Расчетный счет в ЮниКредит Банке

Тарифные планы для предпринимателей

Банком разработано 3 комплексных решения, которые включают в себя услуги, подобранные с учетом размеров и особенностей предприятия. Финансовые услуги предусмотрены как для компании, так и ее владельца. В ЮниКредит ИП и ООО смогут открыть расчетный счет и пользоваться дополнительными привилегиями, предусмотренными выбранным тарифом.

В зависимости от выбранного пакета учреждение получает также неограниченное количество электронных переводов, взносов и выдач наличных, начисление процентов на остаток по счету. Владелец бизнеса может пользоваться юридическими консультациями, персональной дебетовой картой уровня Gold и другими услугами.

За фиксированную абонентскую плату клиенту предоставляется возможность пользоваться включенными в пакет услугами без комиссий и дополнительных платежей неограниченное количество раз. Вы на собственном опыте можете проверить удобство пакетного обслуживания. В рамках любого тарифа вы можете открыть расчетный счет в ЮниКредит Банке и получить доступ к интернет-банкингу.

«Бизнес оптимальный»

Тариф для начинающих предпринимателей и компаний с небольшими оборотами. Рублевые платежи в другой банк — 30 рублей за операцию. Также банк оказывает услугу по проведению срочных срочных межбанковских платежей (ССП), по стоимости 300 рублей за операцию. Конверсионный курс стандартный. Обслуживание счета — 2000 рублей в месяц. Цена действует для всех регионов РФ.

По корпоративной карте клиенты могут бесплатно снимать и вносить наличные на счет. Если операция совершается без карты, то комиссия за взнос составит 0,5% (не менее 250 рублей), а за снятие — 0,5% / 1,5%. Валютные платежи в другой банк — 0,3%. Для руководителя выпускается карта класса GOLD.

«PRO Бизнес»

Рублевые платежи в другой банк, включая и срочные, не облагаются комиссией. Межбанковские платежи в валюте — 0,3%. Конверсионный курс — стандартный. Валютный контроль — 0,15%. Взнос и снятие наличных через корпкарту — бесплатно, если взнос совершается без применения карты — 0,2%. Выдача наличных без карты — 0,5% / 1,5% (не менее 250 рублей).

Стоимость обслуживания в месяц для клиентов из Москвы, МО, СПб, ЛО — 6900 рублей, для остальных регионов РФ — 4900 рублей. Для руководителя выпускается карта класса GOLD.

«PRO ВЭД»

Стандартные и срочные межбанковские рублевые платежи проводятся бесплатно, без комиссии со стороны ЮниКредит Банка. Валютные платежи в другой банк — 0,08% от суммы операции. Конверсионный курс — супер выгодный.

Взнос и снятие наличных через корпкарту — без комиссии. Стоимость услуги без применения карты: взнос на расчетный счет — 0,5% (минимум 250 рублей), снятие наличных — 0,5% / 1,5% (минимум 250 рублей). Обслуживание счета в Москве, МО, СПб, ЛО — 6900 рублей, в остальных регионах — 4900 рублей. Для руководителя выпускается карта класса GOLD.

Как открыть расчетный счет для ИП и ООО в ЮниКредит

Открыть расчетный счет для ИП и ООО в ЮниКредит Банк можно удаленно. На сайте компании ознакомьтесь с тарифами, условиями предоставления услуг и выберите наиболее подходящий пакет. После этого подайте онлайн-заявку на РКО, а перед подписанием договора соберите необходимые документы.

Документы для открытия счета

Документы для ИП

• Паспорт заявителя или доверенного лица.
• Доверенность (если открытием расчетного счета занимается законный представитель владельца бизнеса).
• Заявление по форме банка.
• Анкета.
• Выписка из Единого госреестра индивидуальных предпринимателей.
• Документы на компанию (лицензии, патенты).

Документы для ООО

• Паспорт юридического лица (владельца ООО).
• Анкета и заявление по форме банка.
• Доверенность на законного представителя ЮЛ, который занимается процедурой открытия РКО.
• Паспорта уполномоченных лиц, которые получат доступ в р/с.
• Лицензия на ведение деятельности.
• Карточка с подписями и печатями.
• Устав и решение о назначении руководителя.

