Расчетный счет для ИП и ООО в ПростоБанке
В ПростоБанк вы сможете бесплатно открыть расчетный счет для ИП и ООО, а в дальнейшем осуществлять платежи и переводы без комиссии на тарифе «Просто Экономный». Единственный банк, который готов бесплатно обслуживать начинающих предпринимателей и представителей малого бизнеса с небольшими оборотами.
Портал БроБанк расскажет о преимуществах РКО в ПростоБанке, дополнительных услугах для бизнеса, тарифах и условиях обслуживания для коммерсантов.
Коротко о проекте
ПростоБанк — это самостоятельная финансово-кредитная организация, а банк-лоукостер от Газпромбанка, реализованный на базе АО «Кредит Урал Банк» (банк КУБ») и IT-платформы API Bank. Цифровой банк создан для дистанционного обслуживания расчетный счетов компаний сегмента МСБ.
Слоган проекта — «Ничего лишнего. Только бизнес» — полностью оправдывает цель создания продукта. Предпринимателю не навязывают лишних услуг, которые зачастую не нужны его бизнесу, а условия обслуживания довольно просты и «прозрачны».
Бизнесмену не придется тратить время на освоение новых сервисов, а также переплачивать за ненужные опции. Он получает самое необходимое для комфортного ведения дел: расчетный счет, корпоративную карту, доступ к интернет-банкингу и круглосуточную техподдержку.
Юридически счет будет открыт в банке «КУБ», поэтому по всем вопросам, связанным с его обслуживанием вам необходимо будет обращаться в его отделения или офисы Газпромбанка. Открыть расчетный счет в ПростоБанк для ИП и ООО смогут не только московские предприниматели, но и компании, функционирующие в других городах миллионниках.
Поскольку проект еще довольно «зеленый» — был запущен в марте 2019 года, — многие сервисы для бизнеса на нем отсутствуют. В дальнейшем предпринимателям будут доступны эквайринг, зарплатный проект и прочие решения Газпромбанка для сегмента МСБ.
Преимущества обслуживания в ПростоБанк
К преимуществам открытия расчетного счета и дальнейшего обслуживания на портале ПростоБанк можно отнести:
- подача заявки онлайн на открытие расчетного счета;
- бесплатный тариф для начинающих ИП и физических лиц, занимающихся частной практикой (самозанятых);
- множество бонусов от ПростоБанк и его партнеров для новых клиентов;
- доставка карты и договора на дом или в офис в день открытия счета;
- резервирование и получение реквизитов на почту в течение 2 минут после обработки заявки;
- простой и понятный интернет-банк, где вы сможете осуществлять все основные операции с финансами;
- интеграция с бухгалтерскими программами компании;
- несколько способов связи с сотрудниками технической поддержки: телефон горячей линии, чат на сайте и в личном кабинете, электронная почта;
- бесплатное снятие наличных с корпоративной карты;
- выезд специалистов банка в офис компании для решения проблем на месте.
Кроме того можно отметить низкую стоимость тарифов для более крупных компаний. Она обусловлена отсутствием лишних функций, за которые приходится переплачивать другим банкам.
С ПростоБанк владельцам бизнеса будет доступен основной спектр операций:
- открытие, закрытие и ведение счетов в нескольких валютах (рубли, доллары США, евро);
- безналичные платежи и переводы;
- пополнение расчетного счета и снятие наличных в кассах или банкоматах с бизнес-карты;
- формирование выписок по расчетному счету;
- контроль за движением денежных средств, аналитика поступлений и расходов;
- выпуск и обслуживание бизнес-карт;
- подключение услуги «Мобильный банк» для получения уведомлений о поступлениях и расходах.
Также стоит отметить высокий уровень защиты расчетных счетов, денежных средств и проведения операций. В целом, предприниматели оставляют положительные отзывы о сотрудничестве с ПростоБанк.
Расчетный счет в ПростоБанк: дополнительные услуги и сервисы
В рамках проекта ПростоБанк доступно только открытие и обслуживание расчетного счета. Дополнительные сервисы на портале не предусмотрены, но вы можете подключить их на сайте банка «КУБ». Рассмотрим, какие услуги предлагает компания своим клиентам.
Зарплатный проект
С помощью банка вы сможете реализовать возможность автоматических выплат зарплаты сотрудникам на банковские карты или электронные сберегательные книжки. Проект позволит сократить накладные расходы на инкассацию, хранение и выдачу денежных средств в кассе.
Бухгалтеру достаточно выгрузить зарплатную ведомость из программы «1С:Бухгалтерия» и передать ее в банк. Выпуск зарплатный карт осуществляется в течение 2 дней после подачи заявки. При необходимости сотрудник может получить карту в течение дня.
Эквайринг
Подключите услугу эквайринга для приема безналичной оплаты в своем магазине или кафе. Доставка, установка и настройка осуществляется бесплатно. Абонентская плата за пользование POS-терминалами отсутствует. Вы платите только комиссию за транзакции до 2,7%. Ставка устанавливается в индивидуальном порядке и зависит от вида деятельности и объема безналичного оборота. Окончательная стоимость будет указана в договоре.
ДБО
Интернет-банкинг ПростоБанк позволит управлять счетами компании удаленно. В личном кабинете в системе банка вы сможете осуществлять платежи, переводить деньги физическим или юридическим лицам, открывать новые счета, получать финансовую аналитику и информацию о курсах валют (в том числе на внебиржевом рынке). Также с помощью интернет-банка Простобанк сможете дистанционно подать заявку на кредит или открыть депозит.
Валютный контроль
Если вы осуществляете внешнеэкономическую деятельность, воспользуйтесь услугой «Валютный контроль» банка «КУБ». Он выполняет роль агента валютного контроля и оказывает следующие услуги:
- консультации в сфере валютного законодательства;
- помощь в составлении документов и договоров;
- анализ контрактов на соответствие валютному законодательству и проверка иностранных контрагентов;
- контроль при проведении операций в иностранной и национальной валюте.
Страхование счетов
В 2004 году АО «КУБ» стало 2 банком, вступившим в систему страхования вкладов и счетов физических и юридических лиц. Это означает, что ваш капитал, находящийся на расчетном счете, открытом в ПростоБанк, будет надежно защищен. При наступлении страхового случая ССВ позволит быстро вернуть финансы в размере до 1,4 млн рублей.
Корпоративные карты
Корпоративные карты используются для оплаты командировочных расходов, снижают накладные расходы и экономят время бухгалтеров на учете таких операций. Также значительно снижаются риски, связанные с хранением наличности.
АО «КУБ» выпускает международные карты VISA Business, которые позволяют оплачивать покупки в любой стране. Комиссия за выпуск и обслуживание отсутствует. Заказать карты для юридических лиц в ПростоБанк можно онлайн.
Кредиты и банковские гарантии
Получите финансирования для своего любимого дела, подав заявку на кредит в «Кредит Урал Банк».
Банк предлагает несколько кредитных программ на выбор:
- КУБ-Популярный. Кредит, предназначенный для пополнения оборотных средств, расширения бизнеса, покупки оборудования или материалов, спецтранспорта, промышленных, офисных, торговых объектов. Сумма — от 300 000 рублей. Срок — до 12 месяцев. Ставка — 12,25-14,25%. Форма предоставления — разовый кредит или кредитная линия. Требуется обеспечение.
- КУБ-гарантия. Выдается на исполнение обязательств перед бенефициаром согласно условиям контракта. Кредитный продукт позволит участвовать в тендерах, госзакупках и электронных торгах. Сумма — от 300 000 рублей. Срок — до 3 лет. Процентная ставка — 2-4%, но не менее 8000 рублей.
- КУБ-Овердрафт. Срочное финансирование бизнеса при возникновении кассового разрыва. Сумма — от 300 000 рублей. Максимальная сумма — до 50% от оборотных средств без обеспечения, 100% — при наличии залога. Процентная ставка — 11-14% годовых. Кредит выдается без комиссии. Форма выдачи — возобновляемая кредитная линия. Требуется залог.
- Экспресс-гарантии. В рамках этого кредитного продукта вы можете получить тендерную гарантию, гарантию исполнения обязательств и на возврат аванса. Сумма — от 300 тысяч до 25 млн рублей. Срок — до 3 лет. Процентная ставка — 3% годовых, но не менее 1500 рублей.
Депозиты
Открытие вкладов в банке «КУБ» осуществляется на индивидуальных условиях. Для размещения денежных средств необходимо подать заявление от руководителя компании, заверенное его фирменной печатью и подписью. Сделать это можно при личном посещении офиса или дистанционно через систему «Банк-клиент». В заявлении необходимо указать сумму и срок депозита.
Проверка контрагента
Услуга «Проверка контрагента» поможет снизить риски сотрудничества с недобросовестными поставщиками или покупателями. Контрагент компании проверяется через базу Федеральной миграционной службы, ликвидированных организаций, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, картотеку арбитражных дел, ФССП и прочие онлайн-сервисы. Проверка осуществляется по запросу предпринимателя.
Сервис Genplace
Единый сервис юридических, бухгалтерских и консалтинговых услуг, которые доступны вам в рамках единого окна. Работать с сервисом можно в онлайн-режиме. Genplace доступен круглосуточно.
Сервис позволит:
- выбирать и подключать банковские продукты, например, здесь вы сможете открыть расчетный счет или подать заявку на получение кредита, сбор документов специалисты возьмут на себя;
- контролировать работу сотрудников и текущее состояние бизнеса — ставьте задачи бухгалтеру, загружайте первичные документы и обменивайтесь документацией с контрагентами;
- планировать финансы, получать аналитику движения денежных средств, сравнивать планируемые расходы с фактическими, прогнозировать кассовый разрыв с помощью встроенных программ;
- получать консультации юристов и бухгалтеров, помощь в составлении учредительных документов, договоров, анализ договоров, составленных контрагентами.
Как видите спектр услуг от банка «КУБ» довольно широк, часть из них можно получить дистанционно в личном кабинете на сайте.
Актуальные тарифы
Форма бизнеса | ИП, ООО |
Открытие счета | Бесплатно для всех ИП и ООО независимо от выбранного тарифа и размера финансового оборота. |
Обслуживание | Стоимость обслуживания зависит от тарифного плана: На тарифах «Просто Экономный» и «Просто Партнер» — обслуживание будет полностью бесплатным. На тарифе «Просто Хороший» плата составит 490 рублей в месяц. На тарифе «Просто Торговый» — 1 990 рублей в месяц. |
Платежи | Размер комиссии за платежи в бюджет и налоговую — 0 рублей. Обработка платежный поручений, отправленных через интернет-банк на тарифах "Просто Торговый" и "Просто Экономный" - бесплатно. На тарифах "Просто Хороший" и "Просто Партнер" - 19 рублей за поручение. Комиссия на переводы юрлицам и ИП через интернет-банк составляет 19 рублей по пакета РКО "Просто Экономный" и "Просто Торговый". На остальных пакетах комиссия не взимается. Если задействован сервис срочного перевода, то комиссия составит 200 руб. независимо от тарифа. Переводы физлицам на счета в другие банки: «Просто Экономный» и «Просто Торговый»: до 500 тыс. руб. — бесплатно, до 1,5 млн руб. — 1,5-2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%. «Просто Хороший» и «Просто Партнер»: до 100 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%. Переводы со счета ИП на свой счет физического лица, открытый в любом банке: До 250 тыс. руб. — бесплатно на любом тарифе. До 500 тыс. руб. — бесплатно на тарифах «Просто Торговый» и «Просто Экономный», 1,5% — на тарифах "Просто Хороший" и "Просто Партнер". До 1,5 млн руб. — 1,5% на тарифе «Просто Экономный», 2,5% — на остальных тарифах. До 3 млн руб. — 5% на всех тарифах. Свыше 3 млн руб. — 10% на всех тарифах. |
