Как инвестировать в золото

Драгоценные металлы — один из вариантов инвестирования для тех, кто хочет заставить свой капитал реально работать. В большинстве случаев объектом вложения средств является золото в самых разных формах. О том, как инвестировать в золото, и насколько это выгодно, расскажет финансовый портал Бробанк.ру.

Многие поколения предков привили нам доверие к золоту

Драгоценные металлы — один из вариантов инвестирования для тех, кто хочет заставить свой капитал реально работать. В большинстве случаев объектом вложения средств является золото в самых разных формах. О том, как инвестировать в золото, и насколько это выгодно, расскажет финансовый портал Бробанк.ру.

Как вложить деньги в золото

Золото — самый «ходовой» металл не только на российском, но и на мировом рынке. По этой причине с ним намного проще работать, чем с остальными драгоценными металлами.

Если не вдаваться в подробности сложных инструментов рынка, на котором, как правило, работают крупные компании, то для физических лиц предусматривается не так много вариантов. В их числе:

  • Самостоятельная покупка и последующая продажа лома или золота в изделии.
  • Открытие ПИФ.
  • Вклад в ОМС — обезличенный металлический счет.
  • ETF.
  • Фьючерсы на золото.

Каждый из этих инструментов используется по определенному принципу. Ни один из них не гарантирует стопроцентное получение прибыли. Вкладывая деньги в золото, следует понимать, что здесь многое зависит от тенденций рынка. Поэтому при определенных обстоятельствах, инвестор может столкнуться с убытками.

Лучше всего не вкладывать в золото абсолютно все нажитое, а сделать этот металл частью инвестиций

Лучше всего не вкладывать в золото абсолютно все нажитое, а сделать этот металл частью инвестиций

Вложения в золото путем купли-продажи

Самый простой способ, не требующий от инвестора специальных знаний. Легально золото сегодня можно приобрести в банках, ломбардах, ювелирных магазинах, антикварных торговых точках, и еще в десятке мест.

Этот драгоценный металл «ходит» на территории РФ вполне легально, поэтому при законной покупке у будущего инвестора не возникает никаких проблем. Суть данного механизма заключается в следующем:

  1. Инвестор покупает золото — лом, монеты, ювелирные украшения.
  2. Спустя какое-то время приобретенное золото продается — легальных способов продать золото масса.
  3. Разница уходит инвестору в виде чистой прибыли.

На первый взгляд простейшая схема может предполагать для инвестора получение колоссальной прибыли. Главное, быть в курсе последних тенденций рынка, и не торопиться реализовывать активы при первом же удобном случае.

Плюсы и минусы этого способа

Из плюсов можно выделить простоту схемы. То есть здесь инвестор отвечает сам за себя, и не доверяет управление своими активами сторонним компаниям. Именно недоверие к различного рода инвестиционным организациям и становится причиной того, что некоторые предпочитают работать самостоятельно.

Вторым важным преимуществом по праву считается единоличное получение дохода. В этом случае инвестор не уплачивает комиссии и вознаграждения третьим лицам. При этом для обеспечения законности деятельности не стоит забывать о подоходном налоге. Из минусов самостоятельной работы можно выделить:

  • Отсутствие информации о положении рынка — на следующий день после покупки, золото может сильно упасть в цене.
  • Отсутствие даже минимальных гарантий получения прибыли.
  • Риск неосознанного выхода на теневой или нелегальный рынок.
Залог успеха - умение ориентироваться в тенденциях рынка

Залог успеха — умение ориентироваться в тенденциях рынка

При этом работать с монетами или ювелирными изделиями сложно: помимо цены на сам драгоценный металл сюда следует добавить и работу мастера. Золото в изделии всегда оценивается не по общему принципу, который диктует рынок. Но и этот вариант остается вполне рабочим для многих граждан.

Возможная прибыль

Учитывая, что инвестор в данном случае действует самостоятельно, потенциальным покупателем золотых активов может выступать физическое лицо. Такие сделки, как правило, не подпадают под общие требования рынка, поэтому прибыль или убытки могут составлять достаточно солидную сумму.

Здесь важно знать одно правило: при покупке золота посредством совершения «чистой» сделки, и при его последующей продаже таким же образом, инвестор страхует себя от больших убытков. Проще говоря, вложиться в золото и продать его можно всегда.

Вопрос только заключается в том, какие котировки в момент покупки и продажи будут действовать на рынке. Именно по этой причине большинство инвесторов прибегает к биржевым инструментам инвестирования в золото.

Как вложить деньги в золото в ПИФы

ПИФ — паевой инвестиционный фонд. Специальный инструмент для размещения коллективных инвестиций, в том числе, и на операции с драгоценными металлами. Суть любого ПИФа заключается в том, что несколько инвесторов объединяют свои активы для совершения какой-либо операций на рынке.

При этом объектом покупки и последующей продажи может быть любое материальное благо: движимое и недвижимое имущество, доли в компаниях, акции, ценные бумаги, драгоценные металлы, валюта, и даже предметы искусства.

