Выявлен лжебанк с лицензией КИВИ Банка

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.

«Коммерсантъ» обнаружил в Интернете очередной лжебанк, который прикрывал свою противозаконную деятельность лицензией КИВИ Банка.

На web-сайте размещались фото руководителей с цитатами бизнесменов. При этом банковские продукты (в частности, депозиты) предлагались населению на выгодных условиях и под высокий процент (до 11% годовых). Однако потенциальные клиенты должны были предварительно заполнить специальную анкету и внести в нее всю персональную информацию.

Эксперты уверены, что такие «банки» создаются с целью сбора личных сведений о гражданах. Хотя таким образом злоумышленники могут также попытаться похитить средства россиян под видом оформления вкладов.

Мошенники называют свою контору АО «Монолит-Капитал банк». На их сайте говорится о наличии лицензии ЦБ на осуществление банковских операций №2241 от 22.01.2015 года. Если проверить данный номер на сайте регулятора, можно увидеть, что эта лицензия закреплена за действующим КИВИ Банком.

При этом в списках Центробанка «Монолит-Капитал банк» не значится. А схожий с ним по названию банк «Монолит» был лишен лицензии еще в 2014 году. Также оказалось, что домен лжебанка был создан 27.02.2021 года. А на самом сайте нет никакой отчетности или реквизитов. Представители КИВИ Банка сообщили, что не связаны с данной организацией.

Корреспонденты издания «Ъ» связались со службой поддержки «Монолит-Капитал банка» по указанному на сайте номеру. Ответивший специалист сказал, что информацию по банковским продуктам могут получить или заемщики, или граждане, предварительно заполнившие анкету и сообщившие персональные данные. «Служба безопасности» проверяет указанную информацию и самостоятельно связывается с заявителем.

Также корреспонденты издания пытались попасть в московское отделение «Монолит-Капитал банка». Однако по адресу, указанному на сайте, его найти не удалось. В этом здании находится агентство недвижимости SOK, а охранник сообщил, что никакие банки площади в нем не арендуют.

По словам экспертов, номер телефона этого лжебанка индексируется как мошеннический, поскольку с него ранее поступали звонки россиянам якобы от «службы безопасности Сбера».

В Центробанке сообщили, что данный сайт уже отправлен на проверку регистратору доменных имен. Регулятор постоянно ведет работу по выявлению фишинговых порталов и инициирует их блокировку. Однако скорость закрытия сайтов мошеннических структур оставляет желать лучшего. Бывает, что срок от обнаружения такого ресурса и до его блокировки составляет 30-40 дней.

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Пихоцкая Ольга Владимировна
Автор статьи Ольга Пихоцкая
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности