Одна из форм атаки предполагает подтверждение полномочий звонящего с помощью реального кода верификации с банковского номера. Собеседник говорит, что прямо сейчас высылает SMS с цифровой комбинацией.
Полученное сообщение гражданин считает доказательством того, что разговаривает с представителем финансовой организации. Он легче идет на контакт, соглашается назвать новые коды, предоставляющие доступ уже к его счетам, или личную информацию. Жертву могут также уговорить на перевод денежных средств на карты злоумышленников. Такое развитие событий кажется наиболее вероятным сотрудникам «Лаборатории Касперского».
Другие эксперты предполагают, что целью мошенников может быть реальное открытие счетов для последующего обналичивания полученных преступным путем средств, выманивания денег у пострадавшего или оформления кредита на его имя. Для подтверждения операции жуликам необходим секретный код.
Кроме того, может существовать и более сложная двухступенчатая схема, когда после регистрации расчетного счета от имени ИП или самозанятого гражданину еще раз звонят «из банка» и сообщают о взломе или неправомерном использовании платежных реквизитов. Мошенники могут убедить жертву в необходимости назвать данные карты или пароль с логином для входа в личный кабинет на сайте финучреждения.
В Сбере и других крупных банках отмечают, что окончательная регистрация расчетного счета для ИП или юрлица происходит только при очной встрече и подтверждении личности нового клиента. Условие действует, даже если у пользователя есть активные карты или оформлены вклады в этой кредитной организации.
Участники рынка также сообщили, что в алгоритмы систем безопасности, отслеживающих незаконные операции, уже внесено требование реагировать на нелогичные попытки открытия счетов. Они рекомендовали гражданам обращать внимание на то, подтверждением какого действия является полученный в СМС код. Так, в сообщении может быть указано, что секретный пароль нужен для «регистрации в гостевой зоне для юридических лиц».
Комментарии: 35
Здравствуйте, написал мне в вацапе мужчина приложил взять кредит, перевел меня на юриста, юрист мне сказал открыть ИП, и счета, но паспортные данные не просил, только попросил, реквизиты счетов с банка, тут мне он пишет что через 3-4 дня я вам сам напишу мы начинаем оформлять документы, что деньги мне придут на мой счет, и когда он мне написал что он мне сам напишет тут же заблокировал, но не паспортные данные нечего такого не просил. И сказал что когда мне придет кредит на мой счет я им должна перевести за работу 5% от суммы кредита, как мне ещё он сказал что в службе безопасности работают его люди.
Татьяна, здравствуйте. Это — распространенная мошенническая схема. Не реагируйте на их звонки и сообщения, не предоставляйте персональные данные и реквизиты своих карт, не сообщайте пароли из СМС, не переводите им деньги и не выполняйте другие требования.
Добрый день, у меня тяжёлые времена в жизни, друг предложил открыть ИП , оасчетсный счёт в 4 банках, что я и сделал, ИП недавно открыл, теперь я ген директор 2х компаний, сказали, что скоро мне надо будет закрыть это ИП, я боюсь, не знаю, что мной двигало
Здравствуйте, обратился за помощью с целью взять кредит, у меня плохая ки предложили открыть ип и счита в разных банках, открыл, понадобилась номер инн фото паспорта прописки эл почта и номер телефона, всё скинул, скажите что мне теперь ждать, чего бояться, что они могут сделать, и могут ли они взять кредит на меня?????
Тоже интересно вам все таки помогли взять кредит ?
Николай скажите, каков результат, вам помогли или кинули?
Николай, добрый день. Полученные персональные данные мошенники могут использовать в противоправных целях, в том числе для оформления кредитов и займов на ваше имя. Вам необходимо регулярно проверять свою кредитную историю, чтобы убедиться, что долгов на вас нет. Также вы можете поменять паспорт «в связи с непригодностью к использованию».
Здравствуйте, обратился к кредитному брокеру, чтобы получить кредит. Мне предложили открыть ип и открыть расчетные счета в нескольких банках, что я и сделал. Могут ли обмануть меня или взять кредит без моего участия.
Как у вас дела? Оформили кредит? У меня такой ситуация открила счет. А тепер спросили отправить им реквизиты. Уже боюсь
Алексей добрый вечер! Как у вас дела обстоят?! Вы получили кредит?! Или вас обманули?
