Работает ли SWIFT в Райффайзенбанке, какая комиссия предусмотрена банком за выполнение такой операции, как вообще сейчас можно отправить валюту по Свифт через Райффайзен. Рассказывает Бробанк.ру.
Сложности со Свифт-переводами в 2022 году
Сложности возникли не только у Райффайзенбанка, но и у других российских банков. Некоторые и вовсе временно отказались от выполнения таких операций, потому что не могут предоставить клиентам качественный сервис.
SWIFT — международная система обмена сообщений между банками, благодаря которой можно выполнять транзакции между банками разных стран. А в цепочке отправления и получения участвуют не только банк-отправитель и банк-получатель, но и банк-корреспондент (порой их даже несколько). И чтобы перевод был доставлен, все банки-звенья должны обменяться информацией и дать “добро”.
Угроза отключения от SWIFT появилась весной 2022 года. Но по итогу пока что от системы отключены только банки РФ, которые попали под жесткие санкции. Это Сбербанк, Открытие, ВТБ, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и другие. Через них отправить валютный перевод невозможно.
Райффайзенбанк же от системы SWIFT не отключен. Более того, его можно назвать одной их самых надежных организаций РФ для выполнения такого перевода. Этому несколько причин:
- это банк с иностранным капиталом, он входит в международную австрийскую группу Raiffeisen, которая ведет деятельность в 14 странах Восточной и Центральной Европы. У этого банка крайне мало “шансов” попасть в будущем под санкции и быть отключенным от Свифт;
- это системно-значимый банк России. Правительство будет поддерживать его при любых обстоятельствах.
Но несмотря на указанные факторы, в последнее время при выполнении SWIFT-перевода через Райффайзенбанк возникают проблемы. Иностранные банки ужесточили условия международных переводов из России по Свифт, словно вставляя палки в колеса. Они задерживают переводы, все чаще запрашивают дополнительные документы с отправителей, все чаще их отклоняют. Кроме того, сейчас усилен валютный контроль, через который проходят все Свифт-переводы.
Если у вас возникли проблемы с с отправкой Свифт-перевода через Райффайзен, если он долго не выполняется, в подавляющем числе случаев виноват не этот банк, а другой — иностранный из цепочки SWIFT-перевода. А Райффайзенбанк и сам не рад такой ситуации, так как несет репутационные потери.
Лимиты и комиссии Райффайзенбанка за Свифт-перевод
В 2022 году ситуация с лимитами и комиссиями за отправку перевода по SWIFT меняется очень часто. Лимиты устанавливает Правительство РФ, а комиссии — банки. И в связи с трудностями, которые вызывают такие отправления, плата за них постепенно становится выше. Так и Райффайзен Банк недавно объявил о повышении платы за эту услугу.
- сколько можно перевести. За месяц один гражданин может перевести за границу не более 1 млн долларов или эквивалент в другой валюте. Учитываются не только Свифт-переводы, отправленные через Райффайзенбанк, но и через другие банки. Ограничение по лимиту действует до 30 сентября 2022 года, после может быть отменено или продлено;
- комиссия. Ее размер зависит от того, как клиент выполняет перевод. Если в офисе Райффайзена, с него возьмут 3% от суммы, минимум 60 долл, максимум — 250 долл. Если это отправка через банкинг или приложение — 2%, минимально 60 долл, максимально — 200 долл.
Комиссии и лимиты за Свфит-перевод через Райффайзен актуальны на день создания материала. Точную информацию уточняйте в банке, можете позвонить на его горячую линию 8 (800) 700-17-17.
Что нужно для отправки SWIFT-перевода через Райффайзенбанк
Для отправки перевода через систему Свифт отправителю необходимо предварительно открыть валютный счет в Райффайзенбанке, с которого и будет выполняться операция. Его можно открыть непосредственно перед выполнением перевода.
Если же открыть постоянный валютный счет в Райффайзенбанке для хранения средств, ежемесячно за его обслуживание будет браться комиссия в 0,5% от суммы. Выдержка из тарифов Райффайзена:
Что нужно для перевода:
- паспорт;
- реквизиты банка (SWIFT-код) и счета получателя;
- данные получателя;
- валютный счет с наличием необходимой суммы.
