Как перевести деньги в США из России в текущей ситуации, какие способы остались в прошлом, а какими еще можно пользоваться. Если раньше вариантов проведения операции было предостаточно, то сейчас у отправителя практически нет выбора. Бробанк.ру рассмотрел ситуацию и дает инструкцию по переводу.
- Какие способы больше недоступны
- Как сейчас перевести деньги в США по SWIFT
- Какой банк выбрать
- Условия и порядок перевода
- Отправка денег в Америку через Payoneer
- Перевод по Вебмани
- Отправка через Revolut
- Переслать средства по TransferWise
- Перевод через ePayServices
- Отправка денег по RIA
- Сравнение способов
Какие способы больше недоступны
Россия и США — крупнейшие страны мира. В РФ много людей нуждаются в переводах в Америку: им нужно оплачивать образование детей, передавать деньги родственникам, совершать какие-то важные покупки. И все эти люди в 2022 году столкнулись со сложностями.
После начала СВО Россия попала под лавину санкций, которые в основном исходили от США и касались как раз финансовых вопросов. Многие российские банки попали под блокирующие санкции, они не могут работать с американскими партнерами и банкам-корреспондентами из США. А как раз через такие банки в подавляющем числе случаев и проходят трансграничные переводы. В итоге сложнее стало отправить деньги не только в Америку, но и в другие страны.
Далее последовал уход крупных американский компаний с российского рынка. Это системы международных переводов, крайне значимые для России Visa или Mastercard. Это также значительно повлияло на ситуацию, каналов передачи средств стало меньше.
Как перевести деньги в США в 2022 году не получится:
- путем перевода на карту Visa или Mastercard, так как эти платежные системы больше не работают в России. Банки РФ карты Виза и Мастеркард выдают, но работают они только внутри страны;
- Western Union. Через эту международную систему переводов проходило много платежей между Россией и США, но в марте 2022 года компания Western Union приняла решение уйти с российского рынка;
- другие системы переводов, которые работают в РФ. Это Золотая Корона, Юнистрим, Контакт. США нет в списке партнерских стран ни одной компании, на текущий момент у них нет ни одного партнерского банка в Америке, поэтому переводы такого типа между странами больше невозможны;
- невозможно сделать SWIFT-перевод через российские банки, которые попали под блокирующие санкции США. А это крупные банки, которые ранее обрабатывали огромное количество международных переводов;
- стали недоступными для переводов из России в США и обратно услуги различных онлайн-сервисов. Это также вызвано санкциями и ограничениями российских банков и компаний.
Фактически единственным способом перевести деньги в Америку остался SWIFT-перевод через российский банк, не попавший под блокирующие санкции. Также можно отправить деньги через Вебмани, если речь о небольшой сумме.
Как сейчас перевести деньги в США по SWIFT
Если изучить рынок и информацию от людей, которые на практике делали переводы из России в США в последнее время, единственным способом остался только Свифт-перевод через банк, который не попал под санкции. В целом это может быть любой банк кроме тех, что попали под блокирующие санкции США.
Сделать перевод в Америку из России невозможно через Сбербанк, Открытие, Промсвязьбанк, Совкомбанк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Новикомбанк, ТКБ, Дальневосточный банк. Они отключены от системы SWIFT.
Какой банк выбрать
Ситуация со SWIFT-переводами в России сложная во всех банках — даже в тех, которых не задели никакие санкции. Дело в том, что американские банки словно вставляют палки в колеса тем, кто делает перевод из России. Переводы строго контролируются, к ним придираются, часто отказывают в исполнении по надуманным причинам. Поэтому случаи, когда отправленный в США перевод по Свифт возвращается обратно, очень частые. Нужно быть к этому готовым.
Чаще всего для переводов в Америку люди выбирают банк с иностранным капиталом, так как к ним, по идее, должно быть несколько другое отношение. Лучше воспользоваться услугами следующих банков:
- Райффайзенбанк, который входит в австралийскую международную группу;
- Ситибанк. Входит в международную нидерландскую финансовую группу.
Американский Citibank — один из крупнейших банков страны. Более того, именно он часто выступает банком-корреспондентом при международных переводах (корреспондент — обязательное звено при выполнении Свифт-перевода). И часто именно американский Citibank отклоняет SWIFT-переводы из России.
Реальные отправители переводов говорят о том, что лучше переводить деньги из России в Америку через Ситибанк, если корреспондентом тоже будет Citibank. Вроде как тогда отношение будет лояльным. Но все же не стоит на это особо надеяться, так как технически это все равно разные компании.
При выборе банка смотрите на комиссии за проведение Свифт-перевода. В связи со сложностями такой операции банки вынуждены поднять плату, в некоторых она довольно высокая. Более того, если иностранный банк отменяет платеж, комиссия все равно берется.