Это список основных документов, но ФКО имеет право запросить дополнительные. Уточните этот момент у специалистов компании.

Как подать заявку

Для подачи заявки онлайн на открытие расчетного счета для бизнеса юридических лиц и ИП:

1. зайдите на официальный сайт ЮниКредит Банка;
2. перейдите в раздел «Малому бизнесу», далее «Банковские услуги и РКО» и «Пакеты финансовых услуг»;
3. выберите тариф, нажмите «Подробнее», чтобы получить информацию об услугах, доступных в рамках пакета;
4. после ознакомления с условиями и выбора тарифа, кликните «Открыть счет»;
5. система перенаправит на страницу с формой для подачи заявки, заполните ее, указав название компании, ИНН, город, где находится офис, контактную информацию, и отправьте запрос.

После этого с вами свяжется менеджер, проконсультирует по интересующим вопросам и назначит дату и время приема для подписания договора. Также подскажет адрес ближайшего офиса и график его работы. Реквизиты расчетного счета для ИП и ООО в ЮниКредит будут доступны уже в день подачи заявки. Вам останется только подготовить документы и посетить офис для завершения процедуры.

Если остались вопросы, задайте их специалистам банка, позвонив по номеру телефона горячей линии — 8(800) 700-25-72.

Эквайринг в ЮниКредит как способ увеличения продаж

Как поступит покупатель, у которого нет наличности, а оплатить покупки картой невозможно? Он уйдет и вряд ли вернется еще, поскольку торговая точка не смогла обеспечить достаточный уровень комфорта при расчете. Эквайринг от ЮниКредит Банк — не просто услуга и платежный терминал, с помощью которого вы сможете принимать безналичные платежи для удобства покупателя. Это реальный способ увеличить продажи на 25-30%, так как при расчете карточкой человек легче расстается с деньгами и, соответственно, больше тратит.

Эквайринг (от английского acquire — «приобретать») — прием безналичной оплаты с банковских карт с помощью специального оборудования — POS-терминала. Согласно исследованиям, если на двери магазина или кафе есть наклейки, сообщающие о возможности оплатить покупку картой, это повышает доверие покупателя — в его глазах магазин выглядит современным. Те, кто уже рассчитывает по безналу, считают, что эквайринг способствует активному росту бизнеса и привлекает клиентов.

Преимущества эквайринга от ЮниКредит Банк

Прежде, чем мы расскажем об эквайринге от ЮниКредит, хотелось бы уточнить, что сам банк эту услугу не предоставляет. Подключением занимается партнер компании — United Card Service. Организация давно занимается обслуживанием клиентов ЮКБ и предоставляет им услуги на выгодных условиях. Сотрудничество с ведущей процессинговой компанией UCS позволяет ЮниКредит обеспечить высокий уровень качества обслуживания и предоставить самое современное оборудование.

Преимущества эквайринга:

• увеличение суммы среднего чека на 30%;
• снижение расходов на инкассацию;
• ускорение оборота финансов;
• минимум ошибок при расчетах с покупателями;
• ускорение торговых процессов, поскольку кассиру не нужно подсчитывать и искать сдачу, процесс оплаты картой занимает 2-3 секунды;
• повышение конкурентоспособности (согласно опросам, покупатели предпочитают обслуживаться в магазинах, салонах или кафе, где покупки или услуги можно оплатить карточкой, и реже заходят в торговые точки, где такой возможности нет);
• защита вырученных средств от кражи (при безналичной оплате деньги автоматически переводятся на банковский счет, а не хранятся в кассе, которую легко взломать);
• защита от фальшивых банкнот и мошенничества сотрудников.

Делаем вывод, что эквайринг — прекрасный способ оптимизировать деятельность предприятия, минимизировать ошибки кассира при приеме оплаты и подсчете выручки, обеспечить безопасность финансам. А теперь рассмотрим, какие плюсы вам даст обслуживание в ЮниКредит Банк.

