Личный кабинет Тинькофф Инвестиции — вход и регистрация

Разберемся, в чем особенности Тинькофф Инвестиции, как войти в личный кабинет инвестора и с чего начать инвестирование на фондовом рынке.

Перейти в Тинькофф Инвестиции

Какие личные кабинеты доступны клиентам Тинькофф

У Тинькофф 4 личных кабинета для клиентов, которые пользуются разными услугами:

• интернет-банк — для управления банковскими счетами, картами и другими продуктами;
• Тинькофф Бизнес — для решения бизнес-задач клиентов-предпринимателей и владельцев бизнес-счетов;
• Инвестиции — для частных инвесторов, которые открыли брокерский или индивидуальный инвестиционный счет;
• Тинькофф Мобайл — для пользователей мобильной связи оператора Тинькофф.

К каждому из этих кабинетов разработано отдельное мобильное приложение. Однако получить доступ к ним можно и из интернет-банка, если продукты подключены к одному и тому же пользователю.

Личные кабинеты созданы для удобства пользователей. В нем можно:

• подать заявки на оформление нового продукта. Например, открыть вклад, выпустить дополнительную дебетовую карту, симку или открыть новый брокерский счет;
• задать вопрос сотруднику в чате поддержки в режиме 24/7;
• проверить баланс по всем оформленным продуктам.

Переключаться между всеми личными кабинетами можно на официальном сайте Тинькофф.

Как пройти регистрацию у брокера

Для регистрации личного кабинета инвестора понадобится любой продукт банка Тинькофф. Например, дебетовая карта Тинькофф Black, кредитка или вклад. Если ничего этого нет, придется подать заявку сперва на карту, и получить ее. Подать заявку на карту Тинькофф. Конверт с договором на банковское обслуживание и карту курьер доставит на дом или любому другому удобному адресу

Если счет или карта банка уже есть, можно оформить брокерский счет в личном кабинете банка или на официальном сайте.

Второй вариант пройти по ссылке tinkoff.ru/invest и щелкнуть по кнопке «Открыть».

Заполните поля короткой формы. Введите ФИО и номер телефона, подтвердите его кодом из смс, и ждите звонка от представителя банка.

Брокерские счета в Тинькофф могут открыть россияне старше 18 лет. Если заявку подает клиент с 14 до 18 лет, потребуется согласие родителей или других законных представителей подростка.

Брокерский счет в Тинькофф можно открыть в течение дня, если подать заявку в рабочие часы биржи. Если отправить запрос в выходной день, счет откроют в следующий рабочий день. Уведомление о регистрации брокерского счета придет в личный кабинет инвестора. Подробный обзор брокерского счета Тинькофф Инвестиции.

При подаче заявки на открытие индивидуального инвестиционного счета будьте внимательны. По законодательству у одного инвестора может быть только один действующий ИИС.

Даже если вы просто откроете второй счет, когда у вас уже есть один ИИС, и ничего не будете с ним делать — ни заводить на него деньги, ни проводить сделки с активами, все равно есть вероятность, что налоговая откажет в налоговом вычете. Подробнее об ИИС его преимуществах и особенностях.

Как войти в личный кабинет Тинькофф Инвестиции

Чтобы войти в личный кабинет Тинькофф Инвестиции:

1. Откройте официальный сайт tinkoff.ru.
2. Введите одноразовый код из смс, который придет на авторизованный номер телефона. Этот тот номер, который вы указывали при регистрации в системе банка при оформлении карты или любого другого продукта Тинькофф.
3. Впишите пароль, который придумали для доступа к личному кабинету при первом входе. Если это первый вход, введите номер договора или номер основной или дополнительной карты. Подтвердите действие паролем из смс.

На этом этапе можно придумать код из четырех знаков. Им можно пользоваться для последующего входа в личный кабинет в мобильном приложении и в том браузере, в котором его устанавливаете. Если захотите попасть в свой кабинет с нового устройства или другого браузера, понадобится пароль.

Обратите внимание, если сменить четырехзначный пин-код для для доступа в одно мобильное приложение банка, он автоматически сменится и для другого. Например, если вы поменяете пин для доступа в интернет-банк, в Тинькофф Инвестиции код тоже сменится.

Как войти в личный кабинет Тинькофф Инвестиции через мобильное приложение

Чтобы войти в кабинет инвестора через смартфон, понадобиться скачать и установить мобильное приложение Тинькофф Инвестиции. Для устройств на базе Android ссылка для установки размещена в четырех магазинах: AppGallery, RuStore, Xiaomi GetApps и Samsung Store.