Каждый из инвесторов выкупает долю — пай. Отличие от самостоятельного инвестирования заключается в том, что управлением ПИФами занимается управляющая компания — это, как правило, банк или инвестиционная компания.

Как работают ПИФы на золото

Управляющая компания принимает платежи (паи) от инвесторов. Общая сумма вкладывается в покупку драгоценных металлов — золота, серебра, платины, палладия, и многих других.

Посредством игры на рынке управляющая компания получает прибыль, которая за вычетом комиссии распределяется между пайщиками (инвесторами). Каждый из них получает прибыль, соразмерную вложениям (количеству приобретенных паев).

Управляющая компания является опытным игроком на инвестиционном рынке. Поэтому инвесторы (в большей степени физические лица) доверяют ей свои активы. Важным моментом является и то, что после покупки пая инвестор практически никак не участвует в процессе.

Управляющая компания самостоятельно действует на рынке, предоставляя пайщикам всю необходимую информацию по движению их активов. Прибыль выплачивается после продажи (погашения) пая. Именно в этом заключается суть работы этого сложного механизма.

Посредством игры на рынке управляющая компания получает прибыль, которая за вычетом комиссии распределяется между пайщиками (инвесторами)

Посредством игры на рынке управляющая компания получает прибыль, которая за вычетом комиссии распределяется между пайщиками (инвесторами)

Плюсы и минусы вложения в ПИФы на золото

Самое главное преимущество заключается в том, что инвестор после покупки пая не участвует в процессе. Управляющая компания участвует в торгах без его фактического участия, в котором нет необходимости. Прочие преимущества:

  • Отсутствие налоговой базы при сумме прибыли при вложении в пай больше, чем на 3 года.
  • Доступная входная стоимость.
  • Отсутствие затрат личного времени.
  • Возможность выхода из числа пайщиков в любое время.
  • Минимальные риски — зависит от того, насколько опытной является инвестиционная компания.

То есть, инвестору не нужно самостоятельно покупать золото, затем искать каналы для выгодного сбыта. За него все это сделает управляющая компания, которая является опытным игроком, и знает куда и когда нужно вкладывать деньги. Недостатки подобного сотрудников:

  • ПИФы никогда не страхуются — их сумма может быть любой, хоть 1000 рублей, но управляющая компания не предлагает инвестору никаких гарантий ни получения прибыли, ни возврата собственных средств.
  • Комиссия — за свою работу управляющая компания взимает комиссию.
  • Возможное получение незначительного дохода — за несколько лет ПИФ может не принести инвестору никакой прибыли.

Управляющие компании могут составлять договора таким образом, что это будет не совсем выгодно для инвестора. Но, при всем при этом, ПИФы были и остаются достаточно действенным инвестиционным инструментом.

Инвестирование в золото в ETF

Еще один инвестиционный инструмент — ETF. Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Fund. Это практически то же самое, что описанные выше ПИФы. То есть, здесь имеют место:

  • Коллективное инвестирование на приобретение материальных благ.
  • Покупка долей (паев).
  • Передача полномочий управляющей компании, которая является опытным игроком биржи.
  • Получение прибыли с оплатой комиссии.
  • Риски полной потери вложенных средств.

Вложиться в золото путем инвестирования в ETF можно намного выгоднее чем в ПИФы. Поэтому целесообразно будет разъяснить и их различия.

ETF действует как на российском, так и на зарубежном рынках, это дает больше возможностей

ETF действует как на российском, так и на зарубежном рынках, это дает больше возможностей

ETF и ПИФ — что выгоднее

При всей схожести этих двух инвестиционных программ, ETF в плане размещения инвестиций является более выгодным. Основное отличие заключается в том, что ПИФы не имеют выхода на иностранный рынок, а ETF действует как на российском, так и на зарубежном рынках. Следовательно, возможностей у управляющей компании больше.

У ETF меньше комиссия. В большинстве случаев она не превышает 1%, тогда как комиссия по ПИФам может достигать 5%. При этом работа с паевыми инвестиционными фондами контролируется только российским законодательством, а ETF — российским и зарубежным законодательством одновременно. Поэтому вариант с ETF называют более надежным. Чтобы вложиться в ETF для покупки золото, необходимо:

  • Иметь открытый брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
  • Не иметь ограничений — к примеру, государственные служащие не имеют права участвовать в ETF, так как здесь речь может идти о покупках золота на иностранных рынках.
Важно знать, что комиссия по ПИФам может достигать 5%

Важно знать, что комиссия по ПИФам может достигать 5%

В остальном ETF более безопасный и более выгодный вариант вложения средств в золото. Для начинающих инвесторов может стать хорошим стартом для успешной инвестиционной деятельности.

Как вложить деньги в золото в банке

Еще один способ выгодного вложение денег в золото — покупка драгоценного металла в кредитной организации. Все крупные банки России оказывают такие услуги своим клиентам. Механизм получил наименование — открытие ОМС — обезличенного металлического счета.

Суть инвестирования заключается в том, что клиент покупает у банка партию драгоценных металлов за определенную сумму. При этом речь идет не о классической покупке, когда клиент получает золото на руки, а об обезличенном счете, — когда золото приобретается по документам.