Преимущества эквайринга от ЮниКредит и UCS:

• быстрый старт — принимайте платежи сразу после установки платежного терминала;
• бесплатный инструктаж сотрудников по работе с POS-терминалом и устранению ошибок в ходе эксплуатации;
• минимальный период зачисления средств — 1 день, очень редко платежи поступают на 2-3 день;
• большой выбор типов подключения терминала (Dial Up, GSM/GPRS,IP, кассовые решение EFT-POS) под любые онлайн-кассы;
• доступ к личному кабинету с аналитикой на сайте UCS — вы в любое время сверите выручку, осуществите взаиморасчеты с контрагентами, выполните иные финансовые операции;
• возврат удержанной комиссии при пробитии возвратного чека (если покупатель вернул товар);
• помощь в решении спорных ситуаций с платежными системами, отстаивание интересов компании;
• круглосуточная техподдержка, быстрое решение любых проблем, консультация, выезд сотрудника для устранения неполадок на месте.

Кроме этого вы получите максимально широкий набор возможностей для развития бизнеса и повышения лояльности покупателей. Например, на базе оборудования для эквайринга сможете реализовать программы лояльности, выдавать бонусные, подарочные, скидочные карты клиентам, организовывать прием платежей за услуги сотовых операторов.

Виды эквайринга

ЮниКредит Банк предлагает несколько видов эквайринга, в зависимости от бизнес-задач и особенностей компании.

Торговый и мобильный

Торговый эквайринг подключают при реализации товаров и услуг в стационарных условиях, то есть магазинах, салонах, точках общественного питания. Он позволяет принимать все типы карт: МИР, VISA, MasterCard, Maestro, JCB, UnionPay, American Express, и поддерживает бесконтактный прием. Платежный терминал устанавливают на кассовой зоне и интегрируют с контрольно-кассовым оборудованием.

Мобильный эквайринг создан для приема платежей в условиях выездной торговли (праздники, фестивали, ярмарки) или курьерской доставки. Оборудование для приема платежей, как правило, работает автономно от аккумулятора и оснащено принтером печати чеков. Также POS-терминал может быть выполнен в виде небольшого картридера, который подключается к смартфону или планшетному ПК.

При оплате покупки владелец карты вставляет ее в картридер или прикладывает к устройству (если в карточку встроен чип NFC для бесконтактной оплаты). Система терминала считывает данные с карты, отправляет запрос в банк-эмитент, и если сумма на счете позволяет осуществить платеж, проводит операцию. Параллельно система проверяет карточку на отсутствие блокировок и ее срок действия.

Предоставляемое оборудование:

1. Автономное устройство с аккумулятором, который могут использовать курьеры
2. PIN PAD — устройство для приема карт, подключаемое контрольно-кассовой технике
3. M-POS — аппарат, подключаемый к смартфону или планшету

Устройства можно купить и взять в аренду. Второй вариант даст возможность проанализировать, насколько выгодно подключение эквайринга. В случае, если выручка от безналичной оплаты не оправдает расходы, вы в любое время сможете расторгнуть договор и вернуть POS-терминал банку.

При подключении услуги компания получит персонального менеджера, который будет курировать деятельность предприятия до окончания срока действия договора. Также вам будет доступна детальная отчетность по всем транзакциям — сможете контролировать работу точек и денежный поток. При необходимости подключите автоматическое списание денежных средств на оплату услуг или товаров от контрагентов.

Тарифы по эквайрингу

В ЮниКредит Банк отсутствуют тарифы на эквайринг с фиксированной ставкой. Комиссия за проведение платежей устанавливается индивидуально в зависимости от ежемесячного оборота. Например, при обороте до 300 000 рублей комиссия составит 0% за транзакцию (оплачиваете только аренду оборудования). Свыше — подбирается индивидуально на стадии оформления услуги. Среднее значение — 1,8-2%.

Стоимость будет зависеть также от:

• предполагаемой суммы безналичных оборотов;
• количества платежных терминалов;
• количества дополнительных услуг;
• вида бизнеса;
• типа принимаемых карт;
• региона, где находится торговая точка.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг сегодня стремительно набирает популярность, поскольку позволяет принимать платежи на сайтах или в интернет-магазине. Это удобно как для продавца, так и покупателя, поскольку все платежи осуществляются в автоматическом режиме. Для подключения не потребуется дополнительное оборудование или установка специального программного обеспечения. Чтобы начать прием безналичной оплаты, достаточно интегрировать в систему специальный модуль, который совместим с большинством «движков» : WordPress, Joomla, Drupal, 1C-Битрикс, UMI-CMS и прочими.