Если счет открыт в одной валюте, а зачисление денег будет выполняться на счет в другой валюте, будет выполнена конвертация по курсу Райффайзена. Кроме того, в цепочке банков может появиться дополнительный банк-корреспондент.
Обратите внимание на условия перевода, установленные Правительством РФ. Если отправитель — гражданин недружественного государства, он может отправить за границу по Свифт сумму только в пределах своей зарплаты, полученной в РФ. Также запрещено отправлять в недружественные страны переводы, связанные со сделками с недвижимостью и займами.
Как отправить деньги
Удобнее всего выполнить операцию через банкинг Райффайзенбанка или его мобильное приложение. В этом случае и ходить никуда не нужно, и комиссия за Свифт-перевод будет меньше (но в любом случае минимально 60 долларов). Но предварительно нужно открыть и пополнить валютный счет, с которого будет отправляться SWIFT-перевод:
- Заходите в раздел платежей, выбираете вариант отправки Свифт-перевода.
- Вносите данные получателя — код банка, номер счета, ФИО.
- Указываете детали перевода (кому, за что отправляете деньги).
- Вводите сумму. Если валюта отличается, Райффайзен укажет сумму списания с учетом текущего курса обмена.
- Отправляете деньги и ждете запрос документов, если этого требует процедура валютного контроля.
Если отправляется небольшая сумма самому себе или нерезиденту РФ в другую страну, при сумме операции до 5000 долларов документы стандартно не требуются.
Документы для валютного контроля
Если понадобятся документы для прохождения валютного контроля, они будут дополнительно запрошены Райффайзенбанком. Их фото можно отправить также через приложение. Что может потребоваться:
- документальное доказательство происхождение денег;
- документ, подтверждающий родство с получателем;
- если это перевод за оказание услуги или приобретения товара, нужно прислать документы по сделке.
Если вы хотите отправить Свифт-перевод через отделение Райффайзенбанка, просто приходите туда с паспортом и деньгами (если валютный счет еще не открыт или не пополнен). Документы для валютного контроля при запросе можно предоставить также в офис или отправить через мессенджеры.
Сроки выполнения операции
С этим сейчас все сложно. Если до событий 2022 года Райффайзенбанк выполнял операции валютного перевода по Свифт в течение 5 рабочих дней, сейчас требуется гораздо больше времени. Как уже говорилось выше, это связано с иностранными банками, которые участвуют в операции (затягивают проведение) и с повышенным вниманием на стадии валютного контроля.
По информации клиентов порой они ждут выполнения операции несколько недель, случаются и сроки выполнения операции в течение месяца. А бывает и так, что иностранный банк просто отклоняет операцию. Опять же, это связано не с банком Райффайзен, он сам от этого страдает.
Комментарии: 52
Хотелось бы узнать, какие банки в Европе являются партнерами Райффайзенбанка в России в настоящее время.
Анна, здравствуйте. В службе поддержки сообщили, что у Райффайзен Банка нет партнеров за рубежом. Однако валютные переводы проходят. При переводах за границу всегда участвует банк-посредник, он может взимать свою комиссию. При оформлении перевода потребуются документы, чтобы раскрыть цель перевода.
Информация не актуальна уже. Обновите
Пожалуйста, прокоментируйте, если несложно, какая сейчас акутальная информация по входящим свифтам в российский райф?
Анатолий, добрый день. В службе поддержки Райффайзенбанка сообщили, что продолжают принимать SWIFT-переводы из-за границы. Если вы планируете получать деньги в валюте, необходимо открыть валютный счет. Это можно сделать в приложении: Открыть новый продукт (на главной) → Новый счет → Текущий счет. Стоит отметить, что за входящий валютный перевод есть комиссия — 500 рублей.
Райфайзен берет комиссию за входящий в 500 рублей + корреспондент — от 10 до 70 евро!
Какая минимальная сумма , которую можно перевести в Германию ?
Уважаемая Наталья, актуальную информацию по суммам перевода рекомендуем уточнить у специалиста кредитной организации — 8 (800) 700-91-00.