Условия и порядок перевода
В течение месяца один гражданин может отправить с территории РФ в другую страну на свой или чужой иностранный счет до 1000000 долларов или эквивалент в другой валюте. Раньше лимит был ниже, в этом плане ситуация улучшилась. Ограничения по лимиту по указанию ЦБ РФ действуют до 31 марта 2023 года. Будут ли они изменены — покажет время.
Чтобы перевести деньги в Америку из России, нужно открыть валютный счет в долларах в том банке, который вы выбрали для переводов. Удобнее всего сделать отправление онлайн через банкинг или приложение, если банк позволяет оформить SWIFT-перевод таким образом. Если нет, процедура проводится через офис.
Как отправить деньги из России в США через банкинг:
- Открываете банкинг, заходите в раздел Платежи. Там увидите SWIFT-перевод, заходите в его меню.
- Вносите SWIFT-код банка получателя, реквизиты счета, данные получателя.
- Указываете цель перевода, его сумму.
- Если нужны документы, банк либо сразу просит их загрузить, либо попросит несколько позже при обработке операции на стадии валютного контроля.
- Отправляете перевод, деньги уходят со счета. Хорошо, если получатель получит их в течение недели. Сроки доставки SWIFT-переводов сейчас тоже под вопросом.
Если вы отправляете небольшую сумму на свой счет в американском банке, то обычно никакие дополнительные документы не требуются. Если отправляете деньги родственнику, может потребоваться документальное подтверждение родства.
Если речь о какой-то сделке, могут потребоваться документы по ней. При отправке крупной суммы банк может запросить документы, доказывающие происхождение этих средств. Бумаги могут быть запрошены на любой стадии выполнения SWIFT-перевода.
Можете предварительно обратиться в выбранный банк и узнать, какие документы потребуются в вашей ситуации.
К сожалению, выполнение Свифт-переводов в США из России сейчас хромает. И виноват в этом не банк, через который вы отправляете деньги. Стандартно причины отклонить операцию или затянуть ее находит американский банк-корреспондент, через который проходит трансграничная операция. Бывают случаи, когда переводы теряются, и отправителю приходится выяснять, на какой стадии застряли деньги. Так что, будьте готовы к тому, что операция не пройдет гладко.
Ситуация с указанными ниже сервисами по переводу денег из России в США нестабильная. Многие способы больше недоступны. Но, возможно, они возобновят работу в этом направлении.
Отправка денег в Америку через Payoneer
Платежная система Payoneer была запущена позже Вестерна, только в 2005 году. С этого момента клиентская база расширилась до 4 млн человек. Операции по этой системе поддерживают больше 200 стран мира.
Через Payoneer можно отправлять деньги в другие государства и внутри страны. Для отправки перевода нужно зарегистрироваться на сайте платежной системы. После регистрации пользователи получают свой американский счет в банке.
Обналичить деньги со счета можно через пластиковую карту Payoneer. Кроме того перевод можно переслать и на карты, выданные российскими банками. Преимущества Payoneer в том, что бесплатная регистрация и операции внутри системы, а комиссии за обмен валют низкие, до 2%.
Перевод по Вебмани
Webmoney Transfer позволяет совершать переводы из России в Америку онлайн. При регистрации создайте электронный кошелек в долларах и проводите любые операции с деньгами. Можно переводить деньги между своими кошельками в разных валютах или другим владельцам кошельков. Также можно оплачивать со счета покупки в интернете. После верификации профиля появляется доступ к отправке денег на банковские карты.
При отправке деньги из России получателю в Америке, заплатите комиссию в размере 0,8%. Тариф зависит от суммы, и максимум достигает 50$ с долларового счета.
Отправка через Revolut
За переводы из России в Америку через компанию Revolut не снимают никаких комиссий, также бесплатна конвертация валют и обналичивание средств с карты. Прибыль система получает через дивиденды от выпуска пластика MasterCard.
Участвовать в программе компании можно через специальное приложение Револют, которое можно скачать в PlayMarket или AppStore. После регистрации в приложении, вы получаете виртуальную карту. При желании можно заказать и обычную пластиковую карту. По России пластик доставляют в течение 10-25 дней в зависимости от удаленности региона проживания.
Изначально по карте лимит небольшой, но если верифицировать аккаунт, можно получить его повышение. Минус карт Revolut в том, что нельзя узнать состояние баланса через банкомат. Выписку по счету предоставляют только после обращения по электронной почте в службу поддержки системы.
Переслать средства по TransferWise
Система TranferWise существует с 2011 года, но в России начала свою работу только в 2015 году. Два британца создали проект для осуществления наиболее удобных и выгодных переводов денег по действующему курсу и без дополнительных комиссий.