Внесение наличных | Комиссия за зачисление денежных средств безналичным путем на счет ИП и юрлица зависит от подключенного пакету услуг: «Просто Торговый», «Просто Хороший»» и «Просто Партнер» — бесплатно. «Просто Экономный» — 0,99% от суммы пополнения. Пополнить счет самостоятельно можно только с помощью корпоративной карты. Комиссия при этом будет следующей: «Просто Торговый», «Просто Хороший», «Просто Экономный»: до 500 тыс. руб. — 0%, свыше — 2%. «Просто Экономный»: 0,99% от суммы пополнения. |
Снятие наличных | Комиссия за снятие денежных средств со счета клиента зависит от подключенного пакета РКО: «Просто Торговый», «Просто Хороший», «Просто Партнер»: до 100 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%; свыше 5 млн руб. — 10%. «Просто Экономный»: до 1,5 млн руб. — бесплатно, до 3 млн руб. — 5%, свыше 3 млн руб. — 10%. |
Лимит на снятие наличных | Лимит на снятие наличными с корпоративной карты на всех тарифах: в сутки — 100 000 рублей, в месяц — 3 000 000 рублей |
Расчетный счет в ПростоБанк: тарифы и условия
ПростоБанк предлагает несколько тарифных планов для клиентов банка. Начинающие предприниматели могут воспользоваться самым выгодным предложением и подключить бесплатный тариф для успешного старта. Условия просты и понятны, также отсутствуют скрытые комиссии и дополнительные платы, что также делает обслуживание в Простобанк привлекательным для всех.
Тарифный план Просто Экономный
Бесплатный тариф для начинающего бизнеса, микробизнеса, предпринимателей, которые оказывают услуги или продают товары в одиночку, а также тех, кто хочет протестировать возможности РКО в ПростоБанке. Платить за обслуживание не придется на протяжении всего времени использования расчетного счета. Скрытые платежи и комиссии отсутствуют.
Бесплатные услуги, которые включает пакет:
- открытие расчетного счета;
- платежи ИП и юрлицам внутри банка и в другие банки;
- переводы физлицам в любые банки, в том числе и со счета ИП на свой счет физлица — до 500 тыс. рублей;
- снятие наличных — до 1,5 млн рублей;
- выпуск и обслуживание первой корпоративной карты;
- подключение и использование интернет-банка;
- 2 месяца СМС-информирования об операциях по счетам и бизнес-картам.
За выпуск 2 и последующих бизнес-карт банк взимает плату в размере 300 рублей, а ежемесячное обслуживание — 190 рублей. Выписка по счету стоит 49 рублей.
Тарифный план Просто Хороший
Выгодный тариф для предприятий с небольшими оборотами по счету. Стоимость обслуживания в месяц составит всего 490 рублей. Авансовая оплата и скидки не предусмотрены.
Бесплатные услуги:
- открытие расчетного счета;
- платежи ИП и юрлицам внутри банка;
- зачисление на счет средств, полученных безналичных путем;
- переводы со счета ИП на свой счет физлица — до 500 тыс. рублей;
- пополнение счета — до 500 тыс. рублей;
- выпуск и обслуживание первой корпоративной карты;
- подключение и использование интернет-банка;
- 2 месяца СМС-информирования об операциях по счетам и бизнес-картам.
Лимит на снятие наличных с корпоративных карт составляет 100 тыс. рублей в сутки и 1.5 млн рублей в месяц. Также установлен лимит на переводы физлицам: ИП и юрлица не смогут перевести более 300 тыс. рублей в сутки.
Тарифный план Просто Торговый
Специальный тариф для предпринимателей, использующих торговый эквайринг. Они смогут сэкономить на комиссии. Стоимость обслуживания — 1 990 рублей в месяц.
Бесплатные опции, которые доступны в рамках пакета:
- открытие расчетного счета;
- зачисление денег, полученных безналичным путем;
- подключение интернет-банка;
- внутренние и внешние платежи контрагентам, а также платежи в бюджет и налоговую;
- переводы физлицам на счета в любых банках — до 500 тыс. рублей;
- пополнение счета бизнес-картой — до 500 тыс. рублей;
- выпуск и обслуживание первой корпоративной карты;
- 2 месяца СМС-информирования.