можно ли конвертировать рубли от продажи своей квартиры и перевести на свой счет в американский банк
Уважаемый Семен, актуальную информацию рекомендуем уточнить у специалиста кредитной организации — 8 (800) 700-91-00.
Добрый день. Подскажите, возможен ли перевод евро на через Райффайзен в Германию? Погода назад был печальный опыт в Альфа. Спасибо
Уважаемая Елена, на сайте банка указано, что совершать операции со SWIFT переводами можно в веб-версии онлайн-банка на сайте — с валютного счета.
Добрый день, могу ли я регулярно отправлять моей маме деньги из Германии, если она откроет счёт в российском Raiffeisenbank? Нужно ли для этой цели открывать валютный счёт?
Заранее благодарю
Alexandra Büchel
Уважаемая Alexandra, рекомендуем уточнить такую возможность у сотрудников банка в телефонном режиме — 8 (800) 700-91-00.
Добрый вечер. Пожалуйста уточните, можно ли сейчас со своего валютного счёта в райффайзен банка в евро отправить себе валютный перевод на сумму до 100 000 евро в Турцию. Средства нужны для приобретения квартиры. Какие в этом случае понадобятся документы. Так как перевод осуществляется после открытия счёта в Турции находясь в этой стране, до выезда за рубеж можно ли представить в Райффайзенбанке банк доку нету для контроля в России? Сколько времени будет идти такой перевод?
Уважаемый Вадим, рекомендуем уточнить данную информацию у сотрудников банка в телефонном режиме — 8 (800) 700-91-00.
Добрый день, подскажите пожалуйста могу ли я оплатить обучение сына в Финляндии через Райффайзен банк и примут ли этот документ в посольстве Финляндии, поскольку он совершеннолетний, а оплачивает обучение и дает финансовые гарантии его мама. Заранее спасибо.
Уважаемая Мария, учебу можно оплатить по реквизитам счета получателя, то есть университета. Что касается приема документа посольством Финляндии, рекомендуем уточнить этот вопрос непосредственно в ведомстве по телефону +358(0)9 661876.
Уважаемая Мария, актуальную информацию о возможности приема средств от Райффайзенбанка вам необходимо уточнять в банке-получателе, а также в ВУЗе за рубежом.
Добрый день. Сможет ли гражданин Болгарии отправить сумму в 30 тыс евро на карту Райфайзен банка гражданину России? Является ли Болгария недружественной страной?
Уважаемая Ирина, такой информации на сайте Райффайзена нет. Пожалуйста, обратитесь в отделение банка, на бесплатную телефонную линию 8 800 700-00-72, 8 800 700-17-17 или в чат для уточнения интересующего вопроса.
Поле Адрес: «Указывается полный адрес получателя (улица, номер дома, город, страна) в соответствии с предоставленными плательщику реквизитами»
при СВИФТ переводе — это адрес получателя по прописке, которая указывается в паспорте, или фактический адрес регистрации в той стране, куда отправляю?
Мама из Украины, работает в Польше.
Заранее спасибо за ответ.
Уважаемая Оксана, чтобы корректно указать полный адрес получателя рекомендуем уточнить этот вопрос по телефону бесплатной телефонной линии банка 8 800 700-00-72 или 8 800 700-17-17.
Добрый день, хотела бы уточнить, если у меня обычная дебетовая карта, я смогу получать свифт переводы в долларах??
Уважаемая Светлана, совершать операции со SWIFT переводами можно только в веб-версии онлайн-банка на сайте — с валютного счета.
Возможен ли перевод средств в рублях в банк США, который принимает рубли и конвертит их уже там?
Уважаемый Андрей, уточнить этот вопрос вы можете в отделении банка, по телефону бесплатной горячей линии 8 800 700-00-72, 8 800 700-17-17 или в клиентском чате.
Зависит ли риск задержки платежа от страны (интересует Грузия) и клиента получателя?
Например, перевод на свой счёт (хочу съездить в Грузию и открыть счёт в Bank of Georgia или на счёт компании — застройщика (для покупки квартиры)?
Возможна ли сейчас покупка долларов на бирже при последующем переводи их на свой валютный счет для совершения swift перевода(или иного доступного способа) в США родственнику первой линии?