Уважаемый Алексей, для получения кредита физическому лицу нет необходимости открывать ИП. Кроме того, получение средств не происходит на несколько счетов в разных банках. Указанные вами действия, навязанные кредитным брокером, могут говорить о наличии мошеннического умысла.
Здравсте кредитные брокеры при помоши регистрации на ип обещают помочь с кредитом у меня плохая кредитная история. Я уже зарегистрировался сейчас звонят говарят что регистрация прошла и позванили из двух банков для открытия расчётного счёта втб и россельхоз. Да ещё меня предупредили пока не взаимодействовать с другими банками, остановится пока на этих двух. Причём звонки произошли сразу после разговора с брокером. И что ешё удевило то что менеджер из втб не знает часовых поясов просит инн. А ау меня его ещё нет вот должна перезвонить. Чего мне опасатся?
Юрий, добрый день. Не рекомендуем связываться с «посредниками» для получения кредита и исправления, улучшения кредитной истории. Такие схемы к необходимому вам результату не приведут. У вас могут просить комиссию за услуги, оплату штрафов, налогов. Также могут собрать ваши персональные данные, которые могут использовать в своих противозаконных целях. Получив от вас все, что им необходимо, мошенники перестанут выходить на связь.
Добрый день! При продаже ООО покупатель просит за дополнительную плату открыть расчётный счёт в СМП банке. Объясняет это тем что мне могут счёт не открыть на мое юр лицо. Если счёт все таки откроют он покупает с более высокой ценой чем я запросила. Это может быть мошенничество?
Вера, добрый день. Ваша ситуация похожа на мошенническую схему. Рекомендуем не терять бдительность, не вносить никакие платежи и не совершать сомнительных действий под давлением покупателя.
Добрый день! Мне предложили работу тайным покупателем. Сказали что для этого им нужно чтобы я зарегистрировала ИП с последующим переходом на самозанятость для того чтобы у меня был расчетный счет. Теперь выясняется что мне нужно открыть три расчетных счета в трех банках. ВТБ, Тинькофф и еще один банк. На вопрос зачем? мне ответили что это первое задание и в дальнейшем на эти расчетные счета заказчики тайных покупателей будут перечислять деньги за работу. Есть ли в этом какой-нибудь подвох? Такое ощущение что есть.
Антонида, добрый день. Ваша история очень похожа на распространенную мошенническую схему. Действительно, логики в требованиях ваших «работодателей» нет. Они преследуют свои цели. Рекомендуем воздержаться от сотрудничества с ними и не сообщать персональные данные, не передавать копии своих документов.
Мне предложили открыть ИП и сказали что дадут денег за это,потом сказали его закрыть, я закрыл и теперь боюсь что будет,ведь на счетах были моих непонятные суммы, что мне делать
Пожалуйста помогите решить вапрос раз и на всегда чтобы я знал что все будет хорошо.
Готов потом вас отблагодарить
Дмитрий, добрый день. Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Соберите как можно больше материалов, позволяющих найти преступников и доказать вашу непричастность к этим операциям.
Некие лица предлагают положительное решение по кредиту при оформлении расчетного счета на ИП в банках.Предооплат не просят,оставляют заявки в банках,банки реально звонят приглашают в офис банка для оформления р/с.Никаких акций «Приведи друга» сейчас в этих банках нет,то есть я мог бы и самостоятельно все это сделать.В чем тогда подвох и их выгода от этой возни?
Андрей, добрый день. Возможно, у этих лиц есть персональные договоренности с банками. Чтобы не ждать подвоха ни сейчас, ни потом, совершайте все эти действия самостоятельно, без посторонней помощи.
В случае открытого ИП работа начинается с поднятия кредитного рейтинга. То есть мы с вами будем открывать расчётные счета (2-5 счетов) в интересующих нас банках. Ну дальше мы также подаем заявку на кредит и получаем средства на открытый счёт.
Только я менеджер по регистрации ИП. Поэтому если вы готовы с нами сотрудничать, я уточню у вас несколько вопросов и передам вас нашему менеджеру по расчётным счетам.
Он с вами свяжется в ближайшее время и более точно скажет: сколько счетов открыть, в каких банках и скоординирует по срокам.