При сотрудничестве с ЮниКредит у вас есть возможность выбрать техническое решение — подключение сайта напрямую к модулю UCS или в партнерстве с сервис-провайдерами.

Точно так же будет предоставлен персональный менеджер, доступ к личному кабинету с данными по финансовым операциям, арбитраж в платежных системах в случае возникновения претензий. Вы сможете подключить рекуррентные платежи и получить техническую и авторизационную поддержку. Комиссия за обслуживание будет рассчитана индивидуально (как и в случае с другими видами эквайринга).

Как подключить эквайринг от ЮниКредит

Подать заявку на подключение можно удаленно, позвонив по номеру телефона горячей линии, выделенной специально для ЮЛ — 8(800) 700-25-72. Представитель банка проконсультирует и даст контакты партнера UCS.

При подключении торгового эквайринга специалист компании поможет подобрать оборудование, рассчитает комиссию по транзакциям, расскажет о других услугах компании и подскажет, какие документы нужно предоставить для заключения договора. На этом этапе специалист отдела продаж уточняет вид деятельности и размер ежемесячного оборота, чтобы оценить риски. После этого менеджер принимает заявку на подключение и перенаправляет ее в технический центр.

На процедуру оформления документов и установки оборудования уйдет 5-7 дней. Инженер выедет в торговую точку, подключит и настроит терминалы, а также обучит сотрудников работе с ним. Договор будет заключен на месте, то есть вам не придется ехать в банк.

Что касается интернет-эквайринга, то здесь на подключение потребуется до 2-х недель. Точно также к вам выедет специалист, который привезет договор, зарегистрирует сайт компании в системе UCS и платежных системах, подготовит интерфейс и параметры технического взаимодействия для внедрения модуля.

Кредит для бизнеса в ЮниКредит Банке

Сотрудничество с представителями малого и среднего бизнеса — одно из приоритетных направлений деятельности ЮниКредит Банк, который помимо РКО выдает кредиты юридическим лицам и индивидуальный предпринимателям. Все кредитные продукты разработаны с учетом специфики деятельности компаний и учетом их потребностей. Вы легко подберете тариф, который поможет решить финансовые вопросы и не нанесет ущерб бюджету.

Условия

Если вы являетесь клиентом ЮниКредит Банк и пользуетесь РКО, без проблем сможете получить кредит для бизнеса на любые цели. Оформив кредит в ЮниКредит Банк на развитие бизнеса, вы сможете погасить его досрочно без комиссий. При возникновении сложной финансовой ситуации компания предложит пролонгацию долга на срок до полугода. В качестве залога можно предоставить приобретаемую или имеющуюся недвижимость, товары в обороте, технику, спецтранспорт. Поручителем может выступить как физическое, так и юридическое лицо.

Необходимость в страховании ИП возникнет при оформлении кредита от 3 000 000 рублей. Также страхованию подлежат товары в обороте, если срок пользования кредитом превышает 1 год, жизнь и трудоспособность владельца предприятия.

В ЮниКредит вы сможете получить кредит на следующие цели:

• покупка объектов недвижимости, необходимых для развития (расширения) бизнеса: офисы, здания, гаражи, цеха, заводы;
• покупка оборудования, необходимого для обеспечения работы сотрудников;
• пополнение оборотного капитала для расширения компании или увеличения объема закупок при сезонных продажах;
• инвестирование в производственные процессы;
• устранение кассовых разрывов;
• приобретение спецтранспорта;
• рефинансирование уже имеющихся долговых обязательств перед другими банками.

Преимущества

Преимущества получения кредита для ИП и ООО в ЮниКредит:

• привлекательная стоимость кредитов и отсутствие скрытых комиссий;
• приемлемые сроки пользования заемными деньгами — до 7 лет;
• оперативное принятие решение — 1-2 дня;
• возможность отсрочки — до 6 месяцев;
• принятие решения до выбора недвижимости, которую вы планируете приобрести;
• снижение ставки при оформлении кредита под залог.

Требования к заемщику

Юр. лицо не сможет получить кредит в ЮниКредит Банк, если предприятие находится на стадии банкротства или ликвидации.Гражданство РФ. Также банк не выдает кредиты, если деятельность компании связана с игорным бизнесом, производством и оборотом алкогольной, табачной и оружейной продукцией. ЮниКредит откажет представителям шоу-бизнеса, сельскохозяйственной деятельности и лицам, получающим доход от сдачи недвижимости в аренду.