Чтобы сделать перевод через TransferWise, нужно:
- Зарегистрироваться на сайте сервиса.
- Указать страну пересылки и валюту.
- Вписать реквизиты получателя денег.
- Оплатить операцию.
Переводы через TransferWise легкие и быстрые — занимают не более 2-3 минут. Деньги поступают на счет получателя в течение одного рабочего дня. Преимущество сервиса в том, что для перевода денег нужно регистрироваться только отправителю.
Перевод через ePayServices
Система ePayServices создана для удобства расчетов между предпринимателями и программистами. Но пользоваться услугами сервиса могут и другие частные лица.
По ePayServices можно осуществлять:
- Переводы на счета в банках и других финансовых организациях.
- Отправку денег в 25 стран мира без посредничества банков.
- Пересылку денег с возможностью получить наличные в пунктах выдачи партнеров.
- Отправка средств на международные карты, в рамках платежных систем Visa и MasterCard.
Комиссии в сервисе взимают по определенной схеме:
| Операция | Комиссия |
| Международные переводы | 3% и 50$ |
| Операции через Вебмани | 3% |
| Переводы на пластик Виза и Мастеркард | При переводе до 500$ — 1,95% и 3$, при переводе от 500$ — 1,95% и 6$ |
Для зарегистрированных пользователей доступна услуга заказа виртуальной или обычной пластиковой карты.
Отправка денег по RIA
Денежные переводы из России в Америку совершает и компания RIA Money Transfer. Она входит в тройку самых крупных и надежных систем для отправки денег за границу. Компания существует с 1987 года и работает в 149 странах мира. Принцип действия в системе такой же, как у MoneyGram и Western Union.
Отправить деньги из России можно в отделениях, адрес которых опубликован на сайте системы, или в личном кабинете онлайн. Комиссия за денежный перевод небольшая — около 2%. За одну операцию можно перевести максимум 5 тыс. долларов.
Сравнение способов
Для удобства выбора способа составлена таблица.
| Вариант пересылки денег | Комиссия | Срок получения, в днях | Ограничения системы |
| Western Union | До 2% | В течение 1 дня | В день не более 100 тыс. рублей, в месяц — не более 600 тыс. |
| MoneyGram | От 3% | В течение 1 дня | За 1 операцию не более 10 тыс. долларов |
| Payoneer | До 2% | В течение 2-5 рабочих дней | В день лимит на использование — 7500 долларов США |
| Webmoney | От 0,8% | До 5 рабочих дней | Для неверифицированного профиля ограничения до 100 долларов США в день |
| Revolut | До 1,5% | В течение 1 дня | Внутри системы без ограничений |
| TransferWise | 0,4% | В течение 1 дня, могут быть задержки до 5 дней | До 1 млн долларов за 1 операцию |
| ePayServices | До 3% | До 2 рабочих дней | Без ограничений |
| RIA | До 2% | До 5 рабочих дней | За 1 операцию до 5 тыс. долларов |
| Валютный перевод банка | от 15 дол | До 2-7 рабочих дней | При суммах выше законодательно разрешенных могут быть запрошены документы, подтверждающие происхождение валюты |
Если сумма превышает лимит в 600 тысяч рублей, то операция может быть расценена как сомнительная, поэтому ее нежелательно превышать.
В таблице учтены не все затраты и способы, в частности не описан перевод между банковскими картами. Связанные с ним затраты и комиссии подсчитать сложно, потому что следует учесть одновременно несколько условий.
Например, банки эмитенты и страна регистрации карты могут быть одинаковыми или разными. Тарифы за пополнение карт сторонних банков и сроки зачисления, тоже разные и могут составлять от нескольких минут до нескольких дней. Кроме того будут дополнительные затраты на выпуск и обслуживание карт. Но такой вариант перевода средств из России в США и обратно, один из наиболее удобных для отправителя и получателя.
Пользуйтесь тем способом, который лучше всего подходит в определенных обстоятельствах. Порой самый важный критерий время, в других случаях решающий фактор — минимальная комиссия.
Комментарии: 23
Могу ли я перевести деньги из казахстана в сша по российскому паспорту через western Union
Людмила, здравствуйте. Уточнить актуальную информацию вы можете в службе поддержки Western Union — +7495 782 9822, электронная почта Russia.Customer@westernunion.ru.
Ни один сервис из перечисленных не работает!!! Не беритесь больше писать, если не соображаете!!!
Можно ли отправлять небольшие суммы на кату VISA или MasterCard США через КИВИ кошелек?