вы открываете счета по нашей партнёрской программе, становитесь клиентами банка. Счета нужно будет активировать — положить на счёт определённую сумму (до 4 тысяч) и потратить на свои покупки. Это показывает банку, что у вас есть деньги. Плюс вы пойдёте по нашей партнёрской программе, в силу чего отношение банков к вам будет лояльнее. Здравствуйте, есть здесь мошенничество?
Это арбитражники. Они получают вознаграждение от банка за приведённых клиентов и вряд ли вообще как-то связаны с кредитованием.
Артем, здравствуйте. Вы можете и самостоятельно открыть счета и вклады в интересующих вас банках, вносить на них собственные средства (побольше, чем 4000 рублей) и активно пользоваться. Через несколько месяцев сможете подать заявку на кредит (в первую очередь нужно обращаться в банк, который обслуживает вас как ИП). Посредники вам для этого не нужны. К тому же не рекомендуется в ходе переписки сообщать посторонним лицам персональные данные, передавать копии паспорта и других документов, которые они могут использовать в своих интересах. Возможно, они потребуют доступ к личному кабинету и выведут со счета денежные средства. Кроме того, такие «помощники» могут выманить у вас как можно больше денег под различными предлогами (комиссии, штрафы, страховки, налоги и др.) и перестать выходить на связь.
Они действительно утверждают про свое «партнерство»,но фактически ничего не делают,кроме заявок.Я так понял эти люди из числа многочисленных организаций,сотрудничающих с банками и МФО по привлечению заемщиков.Попробую,пока я ничем не рискую.
Здравствуйте ,подскажите пожалуйста при открытии расчетного счета требуют сказать что открываю РС от партнёра ,для того чтобы взять кредит ?это законо или нет ?
Ирина, добрый день. В каком банке вас заставляют открыть расчетный счет? Сейчас многие финучреждения проводят акции «Приведи друга», участники которых получают вознаграждение за клиентов, которые по их рекомендации откроют счет или оформят банковский продукт. Как правило, после совершения таких действий с клиентом перестают выходить на связь, никакие кредиты он не получает.
Что якобы я должна сходить в банк и открыть РС ,но я должна сказать что я от партнёра и назвать ФИО ,она сказала что этот партнёр является менеджером который помогает оформлять кредит .
Ирина, вы так и не уточнили название банка. Вы откроете счет, этот «менеджер» получит вознаграждение, а с вами перестанут выходить на связь. Вы можете самостоятельно подать заявку на кредит в интересующем банке и ожидать решения. Без обращения за помощью к «брокерам».
Кредитный брокер предлагает услугу получения кредита на ООО даже с плохой кредитной историей. Первым шагом является открыть доп счета в банке Открытие и Райфайзен. Вот я думаю, в чём подвох?)
Виталий, добрый день. Пользователи писали, что в таком случае «брокер» получает вознаграждение от банков за приглашенных друзей, которые открыли в них счета. На этом ваше взаимодействие с «брокером» может закончиться. Как бы там ни было, помните, что нельзя вносить предоплату ни за какие услуги посредников, после этого они перестают выходить на связь.
Здравствуйте ,у меня тоже вот история,кредит хотел взят но вокруг долги и в законе и в банках история кредитная плохая ,вот нарвался на Авито помощ получений кредита ,открыли куча счетов ИП сказали ждите две недели прошло 5месяцев 100заявок вовсе банки и ничего не получил в конце ,что мне щас лучше делать поменять паспорт или что
Магомед, здравствуйте. Для начала запросите в бюро кредитных историй свою кредитную историю (бесплатно 2 раза в год), чтобы убедиться, что на ваше имя и с использованием ваших паспортных данных не были оформлены кредиты или займы. Как это сделать, мы рассказывали в материале «Кредитная история через Госуслуги».
Московский Интервест банк даёт кредит 51мил под 6,5% залог построенные два этажа многоквартирного 5 этажного дома за открытие счёта просит 15000 руб чего надо опосаться
Михаил, добрый день. В реестре Центробанка организации с таким наименованием нет. Вероятно, это — мошенники. Банки не просят предоплату за открытие счета, а также стараются не принимать в качестве залога недострой.