Мошенники пытаются открывать россиянам расчетные счета ИП

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги.

«Известия» рассказывают о мошеннических СМС, рассылку которых зафиксировали специалисты «Лаборатории Касперского» и Сбера. Гражданам приходят сообщения с кодами для открытия расчетного счета на юридическое лицо или ИП. Эксперты подтверждают, что такие схемы используют злоумышленники.

Одна из форм атаки предполагает подтверждение полномочий звонящего с помощью реального кода верификации с банковского номера. Собеседник говорит, что прямо сейчас высылает SMS с цифровой комбинацией.

Полученное сообщение гражданин считает доказательством того, что разговаривает с представителем финансовой организации. Он легче идет на контакт, соглашается назвать новые коды, предоставляющие доступ уже к его счетам, или личную информацию. Жертву могут также уговорить на перевод денежных средств на карты злоумышленников. Такое развитие событий кажется наиболее вероятным сотрудникам «Лаборатории Касперского».

Другие эксперты предполагают, что целью мошенников может быть реальное открытие счетов для последующего обналичивания полученных преступным путем средств, выманивания денег у пострадавшего или оформления кредита на его имя. Для подтверждения операции жуликам необходим секретный код.

Кроме того, может существовать и более сложная двухступенчатая схема, когда после регистрации расчетного счета от имени ИП или самозанятого гражданину еще раз звонят «из банка» и сообщают о взломе или неправомерном использовании платежных реквизитов. Мошенники могут убедить жертву в необходимости назвать данные карты или пароль с логином для входа в личный кабинет на сайте финучреждения.

В Сбере и других крупных банках отмечают, что окончательная регистрация расчетного счета для ИП или юрлица происходит только при очной встрече и подтверждении личности нового клиента. Условие действует, даже если у пользователя есть активные карты или оформлены вклады в этой кредитной организации.

Участники рынка также сообщили, что в алгоритмы систем безопасности, отслеживающих незаконные операции, уже внесено требование реагировать на нелогичные попытки открытия счетов. Они рекомендовали гражданам обращать внимание на то, подтверждением какого действия является полученный в СМС код. Так, в сообщении может быть указано, что секретный пароль нужен для «регистрации в гостевой зоне для юридических лиц».

Комментарии: 4

Ваш комментарий (вопрос)

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Пихоцкая Ольга Владимировна
Автор статьи Ольга Пихоцкая
Попович Анна Александровна
Консультант, автор Попович Анна
  1. Виталий

    Кредитный брокер предлагает услугу получения кредита на ООО даже с плохой кредитной историей. Первым шагом является открыть доп счета в банке Открытие и Райфайзен. Вот я думаю, в чём подвох?)

    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая Автор записи

      Виталий, добрый день. Пользователи писали, что в таком случае «брокер» получает вознаграждение от банков за приглашенных друзей, которые открыли в них счета. На этом ваше взаимодействие с «брокером» может закончиться. Как бы там ни было, помните, что нельзя вносить предоплату ни за какие услуги посредников, после этого они перестают выходить на связь.

  2. Михаил

    Московский Интервест банк даёт кредит 51мил под 6,5% залог построенные два этажа многоквартирного 5 этажного дома за открытие счёта просит 15000 руб чего надо опосаться

    1. Пихоцкая Ольга ВладимировнаОльга Пихоцкая Автор записи

      Михаил, добрый день. В реестре Центробанка организации с таким наименованием нет. Вероятно, это — мошенники. Банки не просят предоплату за открытие счета, а также стараются не принимать в качестве залога недострой.

Ваш комментарий (вопрос):

Ваш адрес email не будет опубликован.