Получить выписку по счету можно будет за 45 рублей. А обслуживание кредитной корпоративной карты обойдется в 2 400 рублей.
Что касается комиссии за эквайринг, то первые 100 тыс. рублей банк будет проводить бесплатно, а при транзакциях сверх лимита комиссия составит 1,2%-1,9%.
Тарифный план Просто Партнер
Бесплатный тариф могут подключить те, кто при открытии счета подписал заявление о присоединении к договору оказания услуг по переводу денежных средств. Плата за обслуживание отсутствует.
Бесплатные услуги:
- открытие расчетного счета;
- зачисление денег, полученных безналичным путем;
- подключение интернет-банка;
- внутренние платежи контрагентам, а также платежи в бюджет и налоговую;
- переводы со счета ИП на счет физлица — до 250 тыс. рублей;
- пополнение счета бизнес-картой — до 500 тыс. рублей;
- выпуск и обслуживание первой корпоративной карты;
- 2 месяца СМС-информирования.
Если потребуется несколько корпоративных карт, то выпуск 2-й и каждой последующей обойдется в 300 рублей, а обслуживание клиент заплатит 190 рублей в месяц.
Как открыть расчетный счет для ИП и ООО в ПростоБанк
Подать заявку на открытие расчетного счета для юридических лиц в Простобанк можно на сайте. Процедура займет не более 5 минут. Просто перейдите на сайт и кликните по кнопке «Открыть счет». Затем в форме заявки укажите свой номер телефона и нажмите «Отправить».
После этого в течение минуты с вами свяжется оператор.
Сообщите ему следующую информацию:
- фамилия, имя, отчество;
- дата рождения;
- место рождения;
- номер, серия, дата и место выдачи основного документа, удостоверяющего личность;
- сведения о регистрации по месту жительства и/или пребывания и/или регистрации (временной регистрации);
- контактный телефон (домашний, сотовый, рабочий);
- адрес электронной почты;
- ИНН / ОГРН;
- СНИЛС.
Оператор занесет полученные сведения в систему банка, после чего поможет загрузить документы и зарезервировать счет. Его реквизиты придут на указанную вами электронную почту. Также банк отправит их вашим контрагентам в виде СМС или на e-mail. Курьер доставит бизнес-карту и договор уже в день открытия счета.
Какие документы потребуются
Подать документы для открытия расчетного счета может как сам индивидуальный предприниматель, так и его доверенное лицо. При этом ему необходимо будет предоставить доверенность, заверенную нотариально.
Для ИП:
- заявление о присоединении к расчетно-кассовому обслуживанию;
- заявление на изготовление корпоративной карты;
- анкета для индивидуального предпринимателя;
- паспорт ИП;
- карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально или должностным лицом банка;
- нотариально удостоверенная доверенность лицам, которым доверяется осуществлять операции по счету;
- документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете;
- лицензии или патенты;
- выписка из ЕГРИП;
- миграционная карта, если ИП является иностранным гражданином.
Для ООО:
- заявление о присоединении к расчетно-кассовому обслуживанию;
- заявление на изготовление корпоративной карты;
- анкета для организации;
- анкета для бенефициарного владельца организации;
- учредительные документы юридического лица (устав, учредительный договор, положение и т.п.);
- лицензии (разрешения), если они лицензии имеют непосредственное отношение к правоспособности ООО заключать договор, на основании которого открывается счет;
- карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально или должностным лицом банка;
- документы, подтверждающие полномочия генерального директора или иного руководящего лица (приказы, решения о предоставлении права подписи);
- выписка из ЕГРЮЛ;
- документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке (кроме лица, действующего без доверенности), на распоряжение денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО.
Контакты ПростоБанк
Для получения консультации свяжитесь со специалистами ПростоБанк по телефону горячей линии 8 (800) 550-51-37. Задать вопрос можно также в чате банка. Виджет расположен в правом нижнем углу страницы. Кликните по нему и выберите услугу: открыть счет, связаться с менеджером, получить информацию о тарифах. Время ответа оператора — 1-2 минуты.
Отзывы клиентов (0)