Уважаемый Дмитрий, на сайте QIWI указано, что прямые переводы на иностранные карты Visa и Mastercard ограничены. Но вы можете отправлять деньги в некоторые страны через систему Contact (список стран постоянно меняется – проверяйте возможность отправки в форме перевода).
Добрый день! Подскажите, пож-та, моему коллеге американская компания ошибочно перевела деньги на валютный счет в Сбербанк до введения санкций. Выяснилась ошибка только сейчас и американская компани просит сделать возврат. Понятно, что через Сбербанк это не получиться сделать. Какой есть способ перевода от физ лица резидента РФ юр лицу нерезиденту в США возможен сейчас и требуются ли документы? Речь идет о сумме до 7 тыч долларов
Спасибо
Добрый вечер подскажите пожалуйста безопасный способ перевода наличных в долларах(сумма 40000 тыс.долларов) из Казахстана в США. Я из России, есть только Карта мир. Могу ли я перевести самому себе наличными и какие надежные платежные система. Заранее спасибо.
Хотела бы перевести дочери 2000 $ до востребования в сша, возможно ли это сегодня? И как это сделать?
Здравствуйте! Пожалуйста подскажите как можно отправить деньги с российской карты в США ?
Спасибо.
Уважаемая Фарида, рассмотрите вариант перевода через платежные сервисы. Но обратите внимание, что в соответствии с указаниями ЦБ, через компании, которые оказывают услуги по переводу денег без открытия счета, можно перевести в месяц не более $5000 или в эквиваленте в другой валюте.
Подскажите, пожалуйста, как можно перевести доллары в США родне, не теряя на конвертации, если у меня наличка
моя подруга мне отправляла деньги Western Union из СПБ в США ,как можно сделать это сейгодня .
Уважаемая Татьяна, платежная система Western Union приостановила проведение денежных переводов в России. Рассмотрите варианты перевода через Korona pay ( Золотая корона), Contact.
Добрый день , я из России.
Как в данный момент на сегодняшний день, я могу переводить деньги в Америку за оплату товара на складе, за рекламу, и получать обратный процесс в случае продаж товара?
Уважаемая Александра, на данный момент это можно сделать с помощью карты платежной системы UnionPay.
Нельзя сделать перевод с РФ карты на американскую карту. В США нет переводов с карты на карту.
Вебмани не работают в США.
The services and products described on wmtransfer.com and webmoney.ru and offered by WM Transfer Ltd. are not being offered within this country and not being offered to residents or citizens of this country.
RIA Money Transfer не переводит из РФ.
Currently, only users in the US, Canada, United Kingdom, Spain, and Australia may send money. You can still receive money in 160 countries around the world.
«Если сумма превышает лимит в 600 тысяч рублей, то операция может быть расценена как сомнительная…». Зачем кто-то будет отправлять рубли в Штаты?
На самом деле все гораздо проще. РФ Bank — SWIFT — US Bank .
До $5000 как подарок кому угодно хоть каждый день, больше $5000 — обоснование.
Родственникам сколько угодно, но нужно доказать, что родственник.
Со своего счета в Рф на свой счет в Штатах без ограничений, при условии, что о счете в Штатах уведомлена налоговая РФ. Если нет, то штрафы, заморозка счета, нарушение валютного законодательства, статья УК, санкции, бульдозер и прочие прелести.
WU, MGram и прочая нечисть — для небольших переводов. Типа, отправлю $100, заплачу за перевод $30.
Как лучше перевести деньги из США на карту Master cart сбербанка?
Уважаемая Абель, чтобы вам перевели деньги на счет из-за границы, нужно предоставить отправителю реквизиты банка.
Здравствуйте ! Просто я пришла в сбербанк и перевела в Америку примерно 100000 рублей.
Без карты наличными. Как это сделать проше, беззаморочек. Спасибо !
Мне нужно будет переводить деньги с карты Visa Сбербанка на карту Visa Wells Fargo в Америке. Вы упоминаете перевод с карты на российский валютный банковский счет, но я не увидел своего варианта? Так смогу ли я переводить средства со своего счета в Сбербанке на свой же счет в Wells Fargo? Если нет, то какие варианты. В России у меня счета в Сбербанке и ВТБ в Америке Wells Fargo Bank of America
Спасибо
Юрий, добрый день. Обратитесь, пожалуйста, лично в службу поддержки Сбербанка (чат мобильного или Интернет-банка, короткий номер 900 с мобильного, через WhatsApp по номеру +7495 665-57-77). Оператор подскажет, как лучше поступить в вашей ситуации.
Как отправит деньги в Америку на карту другого человека
Уважаемый Алексей, вы можете отправить деньги с карты на счет получателя за границей или через международные сервисы. Какой именно способ вас интересует?