отводится не более 5 дней.

Благодаря поправкам в «антиотмывочном» законодательстве государство сможет отладить и урегулировать механизмы принятия решений об отказе в предоставлении основных банковских услуг россиянам. Это касается вкладов (открытия счетов и расторжения договоров), отказов в исполнении распоряжений клиентов, касающихся совершения операции с денежными средствами или имуществом.

Комментарии: 0