После приобретения партии золота, клиент отслеживает котировки по его текущей стоимости. В любой момент клиент продает золото банку за цену, которая в настоящее время установлена за грамм драгоценного металла.

Реакция читателей: насколько полезна статья?
Ответов: 2
🔥 79% пользователей считают контент полезным • 👀84.3K+ прочтений
💬 1+ комментариев с личным опытом — расскажите, что думаете вы!
Что думаете по теме? Присоединяйтесь к обсуждению

Комментарии: 1

По порядку
  1. Евгений

    Важно не только купить а за сколько купить покупая обезличенное золото ОМС цена золота биржевая или 20 процентов накрутки.

    0


Предложения партнеров

Векторный логотип компании Бериберу
БериБеру Первый займ бесплатно
Сумма 30 000
Срок 5-30 дней
Получить деньги
Векторный логотип Квику
Квику Займ Квику
Сумма 100 000
Срок 60-360 дней
Получить деньги
Векторный логотип компании Эквазайм
Эквазайм Первый займ бесплатно
Сумма 100 000
Срок 7-168 дней
Получить деньги
Векторный логотип МФО Турбозайм
Турбозайм Первый займ бесплатно
Сумма 50 000
Срок 1-168 дней
Получить деньги
Векторный логотип Займер
МФК «Займер» Кредитная карта
Кредитный лимит 100 000
Без процентов До 0 дней
Оформить карту
Векторный логотип Квику
Квику Виртуальная
Кредитный лимит 100 000
Без процентов До 50 дней
Оформить карту
Кредитный лимит 1 000 000
Без процентов До 120 дней
Оформить карту
Векторный логотип Манимен
Манимен Кредитная карта
Кредитный лимит 30 000
Без процентов До 21 дней
Оформить карту
Стоимость от 0
Кэшбек 1-30%
Заказать карту
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк Карта для жизни
Стоимость от 0
Кэшбек До 50%
Заказать карту
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Black для иностранцев
Стоимость от 0
Кэшбек До 30%
Заказать карту
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Альфа-Карта
Стоимость от 0
Кэшбек 1-100%
Заказать карту
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Под залог недвижимости
Сумма до 30 000 000
Срок кредита 12-180 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк Кредит наличными
Сумма до 399 999
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Кредит наличными
Сумма до 15 000 000
Срок кредита 12-180 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Совкомбанк
Совкомбанк Исправление кред. истории
Сумма до 14 999
Срок кредита 3-6 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Кредит на автомобиль
Сумма до 15 000 000
Срок кредита 12-120 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Автокредит
Сумма до 8 000 000
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк На новый автомобиль
Сумма до 10 000 000
Срок кредита 12-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк Автокредит
Сумма до 7 000 000
Срок кредита 13-96 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Рефинансирование кредитных карт
Сумма до 7 500 000
Срок кредита 24-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Рефинансирование
Сумма до 5 000 000
Срок кредита 12-60 мес.
Взять кредит
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Рефинансирование кредитов
Сумма до 7 500 000
Срок кредита 24-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип ВТБ Банк
ВТБ Банк Рефинансирование кредитов ВТБ
Сумма до 40 000 000
Срок кредита 6-84 мес.
Взять кредит
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) СмартВклад
Процентная ставка До 19,3%
Срок 2-24 мес.
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Альфа-Вклад
Процентная ставка До 20%
Срок До 3 лет
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Накопительный Альфа-Счёт
Процентная ставка До 20%
Срок Любой
Открыть
Векторный логотип Газпромбанк
Газпромбанк Накопительный Ежедневный процент
Процентная ставка До 20,5%
Срок Любой
Открыть
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека на вторичное жилье
Сумма до 70 000 000
Первый взнос от 50%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Ипотека для IT-специалистов
Сумма до 18 000 000
Первый взнос от 20.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Семейная ипотека
Сумма до 30 000 000
Первый взнос от 20.1%
Взять ипотеку
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк На новостройку с господдержкой
Сумма до 100 000 000
Первый взнос от 50%
Взять ипотеку
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Простой
Обслуживание 0 - 490
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Продвинутый
Обслуживание 0 - 1990
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Банк (Тинькофф) Тариф Профессиональный
Обслуживание 0 - 4990
Процент на остаток Нет
Открыть счет
Векторный логотип Альфа-Банк
Альфа-Банк Тариф Простой
Обслуживание От 625
Процент на остаток До 6%
Открыть счет
Векторный логотип банка Тинькофф
Т-Страхование Т-Банк ОСАГО
Страховая сумма 500 000
Срок 20 дней-1 год
Купить
Векторный логотип страховой компании Ингосстрах
Ингосстрах ОСАГО онлайн
Страховая сумма 500 000
Срок 3-12 мес.
Купить
Страховая сумма 500 000
Срок 20 дней-12 мес.
Купить
Векторный логотип Черехапа Страхование
Черехапа Страхование Черехапа ОСАГО
Страховая сумма 500 000
Срок 1-12 мес.
Купить