Если у нового инвестора устройство на базе iOs, приложение для скачивания у брокера Тинькофф пока недоступно. Придется пользоваться веб-версией сайта. Для этого:

1. Выберите в нижнем меню браузера вкладку «Поделиться».
2. Перейдите на экран «Домой».
3. На главном экране появится новая иконка для доступа в Тинькофф Инвестиции.

Приложения для инвесторов, которые установлены до того, как они были изъяты из магазинов App Store и Google Play, продолжают работать.

Последующие входы в личный кабинет из мобильного приложения возможны с помощью четырехзначного пин-кода или по биометрическим данным для смартфонов, в которых можно установить фото и скан отпечатка пальца.

Чтобы активировать доступ к личному кабинету Тинькофф Инвестиции по биометрии перейдите в раздел «Еще» → «Настройки» → «Вход в приложение». Установите, какой способ использовать:

• по отпечатку пальца или Touch ID;
• по фото лица или Face ID.

Если смартфон не поддерживает функцию работы с биометрическими данными, авторизоваться можно только по пин-коду приложения или паролю.

Что доступно инвестору в личном кабинете брокера Тинькофф

В личном кабинете Тинькофф Инвестиции и мобильном приложении пользователю доступен один и тот же набор функций, с небольшими отличиями. Браузерная версия шире, чем мобильная. Также инвесторы могут пользоваться специальным терминалом для проведения сделок на бирже. Подробнее, о терминале Тинькофф брокера.

Вкладки личного кабинета инвестора из браузера:

• портфель;
• каталог;
• пульс;
• аналитика;
• академия;
• скринер;
• терминал;
• настройки.

В мобильном приложении Тинькофф Инвестиции вкладки нижнего меню:

• главная;
• что купить;
• пульс;
• чат;
• профиль.

Функционал мобильного приложения личного кабинета Тинькофф Инвестиции проще, но основной перечень операций всегда находится под рукой у инвестора.

Работа с брокерским счетом

Если опыта в инвестициях нет, можно пройти бесплатный курс по инвестициям от Тинькофф Брокера. Он разработан преподавателями МГУ и Академии инвестиций. Обучение доступно всем желающим, не выходя из дома в видеоформате — 11 уроков по 20 минут.

Подробнее о том, зачем нужен брокерский счет и как его открыть у брокера Тинькофф.

Пополнение счета

Чтобы проводить сделки на бирже, покупать и продавать акции, драгметаллы или валюту, нужно пополнить брокерский счет или ИИС. Это можно сделать несколькими способами:

• с карты Тинькофф банка. Доступные валюты — рубли, доллары США, гонконгские доллары, евро, китайские юани, турецкие лиры, белорусские рубли, казахстанские тенге. При пополнении внутри банка ограничений по сумме нет;
• с карты любых других банков. Ограничение по сумме пополнения за одну операцию — 1 млн рублей, за месяц — 5 млн рублей. Тинькофф не берет плату за зачисление денег, но комиссия может быть установлена банком-отправителем. Уточните ее размер до проведения операции.

Обратите внимание, ИИС можно пополнять только рублями. Максимальная сумма за год 1 млн рублей.

Поиск активов

Выбрать активы для покупки в личном кабинете Тинькофф Инвестиции можно в разделе «Каталог» или «Что купить» при работе с мобильным приложением. Возможности личного кабинета через браузер шире, но для большинства начинающих инвесторов мобильного приложения будет достаточно.

Активы для анализа и покупки сгруппированы в несколько блоков:

• акции;
• валюта и металлы;
• фонды;
• облигации;
• фьючерсы;
• опционы.

Поиск актива можно провести и по его названию. Например вбить в поисковую строку слово «золото» или Газпром. Система покажет все активы, в которых встречаются совпадения. Это могут быть акции, облигации, фонды, фьючерсы и опционы.

Некоторые активы могут оказаться недоступны для покупки. Это связано с двумя причинами:

• торги не ведутся, так как в данный момент у биржи нерабочее время;
• актив доступен только квалифицированным инвесторам, а у пользователя нет такого статуса.

Если актив недоступен инвестору, он выглядит более блеклым, по сравнению с другими. Кроме того, он помечен значком закрытого замка.

Анализ актива

Прежде чем проводить сделку с акцией, облигацией или паем фонда, нужно проанализировать актив. В Тинькофф Инвестиции это можно сделать как в личном кабинете с сайта, так и в мобильном приложении. Для этого щелкните по выбранному активу, после чего попадете внутрь карточки, где собрано несколько вкладок.