Основные требования к заемщику:

1. Возраст — от 21 до 65 лет (на момент внесения последнего платежа по кредиту).
2. Отсутствие просроченных задолженностей перед другими банковскими организациями и ФНС.
3. Отсутствие неоплаченных документов к р/с в банке.
4. Отсутствие задолженностей, которые нереально списать (сумма значительно превышает размер бюджета предприятия).
5. Отсутствие опротестованных векселей.

Какие документы потребуются для получения кредита в ЮниКредит

Для оформления кредита подготовьте пакет документов.

Основные:

1. Анкета-заявление от предпринимателя или его доверенного лица
2. Паспорта руководителя, главного бухгалтера, акционеров
3. Свидетельство о государственной регистрации
4. Свидетельство о постановке на учет в ФНС
5. Лицензии и разрешение на осуществление деятельности
6. Устав (если вносились изменения, нужно предоставить свидетельство о государственной регистрации этих изменений)
7. Решение о назначении генерального директора
8. Решение об избрании совета директоров
9. Приказ о назначении главного бухгалтера
10. Финансовые документы: оборотно-сальдовая ведомость, бухгалтерская отчетность, документы, содержащие информацию за 2 месяца о денежном обороте, оборотах по счетам, расчетах с поставщиками, об имеющихся кредитах и займах.

Перечень дополнительных документов будет зависеть от вида кредитования малого бизнеса.

Как оформить кредит в ЮниКредит для бизнеса

Подать заявку на получение финансовой помощи можно на сайте банка. Для этих целей разработана интерактивная анкета, которую необходимо заполнить и отправить на рассмотрение.

Введите название компании, ИНН, форму собственности, применяемый режим налогообложения, вид кредита. Также укажите сумму и срок пользования деньгами. Следующим шагом нужно заполнить ФИО заявителя и контактные данные.

После заполнения проверьте данные на достоверность, актуальность и наличие ошибок. Если все в порядке, отправьте заявку и дождитесь решения.

В случае одобрения специалист назначит дату и время встречи для передачи документов и подписания договора.

Зарплатный проект в ЮниКредит Банке

Зарплатный проект — это услуга, которую предлагает большинство коммерческих банков, в том числе и Юникредит Банк. Она подразумевает не только перечисление денежных средств на пластиковые карты, но и целый комплекс предложений для компании и ее работников.

Процедура выплаты зарплаты довольно проста. Компания отправляет ведомость через систему интернет-банка. После этого идет формирование и автоматическое подписание платежных документов. Первая процедура осуществляется в ручном режиме или автоматически выгружается из бухгалтерских программ, например,1С. Далее банк в онлайн-режиме обрабатывает ведомость и перечисляет деньги на карту.

В статье мы расскажем об особенностях и преимуществах использования зарплатного проекта является полностью бесплатным как для предприятия, так и сотрудников.

Преимущества

В первую очередь, отметим, что зарплатный проект от банка ЮниКредит является бесплатным для всех клиентов. В рамках проекта ФКО предлагает сотрудникам предприятия оформить дебетовые зарплатные карты ведущих мировых платежных систем (VISA, MasterCard и МИР), и бесплатно выпустить кредитные карты с индивидуальным кредитным лимитом (не менее 100% от заработной платы). Поручительство предприятия или иных лиц не требуется.

Что касается руководства компании, то им в качестве бонуса будут предложены бесплатные кредитки премиальных категорий. Пользователи интернет-банка и зарплатного проекта получат возможность иметь беззалоговую кредитную линию с лимитом в размере фонда заработной платы. Срок кредитной линии устанавливается до 1 года с автоматической пролонгацией. Также будут доступны непрерывные транши — задолженность по ним может достигать до 25 дней.

Преимущества зарплатного проекта от ЮниКредит Банк согласно отзывам уже подключившихся предпринимателей:

• автоматическая проверка реквизитов при обработке ведомостей и платежей, что исключает ошибки при зачислении денег;
• обработка зарплатной ведомости и зачисление денег — круглосуточно;
• самостоятельная установка точной даты и времени зачисления денежных средств (это позволяет выдавать зарплату сотрудникам в нерабочее время — вечером либо в выходные, праздничные дни);
• реализация проекта без открытия расчетного счета;
• доступ к удобным решениям для выплаты авансов, командировочных, хозяйственных и других расходов.