Уважаемый Аркадий, такой информации на сайте Райффайзена нет. Пожалуйста, обратитесь в отделение банка, на бесплатную телефонную линию 8 800 700-00-72, 8 800 700-17-17 или в чат для уточнения интересующего вопроса.
Добрый день !
Возможен ли валютный перевод из Италии в Россию на дебетовую карту Райффайзен банка?
Обязательно ли счёт отправителя должен быть тоже в Райффайзенбанке или возможно отправить со счета др банка( например, Юникредит)?
Уважаемая Светлана, такой информации на сайте Райффайзена нет. Пожалуйста, обратитесь в отделение банка, на бесплатную телефонную линию 8 800 700-00-72, 8 800 700-17-17 или в чат для уточнения интересующего вопроса.
Хотим отправить деньги ребенку в Чехию, но оригинал свидетельства о рождении находится у него, а он сечас в командировке в Индии. Достаточно ли для валютного контроля отметки в моем паспорте о его рождении или необходимо получить в ЗАГСе справку о рождении ребенка? Как быть в данной ситуации?
Уважаемый Игорь, уточнить необходимость предоставления тех или иных документов для валютного контроля вы можете в отделении банка, по телефону бесплатной горячей линии 8 800 700-00-72, 8 800 700-17-17 или в клиентском чате.
Вы делаете переводы в иенах в Японию?
Уважаемый Айдар, пожалуйста, обратитесь в отделение банка, на бесплатную телефонную линию 8 800 700-00-72, 8 800 700-17-17 или в чат.
Отправил деньги в Казахстан. Шли 3 дня. Там валютный контроль отклонил перевод. Сколько времени они будут идти назад? Уже идут 5 дней.
Здравствуйте. В течение 5 дней, но возможны задержки. Более подробную информацию вы можете получить у специалиста кредитной организации — 8 (800) 700-00-72, 8 (800) 700-17-17.
Какой курс конвертации ?
Уважаемая Галина, курсы рубля к иностранным валютам вы можете уточнить на текущую дату и время в Райффайзен-Онлайн или на сайте банка. Банк оставляет за собой право менять курсы конвертации в системе Райффайзен-Онлайн несколько раз в день.
Здравствуйте, хочу открыть в вашем банке брокерский счёт для покупки евро, по биржевому курсу с последующим переводом сыну а Голландию на европейский счёт. Если не получится перевести евро ( вдруг отклонят) я смогу их сразу снять ?
Уважаемая Лилия, вы можете переводить валюту на ваш счет в ВТБ. Делать это можно в приложении ВТБ Мои Инвестиции и личном кабинете на сайте брокера ВТБ.
Могу ли я снять деньги с карты виза выпуск европейский в банкомате или через оператора банка ?
Владимир, здравствуйте. Карты международных платежных систем Visa и Mastercard, выпущенные иностранными банками, на территории РФ не работают.
Могу ли я отправить фунты дочери в Англию
Уважаемы Камиль, в службе поддержки банка нам сообщили, что Райффайзен не попал в санкционные списки и клиенты могут переводить деньги и получать переводы из любых банков.
Как можно с России отправить в Японию доллары?
Уважаемая Анжела, для отправки SWIFT-перевода отправителю необходимо предварительно открыть валютный счет в Райффайзенбанке, с которого будет выполнена операция.
На данный момент можно перевести деньги в Европу через Райффайзен банк?
Сергей, здравствуйте. В службе поддержки сообщают, что Райффайзен Банк не попал под санкции. Вы можете переводить деньги и получать переводы из любых банков. Обратите внимание, что временно изменились условия переводов в российские и зарубежные банки. Минимальная сумма валютного перевода через отделение банка — 5000 в валюте счета. При переводе через систему «Райффайзен Онлайн» — 3000 в валюте счета.
Здравствуйте. Как можно переслать доллары из Литвы в Россию(Спб), можно ли открыть карту дистанционно? Другим человеком, родственником
Уважаемая Марина, для отправки SWIFT-перевода отправителю необходимо предварительно открыть валютный счет в Райффайзенбанке, с которого будет выполнена операция. Сделать этого дистанционно или на другое лицо нельзя.