По акциям в мобильном приложении доступно семь вкладок:

• обзор — содержит информацию о цене, графике котировок, наличии в портфеле и мнениях аналитиков с прогнозом — что делать с бумагой: «продавать», «покупать» или «держать»;
• стакан — указаны заявки продавцов и покупателей с количеством и ценами выбранного актива в текущий момент;
• пульс — это соцсеть для всех инвесторов, которые открыли счета у Тинькофф брокера, здесь можно поделиться своим мнением об активе или почитать комментарии других пользователей;
• показатели — собраны наиболее значимые финансовые параметры по активу. Например, данные по капитализации, оценке стоимости, рентабельности, дивидендах, ценах, выручке и прибыли и денежные средствах;
• дивиденды — содержит график уже выплаченных и запланированных в ближайшее время дивидендах в стоимостном выражении и процентах доходности;
• новости — собраны публикации нескольких информагентств и журналов, в том числе Tinkoff Investments, Interfax, Fomag, Тинькофф Журнал;
• события — отражены все операции, которые связаны с активом, таких как покупка, продажа, удержание налогов, выплата дивидендов.

Перечень вкладок по облигациям:

• детали;
• стакан;
• о выпуске — содержит информацию о стране, бирже на которой торгуются, рейтинге облигаций. А также о самом выпуске — доходность, дата погашения облигации, дата оферты, ближайшая дата выплаты купона, накопленный купонный доход, размер купона и номинал;
• пульс;
• события;
• купоны — сколько купонов выплачено инвестору, сумма полученных выплат, инвестором количество полученных купонов и календарь.

Вкладки по паям фондов:

• детали;
• обзор — содержит данные о среднегодовой доходности, географии инвестиций фонда, уровне риска и комиссии брокера;
• стакан;
• пульс;
• новости фонда;
• события.

У каждой доступной валюты и драгметалла тоже есть перечень вкладок с описанием:

• детали;
• обзор;
• стакан;
• пульс;
• новости;
• события.

Все вкладки по каждому активу доступны инвестору независимо от того, куплен он в портфель или нет. То есть можно изучить информацию о любом активе, который торгуется на бирже, до того как провести сделку.

Сделка с активом

В карточке каждого актива инвестор видит:

• одну кнопку «Купить» — если актива нет в портфеле;
• две кнопки «Купить» и «Продать» — если актив уже есть в портфеле.

Если нажать кнопку «Купить», откроется форма, где нужно выбрать счет для зачисления актива — брокерский или индивидуальный инвестиционный.

Для проведения сделки выберите тип покупки:

• лучшая цена;
• лимитная заявка;
• рыночная заявка;
• стоп-маркет;
• стоп-лимит;
• тейк-профит.

По умолчанию стоит тип «Лучшая цена». Если нужен стоп-приказ, выберите его. Это такой тип заявок, который брокер исполнит без участия инвестора при достижении ценой заданного уровня.

После этого укажите количество лотов, которое хотите купить. Обратите внимание, 1 лот не всегда равен 1 штуке. На рынке есть много активов, которые торгуются только по 10, 100 или даже 1000 единиц за одну сделку.

Чтобы провести сделку с активом не обязательно пополнять брокерский счет. Если деньги есть на карте Тинькофф, сумму спишут оттуда автоматически. Это особенно удобно, когда инвестор не хочет упускать выгоду и считает текущую цену самой подходящей.

При проведении сделки брокер автоматически спишет комиссию. Ее размер зависит от выбранного тарифа. Поменять тарифный план можно в любой момент и неограниченное число раз.

Все купленные бумаги отражаются в портфеле инвестора на экране «Главная». Рядом с активом видно количество, цена в реальном времени и ее изменение в процентах, по сравнению с ценой покупки. Растущие активы подсвечены зеленым цветом, падающие — красным.

Продажа актива проходит по схожей схеме. Также нужно выбрать тип продажи, по умолчанию это режим «Лучшая цена». Если выставить заявку в рабочие часы биржи и ничего не менять в типе продажи, сделка пройдет сразу. После продажи количество актива в портфеле уменьшится или, если он продан полностью, информация о нем исчезнет с «Главной». При продаже брокер также удержит комиссию. Оставшуюся сумму автоматически зачислят на счет, с которого продан актив.

Зачисление купонов и дивидендов

Купоны по облигациям и дивиденды по акциям владелец актива получает автоматически. Ему ничего не нужно для этого делать. Дату дивидендной отсечки и зачисления купона можно в любой момент найти в карточке актива. Однако сумму дивидендов зачисляют не день в день, а позже:

• российские эмитенты — в срок до 8 рабочих дней с даты дивидендной отсечки, но иногда на это может понадобиться до трех недель;
• иностранные — от двух недель до нескольких месяцев с даты дивидендной отсечки.