На этапе согласования параметров проекта не требуется предоставление каких-либо бумажных документов со стороны компании — вся документация отправляется в электронном виде, а работники получают карты уже по факту заключения договора.

Тарифы и условия обслуживания в ЮниКредит Банк

В рамках зарплатного проекта от ЮниКредит для руководителей и сотрудников предусмотрены разные тарифы. Вначале расскажем, что банк предлагает руководителю.

Пакет Prime

Включает в себя премиальную банковскую карту, позволяющую пользоваться привилегиями и бонусами без дополнительной платы. Плата за обслуживание — 5000 рублей. При условии содержания на счетах не менее 3 000 000 рублей ежемесячно — обслуживание бесплатно. Также обслуживание будет бесплатным, если держать в Банке от 1 500 000 рублей и тратить по рублевым и валютным картам одного типа от 100 000 рублей или держать в Банке от 1 500 000 рублей и переводить на рублевые счета от 100 000 рублей.

Из привилегий: приоритетное обслуживание вне очереди в отделениях банка, персональный менеджер, выделенная телефонная линия с круглосуточной работой операторов, конвертация валюты через Enter.UniCredit и Mobile.UniCredit по выгодному курсу.

Бесплатно: денежные переводы на расчетные счета в других банковских организациях независимо от валюты, пополнение карты и снятие наличных.
В качестве бонусов предусмотрен кэшбэк до 10% за расходы в ресторанах и на развлечения, 1% — за прочие покупки.

Пакет Extra

Плата за обслуживание — 1500 рублей. При содержании на счетах от 1 500 000 рублей ежемесячно — бесплатно. Также обслуживание будет бесплатным в следующих случаях: остатки на счетах от 500 000 рублей и покупки на 50 000 рублей и более или поступления на счета в рублях ежемесячно на сумму от 150 000 рублей.

Привилегии: доступ в бизнес-залы аэропортов, льготный курс обмена, скидка на аренду банковской ячейки до 20%, бесплатные справки для посольств, приоритетное обслуживание в офисах банка, персональный менеджер, выделенная телефонная линия.

Бесплатно: снятие наличных в любых банкоматах на территории РФ, снятие наличных в рублях (без ограничений) и в валюте (2 раза в месяц) по всему миру, страхование во время поездок за границу, переводы на счета в других банках.

Пакеты для сотрудников также не лишены привилегий и бонусов.

Процедура подключения ИП и ООО к зарплатному проекту от ЮниКредит

Заявку на подключение зарплатного проекта можно подать на сайте ЮниКредит Банк. Для этого перейдите в раздел «Малому бизнесу», затем в «Банковские услуги и РКО» и выберите «Зарплатный проект». Кликните по кнопке заявки и заполните форму на открывшейся странице.

Укажите город, компанию, количество сотрудников, средний размер зарплаты, ФИО и должность заявителя, контактные данные. При необходимости оставьте комментарий в соответствующем поле. Дайте согласие на обработку данных и отправьте заявку.

В течение 10 минут с вами свяжется менеджер для обсуждения условий подключения услуги, параметров проекта (тип карт, валюту, платежную систему, численность сотрудников), целесообразности установки банкомата на территории предприятия. После этого нужно передать данные для оформления карт и на момент готовности обеспечить сотруднику банка их выдачу.

Для взаимодействия с системой банка куратор (персональный менеджер) передаст вам программу Payroll Client по электронной почте или на диске, и инструкцию по работе с ней. Софт необходимо установить на ПК. ОН содержит сведения о работниках, счетах, самой компании. Программа позволит просматривать данные о сотрудниках и импортировать их в 1С, создавать новые ведомости и подписывать их, заказывать карты новым сотрудникам.

Также для подачи заявки на подключение зарплатного проекта от ЮниКредит Банк вы можете связаться по телефону горячей линии для юридических лиц — 8 (800) 700-25-72.

Преимущества использования зарплатного проекта очевидны как для компании, так и сотрудников. Главное — правильный выбор банка, который позволит получить все эти преимущества, поскольку они будут являться платформой для комплексного обслуживания предприятия.