Сумма поступает на тот счет, где хранятся бумаги. Изменить этот параметр нельзя. На российском рынке можно найти брокеров, которые позволяют инвесторам выбрать вариант с зачислением на текущий банковский счет или карту. Такая опция особенно интересна для владельцев ИИС, так как инвестор может сразу распоряжаться полученной суммой. Но у брокера Тинькофф такой возможности нет. Поэтому дивиденды и купоны по ИИС можно только реинвестировать.

При поступлении дивидендов или купонов на мобильный телефон инвестора придет push-уведомление. Проверить операцию можно в личном кабинете инвестора через браузерную версию или мобильное приложение Тинькофф Инвестиции.

Вывод денег

Выводить деньги можно с любого брокерского счета в любой момент времени. Однако если речь об ИИС, нужно помнить, что любая попытка вывода приравнивается к закрытию счета и, если с даты открытия прошло менее трех лет, налоговые льготы будут потеряны. Подробнее об ИИС. Кроме того, ранее полученные вычеты придется вернуть в бюджет с учетом пеней.

Перевести деньги с брокерского счета или ИИС можно только на карту Тинькофф. Других способов вывода нет. Это единственное ограничение по выводу. Обслуживание карты платное. Но есть несколько вариантов сделать его бесплатным. Для инвестора самый простой и выполнимый — держать на счетах и в портфеле в общей сложности более 50 тысяч рублей.

После вывода суммы с брокерского счета или ИИС на карту Тинькофф деньги можно отправлять куда угодно любым способом — по реквизитам счета, номеру карты или СБП.

При выводе денег с брокерского счета брокер, как налоговый агент, спишет подоходный налог. Ставка налога зависит от размера прибыли, для резидентов это:

• до 5 млн рублей — 13%,
• более 5 млн рублей — 15%.

Если прибыли от операций нет, удерживать НДФЛ не будут. Если доход получен от сделок с валютой или дивидендами от иностранных компаний, НДФЛ придется заплатить самому. Подробнее, про подоходный налог с дивидендов.

В чем преимущества и недостатки личного кабинета Тинькофф Инвестиции

Как и у любого другого личного кабинета для инвесторов плюсы и минусы есть и у сервиса Тинькофф. Оговоримся сразу, плюсов у этого брокера гораздо больше, чем минусов. Кроме того, ряд преимуществ и недостатков мы уже затронули выше. Но в этом разделе сведем все моменты воедино, чтобы было проще оценить сервис одного из самых популярных и известных российских посредников для выхода на биржу.

Преимущества личного кабинета инвестора у брокера Тинькофф:

• полностью дистанционное обслуживание;
• единый брокерский счет, с которого можно совершать сделки на всех секциях биржи — на срочном рынке, валютном и фондовом;
• чтобы открыть брокерский счет и пользоваться личным кабинетом Тинькофф Инвестиции нужен только паспорт и мобильный телефон;
• можно выбрать один из трех тарифов, который больше всего подходит инвестору — с абонентской платой или без нее, только с комиссией за сделки;
• нет скрытых платежей — условия обслуживания просты и понятны даже для новичка;
• бесплатное пополнение и вывод денег в круглосуточном режиме и без выходных;
• онлайн-чат со специалистами брокера, которые дают дельные и развернутые консультации в любое время суток;
• качественный сервис — у Тинькофф брокера более 11 млн клиентов и десятки тысяч положительных отзывов пользователей, а также награды от независимых агентств;
• подробная аналитика по каждому активу, который доступен в личном кабинете;
• возможность покупки некоторых валют лотом от 1 единицы;
• возможность купить 10 иностранных валют во время торгов по биржевому курсу, а также золото и серебро;
• подарки, призы и маркетинговые акции, которые брокер проводит регулярно для новичков и всех действующих клиентов.

Недостатки:

• выводить деньги с брокерского счета можно только на карту Тинькофф, у которой платное обслуживание;
• нет возможности зачислять купоны и дивиденды на банковский или любой другой счет, отличный от того, на котором хранится бумага;
• высокие комиссии — на российском рынке можно найти более дешевые тарифные планы у специализированных брокеров.

Еще один весомый минус — Тинькофф находится под западными санкциями. Однако компания заранее подготовилась к такому развитию событий. Поэтому частные инвесторы и пользователи личного кабинета Тинькофф Инвестиции не заметили каких-либо изменений в работе брокера или сервиса.

Частые вопросы

Комментарии: 0

Отменить ответ

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности
Хочу получать уведомления об ответах

Δ